تحليل مصفوفة بنك أوف نيويورك ميلون (BK) BCG

في مشهد مالي دائم التطور، تعرض شركة Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) مجموعة ديناميكية من الخدمات والأقسام. يتعمق منشور المدونة هذا في كيفية توافق القطاعات المختلفة لشركة BNY Mellon مع مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية - مع تحديد المناطق التي تزدهر النجوم، والتي توفر إيرادات موثوقة مثل الأبقار النقدية، والتي تتخلف عن الركب كلاب، والتي لديها مستقبل محتمل ولكن غير مؤكد كما علامات استفهام. ويساعد فهم هذه الفئات في توضيح التركيز الاستراتيجي والأولويات الاستثمارية للبنك.

خلفية عن بنك نيويورك ميلون كوربوريشن (BK)

تقف شركة بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) ككيان بارز في صناعة الخدمات المالية العالمية، حيث تعود جذورها إلى تأسيس بنك نيويورك في عام 1784 على يد ألكسندر هاميلتون. من خلال الاندماج التاريخي في عام 2007 بين بنك نيويورك ومؤسسة ميلون المالية، قامت الشركة بتوسيع إرثها كواحدة من أقدم المؤسسات المالية في الولايات المتحدة. واليوم، يقع المقر الرئيسي لبنك نيويورك ميلون في مدينة نيويورك ويعمل في بلدان متعددة، مما يمثل العمود الفقري الحاسم في التمويل العالمي.

يركز بنك نيويورك ميلون بشكل أساسي على مجالين أساسيين: إدارة الاستثمار و خدمات الاستثمار. وتشمل مجموعة خدماتها القوية خدمة الأصول، وإدارة الضمانات وفصلها، وثقة الشركات، وإيصالات الإيداع، وخدمات المقاصة. علاوة على ذلك، توفر المؤسسة منصة هامة للخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات، مما يعكس مجموعة واسعة من القدرات المالية التي تستهدف العملاء من المؤسسات والأفراد في جميع أنحاء العالم.

تميز المؤسسة نفسها على جبهة الابتكار، حيث تطلق أدوات جديدة مثل يخبر، منصة تجربة العميل الرقمية التي تجمع بين التحليلات وتصور البيانات وأدوات سير العمل لتلبية احتياجات العملاء المخصصة. وتؤكد هذه الخطوات المبتكرة التزام بنك نيويورك ميلون تجاه دمج التكنولوجيا المتقدمة مع الخدمات المصرفية التقليدية. ولا يعمل هذا التوجه الاستراتيجي على تسهيل الكفاءات التشغيلية فحسب، بل يعزز أيضًا تجربة العملاء الشاملة في المشهد المتطور للخدمات المالية.

وسط قطاع يتسم بالمنافسة الدائمة، يتم وضع بنك نيويورك ميلون كمستشار موثوق به مع أساس عميق الجذور في الإشراف المالي، مما يدل على توازن قوي بين المبادئ التاريخية والابتكار التطلعي. وتسلط قوتها العاملة العالمية وتحالفاتها الاستراتيجية وقيادتها في الأسواق المالية الضوء على دورها المحوري في تشكيل مستقبل التمويل. تؤكد الجهود المستمرة التي يبذلها بنك نيويورك ميلون لتوفير حلول مالية شاملة ومصممة خصيصًا على مرونته وقدرته على التكيف في القطاع المالي الديناميكي، مما يتمتع بتأثير كبير على الواجهات الاقتصادية العالمية.

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): النجوم

منصات الخدمات المصرفية الرقمية التي تستفيد من الذكاء الاصطناعي وسلسلة الكتل

• إجمالي الاستثمار في خدمات التكنولوجيا (2022): 3.0 مليار دولار
• خفض التكاليف التشغيلية بفضل الذكاء الاصطناعي منذ التنفيذ: 12%
• تعمل مشاريع Blockchain على تعزيز سرعة معالجة المدفوعات الدولية بنسبة 30٪

خدمات إدارة الاستثمار بأداء قوي في السوق

• الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من ديسمبر 2022: 2.4 تريليون دولار
• معدل النمو السنوي في الأصول تحت الإدارة: 9%
• العائد التراكمي لمدة خمس سنوات أعلى من 85٪ من أقرانهم

بيرشينج ليك، تقدم خدمات الوساطة عالية النمو

• أصول الوسطاء والتجار الخاضعة للإدارة في عام 2022: 2.0 تريليون دولار
• معدل النمو السنوي: 15%
• حصة السوق بين تجار الوساطة في الولايات المتحدة: 22%

خدمات إدارة صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات عالية النمو

• إجمالي أصول صناديق الاستثمار المتداولة الخاضعة للإدارة: 600 مليار دولار
• معدل نمو الأصول المُدارة لصناديق الاستثمار المتداولة على أساس سنوي: 20%
• حصة السوق في إدارة صناديق الاستثمار المتداولة في الولايات المتحدة: 18%

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): الأبقار النقدية

خدمة الأصول يُعرف بمساهمته الكبيرة في الاستقرار المالي لبنك نيويورك ميلون. في التقارير المالية الأخيرة، حققت خدمة الأصول إيرادات بلغت 1.6 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 5٪ عن الربع نفسه من العام الماضي. يؤكد هذا النمو على دوره باعتباره مصدرًا مرنًا للإيرادات.

الحفظ المصرفي يحظى باهتمام كبير ضمن محفظة BK، حيث يقوم بإدارة الأصول ذات القيمة العالية. اعتبارًا من التقرير الأخير، يبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AuM) بشكل مثير للإعجاب حوالي 41.7 تريليون دولار، مما يمثل زيادة طفيفة عن الفترة المالية السابقة.

• إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة: 41.7 تريليون دولار
• نسبة الزيادة على أساس سنوي: 1.2%

خدمات الخزينة يعد أمرًا محوريًا في ضمان إمكانات معالجة الدفع السلسة لشركة Bank of New York Mellon Corporation. حقق هذا القطاع إيرادات بلغت 450 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مع الحفاظ على مسار نمو مستقر والتأكيد على أهميته في النظام البيئي المالي لشركة BK.

إدارة الثروة حافظت على جاذبيتها لقاعدة عملاء قوية ومخلصين، حيث حصلت على 292 مليار دولار أمريكي من إجمالي أصول العملاء اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023. ويتم تسليط الضوء على استقرار هذا القسم ونموه من خلال زيادة بنسبة 3.5٪ في أصول العملاء على أساس سنوي.

• إجمالي أصول العملاء: 292 مليار دولار
• النمو على أساس سنوي: 3.5%

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): الكلاب

الخدمات المصرفية للأفراد التقليدية في الأسواق شديدة التنافسية

• صافي إيرادات الفوائد (2022): 3.272 مليار دولار
• النسبة من إجمالي الإيرادات (2022): 22%
• مؤشر المنافسة في السوق: مرتفع، حيث تبلغ درجة التنافسية 0.78 على مقياس من 0 إلى 1

بعض العمليات المصرفية الدولية ذات حصة سوقية منخفضة

• حصة السوق الدولية (2022): 0.5%
• العائد على الأصول في الأسواق العالمية (2022): 0.2%

ضعف أداء خدمات التكنولوجيا القديمة

• الإنفاق التكنولوجي السنوي (2022): 2.8 مليار دولار
• الإيرادات من خدمات التكنولوجيا (2022): 4.0 مليار دولار
• معدل نمو قطاع التكنولوجيا (2022): -1%

وحدات الأعمال غير الأساسية التي لا تتمتع بالتوافق الاستراتيجي أو التآزر

• عدد وحدات الأعمال غير الأساسية المحددة للتصفية أو إعادة الهيكلة (2022): 4
• الوفورات السنوية المقدرة بعد إعادة الهيكلة (2022): 150 مليون دولار

بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): علامات استفهام

مبادرات التكنولوجيا المالية التي تم إطلاقها حديثًا والتي تسعى إلى تحديد موقع السوق

• الاستثمار في الذكاء الاصطناعي ومنصات التعلم الآلي
• تطوير تقنيات blockchain لمعالجة الدفع وحفظ السجلات

التوسع في الأسواق الناشئة مثل آسيا وأفريقيا

منتجات التمويل المستدامة والخضراء قيد التطوير

• إطلاق السندات الخضراء عام 2022 لجمع 400 مليون دولار
• الشراكة مع مبادرات الاستدامة العالمية تستهدف محفظة بقيمة 250 مليون دولار

استثمارات رأس المال الاستثماري في الشركات الناشئة وابتكارات التكنولوجيا المالية

يستخدم بنك نيويورك ميلون كوربوريشن (BK)، وهو كيان محوري في المشهد المالي العالمي، استراتيجية أعمال متنوعة على النحو المبين في مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG). النجوم، مثل منصاتها المصرفية الرقمية المتطورة وخدمات إدارة الاستثمار الفعالة، تُظهر قدرات BK المبتكرة وإمكانات النمو. الأبقار النقدية مثل خدمة الأصول والخدمات المصرفية للحفظ تؤكد على أساس قوي لتدفقات الإيرادات المستقرة. في أثناء، كلاب يذكرنا بالتحديات التي تواجه القطاعات التنافسية ومنخفضة التآزر مثل الخدمات المصرفية للأفراد التقليدية. ومن المثير للاهتمام، علامات استفهام مثل المشاريع في مجال التكنولوجيا المالية والتمويل المستدام تمثل شكوكًا وفرصًا للتنمية المستقبلية. وتشكل هذه الفئات معًا نسيجًا معقدًا يشكل عملية صنع القرار الاستراتيجي داخل بنك الكويت الوطني، ويوازن بين الاستقرار والنمو الرائد في بيئة مالية ديناميكية.