Coastal Financial Corporation (CCB) Bundle
Un Overview de Coastal Financial Corporation (CCB)
Un Overview de Coastal Financial Corporation (CCB)
Coastal Financial Corporation (CCB) est une institution financière basée aux États-Unis, principalement reconnue pour ses solutions bancaires innovantes. Créée en 1999, la société a évolué pour fournir une gamme de produits et services, notamment la banque commerciale, la banque de consommation et la banque en tant que service (BAAS) par le biais de sa filiale, CCBX. En 2024, CCB a déclaré des ventes totales d'environ 105,1 millions de dollars à partir de ses diverses offres de services, reflétant sa position de marché et sa clientèle forte.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Au cours de la dernière période d'information financière, en particulier pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Coastal Financial Corporation a atteint des chiffres record de revenus. La Société a déclaré un revenu net d'intérêts de 72,2 millions de dollars, une augmentation de 9,0% par rapport à 66,2 millions de dollars au trimestre précédent et une augmentation de 16,0% par rapport à 62,2 millions de dollars d'une année à l'autre. Cette croissance a été principalement tirée par une augmentation des prêts en cours et des taux d'intérêt plus élevés, ce qui a entraîné un rendement consolidé sur des prêts de 11,43%.
Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour le trimestre clos le 30 septembre 2024:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 72,2 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 70,3 millions de dollars |
| Actif total | 4,07 milliards de dollars |
| Les prêts totaux sont à débit | 3,42 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 1,52 milliard de dollars |
| Retour sur les actifs moyens (ROA) | 1.34% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROE) | 16.67% |
De plus, les revenus non intérêts ont atteint 80,1 millions de dollars pour le même trimestre, marquant une augmentation substantielle de 69,9 millions de dollars au trimestre précédent et 34,6 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette croissance peut être attribuée à une augmentation du revenu BAAS, en particulier à partir d'améliorations de crédit et Autres frais de service.
Introduction à l'entreprise comme l'un des leaders de l'industrie
Coastal Financial Corporation se distingue comme un leader dans le secteur bancaire, en particulier dans le segment BAAS. Avec un portefeuille de prêts diversifié de 3,43 milliards de dollars et un accent stratégique sur l'amélioration de la qualité du crédit et de la gestion des risques, CCB s'est positionné efficacement pour naviguer dans les complexités du paysage financier. La société possède une base de capital solide avec les capitaux propres totaux des actionnaires augmentant de 15,2 millions de dollars au cours du dernier trimestre, indiquant une santé financière robuste.
Le tableau suivant illustre la composition du portefeuille de prêts de CCB au 30 septembre 2024:
| Catégorie de prêt | Solde en suspens | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 1,40 milliard de dollars | 39.8% |
| Immobilier résidentiel | 212,5 millions de dollars | 11.2% |
| Consommateur et autres prêts | 633,7 millions de dollars | 41.6% |
| Prêts commerciaux et industriels | 152,2 millions de dollars | 8.0% |
Avec un engagement envers l'innovation et le service à la clientèle, Coastal Financial Corporation continue d'étendre sa part de marché et de consolider sa réputation en tant que partenaire financier de confiance. Pour une compréhension plus approfondie des facteurs contribuant au succès de CCB, une exploration plus approfondie de ses initiatives stratégiques et de son positionnement sur le marché est encouragée.
État de mission de Coastal Financial Corporation (CCB)
Énoncé de mission Overview
L'énoncé de mission de Coastal Financial Corporation (CCB) sert de guide fondamental aux objectifs stratégiques à long terme de l'entreprise. Il articule l'objectif de l'organisation, la valeur qu'elle offre à ses clients et les principes qui régissent ses opérations. Depuis 2024, la mission de CCB met l'accent sur l'engagement envers les produits et services financiers de haute qualité, favoriser les relations communautaires et assurer des pratiques commerciales durables.
Composant de base 1: engagement envers les produits financiers de haute qualité
La mission de CCB met en évidence son dévouement à offrir des produits financiers de haute qualité. Cet engagement est évident dans les mesures de performance de l'entreprise. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, CCB a rapporté:
- Revenu net d'intérêts de 72,2 millions de dollars, un 9.0% augmenter par rapport au trimestre précédent.
- Rendement moyen sur les prêts pour la banque communautaire à 6.64% Et pour CCBX à 17.35%.
Cette concentration sur la qualité est soutenue par les investissements en cours dans les initiatives technologiques et de service client, qui visent à améliorer les offres de produits et la satisfaction des clients.
Core Composant 2: Favoriser les relations communautaires
La mission de CCB souligne l'importance de l'engagement communautaire. La société a établi divers partenariats et initiatives visant à soutenir les économies locales. Au 30 septembre 2024, les dépôts de la banque communautaire de CCB ont augmenté de 35,6 millions de dollars, reflétant son rôle actif dans la santé financière communautaire. De plus, l'entreprise maintient:
- Dépôts non intéressants de 518,8 millions de dollars, invente 34.1% du total des dépôts de banques communautaires.
- Un portefeuille de prêts diversifié total 3,43 milliards de dollars, qui comprend des prêts commerciaux immobiliers, consommateurs et résidentiels.
Ces chiffres démontrent l'engagement de CCB à favoriser des relations solides avec les parties prenantes de la communauté et le soutien de la croissance locale.
Composant de base 3: assurer des pratiques commerciales durables
L'énoncé de mission de CCB reflète son engagement envers la durabilité dans ses pratiques commerciales. L'entreprise a activement travaillé pour améliorer sa qualité de crédit, comme l'indique une diminution 49,2 millions de dollars pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024, en baisse de 53,2 millions de dollars au cours du trimestre précédent. Cette réduction est attribuée à des mesures proactives dans la gestion du risque de crédit:
- Les redéquations nettes en pourcentage des prêts moyens ont diminué à 5.65%.
- L'allocation totale pour les pertes de crédit a augmenté à 170,3 millions de dollars, représentant 4.98% des prêts à recevoir.
L'approche de CCB à la durabilité comprend également l'adhésion aux normes réglementaires et les pratiques de mise en œuvre qui réduisent l'impact environnemental tout en améliorant l'efficacité opérationnelle.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 72,2 millions de dollars | 66,2 millions de dollars | 62,2 millions de dollars |
| Rendement moyen sur les prêts bancaires communautaires | 6.64% | 6.52% | 6.20% |
| Rendement moyen sur les prêts CCBX | 17.35% | 17.77% | 17.05% |
| Charges nettes | 49,2 millions de dollars | 53,2 millions de dollars | 36,8 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 170,3 millions de dollars | 147,9 millions de dollars | 101,1 millions de dollars |
Énoncé de vision de Coastal Financial Corporation (CCB)
Énoncé de vision Overview
L'énoncé de vision de Coastal Financial Corporation met l'accent sur son engagement à être l'un des principaux fournisseurs de services financiers tout en maintenant un fort accent sur l'engagement communautaire et client. Depuis 2024, l'entreprise vise à tirer parti de la technologie et des solutions innovantes pour améliorer les expériences des clients et l'efficacité opérationnelle.
Engagement à l'innovation
Coastal Financial Corporation priorise l'innovation dans ses services bancaires, en particulier grâce à son segment bancaire en tant que service (BAAS), connu sous le nom de CCBX. La société a déclaré un rendement sur les prêts CCBX de 17,35% pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, reflétant sa stratégie pour optimiser les offres de prêts et renforcer son bilan.
Au 30 septembre, 2024, le total des prêts en cours CCBX se sont élevés à 1,55 milliard de dollars, contribuant de manière significative à la performance financière de la société.
Engagement communautaire
Coastal Financial Corporation se consacre à l'engagement communautaire, en se concentrant sur la construction de relations à long terme avec les entreprises et les particuliers locaux. Le total des dépôts de la banque communautaire au 30 septembre 2024, était de 1,52 milliard de dollars, ce qui représente une augmentation de 2,4% par rapport au trimestre précédent.
Le segment des banques communautaires comprend des dépôts non intéressants, qui comprenaient 518,8 millions de dollars, ou 34,1% du total des dépôts de banques communautaires, présentant la base solide de la banque dans la fiducie des clients et la banque de relations.
Force financière et stabilité
La stabilité financière est une composante centrale de la vision de la société financière sur la côte. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux ont été déclarés à 4,07 milliards de dollars, soit une augmentation de 104,3 millions de dollars par rapport au trimestre précédent. La Société a maintenu un ratio de capital commun de niveau 1 de 10,36%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 6,50%, mettant en évidence sa position de capital robuste.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 30 juin 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|---|
| Actif total | 4,07 milliards de dollars | 3,96 milliards de dollars | 3,60 milliards de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 10.36% | 9.26% | 8.50% |
| Marge d'intérêt net | 7.41% | 7.13% | 7.10% |
| Retour sur les actifs moyens | 1.34% | 1.21% | 1.13% |
Concentrez-vous sur les solutions centrées sur le client
La vision de Coastal Financial Corporation comprend un fort accent sur la fourniture de solutions centrées sur le client. La société a enregistré un revenu net d'intérêts de 72,2 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, reflétant un accent stratégique sur l'amélioration de la valeur client via des produits financiers sur mesure.
De plus, le rapport d'efficacité s'est amélioré à 43,10%, ce qui indique une meilleure gestion des coûts et une efficacité opérationnelle.
Durabilité et pratiques éthiques
Coastal Financial Corporation s'engage dans la durabilité et les pratiques bancaires éthiques. Au 30 septembre 2024, la Société a déclaré une allocation pour les pertes de crédits de 170,3 millions de dollars, ou 4,98% des prêts à recevoir, démontrant une approche proactive de la gestion des risques.
En se concentrant sur les prêts éthiques et les pratiques financières responsables, Coastal vise à renforcer la confiance et à garantir la durabilité à long terme dans ses opérations.
Valeurs fondamentales de Coastal Financial Corporation (CCB)
Intégrité
L'intégrité est une valeur fondamentale que Coastal Financial Corporation (CCB) incarne dans toutes ses opérations. Ce principe est essentiel pour établir la confiance avec les clients, les partenaires et la communauté.
Le CCB démontre son engagement envers l'intégrité grâce à des rapports transparents et à l'adhésion aux réglementations. Par exemple, au 30 septembre 2024, la société a maintenu un ratio de capital de niveau 1 de 10,36%, bien au-dessus de l'exigence réglementaire de 6,0%. En outre, les actifs non performants du CCB représentaient 1,34% du total des actifs, reflétant des pratiques prudentes de gestion des risques.
Focus client
L'objectif du client est essentiel à la mission de CCB, garantissant que les besoins et les attentes des clients sont prioritaires dans chaque décision.
CCB a lancé plusieurs programmes, tels que sa plate-forme CCBX, qui permet des solutions bancaires sur mesure qui s'adressent à divers segments de clients. Au 30 septembre 2024, les prêts CCBX ont atteint 1,52 milliard de dollars, indiquant une augmentation de 7,6%. Le portefeuille de prêts à la consommation, y compris les cartes de crédit, a représenté 633,7 millions de dollars, mettant en évidence l'accent mis par la banque sur les besoins des consommateurs.
Engagement communautaire
L'engagement communautaire reflète le dévouement de CCB à avoir un impact positif dans les régions qu'elle sert.
L'engagement communautaire du CCB comprend un segment de banque communautaire robuste, qui détenait 1,90 milliard de dollars de prêts au 30 septembre 2024. De plus, CCB a déclaré un total de 1,52 milliard de dollars de dépôts de banque communautaire, soulignant son rôle dans le développement économique local.
Innovation
L'innovation est un moteur de la stratégie de croissance de CCB, permettant à l'entreprise de rester compétitif et de répondre aux besoins en évolution des clients.
CCB continue d'améliorer ses capacités technologiques, avec des investissements dans les initiatives bancaires en tant que service (BAAS). Le revenu net de prêt BAAS de la société a atteint 35,08 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024. De plus, la marge d'intérêt nette s'est améliorée à 7,41%, reflétant l'efficacité de ses approches innovantes.
Collaboration
La collaboration est fondamentale pour les opérations de CCB, favorisant les partenariats qui améliorent la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
La société a développé 22 partenariats actifs dans son segment CCBX au 30 septembre 2024, facilitant une gamme diversifiée de solutions de prêt. Ces collaborations ont conduit à un total de 3,43 milliards de dollars de soldes de prêts en cours dans diverses industries, présentant le pouvoir des alliances stratégiques.
| Valeur fondamentale | Description | Mesures clés |
|---|---|---|
| Intégrité | Transparence et confiance dans les opérations | Ratio de capital de niveau 1: 10,36% Actifs non performants: 1,34% |
| Focus client | Prioriser les besoins des clients | Prêts CCBX: 1,52 milliard de dollars Prêts à la consommation: 633,7 millions de dollars |
| Engagement communautaire | Impact positif sur les communautés locales | Prêts bancaires communautaires: 1,90 milliard de dollars Dépôts de banque communautaire: 1,52 milliard de dollars |
| Innovation | S'adapter à l'évolution des demandes du marché | Revenu du prêt net BAAS: 35,08 millions de dollars Marge d'intérêt net: 7,41% |
| Collaboration | Construire des partenariats pour la croissance | Partenariats CCBX actifs: 22 Prêts totaux en cours: 3,43 milliards de dollars |
Coastal Financial Corporation (CCB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.