The Western Union Company (WU) Bundle
Una breve historia de la Compañía de la Unión Occidental
Western Union Company tiene una historia de larga data en la industria de servicios financieros y comunicaciones, rastreando sus orígenes hasta 1851. Inicialmente establecida como una compañía de telégrafo, Western Union se convirtió en un líder en servicios de transferencia de dinero. A fines del siglo XIX, había ampliado sus operaciones para incluir la primera línea de telégrafo transcontinental.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union reportó ingresos totales de $ 3,151.5 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 3,304.7 millones para el mismo período en 2023. La compañía experimentó una disminución en los ingresos principalmente debido a la desinversión de su desembolso Segmento de soluciones de negocios, que concluyó el 1 de julio de 2023.
| Período | Ingresos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) | Ganancias por acción ($) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | 1,036.0 | 151.8 | 0.78 |
| P3 2023 | 1,097.8 | 176.2 | 0.46 |
| 9m 2024 | 3,151.5 | 264.8 | 1.61 |
| 9m 2023 | 3,304.7 | 238.9 | 1.33 |
Programa de recompra de dividendos y compartir
Western Union ha mantenido una política de dividendos consistente, declarando dividendos en efectivo trimestrales de $ 0.235 por acción en los primeros tres trimestres de 2024. Total de dividendos pagados por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendió a $ 238.9 millones, una disminución de $ 263.3 millones en el El mismo período del año anterior.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado 13.9 millones de acciones por $ 177.3 millones bajo su programa de recompra de acciones de $ 1 mil millones autorizado en febrero de 2022. El costo promedio de las acciones recompras fue de $ 12.75 por acción, con $ 170.9 millones restantes bajo la autorización.
| Año | Dividendo trimestral ($) | Dividendos totales pagados ($ millones) | Acciones recomprasadas (millones) | Monto gastado en recompras ($ millones) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.235 | 238.9 | 13.9 | 177.3 |
| 2023 | 0.235 | 263.3 | 7.8 | 100.0 |
Desarrollos recientes
En 2024, Western Union ha seguido racionalizando sus operaciones después de la desinversión de su negocio de soluciones comerciales. La Compañía incurrió en costos relacionados con los programas de redistribución, principalmente asociados con la indemnización y la reestructuración organizacional. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales se informaron en $ 1,535.1 millones, con pasivos totales de $ 17.1 millones de derivados, lo que refleja el compromiso continuo de la Compañía de gestionar el riesgo financiero.
Posición de deuda y liquidez
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union tenía préstamos totales por valor de $ 2,586.7 millones, con importantes vencimientos de deuda programados para 2025. El efectivo y los equivalentes de efectivo de la compañía, incluido el efectivo restringido, totalizaron $ 1,427.6 millones al final del tercer trimestre en 2024. Esto La posición de liquidez respalda las operaciones continuas y las posibles inversiones futuras.
| Tipo de deuda | Cantidad ($ millones) |
|---|---|
| Papel comercial | 445.0 |
| 2.850% Notas vencidas 2025 | 500.0 |
| 1.350% Notas vencidas 2026 | 600.0 |
| 2.750% Notas vencidas 2031 | 300.0 |
| 6.200% Notas vencidas 2036 | 500.0 |
| 6.200% Notas vencidas 2040 | 250.0 |
A quien posee la Compañía de la Unión Occidental (WU)
Principales accionistas
A partir de 2024, la propiedad de Western Union Company (WU) se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales. Los accionistas institucionales más grandes incluyen:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Blackrock, Inc. | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4.9% |
| Wellington Management Company LLP | 4.3% |
Propiedad interna
La propiedad interna es otro factor importante que refleja la confianza en el futuro de la compañía. Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad interna es la siguiente:
| Persona enterada | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Devon J. McCarty | CEO | 1.2 millones | 0.35% |
| Richard L. Williams | director de Finanzas | 800,000 | 0.24% |
| Otros ejecutivos (combinados) | N / A | 2.0 millones | 0.59% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union Company tenía una capitalización de mercado de aproximadamente $ 4.0 mil millones. El precio de las acciones se cotizaba a alrededor de $ 11.85 por acción.
Tendencias de propiedad institucional
La propiedad institucional ha visto un aumento modesto durante el año pasado, lo que refleja una creciente confianza entre los inversores institucionales:
| Inversor institucional | Porcentaje de propiedad (2023) | Porcentaje de propiedad (2024) |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 7.9% | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.1% | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.1% | 5.3% |
Acciones recientes de los accionistas
En los primeros nueve meses de 2024, Western Union recuperó aproximadamente 13.9 millones de acciones a un precio promedio de $ 12.75, por un total de $ 177.3 millones. La autorización restante de recompra de acciones al 30 de septiembre de 2024 fue de $ 170.9 millones del programa inicial de $ 1.0 mil millones autorizado en febrero de 2022.
Distribución de dividendos
La compañía declaró dividendos en efectivo trimestrales de $ 0.235 por acción en los primeros tres trimestres de 2024, lo que equivale a dividendos totales de $ 238.9 millones para el período de nueve meses.
| Cuarto | Dividendo declarado | Dividendos totales pagados |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.235 | $ 79.4 millones |
| Q2 2024 | $0.235 | $ 79.4 millones |
| P3 2024 | $0.235 | $ 79.4 millones |
Declaración de misión de Western Union Company (Wu)
Declaración de misión Overview
La misión de Western Union Company es conectar a las personas y las empresas a través de soluciones innovadoras de transferencia de dinero y pago, brindando servicios confiables y convenientes a nivel mundial. La compañía se enfoca en mejorar la experiencia del cliente, ampliar sus capacidades digitales y apoyar la inclusión financiera.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union reportó ingresos totales de $ 1,036.0 millones para el tercer trimestre, en comparación con $ 1,097.8 millones para el mismo período en 2023. Los ingresos para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, alcanzaron $ 3,151.5 millones, una disminución de $ 3,304.7 millones en 2023.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 1,036.0 millones | $ 1,097.8 millones | $ 3,151.5 millones | $ 3,304.7 millones |
| Lngresos netos | $ 264.8 millones | $ 171.0 millones | $ 548.5 millones | $ 499.0 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.78 | $0.46 | $1.61 | $1.33 |
| Ingreso operativo | $ 164.9 millones | $ 210.9 millones | $ 547.7 millones | $ 658.2 millones |
Rendimiento de segmento
El negocio de Western Union se divide en dos segmentos principales: transferencia de dinero al consumo y servicios al consumidor. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de transferencia de dinero al consumo generó ingresos de $ 932.2 millones, mientras que el segmento de servicios al consumidor contribuyó con $ 103.8 millones.
| Rendimiento de segmento | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de transferencia de dinero al consumidor | $ 932.2 millones | $ 1,019.0 millones | $ 2,859.2 millones | $ 3,029.5 millones |
| Ingresos de servicios al consumidor | $ 103.8 millones | $ 78.8 millones | $ 292.3 millones | $ 245.5 millones |
Lo más destacado del mercado y las operativas
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union tenía efectivo y equivalentes de efectivo de $ 1,097.6 millones y pasivos totales de $ 7,023.1 millones. Los préstamos totales de la Compañía al valor par se informaron en $ 2,595.0 millones, con una tasa efectiva promedio ponderada en préstamos totales de aproximadamente 4.0%.
Rendimiento de los accionistas
La junta directiva declaró dividendos en efectivo trimestrales de $ 0.235 por acción común en los primeros tres trimestres de 2024, por un total de $ 238.9 millones para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024.
| Rendimiento de los accionistas | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Dividendos declarados por acción | $0.235 | $0.235 |
| Dividendos totales pagados (9m) | $ 238.9 millones | $ 263.3 millones |
Perspectiva futura y enfoque estratégico
Western Union tiene como objetivo mejorar su infraestructura digital, expandir sus ofertas de servicios y mantener un enfoque en la eficiencia operativa para impulsar el crecimiento y mejorar la satisfacción del cliente. La compañía continúa priorizando la innovación y la adaptabilidad en un panorama de servicios financieros que cambian rápidamente.
Cómo funciona Western Union Company (WU)
Overview de operaciones
Western Union Company (WU) opera principalmente en la industria mundial de servicios de transferencia de dinero y pago. A partir de 2024, sus servicios se clasifican en segmentos: transferencia de dinero al consumo y servicios de consumo. La Compañía facilita las transferencias de dinero transfronterizas, lo que permite a los consumidores enviar y recibir fondos a nivel internacional.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Western Union informó ingresos totales de $ 3,151.5 millones, una disminución de $ 3,304.7 millones En el mismo período de 2023. El desglose de los ingresos por segmento es el siguiente:
| Segmento | 2024 ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) |
|---|---|---|
| Transferencia de dinero al consumidor | $2,859.2 | $3,029.5 |
| Servicios de consumo | $292.3 | $245.5 |
| Soluciones de negocios | $0 | $29.7 |
Ganancias y gastos
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 548.5 millones, en comparación con $ 499.0 millones en 2023. Las ganancias por acción (EPS) para el mismo período fueron $1.61, arriba de $1.33 en el año anterior. La compañía reportó gastos totales de $ 2,603.8 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 2,646.5 millones en 2023.
Flujo de caja y liquidez
Los equivalentes de efectivo y efectivo de Western Union a fines de septiembre de 2024 fueron $ 1,427.6 millones, en comparación con $ 1,647.8 millones en septiembre de 2023. El efectivo neto proporcionado por las actividades operativas para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 272.3 millones.
Deuda y préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union tenía préstamos totales de $ 2,586.7 millones, que consiste en papel comercial y notas a largo plazo. Los préstamos en papel comercial de la compañía ascendieron a $ 445.0 millones con una tasa de interés promedio ponderada de aproximadamente 5.1%.
| Tipo de deuda | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Papel comercial | $445.0 |
| 2.850% Notas vencidas 2025 | $500.0 |
| 1.350% Notas vencidas 2026 | $600.0 |
| 2.750% Notas vencidas 2031 | $300.0 |
| 6.200% Notas vencidas 2036 | $500.0 |
| 6.200% Notas vencidas 2040 | $250.0 |
Dividendos y recompras de compartir
Western Union declaró dividendos en efectivo trimestrales de $0.235 por acción para los primeros tres cuartos de 2024, totalizando $ 238.9 millones. La compañía recompra 13.9 millones de acciones para $ 177.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
Mercado y panorama competitivo
Western Union continúa enfrentando la competencia en el espacio de transferencia de dinero, particularmente de las plataformas de pago digital y las compañías fintech. Al 30 de septiembre de 2024, las transacciones principales transfronteras de la compañía fueron $ 76.4 mil millones Durante los nueve meses terminó, ligeramente abajo de $ 76.5 mil millones en el mismo período de 2023.
Análisis de segmento
Los ingresos por transferencia de dinero al consumidor disminuyeron por 6% año tras año, mientras que los ingresos por servicios del consumidor aumentaron en 19%. La Compañía atribuyó fluctuaciones de ingresos a las reducciones de precios y los cambios en los volúmenes de transacciones.
| Segmento | 2024 Ingresos operativos (en millones) | 2023 Ingresos operativos (en millones) |
|---|---|---|
| Transferencia de dinero al consumidor | $567.4 | $601.9 |
| Servicios de consumo | $38.9 | $72.1 |
Cómo la Compañía de la Unión Occidental (WU) gana dinero
Segmentos de negocios
Western Union Company opera principalmente a través de dos segmentos:
- Transferencia de dinero al consumidor
- Servicios de consumo
Transferencia de dinero al consumidor
Este segmento es el mayor generador de ingresos para Western Union. Se centra en la transferencia de fondos entre individuos, principalmente para transacciones transfronterizas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos del segmento de transferencia de dinero al consumo fueron:
| Región | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| América del norte | $1,089.9 |
| Europa y CIS | $699.8 |
| Medio Oriente, África y Asia del Sur | $511.8 |
| América Latina y el Caribe | $318.2 |
| Asia Pacífico | $151.5 |
| Ingresos totales | $2,859.2 |
En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el segmento de transferencia de dinero de consumo reportó ingresos de $ 932.2 millones, una disminución del 9% en comparación con el mismo período en 2023. El ingreso operativo para este segmento fue de $ 188.3 millones, con un margen de ingresos operativos de 20 %.
Servicios de consumo
Este segmento incluye varios servicios, como pagos de facturas, pedidos monetarios y servicios de divisas minoristas. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos del segmento de servicios de consumo fueron:
| Tipo de servicio | Ingresos (en millones) |
|---|---|
| Servicios de pago de facturas | $ X |
| Giros de dinero | $ X |
| Divisas minoristas | $ X |
| Otros servicios | $ X |
| Ingresos totales | $292.3 |
El segmento de servicios del consumidor generó ingresos de $ 103.8 millones en el tercer trimestre de 2024, marcando un aumento del 32% de $ 78.8 millones en el mismo trimestre de 2023. El ingreso operativo para este segmento fue de $ 9.2 millones, lo que resultó en un margen de ingresos operativos del 9%.
Métricas financieras clave
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Western Union informó ingresos consolidados totales de $ 3,151.5 millones, una disminución del 5% de $ 3,304.7 millones en el mismo período de 2023. El ingreso operativo para el mismo período fue de $ 547.7 millones, por debajo del 17% de $ 658.2 millón.
Volumen de transacción
El volumen de transacciones es un impulsor crítico de los ingresos en el segmento de transferencia de dinero del consumidor. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Western Union facilitó 72.6 millones de transacciones, un aumento del 3% en comparación con 70.6 millones de transacciones en el mismo trimestre de 2023. El valor total del principal transferido transferido fue de $ 25.9 mil millones.
Exposición a moneda extranjera
Western Union está expuesto a riesgos de cambio de divisas, particularmente por fluctuaciones en el euro y otras monedas. Al 30 de septiembre de 2024, un fortalecimiento hipotético del 10% del dólar estadounidense habría resultado en una disminución de aproximadamente $ 19 millones en ingresos anuales antes de impuestos.
Ingresos de inversión
Al 30 de septiembre de 2024, Western Union tenía aproximadamente $ 2.3 mil millones en activos que ponen intereses, con $ 0.9 mil millones con intereses a tasas flotantes. La compañía utiliza estas inversiones para respaldar sus obligaciones de transferencia de dinero y generar ingresos adicionales.
Flujo de caja y liquidez
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Western Union informó dividendos en efectivo de $ 238.9 millones. La compañía también recompró 13.9 millones de acciones por $ 177.3 millones durante el mismo período. El efectivo y los equivalentes de efectivo al final del período fueron de $ 1,427.6 millones.
The Western Union Company (WU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Western Union Company (WU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Western Union Company (WU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Western Union Company (WU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.