The Western Union Company (WU) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة ويسترن يونيون
تتمتع شركة Western Union بتاريخ طويل في مجال الخدمات المالية وصناعة الاتصالات، حيث تعود أصولها إلى عام 1851. تأسست شركة Western Union في البداية كشركة تلغراف، ثم تطورت لتصبح شركة رائدة في خدمات تحويل الأموال. وبحلول أواخر القرن التاسع عشر، وسعت عملياتها لتشمل أول خط تلغراف عابر للقارات.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويسترن يونيون عن إجمالي إيرادات قدرها 3,151.5 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3,304.7 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وشهدت الشركة انخفاضًا في الإيرادات بسبب تجريدها من أصولها بشكل أساسي. قطاع حلول الأعمال والذي اختتم في 1 يوليو 2023.
| فترة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | صافي الدخل (مليون دولار) | ربحية السهم ($) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 1,036.0 | 151.8 | 0.78 |
| الربع الثالث 2023 | 1,097.8 | 176.2 | 0.46 |
| 9شهر 2024 | 3,151.5 | 264.8 | 1.61 |
| 9 أشهر 2023 | 3,304.7 | 238.9 | 1.33 |
برنامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
حافظت ويسترن يونيون على سياسة توزيع أرباح ثابتة، معلنة توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.235 دولار أمريكي للسهم الواحد في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024. وبلغ إجمالي الأرباح المدفوعة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 238.9 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 263.3 مليون دولار أمريكي في العام 2024. نفس الفترة من العام السابق.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء 13.9 مليون سهم مقابل 177.3 مليون دولار أمريكي في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم بقيمة مليار دولار أمريكي المعتمد في فبراير 2022. وبلغ متوسط تكلفة الأسهم المعاد شراؤها 12.75 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مع بقاء 170.9 مليون دولار أمريكي بموجب التفويض.
| سنة | الأرباح ربع السنوية ($) | إجمالي الأرباح المدفوعة (مليون دولار) | الأسهم المعاد شراؤها (بالملايين) | المبلغ المنفق على إعادة الشراء (بملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.235 | 238.9 | 13.9 | 177.3 |
| 2023 | 0.235 | 263.3 | 7.8 | 100.0 |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واصلت Western Union تبسيط عملياتها بعد تصفية أعمالها في مجال حلول الأعمال. تكبدت الشركة تكاليف تتعلق ببرامج إعادة التوزيع، والتي ترتبط في المقام الأول بإنهاء الخدمة وإعادة الهيكلة التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 1,535.1 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات بقيمة 17.1 مليون دولار أمريكي من المشتقات، مما يعكس التزام الشركة المستمر بإدارة المخاطر المالية.
موقف الديون والسيولة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض ويسترن يونيون 2,586.7 مليون دولار أمريكي، مع مواعيد استحقاق كبيرة للديون في عام 2025. وبلغ إجمالي النقد والنقد المعادل للشركة، بما في ذلك النقد المقيد، 1,427.6 مليون دولار أمريكي في نهاية الربع الثالث من عام 2024. يدعم وضع السيولة العمليات الجارية والاستثمارات المستقبلية المحتملة.
| نوع الدين | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الورق التجاري | 445.0 |
| سندات بفائدة 2.850% تستحق في 2025 | 500.0 |
| سندات بفائدة 1.350% تستحق في 2026 | 600.0 |
| 2.750% سندات مستحقة في 2031 | 300.0 |
| 6.200% سندات مستحقة في 2036 | 500.0 |
| 6.200% سندات مستحقة 2040 | 250.0 |
من يملك شركة ويسترن يونيون (WU)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، سيتم توزيع ملكية شركة ويسترن يونيون (WU) بين مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين المؤسسيين هم:
| المساهم | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| شركة بلاك روك | 8.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | 5.3% |
| إنفيسكو المحدودة. | 4.9% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 4.3% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية عاملاً مهمًا آخر يعكس الثقة في مستقبل الشركة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبح هيكل الملكية الداخلية كما يلي:
| من الداخل | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| ديفون جيه مكارتي | المدير التنفيذي | 1.2 مليون | 0.35% |
| ريتشارد ل. ويليامز | المدير المالي | 800,000 | 0.24% |
| المديرين التنفيذيين الآخرين (مجتمعة) | لا يوجد | 2.0 مليون | 0.59% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Western Union حوالي 4.0 مليار دولار أمريكي. تم تداول سعر السهم عند حوالي 11.85 دولارًا للسهم الواحد.
اتجاهات الملكية المؤسسية
شهدت الملكية المؤسسية زيادة متواضعة خلال العام الماضي، مما يعكس تزايد الثقة بين المستثمرين المؤسسيين:
| المستثمر المؤسسي | نسبة الملكية (2023) | نسبة الملكية (2024) |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 7.9% | 8.1% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.1% | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | 5.1% | 5.3% |
إجراءات المساهمين الأخيرة
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، قامت "ويسترن يونيون" بإعادة شراء ما يقرب من 13.9 مليون سهم بمتوسط سعر 12.75 دولار أمريكي، بإجمالي 177.3 مليون دولار أمريكي. وبلغ تفويض إعادة شراء الأسهم المتبقي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 170.9 مليون دولار أمريكي من أصل البرنامج الأولي الذي تبلغ قيمته 1.0 مليار دولار أمريكي والمصرح به في فبراير 2022.
توزيع الأرباح
وأعلنت الشركة عن توزيعات نقدية ربع سنوية بقيمة 0.235 دولار أمريكي للسهم الواحد في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، ليصل إجمالي الأرباح إلى 238.9 مليون دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر.
| ربع | تم إعلان الأرباح | إجمالي الأرباح المدفوعة |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | $0.235 | 79.4 مليون دولار |
| الربع الثاني 2024 | $0.235 | 79.4 مليون دولار |
| الربع الثالث 2024 | $0.235 | 79.4 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Western Union (WU).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة Western Union في ربط الأشخاص والشركات من خلال حلول تحويل الأموال والدفع المبتكرة، وتوفير خدمات موثوقة ومريحة عالميًا. تركز الشركة على تعزيز تجربة العملاء وتوسيع قدراتها الرقمية ودعم الشمول المالي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويسترن يونيون عن إجمالي إيرادات قدرها 1,036.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مقارنة بـ 1,097.8 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. كما بلغت إيرادات الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 3,151.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 3,304.7 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1,036.0 مليون دولار | 1,097.8 مليون دولار | 3,151.5 مليون دولار | 3,304.7 مليون دولار |
| صافي الدخل | 264.8 مليون دولار | 171.0 مليون دولار | 548.5 مليون دولار | 499.0 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.78 | $0.46 | $1.61 | $1.33 |
| الدخل التشغيلي | 164.9 مليون دولار | 210.9 مليون دولار | 547.7 مليون دولار | 658.2 مليون دولار |
أداء القطاع
تنقسم أعمال Western Union إلى قسمين رئيسيين: تحويل أموال المستهلك وخدمات المستهلك. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع تحويل أموال المستهلك إيرادات قدرها 932.2 مليون دولار أمريكي، بينما ساهم قطاع خدمات المستهلك بمبلغ 103.8 مليون دولار أمريكي.
| أداء القطاع | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات تحويل أموال المستهلك | 932.2 مليون دولار | 1,019.0 مليون دولار | 2,859.2 مليون دولار | 3,029.5 مليون دولار |
| إيرادات الخدمات الاستهلاكية | 103.8 مليون دولار | 78.8 مليون دولار | 292.3 مليون دولار | 245.5 مليون دولار |
أبرز معالم السوق والتشغيل
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Western Union نقدًا وما يعادله بقيمة 1,097.6 مليون دولار أمريكي وإجمالي مطلوبات قدرها 7,023.1 مليون دولار أمريكي. تم الإبلاغ عن إجمالي قروض الشركة بالقيمة الاسمية بمبلغ 2,595.0 مليون دولار، مع متوسط سعر فعال مرجح على إجمالي القروض يبلغ حوالي 4.0%.
عوائد المساهمين
أعلن مجلس الإدارة عن توزيعات نقدية ربع سنوية بقيمة 0.235 دولار أمريكي لكل سهم عادي في الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، بإجمالي 238.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| عوائد المساهمين | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.235 | $0.235 |
| إجمالي الأرباح المدفوعة (9 مليون) | 238.9 مليون دولار | 263.3 مليون دولار |
النظرة المستقبلية والتركيز الاستراتيجي
تهدف Western Union إلى تعزيز بنيتها التحتية الرقمية وتوسيع عروض خدماتها والحفاظ على التركيز على الكفاءة التشغيلية لدفع النمو وتحسين رضا العملاء. تواصل الشركة إعطاء الأولوية للابتكار والقدرة على التكيف في مشهد الخدمات المالية سريع التغير.
كيف تعمل شركة ويسترن يونيون (WU).
Overview العمليات
تعمل شركة Western Union (WU) بشكل أساسي في مجال تحويل الأموال وخدمات الدفع العالمية. اعتبارًا من عام 2024، تم تصنيف خدماتها إلى قطاعات: تحويل أموال المستهلك وخدمات المستهلك. وتقوم الشركة بتسهيل تحويل الأموال عبر الحدود، مما يتيح للمستهلكين إرسال واستقبال الأموال دوليا.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويسترن يونيون عن إجمالي إيرادات قدرها 3,151.5 مليون دولار، انخفاضا من 3,304.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتوزعت الإيرادات حسب القطاع كما يلي:
| شريحة | إيرادات 2024 (بالملايين) | إيرادات 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| تحويل أموال المستهلك | $2,859.2 | $3,029.5 |
| خدمات المستهلك | $292.3 | $245.5 |
| حلول الأعمال | $0 | $29.7 |
الأرباح والمصروفات
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 548.5 مليون دولار، مقارنة ب 499.0 مليون دولار في عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) لنفس الفترة $1.61، من $1.33 في العام السابق. أعلنت الشركة عن إجمالي المصاريف 2,603.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 انخفاضا من 2,646.5 مليون دولار في عام 2023.
التدفق النقدي والسيولة
كان النقد والنقد المعادل لدى Western Union في نهاية سبتمبر 2024 1,427.6 مليون دولار، مقارنة ب 1,647.8 مليون دولار في سبتمبر 2023. بلغ صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 272.3 مليون دولار.
الديون والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى ويسترن يونيون إجمالي قروض قدرها 2,586.7 مليون دولارتتكون من أوراق تجارية وسندات طويلة الأجل. وبلغت قروض الأوراق التجارية للشركة 445.0 مليون دولار بمتوسط سعر فائدة مرجح يبلغ حوالي 5.1%.
| نوع الدين | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| الورق التجاري | $445.0 |
| سندات بفائدة 2.850% تستحق في 2025 | $500.0 |
| سندات بفائدة 1.350% تستحق في 2026 | $600.0 |
| 2.750% سندات مستحقة في 2031 | $300.0 |
| 6.200% سندات مستحقة في 2036 | $500.0 |
| 6.200% سندات مستحقة 2040 | $250.0 |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
أعلنت ويسترن يونيون عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية $0.235 للسهم الواحد خلال الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، بإجمالي 238.9 مليون دولار. أعادت الشركة شراءها 13.9 مليون سهم ل 177.3 مليون دولار خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
السوق والمشهد التنافسي
لا تزال Western Union تواجه منافسة في مجال تحويل الأموال، لا سيما من منصات الدفع الرقمية وشركات التكنولوجيا المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت المعاملات الرئيسية للشركة عبر الحدود 76.4 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية بانخفاض طفيف عن 76.5 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
تحليل القطاع
انخفضت إيرادات تحويل الأموال الاستهلاكية بنسبة 6% على أساس سنوي، في حين ارتفعت إيرادات الخدمات الاستهلاكية بنسبة 19%. وأرجعت الشركة تقلبات الإيرادات إلى انخفاض الأسعار والتغيرات في حجم المعاملات.
| شريحة | الدخل التشغيلي لعام 2024 (بالملايين) | الدخل التشغيلي لعام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| تحويل أموال المستهلك | $567.4 | $601.9 |
| خدمات المستهلك | $38.9 | $72.1 |
كيف تجني شركة Western Union (WU) الأموال
قطاعات الأعمال
تعمل شركة ويسترن يونيون بشكل أساسي من خلال قطاعين:
- تحويل أموال المستهلك
- خدمات المستهلك
تحويل أموال المستهلك
يعد هذا القطاع أكبر مصدر للإيرادات لشركة Western Union. وهو يركز على تحويل الأموال بين الأفراد، في المقام الأول للمعاملات عبر الحدود. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الإيرادات من قطاع تحويل أموال المستهلك:
| منطقة | الإيرادات (بالملايين) |
|---|---|
| أمريكا الشمالية | $1,089.9 |
| أوروبا ورابطة الدول المستقلة | $699.8 |
| الشرق الأوسط وأفريقيا وجنوب آسيا | $511.8 |
| أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي | $318.2 |
| آسيا والمحيط الهادئ | $151.5 |
| إجمالي الإيرادات | $2,859.2 |
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق قطاع تحويل الأموال الاستهلاكية إيرادات بلغت 932.2 مليون دولار، بانخفاض قدره 9٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وبلغ الدخل التشغيلي لهذا القطاع 188.3 مليون دولار، بهامش دخل تشغيلي قدره 20. %.
خدمات المستهلك
يتضمن هذا القطاع العديد من الخدمات مثل دفع الفواتير والحوالات المالية وخدمات صرف العملات الأجنبية بالتجزئة. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات قطاع خدمات المستهلك:
| نوع الخدمة | الإيرادات (بالملايين) |
|---|---|
| خدمات دفع الفواتير | $X |
| أوامر المال | $X |
| صرف العملات الأجنبية بالتجزئة | $X |
| خدمات أخرى | $X |
| إجمالي الإيرادات | $292.3 |
حقق قطاع خدمات المستهلك إيرادات قدرها 103.8 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 32٪ من 78.8 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبلغ الدخل التشغيلي لهذا القطاع 9.2 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى هامش دخل تشغيلي بنسبة 9٪.
المقاييس المالية الرئيسية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت ويسترن يونيون عن إجمالي إيرادات موحدة قدرها 3,151.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 5% من 3,304.7 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ الدخل التشغيلي لنفس الفترة 547.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 17% من 658.2 دولارًا أمريكيًا. مليون.
حجم الصفقة
يعد حجم المعاملات محركًا مهمًا للإيرادات في قطاع تحويل أموال المستهلك. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سهّلت "ويسترن يونيون" 72.6 مليون معاملة، أي بزيادة قدرها 3% مقارنة بـ 70.6 مليون معاملة في الربع نفسه من عام 2023. وبلغت القيمة الإجمالية للأصول المنقولة عبر الحدود 25.9 مليار دولار أمريكي.
التعرض للعملة الأجنبية
تتعرض ويسترن يونيون لمخاطر صرف العملات الأجنبية، وخاصة من التقلبات في اليورو والعملات الأخرى. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان من الممكن أن يؤدي الارتفاع الافتراضي للدولار الأمريكي بنسبة 10% إلى انخفاض قدره 19 مليون دولار تقريبًا في الدخل السنوي قبل الضريبة.
دخل الاستثمار
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلكت ويسترن يونيون ما يقرب من 2.3 مليار دولار أمريكي من الأصول التي تحمل فائدة، منها 0.9 مليار دولار أمريكي تحمل فوائد بأسعار فائدة متغيرة. وتستخدم الشركة هذه الاستثمارات لدعم التزاماتها المتعلقة بتحويل الأموال وتحقيق دخل إضافي.
التدفق النقدي والسيولة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت "ويسترن يونيون" عن توزيعات أرباح نقدية بقيمة 238.9 مليون دولار أمريكي. كما أعادت الشركة شراء 13.9 مليون سهم بقيمة 177.3 مليون دولار خلال نفس الفترة. وبلغ النقد والنقد المعادل في نهاية الفترة 1,427.6 مليون دولار.
The Western Union Company (WU) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Western Union Company (WU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Western Union Company (WU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Western Union Company (WU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.