The Western Union Company (WU) Bundle
Une brève histoire de la Western Union Company
La Western Union Company a une histoire de longue date dans le secteur des services financiers et des communications, remontant ses origines à 1851. Initialement établi en tant que société télégraphique, Western Union est devenu un leader des services de transfert d'argent. À la fin du XIXe siècle, il avait élargi ses opérations pour inclure la première ligne télégraphique transcontinentale.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Western Union a déclaré des revenus totaux de 3 151,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 3 304,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Business Solutions segment, qui s'est terminé le 1er juillet 2023.
| Période | Revenus totaux (millions de dollars) | Revenu net (millions de dollars) | Bénéfice par action ($) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,036.0 | 151.8 | 0.78 |
| Q3 2023 | 1,097.8 | 176.2 | 0.46 |
| 9m 2024 | 3,151.5 | 264.8 | 1.61 |
| 9m 2023 | 3,304.7 | 238.9 | 1.33 |
Programme de dividendes et de rachat de partage
Western Union a maintenu une politique de dividende cohérente, déclarant des dividendes en espèces trimestriels de 0,235 $ par action au cours des trois premiers trimestres de 2024. Les dividendes totaux versés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, se sont élevés à 238,9 millions de dollars, une baisse par rapport à 263,3 millions de dollars dans le même période de l'année précédente.
Au 30 septembre 2024, la Société avait racheté 13,9 millions d'actions pour 177,3 millions de dollars dans le cadre de son programme de rachat d'actions de 1 milliard de dollars autorisé en février 2022. Le coût moyen des actions rachetés était de 12,75 $ par action, avec 170,9 millions de dollars restants en vertu de l'autorisation.
| Année | Dividende trimestriel ($) | Total des dividendes versés (millions de dollars) | Actions rachetées (millions) | Montant dépensé pour les rachats (millions de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.235 | 238.9 | 13.9 | 177.3 |
| 2023 | 0.235 | 263.3 | 7.8 | 100.0 |
Développements récents
En 2024, Western Union a continué de rationaliser ses opérations à la suite de la désactivation de ses activités de solutions commerciales. La Société a engagé des coûts liés aux programmes de redéploiement, principalement associés à la licenciement et à la restructuration organisationnelle. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux ont été déclarés à 1 535,1 millions de dollars, le total des passifs atteignant 17,1 millions de dollars provenant des dérivés, reflétant l'engagement continu de l'entreprise à gérer le risque financier.
Dette et position de liquidité
Au 30 septembre 2024, Western Union avait des emprunts totaux pour un montant de 2 586,7 millions de dollars, avec des échéances de dette importantes prévues pour 2025. Les équivalents en espèces et en espèces de la société, y compris en espèces restreints, ont totalisé 1 427,6 millions de dollars à la fin du troisième trimestre en 2024. La position de liquidité soutient les opérations continues et les investissements futurs potentiels.
| Type de dette | Montant (millions de dollars) |
|---|---|
| Papier commercial | 445.0 |
| 2,850% billets dus 2025 | 500.0 |
| 1,350% de billets dus 2026 | 600.0 |
| 2,750% billets dus 2031 | 300.0 |
| 6,200% de billets dus 2036 | 500.0 |
| 6,200% de billets dus 2040 | 250.0 |
A qui possède la Western Union Company (WU)
Importants actionnaires
En 2024, la propriété de la Western Union Company (WU) est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Les plus grands actionnaires institutionnels comprennent:
| Actionnaire | Pourcentage détenu |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4.9% |
| Wellington Management Company LLP | 4.3% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre facteur important reflétant la confiance dans l'avenir de l'entreprise. Au 30 septembre 2024, la structure de la propriété d'initiés est la suivante:
| Initié | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Devon J. McCarty | PDG | 1,2 million | 0.35% |
| Richard L. Williams | Directeur financier | 800,000 | 0.24% |
| D'autres cadres (combinés) | N / A | 2,0 millions | 0.59% |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la Western Union Company avait une capitalisation boursière d'environ 4,0 milliards de dollars. Le cours de l'action se négociait à environ 11,85 $ par action.
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle a connu une augmentation modeste au cours de la dernière année, reflétant une confiance croissante parmi les investisseurs institutionnels:
| Investisseur institutionnel | Pourcentage de propriété (2023) | Pourcentage de propriété (2024) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.1% | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.1% | 5.3% |
Actions récentes des actionnaires
Au cours des neuf premiers mois de 2024, Western Union a racheté environ 13,9 millions d'actions à un prix moyen de 12,75 $, totalisant 177,3 millions de dollars. L'autorisation de rachat des actions restantes au 30 septembre 2024, s'est élevé à 170,9 millions de dollars sur le programme initial de 1,0 milliard de dollars autorisé en février 2022.
Distribution de dividendes
La société a déclaré des dividendes en espèces trimestriels de 0,235 $ par action au cours des trois premiers trimestres de 2024, soit des dividendes totaux de 238,9 millions de dollars pour la période de neuf mois.
| Quart | Dividende déclaré | Total des dividendes versés |
|---|---|---|
| T1 2024 | $0.235 | 79,4 millions de dollars |
| Q2 2024 | $0.235 | 79,4 millions de dollars |
| Q3 2024 | $0.235 | 79,4 millions de dollars |
L'énoncé de mission Western Union Company (WU)
Énoncé de mission Overview
La mission de la Western Union Company est de connecter les personnes et les entreprises grâce à des solutions innovantes de transfert d'argent et de paiement, en fournissant des services fiables et pratiques dans le monde. L'entreprise se concentre sur l'amélioration de l'expérience client, l'élargissement de ses capacités numériques et le soutien de l'inclusion financière.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Western Union a déclaré un chiffre d'affaires total de 1 036,0 million de dollars pour le troisième trimestre, contre 1 097,8 million de dollars pour la même période en 2023. Les revenus pour les neuf mois se terminaient le 30 septembre 2024, ont atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution de la fin du 30 septembre, 2024, a atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution de la fin du 30 septembre, 2024, a atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution par rapport à la diminution du 30 septembre, 2024, a atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution par rapport à la diminution du 30 septembre, 2024, a atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution par rapport à une diminution du 30 septembre 2024, a atteint 3151,5 millions de dollars, une diminution de la diminution de la fin du 30 septembre 2024 3 304,7 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 1 036,0 millions de dollars | 1 097,8 millions de dollars | 3 151,5 millions de dollars | 3 304,7 millions de dollars |
| Revenu net | 264,8 millions de dollars | 171,0 millions de dollars | 548,5 millions de dollars | 499,0 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.78 | $0.46 | $1.61 | $1.33 |
| Revenu opérationnel | 164,9 millions de dollars | 210,9 millions de dollars | 547,7 millions de dollars | 658,2 millions de dollars |
Performance du segment
Les activités de Western Union sont divisées en deux segments principaux: le transfert d'argent des consommateurs et les services de consommation. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment de transfert d'argent à la consommation a généré des revenus de 932,2 millions de dollars, tandis que le segment des services aux consommateurs a contribué 103,8 millions de dollars.
| Performance du segment | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenus de transfert d'argent à la consommation | 932,2 millions de dollars | 1 019,0 million de dollars | 2 859,2 millions de dollars | 3 029,5 millions de dollars |
| Revenus des services aux consommateurs | 103,8 millions de dollars | 78,8 millions de dollars | 292,3 millions de dollars | 245,5 millions de dollars |
Faits saillants du marché et opérationnels
Au 30 septembre 2024, Western Union avait des équivalents en espèces et en espèces de 1 097,6 millions de dollars et un passif total de 7 023,1 millions de dollars. Le total des emprunts de la Société en valeur nominale a été déclaré à 2 595,0 millions de dollars, avec un taux effectif moyen pondéré sur le total des emprunts d'environ 4,0%.
Retour des actionnaires
Le conseil d'administration a déclaré des dividendes en espèces trimestriels de 0,235 $ par action ordinaire au cours des trois premiers trimestres de 2024, totalisant 238,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024.
| Retour des actionnaires | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendes déclarés par action | $0.235 | $0.235 |
| Dividendes totaux versés (9m) | 238,9 millions de dollars | 263,3 millions de dollars |
Perspectives futures et concentration stratégique
Western Union vise à améliorer son infrastructure numérique, à étendre ses offres de services et à se concentrer sur l'efficacité opérationnelle pour stimuler la croissance et améliorer la satisfaction des clients. L'entreprise continue de hiérarchiser l'innovation et l'adaptabilité dans un paysage des services financiers en évolution rapide.
Comment fonctionne la Western Union Company (WU)
Overview des opérations
La Western Union Company (WU) opère principalement dans l'industrie mondiale des services de transfert d'argent et de paiement. Depuis 2024, ses services sont classés en segments: transfert d'argent à la consommation et services à la consommation. La société facilite les transferts d'argent transfrontaliers, permettant aux consommateurs d'envoyer et de recevoir des fonds à l'international.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Western Union a déclaré un chiffre d'affaires total de 3 151,5 millions de dollars, une diminution de 3 304,7 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. La ventilation des revenus par segment est la suivante:
| Segment | 2024 revenus (en millions) | 2023 Revenus (en millions) |
|---|---|---|
| Transfert d'argent à la consommation | $2,859.2 | $3,029.5 |
| Services à la consommation | $292.3 | $245.5 |
| Solutions commerciales | $0 | $29.7 |
Gains et dépenses
Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 548,5 millions de dollars, par rapport à 499,0 millions de dollars en 2023. Le bénéfice par action (BPA) pour la même période a été $1.61, à partir de $1.33 l'année précédente. La société a déclaré des dépenses totales de 2 603,8 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 2 646,5 millions de dollars en 2023.
Flux de trésorerie et liquidité
Les équivalents en espèces et en espèces de Western Union fin septembre 2024 étaient 1 427,6 millions de dollars, par rapport à 1 647,8 millions de dollars en septembre 2023. L'argent net fourni par les activités d'exploitation pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 272,3 millions de dollars.
Dette et emprunts
Au 30 septembre 2024, Western Union avait des emprunts totaux de 2 586,7 millions de dollars, composé de papier commercial et de notes à long terme. Les emprunts de papier commercial de la société équivalaient à 445,0 millions de dollars avec un taux d'intérêt moyen pondéré d'environ 5.1%.
| Type de dette | Montant (en millions) |
|---|---|
| Papier commercial | $445.0 |
| 2,850% billets dus 2025 | $500.0 |
| 1,350% de billets dus 2026 | $600.0 |
| 2,750% billets dus 2031 | $300.0 |
| 6,200% de billets dus 2036 | $500.0 |
| 6,200% de billets dus 2040 | $250.0 |
Dividendes et rachats de partage
Western Union a déclaré des dividendes en espèces trimestriels de $0.235 par action pour les trois premiers trimestres de 2024, totalisant 238,9 millions de dollars. La société a racheté 13,9 millions d'actions pour 177,3 millions de dollars Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Marché du marché et concurrentiel
Western Union continue de faire face à la concurrence dans l'espace de transfert d'argent, en particulier des plateformes de paiement numériques et des sociétés fintech. Au 30 septembre 2024, les transactions principales transfrontalières de la société étaient 76,4 milliards de dollars pour les neuf mois terminés, légèrement en baisse de 76,5 milliards de dollars dans la même période de 2023.
Analyse des segments
Les revenus de transfert d'argent à la consommation ont diminué 6% en glissement annuel, tandis que les revenus des services aux consommateurs ont augmenté 19%. La société a attribué les fluctuations des revenus aux réductions de prix et aux variations des volumes de transactions.
| Segment | 2024 Revenu opérationnel (en millions) | 2023 Résultat d'exploitation (en millions) |
|---|---|---|
| Transfert d'argent à la consommation | $567.4 | $601.9 |
| Services à la consommation | $38.9 | $72.1 |
Comment la Western Union Company (WU) gagne de l'argent
Segments d'entreprise
La Western Union Company opère principalement à travers deux segments:
- Transfert d'argent à la consommation
- Services à la consommation
Transfert d'argent à la consommation
Ce segment est le plus grand générateur de revenus pour Western Union. Il se concentre sur le transfert de fonds entre les individus, principalement pour les transactions transfrontalières. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus du segment de transfert d'argent des consommateurs étaient:
| Région | Revenus (en millions) |
|---|---|
| Amérique du Nord | $1,089.9 |
| Europe et cis | $699.8 |
| Moyen-Orient, Afrique et Asie du Sud | $511.8 |
| L'Amérique latine et les Caraïbes | $318.2 |
| Asie-Pacifique | $151.5 |
| Revenus totaux | $2,859.2 |
Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, le segment de transfert d'argent à la consommation a déclaré des revenus de 932,2 millions de dollars, une baisse de 9% par rapport à la même période en 2023. Le résultat d'exploitation pour ce segment était de 188,3 millions de dollars, avec une marge de revenu d'exploitation de 20 %
Services à la consommation
Ce segment comprend plusieurs services tels que les paiements de factures, les mandats et les services de change au détail. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus du segment des services aux consommateurs étaient:
| Type de service | Revenus (en millions) |
|---|---|
| Services de paiement de factures | $ X |
| Mandat | $ X |
| Devises de vente au détail | $ X |
| Autres services | $ X |
| Revenus totaux | $292.3 |
Le segment des services aux consommateurs a généré des revenus de 103,8 millions de dollars au troisième trimestre de 2024, marquant une augmentation de 32% par rapport à 78,8 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le revenu d'exploitation pour ce segment était de 9,2 millions de dollars, ce qui a entraîné une marge de revenu d'exploitation de 9%.
Mesures financières clés
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Western Union a déclaré un chiffre d'affaires consolidé total de 3 151,5 millions de dollars, soit une baisse de 5%, contre 3 304,7 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu opérationnel pour la même période était de 547,7 millions de dollars, en baisse de 17% contre 658,2 $. million.
Volume de transaction
Le volume des transactions est un moteur critique des revenus dans le segment de transfert d'argent des consommateurs. Au cours des trois mois clos le 30 septembre 2024, Western Union a facilité 72,6 millions de transactions, une augmentation de 3% contre 70,6 millions de transactions au même trimestre de 2023. La valeur totale du principal transfrontalier transféré était de 25,9 milliards de dollars.
Exposition aux devises
Western Union est exposé aux risques de change de devises, en particulier à partir des fluctuations de l'euro et d'autres devises. Au 30 septembre 2024, un renforcement hypothétique de 10% du dollar américain aurait entraîné une baisse d'environ 19 millions de dollars en revenu annuel avant impôt.
Revenus de placement
Au 30 septembre 2024, Western Union détenait environ 2,3 milliards de dollars d'actifs portant des intérêts, avec 0,9 milliard de dollars portant des intérêts à des taux flottants. La Société utilise ces investissements pour soutenir ses obligations de transfert d'argent et générer des revenus supplémentaires.
Flux de trésorerie et liquidité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Western Union a déclaré des dividendes en espèces de 238,9 millions de dollars. La société a également racheté 13,9 millions d'actions pour 177,3 millions de dollars au cours de la même période. Les équivalents en espèces et en espèces à la fin de la période étaient de 1 427,6 millions de dollars.
The Western Union Company (WU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Western Union Company (WU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Western Union Company (WU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Western Union Company (WU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.