The Western Union Company (WU) Bundle
Eine kurze Geschichte der Western Union Company
Das Western Union Company hat eine langjährige Geschichte in der Finanzdienstleistungs- und Kommunikationsindustrie und verfolgt seine Herkunft auf 1851. Western Union hat sich zunächst als Telegraphenunternehmen eingerichtet und entwickelte sich zu einem führenden Anbieter von Geldtransferdiensten. Bis zum späten 19. Jahrhundert hatte es seine Operationen um die erste transkontinentale Telegraphenlinie erweitert.
Finanzielle Leistung Overview
Bis zum 30. September 2024 erzielte Western Union für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, einen Gesamtumsatz von 3.151,5 Mio. USD, verglichen mit 3.304,7 Millionen US Business Solutions -Segment, das am 1. Juli 2023 endete.
| Zeitraum | Gesamtumsatz (Millionen US -Dollar) | Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | Gewinne je Aktie ($) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 1,036.0 | 151.8 | 0.78 |
| Q3 2023 | 1,097.8 | 176.2 | 0.46 |
| 9m 2024 | 3,151.5 | 264.8 | 1.61 |
| 9m 2023 | 3,304.7 | 238.9 | 1.33 |
Dividenden- und Aktienrückkaufprogramm
Die Western Union hat in den ersten drei Quartalen von 2024 eine konsequente Dividendenpolitik beibehalten, in der sie vierteljährliche Bargelddividenden von 0,235 USD je Aktie erklärt. Die Gesamtdividenden der Gesamtdividenden für die neun Monate, die am 30. September 2024 bezahlt wurden gleicher Zeitraum des Vorjahres.
Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 13,9 Millionen Aktien für 177,3 Mio. USD im Rahmen seines im Februar 2022 genehmigten Aktienrückkaufprogramms in Höhe von 1 Milliarde US -Dollar zurückgekauft. Die durchschnittlichen Kosten für den Rückkauf der Aktien betrugen 12,75 USD pro Aktie, mit 170,9 Mio. USD, die nach der Genehmigung verbleiben.
| Jahr | Vierteljährliche Dividende ($) | Dividenden bezahlt (Millionen US -Dollar) | Aktien zurückgekauft (Millionen) | Betrag, der für Rückkäufe ausgegeben wurde (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 0.235 | 238.9 | 13.9 | 177.3 |
| 2023 | 0.235 | 263.3 | 7.8 | 100.0 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 hat die Western Union ihre Geschäftstätigkeit nach der Veräußerung ihres Geschäftslösungsgeschäfts weiter rationalisiert. Das Unternehmen entstanden Kosten im Zusammenhang mit Umschreckungsprogrammen, die hauptsächlich mit Abfindung und organisatorischer Umstrukturierung verbunden sind. Zum 30. September 2024 wurden die Gesamtvermögen mit 1.535,1 Mio. USD gemeldet, wobei die Gesamtverbindlichkeiten von Derivaten von 17,1 Mio. USD lagen, was auf das fortlaufende Engagement des Unternehmens für die Verwaltung des finanziellen Risikos zurückzuführen ist.
Verschuldung und Liquiditätsposition
Zum 30. September 2024 hatte Western Union insgesamt eine Kredite in Höhe von 2.586,7 Mio. USD, wobei die erheblichen Schuldenzeiten für 2025 geplant waren. Die Bargeld- und Bargeldäquivalente des Unternehmens, einschließlich eingeschränkter Bargeld, beliefen sich zum Ende des dritten Quartals im Jahr 2024 auf 1.427,6 Mio. USD. Die Liquiditätsposition unterstützt laufende Geschäftstätigkeit und potenzielle zukünftige Investitionen.
| Schuldenart | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Werbepapier | 445.0 |
| 2,850% Notizen fällig 2025 | 500.0 |
| 1,350% Notizen fällig 2026 | 600.0 |
| 2,750% Notizen fällig 2031 | 300.0 |
| 6,200% Anmerkungen fällig 2036 | 500.0 |
| 6,200% Schuldverschreibungen 2040 | 250.0 |
A WHO gehört die Western Union Company (WU)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird das Eigentum an der Western Union Company (WU) auf verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre verteilt. Zu den größten institutionellen Aktionären gehören:
| Aktionär | Prozentualer Besitz |
|---|---|
| BlackRock, Inc. | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.3% |
| Invesco Ltd. | 4.9% |
| Wellington Management Company LLP | 4.3% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein weiterer wichtiger Faktor, der das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens widerspiegelt. Zum 30. September 2024 lautet die Insider -Eigentümerstruktur wie folgt:
| Insider | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Devon J. McCarty | CEO | 1,2 Millionen | 0.35% |
| Richard L. Williams | CFO | 800,000 | 0.24% |
| Andere Führungskräfte (kombiniert) | N / A | 2,0 Millionen | 0.59% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 hatte die Western Union Company eine Marktkapitalisierung von rund 4,0 Milliarden US -Dollar. Der Aktienkurs wurde zu rund 11,85 USD pro Aktie gehandelt.
Institutionelle Eigentümertrends
Der institutionelle Eigentum hat im vergangenen Jahr einen bescheidenen Anstieg verzeichnet, was das wachsende Vertrauen der institutionellen Anleger widerspiegelt:
| Institutioneller Investor | Eigentümerprozentsatz (2023) | Eigentümerprozentsatz (2024) |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 7.9% | 8.1% |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.1% | 7.5% |
| State Street Corporation | 5.1% | 5.3% |
Jüngste Aktionärsaktionen
In den ersten neun Monaten des 2024 kaufte die Western Union rund 13,9 Millionen Aktien zu einem Durchschnittspreis von 12,75 USD zurück, was einem Wert von insgesamt 177,3 Mio. USD hat. Die verbleibende Autorisierung für Aktienrückkäufe zum 30. September 2024 belief sich auf 170,9 Mio. USD des im Februar 2022 genehmigten ersten 1,0 -Milliarden -Dollar -Programms in Höhe von 1,0 Milliarden US -Dollar.
Dividendenverteilung
Das Unternehmen erklärte in den ersten drei Quartalen von 2024 eine vierteljährliche Bardividenden von 0,235 USD je Aktie, was dem neunmonatigen Zeitraum von 238,9 Mio. USD in Höhe von 238,9 Mio. USD entspricht.
| Quartal | Dividende erklärt | Gesamtdividenden bezahlt |
|---|---|---|
| Q1 2024 | $0.235 | 79,4 Millionen US -Dollar |
| Q2 2024 | $0.235 | 79,4 Millionen US -Dollar |
| Q3 2024 | $0.235 | 79,4 Millionen US -Dollar |
Das Leitbild des Western Union Company (WU)
Leitbild Overview
Die Mission des Western Union Company ist es, Menschen und Unternehmen durch innovative Geldtransfer- und Zahlungslösungen zu verbinden und zuverlässige und bequeme Dienstleistungen weltweit zu bieten. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung des Kundenerlebnisses, die Erweiterung seiner digitalen Fähigkeiten und die Unterstützung der finanziellen Eingliederung.
Finanzielle Leistung
Ab dem 30. September 2024 erzielte Western Union im dritten Quartal den Gesamtumsatz von 1.036,0 Mio. USD gegenüber 1.097,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 3.304,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $ 1.036,0 Millionen | $ 1.097,8 Millionen | 3.151,5 Millionen US -Dollar | 3.304,7 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 264,8 Millionen US -Dollar | 171,0 Millionen US -Dollar | 548,5 Millionen US -Dollar | 499,0 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.78 | $0.46 | $1.61 | $1.33 |
| Betriebseinkommen | 164,9 Millionen US -Dollar | 210,9 Millionen US -Dollar | 547,7 Millionen US -Dollar | 658,2 Millionen US -Dollar |
Segmentleistung
Das Geschäft der Western Union ist in zwei Hauptsegmente unterteilt: Verbrauchergeldtransfer und Verbraucherdienstleistungen. Für die drei Monate am 30. September 2024 erzielte das Segment für Verbrauchergeldübertragung einen Umsatz von 932,2 Mio. USD, während das Segment für Verbraucherdienstleistungen 103,8 Mio. USD beibrachte.
| Segmentleistung | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Verbrauchergeldübertragungseinnahmen | 932,2 Millionen US -Dollar | 1.019,0 Millionen US -Dollar | 2.859,2 Millionen US -Dollar | 3.029,5 Millionen US -Dollar |
| Einnahmen aus Verbraucherdienstleistungen | 103,8 Millionen US -Dollar | 78,8 Millionen US -Dollar | 292,3 Millionen US -Dollar | 245,5 Millionen US -Dollar |
Markt- und operative Highlights
Zum 30. September 2024 hatte Western Union Bargeld und Bargeldäquivalente in Höhe von 1.097,6 Mio. USD und Gesamtverbindlichkeiten von 7.023,1 Mio. USD. Die Gesamtleistung des Unternehmens zum NA-Wert wurde bei 2.595,0 Mio. USD gemeldet, wobei ein gewichteter durchschnittlicher effektiver Zinssatz für die Gesamtleistung von ca. 4,0%.
Aktionärsrenditen
Der Verwaltungsrat erklärte in den ersten drei Quartalen von 2024 eine vierteljährliche Bardividenden von 0,235 USD pro Stammaktie in den ersten drei Quartalen von 2024 in Höhe von insgesamt 238,9 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten.
| Aktionärsrenditen | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Dividenden pro Aktie deklariert | $0.235 | $0.235 |
| Insgesamt gezahlt (9m) Dividenden (9m) | 238,9 Millionen US -Dollar | 263,3 Millionen US -Dollar |
Zukünftige Aussichten und strategischer Fokus
Western Union zielt darauf ab, die digitale Infrastruktur zu verbessern, ihre Serviceangebote zu erweitern und sich auf die betriebliche Effizienz zu konzentrieren, um das Wachstum voranzutreiben und die Kundenzufriedenheit zu verbessern. Das Unternehmen priorisiert weiterhin Innovation und Anpassungsfähigkeit in einer sich schnell verändernden Finanzdienstleistungslandschaft.
Wie die Western Union Company (WU) funktioniert
Overview von Operationen
Die Western Union Company (WU) tätigt in erster Linie in der globalen Branche für Geldtransfer- und Zahlungsdienstleistungen. Ab 2024 werden seine Dienstleistungen in Segmente eingeteilt: Verbrauchergeldtransfer und Verbraucherdienste. Das Unternehmen ermöglicht grenzüberschreitende Geldtransfers und ermöglicht den Verbrauchern, Mittel international zu senden und zu erhalten.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Western Union die Gesamteinnahmen von 3.151,5 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 3.304,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Der Einsatz der Einnahmen nach Segment ist wie folgt:
| Segment | 2024 Einnahmen (in Millionen) | 2023 Einnahmen (in Millionen) |
|---|---|---|
| Verbrauchergeldübertragung | $2,859.2 | $3,029.5 |
| Verbraucherdienste | $292.3 | $245.5 |
| Geschäftslösungen | $0 | $29.7 |
Einkommen und Ausgaben
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 548,5 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 499,0 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für den gleichen Zeitraum war $1.61, hoch von $1.33 im Vorjahr. Das Unternehmen meldete die Gesamtkosten von 2.603,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 2.646,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Cashflow und Liquidität
Die Bargeld- und Bargeldäquivalente der Western Union Ende September 2024 waren $ 1.427,6 Millionen, im Vergleich zu $ 1.647,8 Millionen Im September 2023. Das Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten für die neun Monate zum 30. September 2024 geliefert wurde, war 272,3 Millionen US -Dollar.
Schulden und Kredite
Zum 30. September 2024 hatte Western Union totale Kredite von 2.586,7 Millionen US -Dollar, bestehend aus Commercial Paper und Langzeitnotizen. Die Commercial -Paper -Ausleihen des Unternehmens betrugen auf 445,0 Millionen US -Dollar mit einem gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von ungefähr 5.1%.
| Schuldenart | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Werbepapier | $445.0 |
| 2,850% Notizen fällig 2025 | $500.0 |
| 1,350% Notizen fällig 2026 | $600.0 |
| 2,750% Notizen fällig 2031 | $300.0 |
| 6,200% Anmerkungen fällig 2036 | $500.0 |
| 6,200% Schuldverschreibungen 2040 | $250.0 |
Dividenden und Aktienrückkäufe
Western Union erklärte vierteljährliche Gelddividenden von $0.235 pro Aktie für die ersten drei Viertel von 2024, insgesamt 238,9 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen hat sich zurückgekauft 13,9 Millionen Aktien für 177,3 Millionen US -Dollar In den neun Monaten am 30. September 2024.
Markt- und Wettbewerbslandschaft
Western Union steht weiterhin mit dem Wettbewerb im Geldtransferbereich, insbesondere aus digitalen Zahlungsplattformen und Fintech -Unternehmen. Zum 30. September 2024 waren die grenzüberschreitenden Haupttransaktionen des Unternehmens 76,4 Milliarden US -Dollar für die neun Monate endete etwas unten von 76,5 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
Segmentanalyse
Die Einnahmen über die Übertragung von Verbrauchern wurden um verringert 6% gegenüber dem Vorjahr, während die Einnahmen von Verbraucherdienstleistungen um die Erträge gestiegen sind 19%. Das Unternehmen führte Umsatzschwankungen auf Preissenkungen und Änderungen des Transaktionsvolumens zu.
| Segment | 2024 Betriebsergebnisse (in Millionen) | 2023 Betriebsergebnisse (in Millionen) |
|---|---|---|
| Verbrauchergeldübertragung | $567.4 | $601.9 |
| Verbraucherdienste | $38.9 | $72.1 |
Wie die Western Union Company (WU) Geld verdient
Geschäftsegmente
Die Western Union Company arbeitet hauptsächlich über zwei Segmente:
- Verbrauchergeldübertragung
- Verbraucherdienste
Verbrauchergeldübertragung
Dieses Segment ist der größte Umsatzgenerator für Western Union. Es konzentriert sich auf die Übertragung von Mitteln zwischen Individuen, hauptsächlich für grenzüberschreitende Transaktionen. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Einnahmen aus dem Segment der Verbrauchergeldübertragung:
| Region | Einnahmen (in Millionen) |
|---|---|
| Nordamerika | $1,089.9 |
| Europa und cis | $699.8 |
| Naher Osten, Afrika und Südasien | $511.8 |
| Lateinamerika und die Karibik | $318.2 |
| Asien -Pazifik | $151.5 |
| Gesamtumsatz | $2,859.2 |
In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldete das Segment der Verbrauchergeldübertragung einen Umsatz von 932,2 Mio. USD, ein Rückgang von 9% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Betriebsergebnis für dieses Segment betrug 188,3 Mio. USD mit einer operativen Einkommensspanne von 20 Jahren %.
Verbraucherdienste
Dieses Segment umfasst mehrere Dienstleistungen wie Rechnungszahlungen, Zahlungsanweisungen und Devisendienstleistungen im Einzelhandel. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Einnahmen aus dem Segment Consumer Services:
| Service -Typ | Einnahmen (in Millionen) |
|---|---|
| Rechnungszahlungsdienstleistungen | $ X |
| Zahlungsanweisungen | $ X |
| Einzelhandel Devisen | $ X |
| Andere Dienste | $ X |
| Gesamtumsatz | $292.3 |
Das Segment Consumer Services erzielte im dritten Quartal von 2024 einen Umsatz von 103,8 Mio. USD, was eine Steigerung von 32% gegenüber 78,8 Mio. USD im selben Quartal von 2023 kennzeichnete. Der Betriebsergebnis für dieses Segment betrug 9,2 Mio. USD, was zu einer operativen Einkommensspanne von 9% führte.
Wichtige finanzielle Metriken
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die Western Union einen Gesamtumsatz von 3.151,5 Mio. USD, ein Rückgang von 5% gegenüber 3.304,7 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Der Betriebsergebnis für den gleichen Zeitraum betrug 547,7 Mio. USD, 17% von 658,2 USD, von 658,2 USD, von 658,2 USD, von 658,2 USD, betrug von 658,2 USD, von 658,2 USD. Million.
Transaktionsvolumen
Das Transaktionsvolumen ist ein kritischer Einnahmen -Treiber im Segment für Verbrauchergeldtransfer. Während der drei Monate am 30. September 2024 erleichterte die Western Union 72,6 Millionen Transaktionen, was einem Anstieg von 3% gegenüber 70,6 Millionen Transaktionen im selben Quartal von 2023 erzielte. Der Gesamtwert des übertragenen grenzüberschreitenden Kapitals betrug 25,9 Mrd. USD.
Fremdwährungsexposition
Die westliche Union ist den Risiken für den Austausch von Fremdwährungen ausgesetzt, insbesondere aus Schwankungen in der Euro und anderen Währungen. Zum 30. September 2024 hätte eine hypothetische Stärkung des US-Dollars um 10% des US-Dollars zu einem Rückgang von rund 19 Mio. USD an Vorsteuereinkommen geführt.
Anlageeinkommen
Bis zum 30. September 2024 hielt die Western Union rund 2,3 Milliarden US-Dollar an zinsgärtetem Vermögen mit 0,9 Milliarden US-Dollar mit Zinsen zu schwimmenden Zinssätzen. Das Unternehmen nutzt diese Investitionen, um seine Geldübertragungsverpflichtungen zu unterstützen und zusätzliche Einnahmen zu generieren.
Cashflow und Liquidität
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Western Union eine Bardividenden von 238,9 Mio. USD. Das Unternehmen hat im gleichen Zeitraum auch 13,9 Millionen Aktien für 177,3 Millionen US -Dollar zurückgekauft. Bargeld und Bargeldäquivalente am Ende des Zeitraums betrugen 1.427,6 Mio. USD.
The Western Union Company (WU) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Western Union Company (WU) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Western Union Company (WU)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Western Union Company (WU)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.