باركليز PLC (BCS) تحليل مصفوفة BCG
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Barclays PLC (BCS) Bundle
هل تساءلت يوما كيف باركليز بي ال سي يتنقل في المناظر الطبيعية المعقدة للتمويل الحديث؟ تسلط مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية الضوء على موقعها الاستراتيجي، وتصنف أعمالها المتنوعة إلى أربعة أقسام رئيسية: النجوم, الأبقار النقدية, كلاب، و علامات استفهام. اكتشف كيف الخدمات المصرفية الاستثمارية و إدارة الثروة تألق كما مشرق النجوم، بينما الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة بمثابة موثوقة بقرة حلوب. استكشاف التحديات التي تواجههم كلاب والإمكانيات الموجودة فيهم علامات استفهام. تعمق أكثر لتكتشف الاستراتيجيات التي تشكل مستقبل باركليز في هذا القطاع الديناميكي!
خلفية شركة باركليز PLC (BCS)
باركليز بي إل سي هو بنك استثماري بريطاني متعدد الجنسيات وشركة خدمات مالية يقع مقرها الرئيسي في لندن، إنجلترا. تأسس البنك عام 1690، ويتمتع بتاريخ غني يمتد على مدى ثلاثة قرون، حيث تطور من شركة مصرفية صغيرة لصياغة الذهب إلى واحدة من أكبر المؤسسات المالية وأكثرها تنوعًا على مستوى العالم. يعمل باركليز في أكثر من 40 دولة، ويقدم خدماته لملايين العملاء والعملاء حول العالم.
ينقسم البنك إلى قسمين رئيسيين: باركليز المملكة المتحدة، والذي يشمل العمليات المصرفية للأفراد، و باركليز الدولية، مع التركيز على الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار. تقدم هذه الأقسام معًا مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصممة لتلبية الاحتياجات المالية المتنوعة للعملاء الأفراد والشركات والمؤسسات.
من حيث الأصول، يعد باركليز من بين أكبر 10 بنوك في المملكة المتحدة وهو مدرج في بورصة لندن وكذلك في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر BCS. اعتبارًا من عام 2023، أعلن البنك عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 1.5 تريليون جنيه إسترليني. وتدعم قاعدة الأصول الكبيرة هذه قدرتها على تقديم خدمات مالية شاملة.
يتمتع باركليز بحضور كبير في قطاعي الخدمات المصرفية للأفراد والاستثمار. وتشمل خدماتها المصرفية للأفراد الخدمات المصرفية الشخصية، والرهون العقارية، وبطاقات الائتمان، وإدارة الثروات، في حين تشمل خدماتها المصرفية الاستثمارية عمليات الدمج والاستحواذ، وجمع رأس المال، وحلول إدارة المخاطر.
واجه البنك العديد من التحديات والخلافات، خاصة خلال الأزمة المالية عام 2008، الأمر الذي دفع إلى إعادة هيكلة وإعادة تركيز استراتيجية أعماله بشكل كبير. ومع ذلك، أظهر بنك باركليز المرونة والتكيف مع المشهد المالي سريع التغير مع الالتزام بالممارسات المصرفية المستدامة وتبني الابتكارات التكنولوجية.
في السنوات الأخيرة، ركز باركليز بشكل متزايد على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء من خلال التكنولوجيا. لقد قدم مجموعة متنوعة من الحلول المصرفية الرقمية لمساعدة العملاء على إدارة شؤونهم المالية بشكل أكثر كفاءة وأمان. وكجزء من التزامه بالمسؤولية الاجتماعية للشركات، أعطى باركليز أيضًا الأولوية لمبادرات الاستدامة والممارسات المصرفية الأخلاقية.
بشكل عام، تقف شركة باركليز بي إل سي كلاعب بارز في الصناعة المصرفية العالمية، مع استراتيجية تطلعية تهدف إلى تحقيق التوازن بين الربحية والمسؤولية الاجتماعية، والاستجابة للاحتياجات الديناميكية لعملائها والبيئة المالية الأوسع.
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: النجوم
الخدمات المصرفية الاستثمارية
قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية في باركليز لقد كان مساهما كبيرا في أداء الشركة. وفي عام 2022، حقق القسم إيرادات تبلغ حوالي 5.3 مليار جنيه إسترليني، مما يوضح حضوره القوي في سوق متنامية.
يتميز قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية بارتفاع الطلب على الخدمات الاستشارية وعمليات الدمج والاستحواذ وأسواق رأس المال. وفقًا لـ Refinitiv، احتل باركليز المرتبة السادسة كأكبر مستشار عالمي لعمليات الاندماج والاستحواذ في عام 2022 بحصة سوقية تبلغ حوالي 5.4%.
| سنة | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية (مليار جنيه إسترليني) | الحصة السوقية (٪) | التصنيف العالمي (استشارات الاندماج والاستحواذ) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 5.3 | 5.4 | 6 |
| 2021 | 4.9 | 5.2 | 7 |
| 2020 | 4.2 | 4.8 | 8 |
إدارة الثروة
كما أظهر قسم إدارة الثروات في باركليز أداء قويا. اعتبارًا من عام 2022، قامت بإدارة أصول بقيمة 226 مليار جنيه إسترليني، وهي زيادة ملحوظة من 210 مليار جنيه إسترليني في عام 2021.
وفي عام 2022، بلغت الإيرادات من إدارة الثروات حوالي 1.6 مليار جنيه إسترليني، مما ساهم بشكل كبير في ربحية البنك.
| سنة | الأصول المُدارة (مليار جنيه استرليني) | إيرادات إدارة الثروات (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| 2022 | 226 | 1.6 |
| 2021 | 210 | 1.5 |
| 2020 | 200 | 1.4 |
الخدمات المصرفية للشركات
لقد أثبتت الخدمات المصرفية للشركات في باركليز نفسها كلاعب مهم في المملكة المتحدة والأسواق الدولية. حقق القسم دخلاً صافيًا قدره 2.1 مليار جنيه إسترليني في عام 2022، بمعدل نمو قدره 12٪ عن العام السابق.
تستفيد الخدمات المصرفية للشركات من العدد المتزايد من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة التي تبحث عن حلول تمويلية، مما يعزز مكانة باركليز في هذا القطاع.
| سنة | إيرادات الخدمات المصرفية للشركات (مليار جنيه استرليني) | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|
| 2022 | 2.1 | 12 |
| 2021 | 1.87 | 9 |
| 2020 | 1.72 | 8 |
الابتكارات المصرفية الرقمية
ركز باركليز على تعزيز قدراته المصرفية الرقمية، مستهدفًا زيادة مشاركة المستخدمين والكفاءة التشغيلية. وفي عام 2022، سجل قطاع الخدمات المصرفية الرقمية زيادة في عدد العملاء النشطين إلى 15 مليونًا، مقارنة بـ 14 مليونًا في عام 2021.
وشهد الاستثمار في التكنولوجيا نموًا على أساس سنوي، حيث أنفق البنك ما يقرب من مليار جنيه إسترليني على مبادرات التحول الرقمي، مع التركيز على تعزيز تجربة المستخدم والأمن السيبراني.
| سنة | العملاء النشطين (مليون) | استثمار التحول الرقمي (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|---|
| 2022 | 15 | 1 |
| 2021 | 14 | 0.85 |
| 2020 | 12 | 0.75 |
باركليز بي إل سي (BCS) - مصفوفة بي سي جي: الأبقار النقدية
الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة
يعد قطاع الخدمات المصرفية للأفراد في Barclays PLC بمثابة بقرة حلوب كبيرة، حيث تبلغ حصته في السوق حوالي 10% في سوق الحسابات الجارية في المملكة المتحدة اعتبارًا من عام 2023. وقد حقق القسم إيرادات قدرها 5.5 مليار جنيه استرليني في عام 2022، وإظهار ربحية مستقرة.
وقد بلغ صافي دخل الفوائد من الخدمات المصرفية للأفراد، والذي تم الحصول عليه في الغالب من الإقراض الشخصي ومنتجات الرهن العقاري، حوالي 3.2 مليار جنيه استرليني للسنة المنتهية في 2022. تشمل قاعدة العملاء أكثر من 24 مليون العملاء في المملكة المتحدة، مما يساهم في توليد نقد قوي.
| مقاييس رئيسية | أرقام 2022 |
|---|---|
| الحصة السوقية | 10% |
| ربح | 5.5 مليار جنيه استرليني |
| صافي ايرادات الفوائد | 3.2 مليار جنيه استرليني |
| قاعدة العملاء | 24 مليون+ |
خدمات بطاقات الائتمان
تُظهر خدمات بطاقات الائتمان التي يقدمها بنك باركليز ربحية قوية، مع الحفاظ على 17% حصة سوق بطاقات الائتمان في المملكة المتحدة في عام 2023. وقد حقق هذا القطاع إيرادات تقريبًا 1.9 مليار جنيه استرليني في عام 2022، مدفوعة برسوم المعاملات وإيرادات الفوائد.
مع تجاوز محفظة العملاء 8000000 الحسابات، حقق القطاع باستمرار أرباحًا صافية بسبب انخفاض معدلات التأخر في السداد والإدارة الفعالة للائتمان.
| مقاييس رئيسية | أرقام 2022 |
|---|---|
| الحصة السوقية | 17% |
| ربح | 1.9 مليار جنيه استرليني |
| حسابات العملاء | 8 مليون+ |
| معدل الانحراف | 1.2% |
إدارة الأصول
يظل قسم إدارة الأصول في بنك باركليز بمثابة بقرة حلوب حاسمة، حيث يحقق ما يقرب من 1 24 مليار جنيه استرليني في الأصول الخاضعة للإدارة (AuM) اعتبارًا من ديسمبر 2022. وبلغ إجمالي مساهمات إيرادات القسم حوالي 1.4 مليار جنيه استرليني في نفس العام، مع التركيز بشكل كبير على إدارة الثروات والعملاء من المؤسسات.
تلبي خدمات إدارة الأصول التي يقدمها بنك باركليز احتياجات مجموعة متنوعة من العملاء، حيث تدير ما يقرب من 25% من أصولهم الخاضعة للإدارة من خلال استراتيجيات الاستثمار السلبي، مستفيدة من التكاليف التشغيلية المنخفضة والهوامش المرتفعة.
| مقاييس رئيسية | أرقام 2022 |
|---|---|
| الأصول الخاضعة للإدارة (AuM) | 24 مليار جنيه استرليني |
| ربح | 1.4 مليار جنيه استرليني |
| استراتيجية الاستثمار السلبي | 25% |
خدمات الخزينة
يحقق قطاع خدمات الخزانة في بنك باركليز إيرادات كبيرة تصل إلى ما يقرب من 1.2 مليار جنيه استرليني في عام 2022. هذا القسم مسؤول عن إدارة حلول النقد والسيولة للعملاء، وتسهيل معالجة الدفع لمجموعة واسعة من الشركات.
مع وجود السوق الذي يغطي أكثر من ذلك 50 دولةتستفيد خدمات الخزانة في باركليز من العلاقات القوية مع العملاء وضغط النمو المنخفض نسبيًا، مما يؤدي إلى هوامش ربح عالية.
| مقاييس رئيسية | أرقام 2022 |
|---|---|
| ربح | 1.2 مليار جنيه استرليني |
| البلدان المشمولة | 50+ |
| وجودها في السوق | علاقات قوية مع العملاء |
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: الكلاب
الخدمات المصرفية للأفراد في المناطق خارج المملكة المتحدة
شهد بنك باركليز نمواً راكداً في عملياته المصرفية للأفراد خارج المملكة المتحدة. بالنسبة للسنة المنتهية في 2022، بلغت إيرادات الخدمات المصرفية للأفراد في المناطق خارج المملكة المتحدة تقريبًا 1.2 مليار جنيه استرليني، مما أدى إلى حصة سوقية أقل من 5% في الأسواق الرئيسية مثل الولايات المتحدة الأمريكية وجنوب أفريقيا.
ويعزى انخفاض النمو في هذه المناطق إلى زيادة المنافسة والتحديات التنظيمية، مما أدى إلى متوسط معدل النمو السنوي (CAGR) بنسبة 0.5% على مدى السنوات الخمس الماضية.
الخدمات المصرفية التقليدية للفروع
يواجه قطاع الخدمات المصرفية التقليدية في بنك باركليز رياحًا معاكسة كبيرة، مع تحول كبير نحو الخدمات المصرفية الرقمية. في عام 2023، أعلن باركليز عن أ 30% انخفاض في حركة المرور في الفروع، مع توليد إيرادات الفروع بشكل عام 800 مليون جنيه استرليني.
وعلى الرغم من الجهود المبذولة لتحديث الفروع، إلا أن معدل النمو لا يزال راكداً 1% سنويا.
| سنة | الإيرادات (مليون جنيه استرليني) | انخفاض حركة السير على الأقدام (%) | معدل النمو السنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 1,200 | 5% | 1.5% |
| 2021 | 1,050 | 10% | 1% |
| 2022 | 900 | 20% | 0.5% |
| 2023 | 800 | 30% | 1% |
العمليات الدولية غير الأساسية
وأشار بنك باركليز إلى أن أداء عملياته الدولية غير الأساسية كان دون المستوى المطلوب. على سبيل المثال، في عام 2022، تكبدت هذه القطاعات خسارة قبل الضريبة بنحو 400 مليون جنيه استرليني. وقد أدت إمكانات النمو المحدودة إلى التركيز على خيارات التجريد.
علاوة على ذلك، تساهم هذه العمليات بأقل من 3% إلى إجمالي إيرادات البنك، مما يجعلهم مرشحين رئيسيين للتجريد.
محفظة قروض الأعمال الصغيرة
تعد محفظة قروض الأعمال الصغيرة منطقة أخرى مصنفة على أنها "كلب". اعتبارًا من عام 2022، بلغ إجمالي المبلغ المنصرف 2.5 مليار جنيه استرليني، مما يولد عائدًا متواضعًا على حقوق الملكية (ROE). 5%وهو أقل من هدف البنك 10%.
نظرًا للمنافسة الشديدة من شركات التكنولوجيا المالية والعروض الأفضل، لم تشهد المحفظة سوى نمو طفيف، مع معدل نمو سنوي متوقع قدره 2% على مدى السنوات الخمس المقبلة.
| سنة | محفظة القروض (مليار جنيه استرليني) | العائد على حقوق الملكية (%) | معدل النمو المتوقع (%) |
|---|---|---|---|
| 2020 | 2.8 | 5.5% | 3% |
| 2021 | 2.7 | 5% | 2.8% |
| 2022 | 2.5 | 5% | 2% |
| 2023 | 2.4 | 4.5% | 1.5% |
باركليز PLC (BCS) - مصفوفة BCG: علامات الاستفهام
شراكات التكنولوجيا المالية
يعمل بنك باركليز بنشاط على تكوين شراكات في قطاع التكنولوجيا المالية. في مارس 2023، أعلن باركليز عن شراكة مع شركة التكنولوجيا المالية ومقرها المملكة المتحدة، بنك ستارلينج. ويهدف هذا التعاون إلى تعزيز القدرات المصرفية الرقمية وتحسين تجربة العملاء. وفقًا لتقرير باركليز السنوي لعام 2022، استثمرت الشركة في المنطقة 150 مليون جنيه استرليني في مختلف شراكات التكنولوجيا المالية خلال السنة المالية.
| شراكة | مبلغ الاستثمار | إمكانات النمو |
|---|---|---|
| بنك ستارلينج | 150 مليون جنيه استرليني | عالي |
| مونزو | 100 مليون جنيه استرليني | واسطة |
| نقل الحكمة | 50 مليون جنيه استرليني | عالي |
مشاريع العملات المشفرة والبلوكشين
قام باركليز بتحركات كبيرة في مجال العملات المشفرة. في عام 2023، أطلق باركليز برنامج أبحاث البلوكشين، تخصيص 20 مليون جنيه استرليني لاستكشاف تطبيقات blockchain. ويشارك باركليز أيضًا في مشاريع العملات المستقرة لتنويع عروضه. من المتوقع أن يصل سوق معاملات العملة المشفرة إلى 1.4 تريليون دولار بحلول عام 2025، مما يوفر فرص نمو كبيرة.
| يغامر | مبلغ الاستثمار | حجم السوق المتوقع |
|---|---|---|
| برنامج أبحاث البلوكشين | 20 مليون جنيه استرليني | 1.4 تريليون دولار (2025) |
| تطوير العملات المستقرة | 10 مليون جنيه استرليني | 500 مليار دولار (2024) |
التوسع في الأسواق الناشئة
ويركز باركليز على توسيع عملياته في الأسواق الناشئة. وفي عام 2023، أعلن باركليز عن خطط للاستثمار 500 مليون دولار في أفريقيا وآسيا لتلبية الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية. ومن المتوقع أن يشهد قطاع الأسواق الناشئة معدل نمو سنوي مركب قدره 8.5% بين عامي 2022 و2027.
- الاستثمار في أفريقيا: 300 مليون دولار
- الاستثمار الآسيوي: 200 مليون دولار
- معدل النمو السنوي المتوقع: 8.5%
مبادرات التمويل المستدامة والخضراء
كجزء من التزامه بالاستدامة، يهدف باركليز إلى تخصيص 100 مليار جنيه استرليني نحو مبادرات التمويل الأخضر بحلول عام 2030. واعتبارًا من عام 2023، تقريبًا 20 مليار جنيه استرليني تم تخصيصها للتركيز على مشاريع الطاقة المتجددة والزراعة المستدامة وإدارة النفايات. ومن المتوقع أن يصل سوق التمويل الأخضر إلى 5 تريليون دولار بحلول عام 2025.
| مبادرة | مبلغ الاستثمار | الحجم المتوقع لسوق التمويل الأخضر |
|---|---|---|
| السندات الخضراء | 20 مليار جنيه استرليني | 5 تريليون دولار (2025) |
| الزراعة المستدامة | 5 مليارات جنيه استرليني | لا يوجد |
| إدارة المخلفات | 3 مليار جنيه استرليني | لا يوجد |
باختصار، يقدم بنك باركليز PLC (BCS) مشهدًا رائعًا عند تحليله من خلال عدسة مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية. إنه النجوم مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية والابتكارات المصرفية الرقمية تعرض مجالات جاهزة للنمو والاستثمار، بينما الأبقار النقدية مثل الخدمات المصرفية للأفراد في المملكة المتحدة تحقق أرباحًا ثابتة. وفي الوقت نفسه، كلاب في العمليات الدولية غير الأساسية تشير إلى فرص سحب الاستثمارات المحتملة، والمثيرة للاهتمام علامات استفهام، بما في ذلك شراكات التكنولوجيا المالية ومشاريع العملات المشفرة، تسلط الضوء على حاجة البنك إلى الحسم الاستراتيجي. وبينما يتنقل بنك باركليز في هذه المصفوفة المعقدة، فإن قدرته على تحقيق التوازن بين هذه العناصر ستكون أساسية للحفاظ على قدرته التنافسية.