Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Un Overview de Coastal Financial Corporation (CCB)
Un Overview de Coastal Financial Corporation (CCB)
Coastal Financial Corporation (CCB) es una institución financiera con sede en los Estados Unidos, reconocida principalmente por sus innovadoras soluciones bancarias. Establecida en 1999, la compañía ha evolucionado para proporcionar una gama de productos y servicios, incluidas la banca comercial, la banca de consumo y la banca como servicio (BAAS) a través de su subsidiaria, CCBX. A partir de 2024, CCB ha reportado ventas totales de aproximadamente $ 105.1 millones de sus diversas ofertas de servicios, lo que refleja su sólida posición de mercado y su base de clientes.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el último período de información financiera, específicamente para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Coastal Financial Corporation logró cifras de ingresos récord. La compañía reportó ingresos por intereses netos de $ 72.2 millones, un aumento del 9.0% de $ 66.2 millones en el trimestre anterior y un aumento del 16.0% de $ 62.2 millones año tras año. Este crecimiento fue impulsado principalmente por un aumento de préstamos pendientes y tasas de interés más altas, lo que resultó en un rendimiento consolidado en préstamos de 11.43%.
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 72.2 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 70.3 millones |
| Activos totales | $ 4.07 mil millones |
| Total de préstamos por cobrar | $ 3.42 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.52 mil millones |
| Retorno en promedio de activos (ROA) | 1.34% |
| Returgar en promedio de equidad (ROE) | 16.67% |
Además, los ingresos sin interés alcanzaron $ 80.1 millones para el mismo trimestre, marcando un aumento sustancial de $ 69.9 millones en el trimestre anterior y $ 34.6 millones en el mismo trimestre de 2023. Este crecimiento puede atribuirse a un aumento en el ingreso de BAAS, particularmente de las mejoras crediticias y las mejoras crediticias Otras tarifas de servicio.
Introducción a la empresa como uno de los líderes de la industria
Coastal Financial Corporation se destaca como líder en la industria bancaria, particularmente en el segmento BAAS. Con una cartera de préstamos diversa de $ 3.43 mil millones y un enfoque estratégico en mejorar la calidad del crédito y la gestión de riesgos, CCB se ha posicionado efectivamente para navegar las complejidades del panorama financiero. La compañía cuenta con una sólida base de capital con el capital de los accionistas totales que aumentan en $ 15.2 millones en el último trimestre, lo que indica una salud financiera sólida.
La siguiente tabla ilustra la composición de la cartera de préstamos de CCB al 30 de septiembre de 2024:
| Categoría de préstamo | Saldo pendiente | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 1.40 mil millones | 39.8% |
| Inmobiliario residencial | $ 212.5 millones | 11.2% |
| Consumidor y otros préstamos | $ 633.7 millones | 41.6% |
| Préstamos comerciales e industriales | $ 152.2 millones | 8.0% |
Con un compromiso con la innovación y el servicio al cliente, Coastal Financial Corporation continúa expandiendo su cuota de mercado y solidificando su reputación como un socio financiero de confianza. Para una comprensión más profunda de los factores que contribuyen al éxito de CCB, se fomenta una mayor exploración de sus iniciativas estratégicas y posicionamiento del mercado.
Declaración de misión de la Corporación Financiera Coastal (CCB)
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de Coastal Financial Corporation (CCB) sirve como una guía fundamental para los objetivos estratégicos a largo plazo de la Compañía. Articula el propósito de la organización, el valor que proporciona a sus clientes y los principios que rigen sus operaciones. A partir de 2024, la misión de CCB enfatiza el compromiso con productos y servicios financieros de alta calidad, fomentando las relaciones comunitarias y garantizar prácticas comerciales sostenibles.
Componente central 1: Compromiso con productos financieros de alta calidad
La misión de CCB destaca su dedicación a ofrecer productos financieros de alta calidad. Este compromiso es evidente en las métricas de desempeño de la compañía. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CCB informó:
- Ingresos por intereses netos de $ 72.2 millones, a 9.0% Aumento del trimestre anterior.
- Rendimiento promedio de préstamos para el banco comunitario en 6.64% y para ccbx en 17.35%.
Este enfoque en la calidad está respaldado por inversiones en curso en tecnología y iniciativas de servicio al cliente, cuyo objetivo es mejorar las ofertas de productos y la satisfacción del cliente.
Componente central 2: Fomentar las relaciones comunitarias
La misión de CCB subraya la importancia del compromiso de la comunidad. La compañía ha establecido varias asociaciones e iniciativas destinadas a apoyar las economías locales. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos de bancos comunitarios de CCB aumentaron con $ 35.6 millones, reflejando su papel activo en la salud financiera de la comunidad. Además, la compañía mantiene:
- Depósitos no interesados de $ 518.8 millones, inventando 34.1% de depósitos de bancos comunitarios totales.
- Una cartera de préstamos diversificada por un total $ 3.43 mil millones, que incluye préstamos comerciales de bienes raíces, consumidores y residenciales.
Estas cifras demuestran el compromiso de CCB de fomentar relaciones sólidas con las partes interesadas de la comunidad y apoyar el crecimiento local.
Componente Core 3: Asegurar prácticas comerciales sostenibles
La declaración de misión de CCB refleja su compromiso con la sostenibilidad en sus prácticas comerciales. La compañía ha trabajado activamente para mejorar su calidad crediticia, como lo indican una disminución en los cargos netos para $ 49.2 millones para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 53.2 millones en el cuarto anterior. Esta reducción se atribuye a medidas proactivas en la gestión del riesgo de crédito:
- Las cargos netos ya que un porcentaje de préstamos promedio disminuyó a 5.65%.
- Subsidio total para pérdidas crediticias aumentadas para $ 170.3 millones, representando 4.98% de préstamos por cobrar.
El enfoque de CCB para la sostenibilidad también incluye adherirse a los estándares regulatorios e implementar prácticas que reducen el impacto ambiental al tiempo que mejoran la eficiencia operativa.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 72.2 millones | $ 66.2 millones | $ 62.2 millones |
| Rendimiento promedio de préstamos bancarios comunitarios | 6.64% | 6.52% | 6.20% |
| Rendimiento promedio en préstamos CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Chargings netos | $ 49.2 millones | $ 53.2 millones | $ 36.8 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 170.3 millones | $ 147.9 millones | $ 101.1 millones |
Declaración de visión de la Corporación Financiera Coastal (CCB)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de Coastal Financial Corporation enfatiza su compromiso de ser un proveedor líder de servicios financieros al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y el cliente. A partir de 2024, la compañía tiene como objetivo aprovechar la tecnología y las soluciones innovadoras para mejorar las experiencias de los clientes y la eficiencia operativa.
Compromiso con la innovación
Coastal Financial Corporation prioriza la innovación en sus servicios bancarios, particularmente a través de su segmento bancario como servicio (BAAS), conocido como CCBX. La compañía informó un rendimiento en préstamos CCBX de 17.35% para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja su estrategia para optimizar las ofertas de préstamos y fortalecer su balance.
Al 30 de septiembre de 2024, el total de préstamos CCBX en pendiente ascendió a $ 1.55 mil millones, contribuyendo significativamente al desempeño financiero de la compañía.
Compromiso comunitario
Coastal Financial Corporation se dedica a la participación comunitaria, centrándose en construir relaciones a largo plazo con empresas e individuos locales. Los depósitos de bancos comunitarios totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 1.52 mil millones, lo que representa un aumento del 2.4% con respecto al trimestre anterior.
El segmento de Bank Community incluye depósitos que no son interesados, que comprendían $ 518.8 millones, o el 34.1% de los depósitos de bancos comunitarios totales, que muestran la base sólida del banco en la confianza de los clientes y la banca de relaciones.
Fortaleza financiera y estabilidad
La estabilidad financiera es un componente central de la visión de Coastal Financial Corporation. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales se informaron en $ 4.07 mil millones, un aumento de $ 104.3 millones desde el trimestre anterior. La Compañía mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 10.36%, muy por encima del mínimo regulatorio de 6.50%, destacando su posición de capital robusta.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.07 mil millones | $ 3.96 mil millones | $ 3.60 mil millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 10.36% | 9.26% | 8.50% |
| Margen de interés neto | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Retorno en promedio de activos | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
Centrarse en las soluciones centradas en el cliente
La visión de Coastal Financial Corporation incluye un fuerte énfasis en la entrega de soluciones centradas en el cliente. La Compañía registró ingresos por intereses netos de $ 72.2 millones para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un enfoque estratégico en mejorar el valor del cliente a través de productos financieros a medida.
Además, la relación de eficiencia mejoró al 43.10%, lo que indica una mejor gestión de costos y eficiencia operativa.
Sostenibilidad y prácticas éticas
Coastal Financial Corporation está comprometido con la sostenibilidad y las prácticas bancarias éticas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó una asignación para pérdidas crediticias de $ 170.3 millones, o el 4.98% de los préstamos por cobrar, lo que demuestra un enfoque proactivo para la gestión de riesgos.
Al centrarse en préstamos éticos y prácticas financieras responsables, Coastal tiene como objetivo generar confianza y garantizar la sostenibilidad a largo plazo en sus operaciones.
Valores centrales de Coastal Financial Corporation (CCB)
Integridad
La integridad es un valor central que la Corporación Financiera Coastal (CCB) incorpora en todas sus operaciones. Este principio es esencial para generar confianza con los clientes, los socios y la comunidad.
CCB demuestra su compromiso con la integridad a través de informes transparentes y adherencia a las regulaciones. Por ejemplo, al 30 de septiembre de 2024, la compañía mantuvo una relación de capital de nivel 1 de 10.36%, muy por encima del requisito regulatorio de 6.0%. Además, los activos no desempeñados de CCB fueron 1.34% de los activos totales, lo que refleja prácticas prudentes de gestión de riesgos.
Enfoque del cliente
El enfoque del cliente es fundamental para la misión de CCB, asegurando que las necesidades y expectativas de los clientes se prioricen en cada decisión.
CCB ha iniciado varios programas, como su plataforma CCBX, que permite soluciones bancarias a medida que atienden a varios segmentos de clientes. Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos CCBX alcanzaron los $ 1.52 mil millones, lo que indica un aumento del 7.6%. La cartera de préstamos al consumidor, incluidas las tarjetas de crédito, representó $ 633.7 millones, destacando el enfoque del banco en las necesidades del consumidor.
Compromiso comunitario
El compromiso de la comunidad refleja la dedicación de CCB para tener un impacto positivo en las regiones a las que sirve.
La participación comunitaria de CCB incluye un segmento de banco comunitario robusto, que tenía $ 1.90 mil millones en préstamos al 30 de septiembre de 2024. Además, CCB informó un total de $ 1.52 mil millones en depósitos de bancos comunitarios, lo que subrayó su papel en el desarrollo económico local.
Innovación
La innovación es una fuerza impulsora detrás de la estrategia de crecimiento de CCB, lo que permite a la compañía mantenerse competitiva y satisfacer las necesidades en evolución de los clientes.
CCB continúa mejorando sus capacidades tecnológicas, con inversiones en iniciativas bancarias como servicio (BAA). Los ingresos por préstamos netos de BAAS de la compañía aumentaron a $ 35.08 millones para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024. Además, el margen de interés neto mejoró a 7.41%, lo que refleja la efectividad de sus enfoques innovadores.
Colaboración
La colaboración es fundamental para las operaciones de CCB, fomentando asociaciones que mejoran la prestación de servicios y la eficiencia operativa.
La compañía ha desarrollado 22 asociaciones activas dentro de su segmento CCBX al 30 de septiembre de 2024, facilitando una amplia gama de soluciones de préstamos. Estas colaboraciones han llevado a un total de $ 3.43 mil millones en saldos de préstamos pendientes en varias industrias, mostrando el poder de las alianzas estratégicas.
| Valor central | Descripción | Métricas clave |
|---|---|---|
| Integridad | Transparencia y confianza en las operaciones | Relación de capital de nivel 1: 10.36% Activos que no tienen rendimiento: 1.34% |
| Enfoque del cliente | Priorizar las necesidades del cliente | Préstamos CCBX: $ 1.52 mil millones Préstamos al consumo: $ 633.7 millones |
| Compromiso comunitario | Impacto positivo en las comunidades locales | Préstamos bancarios comunitarios: $ 1.90 mil millones Depósitos de bancos comunitarios: $ 1.52 mil millones |
| Innovación | Adaptarse a las demandas cambiantes del mercado | Ingresos de préstamos netos de BAAS: $ 35.08 millones Margen de interés neto: 7.41% |
| Colaboración | Construyendo asociaciones para el crecimiento | Asociaciones activas de CCBX: 22 Préstamos totales pendientes: $ 3.43 mil millones |
Coastal Financial Corporation (CCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.