The Western Union Company (WU) Bundle
Uma breve história da Western Union Company
A Western Union Company tem uma história de longa data no setor de serviços financeiros e comunicações, rastreando suas origens até 1851. Inicialmente estabelecido como uma empresa de telégrafo, a Western Union evoluiu para líder em serviços de transferência de dinheiro. No final do século 19, expandiu suas operações para incluir a primeira linha de telégrafo transcontinental.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union registrou receitas totais de US $ 3.151,5 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3.304,7 milhões no mesmo período em 2023. A empresa sofreu um declínio em receitas principalmente devido à desvio de sua sua Segmento de soluções de negócios, que concluiu em 1º de julho de 2023.
| Período | Receitas totais (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Ganhos por ação ($) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,036.0 | 151.8 | 0.78 |
| Q3 2023 | 1,097.8 | 176.2 | 0.46 |
| 9m 2024 | 3,151.5 | 264.8 | 1.61 |
| 9m 2023 | 3,304.7 | 238.9 | 1.33 |
Dividendos e compartilhamento de recompra do programa
A Western Union manteve uma política de dividendos consistente, declarando dividendos trimestrais em dinheiro de US $ 0,235 por ação nos três primeiros trimestres de 2024. Dividendos totais pagos pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 238,9 milhões, uma queda de US $ 263,3 milhões no Mesmo período do ano anterior.
Em 30 de setembro de 2024, a Companhia havia recomprado 13,9 milhões de ações por US $ 177,3 milhões sob seu programa de recompra de ações de US $ 1 bilhão autorizado em fevereiro de 2022. O custo médio das ações recompradas foi de US $ 12,75 por ação, com US $ 170,9 milhões restantes sob a autorização.
| Ano | Dividendo trimestral ($) | Dividendos totais pagos (US $ milhões) | Ações recompradas (milhões) | Montante gasto em recompras (US $ milhões) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.235 | 238.9 | 13.9 | 177.3 |
| 2023 | 0.235 | 263.3 | 7.8 | 100.0 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a Western Union continuou a otimizar suas operações após a desinvestimento de seus negócios de soluções de negócios. A Companhia incorreu em custos relacionados a programas de reimplementação, associados principalmente à indenização e reestruturação organizacional. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 1.535,1 milhões, com o passivo total em US $ 17,1 milhões de derivativos, refletindo o compromisso contínuo da empresa com o gerenciamento de riscos financeiros.
Posição de dívida e liquidez
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union possuía empréstimos totais no valor de US $ 2.586,7 milhões, com vencimentos significativos da dívida agendados para 2025. Os equivalentes em dinheiro e caixa da empresa, incluindo dinheiro restrito, totalizaram US $ 1.427,6 milhões no final do terceiro trimestre em 2024. A posição de liquidez suporta operações em andamento e possíveis investimentos futuros.
| Tipo de dívida | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Papel comercial | 445.0 |
| 2,850% Notas com vencimento de 2025 | 500.0 |
| 1,350% Notas com vencimento de 2026 | 600.0 |
| 2,750% Notas com vencimento de 2031 | 300.0 |
| 6,200% Notas com vencimento de 2036 | 500.0 |
| 6,200% Notas com vencimento de 2040 | 250.0 |
A quem é dono da Western Union Company (WU)
Principais acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Western Union Company (WU) é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas institucionais incluem:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.1% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4.9% |
| Wellington Management Company LLP | 4.3% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro fator importante que reflete a confiança no futuro da empresa. Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade do Insider é a seguinte:
| Insider | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| Devon J. McCarty | CEO | 1,2 milhão | 0.35% |
| Richard L. Williams | Diretor Financeiro | 800,000 | 0.24% |
| Outros executivos (combinados) | N / D | 2,0 milhões | 0.59% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union Company tinha uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 4,0 bilhões. O preço das ações estava sendo negociado a cerca de US $ 11,85 por ação.
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional teve um aumento modesto no ano passado, refletindo a crescente confiança entre os investidores institucionais:
| Investidor institucional | Porcentagem de propriedade (2023) | Porcentagem de propriedade (2024) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 8.1% |
| O Vanguard Group, Inc. | 7.1% | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.1% | 5.3% |
Ações recentes dos acionistas
Nos primeiros nove meses de 2024, a Western Union recomprou aproximadamente 13,9 milhões de ações a um preço médio de US $ 12,75, totalizando US $ 177,3 milhões. A autorização restante de recompra de ação em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 170,9 milhões do programa inicial de US $ 1,0 bilhão autorizado em fevereiro de 2022.
Distribuição de dividendos
A empresa declarou dividendos trimestrais em dinheiro de US $ 0,235 por ação nos três primeiros trimestres de 2024, totalizando dividendos totais de US $ 238,9 milhões no período de nove meses.
| Trimestre | Dividendo declarado | Dividendos totais pagos |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.235 | US $ 79,4 milhões |
| Q2 2024 | $0.235 | US $ 79,4 milhões |
| Q3 2024 | $0.235 | US $ 79,4 milhões |
A declaração de missão da Western Union Company (WU)
Declaração de missão Overview
A missão da Western Union Company é conectar pessoas e empresas por meio de soluções inovadoras de transferência e pagamento de dinheiro, fornecendo serviços confiáveis e convenientes em todo o mundo. A empresa se concentra em aprimorar a experiência do cliente, expandir seus recursos digitais e apoiar a inclusão financeira.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union reportou receitas totais de US $ 1.036,0 milhões no terceiro trimestre, em comparação com US $ 1.097,8 milhões no mesmo período em 2023. As receitas dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, chegaram a US $ 3.151,5 milhões, uma diminuição de 30 de setembro de 2024, US $ 3.304,7 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1.036,0 milhões | US $ 1.097,8 milhões | US $ 3.151,5 milhões | US $ 3.304,7 milhões |
| Resultado líquido | US $ 264,8 milhões | US $ 171,0 milhões | US $ 548,5 milhões | US $ 499,0 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.78 | $0.46 | $1.61 | $1.33 |
| Receita operacional | US $ 164,9 milhões | US $ 210,9 milhões | US $ 547,7 milhões | US $ 658,2 milhões |
Desempenho do segmento
Os negócios da Western Union são divididos em dois segmentos primários: transferência de dinheiro do consumidor e serviços de consumo. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de transferência de dinheiro do consumidor gerou receita de US $ 932,2 milhões, enquanto o segmento de serviços de consumo contribuiu com US $ 103,8 milhões.
| Desempenho do segmento | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de transferência de dinheiro do consumidor | US $ 932,2 milhões | US $ 1.019,0 milhões | US $ 2.859,2 milhões | US $ 3.029,5 milhões |
| Receita de Serviços ao Consumidor | US $ 103,8 milhões | US $ 78,8 milhões | US $ 292,3 milhões | US $ 245,5 milhões |
Destaques de mercado e operacionais
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union possuía equivalentes em dinheiro e dinheiro de US $ 1.097,6 milhões e passivos totais de US $ 7.023,1 milhões. O total de empréstimos da Companhia no valor nominal foi relatado em US $ 2.595,0 milhões, com uma taxa efetiva média ponderada no total de empréstimos de aproximadamente 4,0%.
Retornos dos acionistas
O Conselho de Administração declarou dividendos trimestrais em dinheiro de US $ 0,235 por ação ordinária nos três primeiros trimestres de 2024, totalizando US $ 238,9 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Retornos dos acionistas | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendos declarados por ação | $0.235 | $0.235 |
| Dividendos totais pagos (9m) | US $ 238,9 milhões | US $ 263,3 milhões |
Perspectivas futuras e foco estratégico
A Western Union visa aprimorar sua infraestrutura digital, expandir suas ofertas de serviços e manter o foco na eficiência operacional para impulsionar o crescimento e melhorar a satisfação do cliente. A empresa continua a priorizar a inovação e a adaptabilidade em um cenário de serviços financeiros em rápida mudança.
Como funciona a Western Union Company (WU)
Overview de operações
A Western Union Company (WU) opera principalmente no setor global de serviços de transferência e pagamento de dinheiro. A partir de 2024, seus serviços são categorizados em segmentos: transferência de dinheiro do consumidor e serviços de consumo. A empresa facilita transferências de dinheiro transfronteiriças, permitindo que os consumidores enviem e recebam fundos internacionalmente.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Western Union relatou receitas totais de US $ 3.151,5 milhões, uma diminuição de US $ 3.304,7 milhões No mesmo período de 2023. A quebra das receitas por segmento é a seguinte:
| Segmento | 2024 receitas (em milhões) | 2023 receitas (em milhões) |
|---|---|---|
| Transferência de dinheiro do consumidor | $2,859.2 | $3,029.5 |
| Serviços de consumo | $292.3 | $245.5 |
| Soluções de negócios | $0 | $29.7 |
Ganhos e despesas
O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 548,5 milhões, comparado com US $ 499,0 milhões em 2023. O lucro por ação (EPS) para o mesmo período foi $1.61, de cima de $1.33 no ano anterior. A empresa relatou despesas totais de US $ 2.603,8 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 2.646,5 milhões em 2023.
Fluxo de caixa e liquidez
Os equivalentes em dinheiro e caixa da Western Union no final de setembro de 2024 foram US $ 1.427,6 milhões, comparado com US $ 1.647,8 milhões em setembro de 2023. O caixa líquido fornecido por atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 272,3 milhões.
Dívida e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union tinha empréstimos totais de US $ 2.586,7 milhões, consistindo em papel comercial e notas de longo prazo. Os empréstimos de papel comercial da empresa totalizaram US $ 445,0 milhões com uma taxa de juros da média ponderada de aproximadamente 5.1%.
| Tipo de dívida | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Papel comercial | $445.0 |
| 2,850% Notas com vencimento de 2025 | $500.0 |
| 1,350% Notas com vencimento de 2026 | $600.0 |
| 2,750% Notas com vencimento de 2031 | $300.0 |
| 6,200% Notas com vencimento de 2036 | $500.0 |
| 6,200% Notas com vencimento de 2040 | $250.0 |
Dividendos e compartilham recompras
Western Union declarou dividendos trimestrais em dinheiro de $0.235 por ação nos três primeiros trimestres de 2024, totalizando US $ 238,9 milhões. A empresa recompensou 13,9 milhões de ações para US $ 177,3 milhões Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Mercado e cenário competitivo
A Western Union continua a enfrentar a concorrência no espaço de transferência de dinheiro, principalmente de plataformas de pagamento digital e empresas de fintech. Em 30 de setembro de 2024, as transações principais transfronteiriças da empresa foram US $ 76,4 bilhões pelos nove meses terminados, um pouco abaixo de US $ 76,5 bilhões no mesmo período de 2023.
Análise do segmento
As receitas de transferência de dinheiro do consumidor diminuíram por 6% ano a ano, enquanto as receitas de serviços ao consumidor aumentaram por 19%. A empresa atribuiu flutuações de receita às reduções de preços e mudanças nos volumes de transações.
| Segmento | 2024 Renda operacional (em milhões) | 2023 Renda operacional (em milhões) |
|---|---|---|
| Transferência de dinheiro do consumidor | $567.4 | $601.9 |
| Serviços de consumo | $38.9 | $72.1 |
Como a Western Union Company (WU) ganha dinheiro
Segmentos de negócios
A Western Union Company opera principalmente através de dois segmentos:
- Transferência de dinheiro do consumidor
- Serviços de consumo
Transferência de dinheiro do consumidor
Este segmento é o maior gerador de receita da Western Union. Ele se concentra na transferência de fundos entre indivíduos, principalmente para transações transfronteiriças. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas do segmento de transferência de dinheiro do consumidor foram:
| Região | Receita (em milhões) |
|---|---|
| América do Norte | $1,089.9 |
| Europa e cis | $699.8 |
| Oriente Médio, África e Sul da Ásia | $511.8 |
| América Latina e o Caribe | $318.2 |
| Ásia -Pacífico | $151.5 |
| Receita total | $2,859.2 |
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o segmento de transferência de dinheiro do consumidor relatou receitas de US $ 932,2 milhões, um declínio de 9% em comparação com o mesmo período em 2023. O lucro operacional para este segmento foi de US $ 188,3 milhões, com uma margem de renda operacional de 20 %.
Serviços de consumo
Esse segmento inclui vários serviços, como pagamentos de contas, ordens de pagamento e serviços de câmbio de varejo. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas do segmento de serviços de consumo foram:
| Tipo de serviço | Receita (em milhões) |
|---|---|
| Serviços de pagamento da conta | $ X |
| Ordens de pagamento | $ X |
| Câmbio estrangeiro de varejo | $ X |
| Outros serviços | $ X |
| Receita total | $292.3 |
O segmento de Serviços ao Consumidor gerou receita de US $ 103,8 milhões no terceiro trimestre de 2024, marcando um aumento de 32% em relação a US $ 78,8 milhões no mesmo trimestre de 2023. O lucro operacional para esse segmento foi de US $ 9,2 milhões, resultando em uma margem de receita operacional de 9%.
Principais métricas financeiras
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Western Union reportou uma receita total consolidada de US $ 3.151,5 milhões, uma redução de 5% de US $ 3.304,7 milhões no mesmo período de 2023. A renda operacional para o mesmo período foi de US $ 547,7 milhões, queda de US $ 658.2 milhão.
Volume de transação
O volume de transações é um fator crítico da receita no segmento de transferência de dinheiro do consumidor. Durante os três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Western Union facilitou 72,6 milhões de transações, um aumento de 3% em comparação com 70,6 milhões de transações no mesmo trimestre de 2023. O valor total do diretor transfronteiriço transferido foi de US $ 25,9 bilhões.
Exposição em moeda estrangeira
A Western Union está exposta a riscos de câmbio em moeda estrangeira, principalmente de flutuações no euro e em outras moedas. Em 30 de setembro de 2024, um hipotético fortalecimento de 10% do dólar americano resultaria em uma diminuição de aproximadamente US $ 19 milhões em renda anual antes dos impostos.
Receita de investimento
Em 30 de setembro de 2024, a Western Union possuía aproximadamente US $ 2,3 bilhões em ativos portadores de juros, com US $ 0,9 bilhão com juros a taxas flutuantes. A empresa usa esses investimentos para apoiar suas obrigações de transferência de dinheiro e gerar renda adicional.
Fluxo de caixa e liquidez
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Western Union registrou dividendos em dinheiro de US $ 238,9 milhões. A empresa também recomprou 13,9 milhões de ações por US $ 177,3 milhões durante o mesmo período. Os equivalentes em dinheiro e dinheiro no final do período foram de US $ 1.427,6 milhões.
The Western Union Company (WU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Western Union Company (WU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Western Union Company (WU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Western Union Company (WU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.