Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
ان Overview المؤسسة المالية الساحلية (CCB)
ان Overview المؤسسة المالية الساحلية (CCB)
Coastal Financial Corporation (CCB) هي مؤسسة مالية مقرها في الولايات المتحدة، ومعروفة في المقام الأول بحلولها المصرفية المبتكرة. تأسست الشركة في عام 1999، وتطورت لتقديم مجموعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية والخدمات المصرفية كخدمة (BaaS) من خلال شركتها التابعة CCBX. اعتبارًا من عام 2024، أعلن بنك التعمير الصينى عن إجمالي مبيعات تبلغ حوالي 105.1 مليون دولار أمريكي من عروض خدماته المتنوعة، مما يعكس مكانته القوية في السوق وقاعدة عملائه.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في فترة التقارير المالية الأخيرة، وتحديدًا للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، حققت Coastal Financial Corporation أرقام إيرادات قياسية. أعلنت الشركة عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 72.2 مليون دولار، بزيادة قدرها 9.0٪ من 66.2 مليون دولار في الربع السابق وزيادة 16.0٪ من 62.2 مليون دولار على أساس سنوي. وكان هذا النمو مدفوعاً في المقام الأول بزيادة القروض القائمة وارتفاع أسعار الفائدة، مما أدى إلى عائد موحد على القروض بنسبة 11.43%.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 72.2 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 70.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 4.07 مليار دولار |
| إجمالي القروض المستحقة القبض | 3.42 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.52 مليار دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 1.34% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 16.67% |
علاوة على ذلك، وصل الدخل من غير الفوائد إلى 80.1 مليون دولار أمريكي للربع نفسه، مما يمثل زيادة كبيرة من 69.9 مليون دولار أمريكي في الربع السابق و34.6 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. ويمكن أن يعزى هذا النمو إلى زيادة دخل BaaS، لا سيما من التعزيزات الائتمانية و رسوم الخدمة الأخرى.
مقدمة للشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
تبرز Coastal Financial Corporation كشركة رائدة في الصناعة المصرفية، وخاصة في قطاع BaaS. ومن خلال محفظة قروض متنوعة تبلغ 3.43 مليار دولار وتركيز استراتيجي على تعزيز جودة الائتمان وإدارة المخاطر، وضع بنك التعمير الصينى نفسه بشكل فعال للتغلب على تعقيدات المشهد المالي. وتتمتع الشركة بقاعدة رأسمالية قوية مع زيادة إجمالي حقوق المساهمين بمقدار 15.2 مليون دولار خلال الربع الأخير، مما يشير إلى صحة مالية قوية.
يوضح الجدول التالي تكوين محفظة قروض بنك التعمير الصينى اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| فئة القرض | الرصيد المتميز | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 1.40 مليار دولار | 39.8% |
| العقارات السكنية | 212.5 مليون دولار | 11.2% |
| القروض الاستهلاكية وغيرها | 633.7 مليون دولار | 41.6% |
| القروض التجارية والصناعية | 152.2 مليون دولار | 8.0% |
مع التزامها بالابتكار وخدمة العملاء، تواصل Coastal Financial Corporation توسيع حصتها في السوق وتعزيز سمعتها كشريك مالي موثوق به. للحصول على فهم أعمق للعوامل التي تساهم في نجاح بنك التعمير الصينى، يتم تشجيع المزيد من الاستكشاف لمبادراته الإستراتيجية ووضعه في السوق.
بيان مهمة المؤسسة المالية الساحلية (CCB)
بيان المهمة Overview
يعد بيان مهمة مؤسسة Coastal Financial Corporation (CCB) بمثابة دليل أساسي للأهداف الإستراتيجية طويلة المدى للشركة. فهو يوضح غرض المنظمة، والقيمة التي تقدمها لعملائها، والمبادئ التي تحكم عملياتها. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد مهمة بنك التعمير الصينى على الالتزام بالمنتجات والخدمات المالية عالية الجودة، وتعزيز العلاقات المجتمعية، وضمان ممارسات الأعمال المستدامة.
المكون الأساسي 1: الالتزام بالمنتجات المالية عالية الجودة
تسلط مهمة بنك التعمير الصينى الضوء على تفانيه في تقديم منتجات مالية عالية الجودة. ويتجلى هذا الالتزام في مقاييس أداء الشركة. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد بنك التعمير الصينى بما يلي:
- صافي دخل الفوائد 72.2 مليون دولار، أ 9.0% زيادة عن الربع السابق.
- متوسط العائد على القروض للبنك المجتمعي في 6.64% ولـ CCBX في 17.35%.
يتم دعم هذا التركيز على الجودة من خلال الاستثمارات المستمرة في التكنولوجيا ومبادرات خدمة العملاء، والتي تهدف إلى تعزيز عروض المنتجات ورضا العملاء.
المكون الأساسي 2: تعزيز العلاقات المجتمعية
تؤكد مهمة CCB على أهمية مشاركة المجتمع. أنشأت الشركة شراكات ومبادرات مختلفة تهدف إلى دعم الاقتصادات المحلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، زادت الودائع المصرفية المجتمعية لبنك التعمير الصينى بنسبة 35.6 مليون دولارمما يعكس دورها الفاعل في الصحة المالية المجتمعية. بالإضافة إلى ذلك، تحتفظ الشركة بما يلي:
- الودائع التي لا تحمل فوائد 518.8 مليون دولار، الماكياج 34.1% من إجمالي ودائع البنوك المجتمعية.
- إجمالي محفظة القروض المتنوعة 3.43 مليار دولاروالتي تشمل القروض العقارية التجارية والاستهلاكية والسكنية.
توضح هذه الأرقام التزام بنك التعمير الصينى بتعزيز العلاقات القوية مع أصحاب المصلحة في المجتمع ودعم النمو المحلي.
المكون الأساسي 3: ضمان ممارسات الأعمال المستدامة
يعكس بيان مهمة بنك التعمير الصينى التزامه بالاستدامة في ممارساته التجارية. وقد عملت الشركة بنشاط على تحسين جودة الائتمان لديها، كما يتضح من انخفاض صافي المبالغ المخصومة 49.2 مليون دولار للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 53.2 مليون دولار في الربع السابق. ويعزى هذا التخفيض إلى التدابير الاستباقية في إدارة مخاطر الائتمان:
- انخفض صافي المبالغ المخصومة كنسبة مئوية من متوسط القروض إلى 5.65%.
- ارتفع إجمالي مخصص خسائر الائتمان إلى 170.3 مليون دولار، يمثل 4.98% من القروض المستحقة القبض.
يتضمن نهج CCB للاستدامة أيضًا الالتزام بالمعايير التنظيمية وتنفيذ الممارسات التي تقلل من التأثير البيئي مع تعزيز الكفاءة التشغيلية.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 72.2 مليون دولار | 66.2 مليون دولار | 62.2 مليون دولار |
| متوسط العائد على قروض بنك المجتمع | 6.64% | 6.52% | 6.20% |
| متوسط العائد على قروض CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| صافي عمليات الشحن | 49.2 مليون دولار | 53.2 مليون دولار | 36.8 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 170.3 مليون دولار | 147.9 مليون دولار | 101.1 مليون دولار |
بيان رؤية المؤسسة المالية الساحلية (CCB)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية Coastal Financial Corporation على التزامها بكونها المزود الرائد للخدمات المالية مع الحفاظ على تركيز قوي على مشاركة المجتمع والعملاء. اعتبارًا من عام 2024، تهدف الشركة إلى الاستفادة من التكنولوجيا والحلول المبتكرة لتعزيز تجارب العملاء والكفاءة التشغيلية.
الالتزام بالابتكار
تعطي شركة Coastal Financial Corporation الأولوية للابتكار في خدماتها المصرفية، لا سيما من خلال قطاع الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS)، المعروف باسم CCBX. أعلنت الشركة عن عائد على قروض CCBX بنسبة 17.35٪ للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس استراتيجيتها لتحسين عروض القروض وتعزيز ميزانيتها العمومية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض من CCBX 1.55 مليار دولار، مما ساهم بشكل كبير في الأداء المالي للشركة.
المشاركة المجتمعية
تكرس شركة Coastal Financial Corporation جهودها للمشاركة المجتمعية، مع التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد مع الشركات المحلية والأفراد. بلغ إجمالي الودائع المصرفية المجتمعية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 1.52 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 2.4٪ عن الربع السابق.
يشتمل قطاع البنوك المجتمعية على ودائع لا تحمل فوائد، والتي بلغت 518.8 مليون دولار، أو 34.1% من إجمالي ودائع البنوك المجتمعية، مما يوضح الأساس القوي للبنك في ثقة العملاء والعلاقات المصرفية.
القوة المالية والاستقرار
يعد الاستقرار المالي عنصرًا أساسيًا في رؤية Coastal Financial Corporation. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بقيمة 4.07 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 104.3 مليون دولار أمريكي عن الربع السابق. حافظت الشركة على نسبة رأس مال من المستوى الأول للأسهم العادية تبلغ 10.36%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 6.50%، مما يسلط الضوء على مركزها الرأسمالي القوي.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.07 مليار دولار | 3.96 مليار دولار | 3.60 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية | 10.36% | 9.26% | 8.50% |
| صافي هامش الفائدة | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
التركيز على الحلول التي تركز على العملاء
تتضمن رؤية Coastal Financial Corporation تركيزًا قويًا على تقديم حلول تتمحور حول العملاء. سجلت الشركة صافي إيرادات الفوائد بقيمة 72.2 مليون دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على تعزيز قيمة العملاء من خلال المنتجات المالية المخصصة.
بالإضافة إلى ذلك، تحسنت نسبة الكفاءة إلى 43.10%، مما يشير إلى إدارة أفضل للتكاليف والكفاءة التشغيلية.
الاستدامة والممارسات الأخلاقية
تلتزم Coastal Financial Corporation بالاستدامة والممارسات المصرفية الأخلاقية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن مخصص لخسائر الائتمان بقيمة 170.3 مليون دولار أمريكي، أو 4.98% من القروض المستحقة، مما يدل على اتباع نهج استباقي لإدارة المخاطر.
ومن خلال التركيز على الإقراض الأخلاقي والممارسات المالية المسؤولة، تهدف Coastal إلى بناء الثقة وضمان الاستدامة طويلة المدى في عملياتها.
القيم الأساسية للمؤسسة المالية الساحلية (CCB)
نزاهة
النزاهة هي القيمة الأساسية التي تجسدها Coastal Financial Corporation (CCB) في جميع عملياتها. يعد هذا المبدأ ضروريًا لبناء الثقة مع العملاء والشركاء والمجتمع.
يُظهر بنك التعمير الصينى التزامه بالنزاهة من خلال التقارير الشفافة والالتزام باللوائح. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 10.36%، وهي نسبة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية البالغة 6.0%. علاوة على ذلك، بلغت الأصول المتعثرة لبنك التعمير الصينى 1.34% من إجمالي الأصول، مما يعكس الممارسات الحكيمة لإدارة المخاطر.
التركيز على العملاء
يعد التركيز على العملاء أمرًا محوريًا لمهمة بنك التعمير الصينى، مما يضمن إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتوقعاتهم في كل قرار.
وقد أطلق بنك التعمير الصينى العديد من البرامج، مثل منصة CCBX الخاصة به، والتي تتيح حلولاً مصرفية مخصصة تلبي احتياجات مختلف شرائح العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصلت قروض CCBX إلى 1.52 مليار دولار، مما يشير إلى زيادة بنسبة 7.6%. وبلغت محفظة القروض الاستهلاكية، بما في ذلك بطاقات الائتمان، 633.7 مليون دولار، مما يسلط الضوء على تركيز البنك على احتياجات المستهلكين.
التزام المجتمع
يعكس التزام المجتمع تفاني بنك التعمير الصينى في إحداث تأثير إيجابي في المناطق التي يخدمها.
تتضمن المشاركة المجتمعية لبنك التعمير الصينى قطاعًا قويًا من البنوك المجتمعية، والذي احتفظ بقروض بقيمة 1.90 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، أعلن بنك التعمير الصينى عن إجمالي 1.52 مليار دولار أمريكي من الودائع المصرفية المجتمعية، مما يؤكد دوره في التنمية الاقتصادية المحلية.
ابتكار
يعد الابتكار قوة دافعة وراء استراتيجية نمو بنك التعمير الصينى، مما يمكّن الشركة من الحفاظ على قدرتها التنافسية وتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
ويواصل بنك التعمير الصينى تعزيز قدراته التكنولوجية، من خلال الاستثمارات في مبادرات الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS). ارتفع صافي دخل قروض BaaS للشركة إلى 35.08 مليون دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024. علاوة على ذلك، تحسن هامش صافي الفائدة إلى 7.41%، مما يعكس فعالية أساليبها المبتكرة.
تعاون
يعد التعاون أمرًا أساسيًا لعمليات بنك التعمير الصينى، حيث يعزز الشراكات التي تعزز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
قامت الشركة بتطوير 22 شراكة نشطة ضمن قطاع CCBX الخاص بها اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يسهل مجموعة متنوعة من حلول الإقراض. وقد أدت هذه التعاونات إلى ما مجموعه 3.43 مليار دولار أمريكي من أرصدة القروض المستحقة عبر مختلف الصناعات، مما يوضح قوة التحالفات الإستراتيجية.
| القيمة الأساسية | وصف | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| نزاهة | الشفافية والثقة في العمليات | نسبة رأس المال فئة 1: 10.36% الأصول المتعثرة: 1.34% |
| التركيز على العملاء | تحديد أولويات احتياجات العملاء | قروض CCBX: 1.52 مليار دولار القروض الاستهلاكية: 633.7 مليون دولار |
| التزام المجتمع | التأثير الإيجابي على المجتمعات المحلية | قروض البنك المجتمعي: 1.90 مليار دولار ودائع البنك المجتمعي: 1.52 مليار دولار |
| ابتكار | التكيف مع متطلبات السوق المتغيرة | صافي دخل قرض BaaS: 35.08 مليون دولار صافي هامش الفائدة: 7.41% |
| تعاون | بناء الشراكات من أجل النمو | شراكات CCBX النشطة: 22 إجمالي القروض القائمة: 3.43 مليار دولار |
Coastal Financial Corporation (CCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.