Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da Coastal Financial Corporation (CCB)

Um Overview da Coastal Financial Corporation (CCB)

Um Overview da Coastal Financial Corporation (CCB)

A Coastal Financial Corporation (CCB) é uma instituição financeira com sede nos Estados Unidos, reconhecida principalmente por suas soluções bancárias inovadoras. Fundada em 1999, a empresa evoluiu para fornecer uma gama de produtos e serviços, incluindo bancos comerciais, bancos de consumidores e bancos como serviço (BAAs) por meio de sua subsidiária CCBX. Em 2024, a CCB registrou vendas totais de aproximadamente US $ 105,1 milhões de suas diversas ofertas de serviços, refletindo sua forte posição de mercado e base de clientes.

Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros

No último período de relatório financeiro, especificamente para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Coastal Financial Corporation alcançou números de receita recordes. A empresa registrou receita de juros líquidos de US $ 72,2 milhões, um aumento de 9,0% em relação a US $ 66,2 milhões no trimestre anterior e um aumento de 16,0% em relação a US $ 62,2 milhões ano a ano. Esse crescimento foi impulsionado principalmente por um aumento de empréstimos pendentes e taxas de juros mais altas, resultando em um rendimento consolidado em empréstimos de 11,43%.

A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024:

Moreover, noninterest income reached $80.1 million for the same quarter, marking a substantial increase from $69.9 million in the previous quarter and $34.6 million in the same quarter of 2023. This growth can be attributed to an increase in BaaS income, particularly from credit enhancements and Outras taxas de serviço.

Introdução à Companhia como um dos líderes da indústria

A Coastal Financial Corporation se destaca como líder no setor bancário, particularmente no segmento BaaS. Com uma carteira diversificada de empréstimos de US $ 3,43 bilhões e um foco estratégico em melhorar a qualidade do crédito e o gerenciamento de riscos, a CCB se posicionou efetivamente para navegar nas complexidades do cenário financeiro. A empresa possui uma forte base de capital, com o patrimônio líquido total aumentando em US $ 15,2 milhões no último trimestre, indicando saúde financeira robusta.

A tabela a seguir ilustra a composição da carteira de empréstimos da CCB em 30 de setembro de 2024:

Com o compromisso com a inovação e o atendimento ao cliente, a Coastal Financial Corporation continua a expandir sua participação de mercado e solidificar sua reputação como parceiro financeiro confiável. Para uma compreensão mais profunda dos fatores que contribuem para o sucesso da CCB, é incentivada a exploração adicional de suas iniciativas estratégicas e o posicionamento do mercado.

Declaração de Missão da Coastal Financial Corporation (CCB)

Declaração de missão Overview

A Declaração de Missão da Coastal Financial Corporation (CCB) serve como um guia fundamental para os objetivos estratégicos de longo prazo da empresa. Ele articula o objetivo da organização, o valor que ela fornece aos seus clientes e os princípios que governam suas operações. A partir de 2024, a missão da CCB enfatiza o compromisso com produtos e serviços financeiros de alta qualidade, promovendo relacionamentos comunitários e garantindo práticas de negócios sustentáveis.

Componente central 1: Compromisso com produtos financeiros de alta qualidade

A missão da CCB destaca sua dedicação a oferecer produtos financeiros de alta qualidade. Esse compromisso é evidente nas métricas de desempenho da empresa. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o CCB informou:

• Receita de juros líquidos de US $ 72,2 milhões, a 9.0% Aumento do trimestre anterior.
• Rendimento médio em empréstimos para o banco comunitário em 6.64% e para CCBX em 17.35%.

Esse foco na qualidade é suportado por investimentos em andamento em iniciativas de tecnologia e atendimento ao cliente, que visam aprimorar as ofertas de produtos e a satisfação do cliente.

Componente Core 2: Promover relacionamentos da comunidade

A missão da CCB ressalta a importância do envolvimento da comunidade. A empresa estabeleceu várias parcerias e iniciativas destinadas a apoiar as economias locais. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos bancários comunitários da CCB aumentaram por US $ 35,6 milhões, refletindo seu papel ativo na saúde financeira da comunidade. Além disso, a empresa mantém:

• Depósitos de não entre interesse de interesse de US $ 518,8 milhões, inventando 34.1% de depósitos bancários da comunidade total.
• Uma carteira de empréstimos diversificada totalizando US $ 3,43 bilhões, que inclui imóveis comerciais, consumidores e empréstimos residenciais.

Esses números demonstram o compromisso da CCB em promover fortes relacionamentos com as partes interessadas da comunidade e apoiar o crescimento local.

Componente Core 3: Garantir práticas de negócios sustentáveis

A declaração de missão da CCB reflete seu compromisso com a sustentabilidade em suas práticas de negócios. A empresa trabalhou ativamente para melhorar sua qualidade de crédito, conforme indicado por uma diminuição nas acusações líquidas para US $ 49,2 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, abaixo US $ 53,2 milhões no trimestre anterior. Esta redução é atribuída a medidas proativas no gerenciamento do risco de crédito:

• As acusações líquidas como uma porcentagem de empréstimos médios diminuíram para 5.65%.
• Subsídio total para perdas de crédito aumentadas para US $ 170,3 milhões, representando 4.98% de empréstimos a receber.

A abordagem do CCB à sustentabilidade também inclui a adesão aos padrões regulatórios e as práticas de implementação que reduzem o impacto ambiental e aumentam a eficiência operacional.

Declaração de visão da Coastal Financial Corporation (CCB)

Declaração de visão Overview

A Declaração de Visão da Coastal Financial Corporation enfatiza seu compromisso de ser um provedor líder de serviços financeiros, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e do cliente. A partir de 2024, a empresa pretende aproveitar a tecnologia e as soluções inovadoras para aprimorar as experiências dos clientes e a eficiência operacional.

Compromisso com a inovação

A Coastal Financial Corporation prioriza a inovação em seus serviços bancários, particularmente por meio de seu segmento bancário como um serviço (BAAs), conhecido como CCBX. A empresa relatou um rendimento nos empréstimos do CCBX de 17,35% no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, refletindo sua estratégia para otimizar as ofertas de empréstimos e fortalecer seu balanço.

Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do CCBX recebíveis totalizaram US $ 1,55 bilhão, contribuindo significativamente para o desempenho financeiro da empresa.

Engajamento da comunidade

A Coastal Financial Corporation é dedicada ao envolvimento da comunidade, com foco na construção de relacionamentos de longo prazo com empresas e indivíduos locais. O total de depósitos bancários comunitários em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 1,52 bilhão, representando um aumento de 2,4% em relação ao trimestre anterior.

O segmento bancário da comunidade inclui depósitos de não entre juros, que compreendiam US $ 518,8 milhões, ou 34,1% do total de depósitos bancários comunitários, mostrando a base sólida do banco em confiança do cliente e bancos de relacionamento.

Força financeira e estabilidade

A estabilidade financeira é um componente central da visão da Coastal Financial Corporation. Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais foram relatados em US $ 4,07 bilhões, um aumento de US $ 104,3 milhões em relação ao trimestre anterior. A Companhia manteve um índice de capital de nível 1 comum de 10,36%, bem acima do mínimo regulatório de 6,50%, destacando sua posição robusta de capital.

Concentre-se nas soluções centradas no cliente

A visão da Coastal Financial Corporation inclui uma forte ênfase no fornecimento de soluções centradas no cliente. A empresa registrou receita de juros líquidos de US $ 72,2 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, refletindo um foco estratégico em aumentar o valor do cliente por meio de produtos financeiros personalizados.

Além disso, o índice de eficiência melhorou para 43,10%, indicando melhor gerenciamento de custos e eficiência operacional.

Sustentabilidade e práticas éticas

A Coastal Financial Corporation está comprometida com a sustentabilidade e as práticas bancárias éticas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou um subsídio para perdas de crédito de US $ 170,3 milhões, ou 4,98% dos empréstimos a receber, demonstrando uma abordagem proativa para o gerenciamento de riscos.

Ao focar em empréstimos éticos e práticas financeiras responsáveis, a Coastal visa construir confiança e garantir a sustentabilidade a longo prazo em suas operações.

Valores centrais da Coastal Financial Corporation (CCB)

Integridade

A integridade é um valor central que a Coastal Financial Corporation (CCB) incorpora em todas as suas operações. Esse princípio é essencial para criar confiança com clientes, parceiros e comunidade.

A CCB demonstra seu compromisso com a integridade por meio de relatórios transparentes e adesão aos regulamentos. Por exemplo, em 30 de setembro de 2024, a empresa manteve uma taxa de capital de Nível 1 de 10,36%, bem acima do requisito regulatório de 6,0%. Além disso, os ativos sem desempenho da CCB foram 1,34% do total de ativos, refletindo práticas prudentes de gerenciamento de riscos.

Foco do cliente

O foco do cliente é fundamental para a missão da CCB, garantindo que as necessidades e expectativas dos clientes sejam priorizadas em todas as decisões.

A CCB iniciou vários programas, como sua plataforma CCBX, que permite soluções bancárias personalizadas que atendam a vários segmentos de clientes. Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos do CCBX atingiram US $ 1,52 bilhão, indicando um aumento de 7,6%. A carteira de empréstimos ao consumidor, incluindo cartões de crédito, representou US $ 633,7 milhões, destacando o foco do banco nas necessidades do consumidor.

Compromisso da comunidade

O comprometimento da comunidade reflete a dedicação da CCB em causar um impacto positivo nas regiões que serve.

O envolvimento da comunidade da CCB inclui um segmento de bancos comunitários robustos, que detinha US $ 1,90 bilhão em empréstimos em 30 de setembro de 2024. Além disso, a CCB registrou um total de US $ 1,52 bilhão em depósitos bancários comunitários, destacando seu papel no desenvolvimento econômico local.

Inovação

A inovação é uma força motriz por trás da estratégia de crescimento da CCB, permitindo que a empresa se mantenha competitiva e atenda às necessidades em evolução dos clientes.

A CCB continua a aprimorar suas capacidades tecnológicas, com investimentos em iniciativas bancárias como serviço (BAAs). A receita líquida de empréstimos da BAAs da empresa subiu para US $ 35,08 milhões no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024. Além disso, a margem de juros líquido melhorou para 7,41%, refletindo a eficácia de suas abordagens inovadoras.

Colaboração

A colaboração é fundamental para as operações da CCB, promovendo parcerias que aprimoram a prestação de serviços e a eficiência operacional.

A empresa desenvolveu 22 parcerias ativas dentro de seu segmento CCBX em 30 de setembro de 2024, facilitando uma gama diversificada de soluções de empréstimos. Essas colaborações levaram a um total de US $ 3,43 bilhões em saldos de empréstimos pendentes em vários setores, mostrando o poder das alianças estratégicas.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Coastal Financial Corporation (CCB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Coastal Financial Corporation (CCB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Coastal Financial Corporation (CCB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.