JPMorgan Chase & Co. (JPM) Bundle
ان Overview جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
ملخص عام لشركة جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
تأسست شركة جيه بي مورجان تشيس وشركاه في عام 2000 من خلال اندماج جيه بي مورجان وشركاه وشركة تشيس مانهاتن، وتطورت لتصبح شركة خدمات مالية عالمية رائدة. اعتبارًا من عام 2024، تعمل الشركة في أكثر من 100 سوق حول العالم، وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات المالية للمستهلكين والشركات ومعالجة المعاملات المالية وإدارة الأصول والأسهم الخاصة.
يخدم JPMorgan Chase ملايين العملاء، من الأفراد إلى الشركات الكبيرة، ولديه مجموعة شاملة من المنتجات بما في ذلك:
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الاستثمارية
- إدارة الأصول والثروات
- خدمات البطاقة
اعتبارًا من عام 2024، أعلن جي بي مورجان تشيس عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 134.79 مليار دولار.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن جي بي مورجان تشيس عن دخل صافي قدره 1.81 مليار دولار، بزيادة كبيرة قدرها 123٪ مقارنة بـ 812 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبلغ إجمالي صافي الإيرادات 3.07 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 97٪ على أساس سنوي. سنة.
بلغ صافي دخل الفوائد للشركة للربع الثالث 2.91 مليار دولار، بزيادة قدرها 47٪ من 1.98 مليار دولار في العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعا في المقام الأول بتحسن مزيج الميزانية العمومية وارتفاع أسعار الفائدة.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفاد جي بي مورغان تشيس:
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 9.27 مليار دولار | 3.70 مليار دولار | 151% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 15.39 مليار دولار | 6.26 مليار دولار | 146% |
| صافي دخل الفوائد | 7.76 مليار دولار | 5.46 مليار دولار | 42% |
| الإيرادات غير الفوائد | 7.64 مليار دولار | 800 مليون دولار | 855% |
| مخصص خسائر الائتمان | 28 مليون دولار | 173 مليون دولار | (84%) |
بلغ إجمالي أصول جيه بي مورجان تشيس اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 1.28 تريليون دولار، مما يعكس زيادة طفيفة من 1.27 تريليون دولار في نهاية عام 2023.
مقدمة إلى JPMorgan Chase كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف شركة JPMorgan Chase & Co بأنها واحدة من أبرز المؤسسات المالية على مستوى العالم، حيث تصنف باستمرار في قمة صناعة الخدمات المالية. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن عائد على حقوق المساهمين بنسبة 16% وعائد على الأسهم العادية الملموسة بنسبة 19%، مما يوضح إدارتها الفعالة لحقوق المساهمين.
تعمل نسب رأس المال القوية للشركة، بما في ذلك نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية (CET1) البالغة 15.3%، على ترسيخ مكانتها كشركة رائدة في مجال الاستقرار المالي وإدارة المخاطر. بفضل عروض المنتجات المتنوعة والالتزام بالابتكار، يواصل JPMorgan Chase وضع المعايير في القطاع المصرفي، مما يجعله نقطة محورية للمستثمرين والمهنيين الماليين على حد سواء الذين يسعون إلى فهم ديناميكيات المشهد المالي الحديث.
بيان مهمة جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
بيان مهمة جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
توضح شركة JPMorgan Chase & Co. (JPM) بيان مهمتها كالتزام بكونها أفضل شركة خدمات مالية في العالم. ويشمل ذلك تقديم خدمة عملاء استثنائية، وتعزيز مكان عمل متنوع وشامل، وإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. تكمن أهمية بيان المهمة هذا في دوره كمبدأ توجيهي يشكل أهداف الشركة طويلة المدى وقراراتها الإستراتيجية.
المكون الأساسي 1: التزام العميل
يركز العنصر الأساسي الأول في بيان مهمة JPMorgan Chase على التزام العملاء. تهدف الشركة إلى تقديم منتجات وخدمات عالية الجودة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن جي بي مورجان تشيس عن إجمالي صافي إيرادات قدره 42.7 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 7٪ على أساس سنوي. يسلط هذا النمو الضوء على التزام الشركة المستمر بتعزيز تجارب العملاء عبر قطاعات الأعمال المختلفة، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والمجتمع (CCB)، وبنك الشركات والاستثمار (CIB)، وإدارة الأصول والثروات (AWM).
| قطاع الأعمال | صافي الإيرادات (الربع الثالث 2024) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد والمجتمع (CCB) | 15.9 مليار دولار | 10% |
| بنك الشركات والاستثمار (CIB) | 15.3 مليار دولار | 5% |
| إدارة الأصول والثروات (AWM) | 7.5 مليار دولار | 8% |
ويتجلى هذا الالتزام أيضًا من خلال استثمار الشركة في التكنولوجيا والابتكار، والذي بلغ إجماليه حوالي 14 مليار دولار أمريكي في عام 2024. ومن خلال تعزيز القدرات المصرفية الرقمية، يواصل بنك جيه بي مورجان تشيس تزويد العملاء بإمكانية الوصول السلس إلى خدماته المالية.
المكون الأساسي 2: التنوع والشمول في مكان العمل
ويؤكد المكون الأساسي الثاني التزام بنك جيه بي مورجان تشيس بتعزيز مكان العمل المتنوع والشامل. تدرك الشركة أن التنوع يدفع الابتكار ويعزز عمليات صنع القرار.
اعتبارًا من عام 2024، أبلغ جي بي مورجان تشيس عن قوة عاملة تبلغ 49213 موظفًا، مما يعكس زيادة بنسبة 4٪ عن العام السابق. نفذت الشركة مبادرات مختلفة تهدف إلى تعزيز التنوع، بما في ذلك إنشاء مجموعات موارد الموظفين وبرامج التوجيه التي تدعم المجتمعات الممثلة تمثيلا ناقصا في مجال التمويل.
| مبادرات التنوع | الاستثمار (مليون دولار) | تأثير |
|---|---|---|
| مجموعات موارد الموظفين | $30 | تعزيز الدعم لموظفي الأقليات |
| برامج الإرشاد | $15 | زيادة التمثيل في الأدوار القيادية |
| التدريب والتطوير | $25 | تعزيز المهارات للمواهب المتنوعة |
وقد ساهمت هذه الجهود في تكوين قوة عاملة حيث كان 50% من الموظفين الجدد في عام 2024 من خلفيات متنوعة، مما يوضح التزام الشركة بالمساواة والشمول.
المكون الأساسي 3: التأثير المجتمعي
يدور المكون الأساسي الثالث لبيان المهمة حول التزام جي بي مورجان تشيس بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي يخدمها. وتشارك الشركة في العديد من المبادرات الخيرية والاستثمارات التي تهدف إلى دعم النمو الاقتصادي والحراك الاجتماعي.
في عام 2024، خصص بنك جيه بي مورجان تشيس 1.5 مليار دولار لمبادرات تنمية المجتمع، مع التركيز على الإسكان الميسر والتعليم وتمويل الأعمال الصغيرة. وتهدف الشركة إلى تمكين المجتمعات المحلية من خلال الاستثمار في الممارسات الاقتصادية المستدامة.
| مبادرة مجتمعية | التمويل (مليار دولار) | منطقة التركيز |
|---|---|---|
| الإسكان بأسعار معقولة | $0.5 | استقرار السكن |
| برامج التعليم | $0.7 | الوصول إلى التعليم الجيد |
| دعم الأعمال الصغيرة | $0.3 | تطوير ريادة الأعمال |
بالإضافة إلى ذلك، قام جيه بي مورجان تشيس بتسهيل أكثر من 30 مليار دولار من الائتمان للشركات الصغيرة الأمريكية في عام 2024، مما يدل على التزامه بدعم الاقتصادات المحلية.
بيان رؤية جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية JPMorgan Chase & Co. (JPM) اعتبارًا من عام 2024 على تطلعها إلى أن تصبح شركة الخدمات المالية الأكثر احترامًا وثقة، بهدف تقديم قيمة للعملاء مع تعزيز ثقافة الابتكار والشمول. تهدف الشركة إلى الريادة من خلال التزامها بالممارسات المستدامة والمشاركة المجتمعية.
الالتزام تجاه العملاء
تتمحور رؤية جي بي مورغان تشيس حول تقديم خدمات مالية استثنائية تلبي الاحتياجات المتطورة للعملاء على مستوى العالم. تلتزم الشركة بنهج يركز على العملاء، مما يضمن أنها تظل سريعة الاستجابة وذات صلة في المشهد التنافسي.
في عام 2024، أفاد جي بي مورغان تشيس:
- بلغ إجمالي صافي الإيرادات 134.79 مليار دولار أمريكي، بزيادة 13% من 119.53 مليار دولار أمريكي في عام 2023.
- بلغ صافي الدخل 44.47 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 10% من 40.25 مليار دولار أمريكي في العام السابق.
- وبلغ العائد على الأسهم العادية 19% مقارنة بـ 18% في العام السابق.
الابتكار والتكنولوجيا
يعد الابتكار عنصرًا أساسيًا في رؤية جيه بي مورجان تشيس. وتستثمر الشركة باستمرار في التكنولوجيا لتعزيز عروض خدماتها وكفاءتها التشغيلية. وفي عام 2024، خصصت الشركة ما يقرب من 15 مليار دولار لمبادرات التكنولوجيا والابتكار.
تشمل التطورات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:
- تقديم خدمات العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، وتعزيز تجربة العملاء.
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية، مع أكثر من 40 مليون مستخدم نشط عبر الهاتف المحمول.
- الاستثمار في الأمن السيبراني، مع زيادة في الميزانية بنسبة 25% لحماية بيانات العملاء.
الاستدامة والمشاركة المجتمعية
تتضمن رؤية جي بي مورجان تشيس التزامًا قويًا بالاستدامة والمشاركة المجتمعية. وتهدف الشركة إلى الريادة في مجال التمويل المستدام، وتعهدت بتسهيل 2.5 تريليون دولار من الاستثمارات المستدامة على مدى العقد المقبل.
وفي عام 2024، شملت مبادرات الشركة للتنمية المجتمعية ما يلي:
- 185 مليار دولار في الائتمان للمستهلكين.
- 30 مليار دولار في شكل ائتمان للشركات الصغيرة في الولايات المتحدة.
- 50 مليار دولار في شكل ائتمان للمؤسسات غير الربحية والهيئات الحكومية الأمريكية.
التنوع والشمول
تؤكد رؤية الشركة على خلق مكان عمل متنوع وشامل. اعتبارًا من عام 2024، نفذ جي بي مورجان تشيس العديد من المبادرات لتحسين التنوع عبر جميع مستويات المؤسسة.
وتشمل أبرز المؤشرات الإحصائية ما يلي:
- تشكل النساء 50% من القوى العاملة.
- الأقليات تمثل 40% من المناصب القيادية.
- استثمار 2 مليار دولار في برامج التدريب والتطوير التي تركز على الفئات الممثلة تمثيلا ناقصا.
ملخص الأداء المالي
| متري | 2024 | 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي صافي الإيرادات | 134.79 مليار دولار | 119.53 مليار دولار | +13% |
| صافي الدخل | 44.47 مليار دولار | 40.25 مليار دولار | +10% |
| العائد على الأسهم العادية (ROE) | 19% | 18% | +1% |
| الاستثمار التكنولوجي | 15 مليار دولار | 12 مليار دولار | +25% |
| الالتزام بالاستثمار المستدام | 2.5 تريليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
خاتمة
تعكس رؤية جي بي مورجان تشيس لعام 2024 تركيزها الاستراتيجي على خدمة العملاء والابتكار والاستدامة والشمول، مما يضع الشركة كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية.
القيم الأساسية لجي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
نزاهة
تؤكد القيمة الأساسية للنزاهة في JPMorgan Chase & Co. على أهمية الصدق والشفافية في جميع التعاملات. إن التمسك بالنزاهة يعزز الثقة مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة.
في عام 2024، واصل جيه بي مورجان تشيس إظهار التزامه بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة:
- إنشاء برنامج قوي للإبلاغ عن المخالفات يشجع الموظفين على الإبلاغ عن السلوك غير الأخلاقي دون خوف من الانتقام.
- تم تنفيذ إجراءات امتثال صارمة أدت إلى انخفاض بنسبة 10% في الحوادث المتعلقة بالامتثال على أساس سنوي.
- عقدت أكثر من 200 ورشة عمل حول اتخاذ القرارات الأخلاقية للموظفين على مستوى العالم.
التزام العميل
يدل التزام العملاء في JPMorgan Chase على التفاني في فهم وتلبية احتياجات العملاء. هذه القيمة ضرورية للحفاظ على علاقات قوية مع العملاء وتعزيز رضا العملاء.
اعتبارًا من عام 2024، أظهر جي بي مورجان تشيس التزامه بعملائه من خلال:
- زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء، وفقًا للاستبيانات المستقلة.
- استثمار 185 مليار دولار في القروض للمستهلكين، مما يضمن الوصول إلى الموارد المالية.
- إطلاق مبادرة "العميل أولاً" التي تتضمن استشارات مالية شخصية وحلولاً مخصصة لأكثر من مليون عميل.
احترام
الاحترام هو قيمة أساسية تؤكد أهمية تقدير وجهات النظر المتنوعة ومعاملة الجميع بكرامة. هذه القيمة حيوية في خلق ثقافة شاملة في مكان العمل.
في عام 2024، يتجلى التزام جي بي مورغان تشيس بالاحترام في:
- تحقيق معدل تنوع في القوى العاملة يصل إلى 50%، حيث تشغل النساء والأقليات 40% من المناصب القيادية.
- تنفيذ برامج الإرشاد التي تجمع بين كبار القادة والموظفين الممثلين تمثيلاً ناقصًا، مما يؤدي إلى زيادة بنسبة 20٪ في معدلات الترقية للمشاركين.
- إجراء استبيانات سنوية حول مشاركة الموظفين، حيث أبلغ 85% من الموظفين عن وجود ثقافة إيجابية في مكان العمل.
التميز
تشير قيمة التميز في JPMorgan Chase إلى الالتزام بتقديم نتائج متفوقة والسعي لتحقيق التحسين المستمر. هذه القيمة تدفع المنظمة إلى الابتكار وتعزيز خدماتها.
كجزء من التزامه بالتميز في عام 2024، قام JPMorgan Chase بما يلي:
- تحقيق عائد على حقوق المساهمين بنسبة 16% للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس الأداء المالي القوي.
- استثمرت مليار دولار أمريكي في ترقيات التكنولوجيا لتحسين الكفاءة التشغيلية وخدمة العملاء.
- إطلاق أكثر من 50 منتجًا ماليًا جديدًا مصممًا لتلبية متطلبات السوق المتطورة.
العمل الجماعي
العمل الجماعي هو قيمة أساسية تؤكد على التعاون وأهمية العمل معًا لتحقيق الأهداف المشتركة. هذه القيمة ضرورية لتعزيز بيئة العمل التعاونية.
في عام 2024، أظهر JPMorgan Chase تفانيه في العمل الجماعي من خلال:
- زيادة المشاريع المشتركة بين الإدارات، مما أدى إلى تحسن بنسبة 30٪ في أوقات إنجاز المشاريع.
- استضافة أكثر من 100 فعالية لبناء الفريق على مستوى العالم لتعزيز التعاون والتواصل بين الموظفين.
- برامج تكريم للفرق التي تحقق نتائج متميزة، حيث تم تكريم أكثر من 1000 فريق في جميع أنحاء الشركة.
| القيمة الأساسية | المبادرات الرئيسية | التأثير/النتائج |
|---|---|---|
| نزاهة | برنامج المبلغين عن المخالفات، تدابير الامتثال، ورش العمل الأخلاقية | انخفاض بنسبة 10% في حوادث الامتثال |
| التزام العميل | استبيانات رضا العملاء، قروض بقيمة 185 مليار دولار، مبادرة "العميل أولاً". | زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء |
| احترام | مبادرات التنوع، وبرامج الإرشاد، واستطلاعات المشاركة | معدل تنوع 50%، زيادة 20% في العروض الترويجية |
| التميز | الاستثمارات التكنولوجية والمنتجات المالية الجديدة | العائد على حقوق المساهمين بنسبة 16%، وتحسين الكفاءة التشغيلية |
| العمل الجماعي | المشاريع المشتركة بين الإدارات، وفعاليات بناء الفريق | تحسن بنسبة 30% في زمن إنجاز المشروع |
JPMorgan Chase & Co. (JPM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- JPMorgan Chase & Co. (JPM) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of JPMorgan Chase & Co. (JPM)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View JPMorgan Chase & Co. (JPM)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.