مؤسسة بنك نيويورك ميلون (BK): تحليل PESTLE [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Bundle
في المشهد الديناميكي للتمويل، فهم العوامل التي لا تعد ولا تحصى والتي تؤثر على مؤسسة كبرى مثل بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) أمر ضروري. يتعمق تحليل PESTLE في سياسي, اقتصادي, اجتماعية, التكنولوجية, قانوني، و بيئية العناصر التي تشكل بيئة أعمالها. بدءًا من الامتثال التنظيمي وحتى صعود الاستثمار المستدام، اكتشف كيف تؤثر هذه القوى على استراتيجيات BK وعملياتها في سوق دائم التطور. تابع القراءة لكشف التعقيدات التي تحدد رحلة العملاق المالي.
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - تحليل بيستل: العوامل السياسية
يعد الامتثال التنظيمي أمرًا بالغ الأهمية للعمليات.
تعمل شركة Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) بموجب إطار تنظيمي صارم، تمليه في المقام الأول اللوائح المصرفية الأمريكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظ بنك نيويورك ميلون على نسبة أسهم عادية من المستوى 1 (CET1) تبلغ 11.9%، وهي أعلى من الحد الأدنى التنظيمي البالغ 4.5% للمؤسسات المصرفية الكبيرة. لا تزال متطلبات الاحتياطي الفيدرالي لرأس المال الإجهاد لبنك نيويورك ميلون عند 2.5%، وهو ما يتماشى مع التوقعات التنظيمية. يعد الالتزام بهذه اللوائح أمرًا ضروريًا للنزاهة التشغيلية وثقة المستثمرين.
تؤثر التوترات الجيوسياسية على التعاملات الدولية.
تعتبر العمليات الدولية لبنك نيويورك ميلون حساسة للتوترات الجيوسياسية، خاصة في مناطق مثل أوروبا وآسيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ البنك عن تعرض كبير للبلدان ذات المخاطر الجيوسياسية المتزايدة، بما في ذلك 18.5 مليار دولار في المملكة المتحدة و20.8 مليار دولار في ألمانيا. يمكن أن تؤثر هذه التعرضات على قدرة البنك على ممارسة الأعمال بفعالية في هذه المناطق، مما قد يؤدي إلى زيادة التكاليف التشغيلية وتحديات إدارة المخاطر.
تشكل اللوائح المصرفية الأمريكية الاستراتيجيات المالية.
تؤثر البيئة التنظيمية في الولايات المتحدة تأثيرًا عميقًا على الاستراتيجيات المالية لبنك نيويورك ميلون. إن التزام البنك بقانون دود-فرانك وغيره من اللوائح يفرض متطلبات رأس المال الصارمة وبروتوكولات إدارة المخاطر. ونتيجة لذلك، تم الإبلاغ عن نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول للبنك بنسبة 6.0٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويجبر هذا المشهد التنظيمي بنك نيويورك ميلون على اعتماد استراتيجيات مالية متحفظة، مع التركيز على الحفاظ على احتياطيات رأسمالية قوية ومراكز سيولة.
تؤثر السياسات الضريبية على الربحية وعوائد المساهمين.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغ بنك نيويورك ميلون عن معدل ضريبة فعلي قدره 22.0%. يمكن أن تؤثر التغييرات في السياسات الضريبية الأمريكية، بما في ذلك التعديلات المحتملة على معدلات الضرائب على الشركات، بشكل كبير على ربحية البنك والعوائد المقدمة للمساهمين. وبلغ صافي دخل البنك المطبق على المساهمين العاديين 1.1 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يؤكد أهمية الظروف الضريبية المواتية للحفاظ على الربحية.
ويمكن للسياسات التجارية أن تؤثر على المعاملات عبر الحدود.
يتأثر بنك نيويورك ميلون بالسياسات التجارية الأمريكية، والتي يمكن أن تؤثر على المعاملات عبر الحدود والعمليات الدولية للبنك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمن إجمالي أصول البنك استثمارات كبيرة في الأسواق الخارجية، مما يستلزم الالتزام بلوائح تجارية مختلفة. يمكن أن تؤدي التغييرات في الاتفاقيات التجارية أو التعريفات الجمركية إلى زيادة التكاليف أو التأخير التشغيلي، مما يؤثر على الوضع التنافسي للبنك في السوق العالمية.
إن استقرار الحكومة في الأسواق الرئيسية أمر ضروري.
يعد استقرار الحكومات في الأسواق الرئيسية أمرًا بالغ الأهمية لعمليات بنك نيويورك ميلون. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تسلط التعرضات الكبيرة للبنك في دول مثل المملكة المتحدة وألمانيا الضوء على المخاطر المحتملة المرتبطة بعدم الاستقرار السياسي. إن البيئة الحكومية المستقرة تعزز ثقة المستثمرين وتدعم المبادرات الإستراتيجية للبنك في هذه المناطق. وأي انقطاع يمكن أن يؤدي إلى زيادة المخاطر التشغيلية ويؤثر على الأداء المالي للبنك.
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - تحليل بيستل: العوامل الاقتصادية
تؤثر تقلبات أسعار الفائدة بشكل مباشر على هوامش الربح.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك نيويورك ميلون عن هامش صافي فائدة بنسبة 1.16%، بانخفاض طفيف من 1.18% في الربع نفسه من العام السابق. ارتفع متوسط الأصول المدرة للفائدة بنسبة 5% مقارنة بالربع الثالث من عام 2023، مما يعكس تأثير ارتفاع أسعار الفائدة على الرغم من انخفاض صافي إيرادات الفوائد منذ بداية العام بنسبة 4% بسبب التغيرات في مزيج الميزانية العمومية.
تؤثر الظروف الاقتصادية العالمية على استراتيجيات استثمار العملاء.
وصلت الأصول الخاضعة للإدارة لدى "بي إن واي ميلون" (AUM) إلى 2.1 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 18% على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى ظروف السوق المواتية وزيادة نشاط العملاء. تؤثر التوقعات الاقتصادية العالمية على استراتيجيات العملاء، مع التحول نحو منتجات إدارة الأصول ذات الرسوم المنخفضة التي لوحظت في الاتجاهات الأخيرة.
يؤثر التضخم على التكاليف التشغيلية واستراتيجيات التسعير.
في الربع الثالث من عام 2024، ظلت النفقات غير المتعلقة بالفوائد لدى BNY Mellon ثابتة مقارنة بالربع السابق، على الرغم من ارتفاع الاستثمارات وزيادة الجدارة للموظفين. ويشير هذا إلى التركيز الاستراتيجي على إدارة التكاليف التشغيلية وسط الضغوط التضخمية. تم الإبلاغ عن معدل الضريبة الفعلي عند 22.0٪ لهذا الربع، بارتفاع طفيف من 21.5٪ في الربع الثالث من عام 2023.
تؤثر أسعار صرف العملات على الإيرادات الدولية.
ما يقرب من 25% من متوسط إجمالي ودائع بنك نيويورك ميلون في الربع الثالث من عام 2024 كانت ودائع بغير الدولار الأمريكي، وأغلبها مقومة باليورو. ارتفعت إيرادات صرف العملات الأجنبية بنسبة 14% على أساس سنوي، ويعزى ذلك إلى ارتفاع حجم المعاملات. وهذا يسلط الضوء على تأثير تقلبات أسعار العملات على توليد الإيرادات في الأسواق الدولية.
النمو الاقتصادي في الأسواق الناشئة يوفر فرصا جديدة.
لقد أظهرت الأسواق الناشئة مرونة، مما أتاح لبنك نيويورك ميلون فرصاً للنمو. وقامت الشركة بتوسيع تواجدها العالمي، مع التركيز على المناطق التي تشهد نشاطًا استثماريًا متزايدًا. يسمح هذا الموقع الاستراتيجي لـ BNY بالاستفادة من مصادر الإيرادات الجديدة مع تطور هذه الأسواق.
يمكن أن تؤدي تقلبات السوق إلى زيادة الطلب على إدارة الأصول.
وفي الربع الثالث من عام 2024، شهد بنك نيويورك ميلون زيادة بنسبة 5٪ في إجمالي إيرادات الرسوم على أساس سنوي، مدفوعًا بارتفاع نشاط العملاء في خدمات إدارة الأصول وسط تقلبات السوق. كما ارتفعت الرسوم المرتبطة بالتمويل بنسبة 18% مقارنة بالربع نفسه من العام الماضي، مما يشير إلى تزايد الطلب على الخدمات الاستثمارية خلال فترات عدم اليقين.
| المؤشر الاقتصادي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 1.16% | 1.18% | -2 نقطة أساس |
| الأصول المُدارة | 2.1 تريليون دولار | 1.78 تريليون دولار | +18% |
| مصاريف غير الفائدة | 1.6 مليار دولار | مستوي | لا يوجد |
| إيرادات النقد الأجنبي | 175 مليون دولار | 154 مليون دولار | +14% |
| الرسوم المتعلقة بالتمويل | 53 مليون دولار | 45 مليون دولار | +18% |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - تحليل بيستل: العوامل الاجتماعية
يؤثر تغيير التركيبة السكانية على تفضيلات الاستثمار.
يخدم بنك نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) قاعدة عملاء متنوعة، كما تعمل التحولات الديموغرافية على تشكيل استراتيجيات الاستثمار. من المتوقع أن يرتفع عدد سكان الولايات المتحدة الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فما فوق من 16% في عام 2020 إلى 21% بحلول عام 2040، مما يؤثر على الطلب على التخطيط للتقاعد والاستثمارات المدرة للدخل.
زيادة التركيز على الاستثمار المستدام والمسؤول.
اعتبارًا من عام 2024، تم الاحتفاظ بحوالي 17 تريليون دولار أمريكي في أصول استثمارية مستدامة في الولايات المتحدة، مما يعكس زيادة بنسبة 42% منذ عام 2018. وقد استجاب بنك نيويورك ميلون من خلال تعزيز عروضه الاستثمارية في المجالات البيئية والاجتماعية والحوكمة، مع أكثر من 50% من استثماراته الجديدة. منتجات استثمارية تركز على الاستدامة.
توقعات العملاء بشأن الشفافية والأخلاق آخذة في الارتفاع.
وفقًا لدراسة استقصائية أجريت عام 2024، ذكر 78% من المستثمرين أنهم يعطون الأولوية للشفافية في تقارير الاستثمار. وقد قام بنك نيويورك ميلون بتطبيق معايير إعداد التقارير المحسنة لتلبية هذه التوقعات، بما في ذلك الإفصاحات التفصيلية عن الرسوم وأداء الاستثمار، بما يتماشى مع الطلب المتزايد على ممارسات الاستثمار الأخلاقية.
تؤثر الاختلافات الثقافية على استراتيجيات الأعمال العالمية.
تعمل BNY Mellon في أكثر من 35 دولة، مما يتطلب التكيف مع البيئات الثقافية والتنظيمية المختلفة. على سبيل المثال، قامت الشركة بتصميم خدماتها لتلبية الاحتياجات المحددة للأسواق الآسيوية، حيث تركز إدارة الثروات بشكل متزايد على الشركات المملوكة للعائلات. وقد أدى هذا التعديل إلى نمو بنسبة 15% في قاعدة عملائها في منطقة آسيا والمحيط الهادئ.
تؤثر اتجاهات العمل عن بعد على نماذج التوظيف والتشغيل.
في عام 2024، أفادت شركة BNY Mellon أن 60% من موظفيها يعملون الآن في نماذج هجينة. وقد أدى هذا التحول إلى انخفاض بنسبة 10% في المساحة المكتبية الفعلية وإعادة تخصيص الموارد نحو البنية التحتية الرقمية، مما أدى إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية.
تختلف مستويات الثقافة المالية بين الأسواق المستهدفة.
تشير الأبحاث إلى أن 34% فقط من البالغين في الولايات المتحدة يعرفون القراءة والكتابة ماليًا، وهو ما يختلف بشكل كبير باختلاف التركيبة السكانية. أطلق بنك نيويورك ميلون مبادرات تعليمية تهدف إلى تحسين الثقافة المالية، لا سيما بين المجتمعات المحرومة، بهدف الوصول إلى مليون فرد بحلول عام 2025.
| عامل | إحصائية/تأثير |
|---|---|
| السكان الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا | الزيادة المتوقعة من 16% عام 2020 إلى 21% بحلول عام 2040 |
| الأصول الاستثمارية المستدامة في الولايات المتحدة | 17 تريليون دولار اعتبارًا من عام 2024، بزيادة 42٪ منذ عام 2018 |
| مطالبة المستثمرين بالشفافية | 78% يعطون الأولوية للشفافية في تقارير الاستثمار |
| النمو في قاعدة العملاء في منطقة آسيا والمحيط الهادئ | زيادة بنسبة 15% بسبب الخدمات المخصصة |
| الموظفون في نموذج العمل المختلط | 60% من القوى العاملة |
| البالغين في الولايات المتحدة الذين لديهم محو الأمية المالية | معدل المعرفة المالية 34% |
| هدف مبادرة التثقيف المالي | الوصول إلى مليون فرد بحلول عام 2025 |
شركة بنك أوف نيويورك ميلون (BK) – تحليل PESTLE: العوامل التكنولوجية
يؤدي اعتماد حلول التكنولوجيا المالية إلى تعزيز تقديم الخدمات
اعتبارًا من عام 2024، قامت شركة Bank of New York Mellon Corporation (BNY Mellon) بتعزيز تقديم خدماتها بشكل كبير من خلال دمج حلول التكنولوجيا المالية. واستثمرت الشركة أكثر من 1.4 مليار دولار في التكنولوجيا والابتكار في عام 2024 وحده، مع التركيز على تحسين تجارب العملاء والكفاءات التشغيلية. بلغت الأصول تحت الحفظ و/أو الإدارة (AUC/A) 52.1 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 14% عن العام السابق، مما يوضح تأثير هذه التطورات التكنولوجية على تقديم الخدمات والاحتفاظ بالعملاء.
تتطلب تهديدات الأمن السيبراني إدارة قوية للمخاطر
وفي عام 2024، خصص بنك نيويورك ميلون حوالي 250 مليون دولار أمريكي لتدابير الأمن السيبراني، ومعالجة التهديدات المتزايدة في القطاع المالي. أبلغت الشركة عن زيادة بنسبة 30% في محاولات الهجمات الإلكترونية مقارنة بعام 2023، مما يستلزم بروتوكولات محسنة لإدارة المخاطر. يتضمن إطار عمل الأمن السيبراني للشركة الآن أنظمة متقدمة للكشف عن التهديدات وعمليات تدقيق منتظمة، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية المتطورة.
تحليلات البيانات تقود عملية صنع القرار ورؤى العملاء
قامت BNY Mellon بتسخير تحليلات البيانات لتحسين عملية صنع القرار واكتساب رؤى أعمق للعملاء. أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 25% في المبادرات القائمة على البيانات في عام 2024، مما أدى إلى تحسين تقسيم العملاء وعروض الخدمات الشخصية. تعالج منصة التحليلات الخاصة بالشركة أكثر من مليار نقطة بيانات يوميًا، مما يسمح بالحصول على رؤى في الوقت الفعلي تعزز استراتيجيات الاستثمار والقرارات التشغيلية.
تعمل الأتمتة على تحسين الكفاءة التشغيلية
أدت مبادرات الأتمتة في BNY Mellon إلى انخفاض بنسبة 20% في أوقات المعالجة للعمليات الرئيسية، بما في ذلك تسويات المعاملات وإعداد التقارير. نفذت الشركة أتمتة العمليات الروبوتية (RPA) في عام 2024، والتي من المتوقع أن توفر ما يقرب من 200 مليون دولار سنويًا من خلال تبسيط سير العمل. ونتيجة لذلك، ظلت النفقات غير المرتبطة بالفائدة ثابتة عند 3.1 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالربع الثاني من عام 2024، على الرغم من زيادة الاستثمارات في التكنولوجيا.
تعمل التقنيات الناشئة على إعادة تشكيل النماذج المصرفية التقليدية
تعمل التقنيات الناشئة، بما في ذلك تقنية blockchain والذكاء الاصطناعي (AI)، على إعادة تشكيل النموذج المصرفي التقليدي لبنك نيويورك ميلون. أطلقت الشركة مشاريع تجريبية في مجال بلوكتشين لخدمة الأصول، بهدف تقليل أوقات التسوية بنسبة تصل إلى ٧٥٪. بالإضافة إلى ذلك، تتعامل روبوتات الدردشة المعتمدة على الذكاء الاصطناعي الآن مع ما يقرب من 40% من استفسارات العملاء، مما يؤدي إلى تحسين أوقات الاستجابة ومستويات رضا العملاء.
تساعد التكنولوجيا التنظيمية على الامتثال وإعداد التقارير
استثمر BNY Mellon في التكنولوجيا التنظيمية (RegTech) لتعزيز الامتثال وكفاءة إعداد التقارير. وقد أدت حلول RegTech الخاصة بالشركة إلى خفض التكاليف المتعلقة بالامتثال بنسبة 15% في عام 2024، مما أدى إلى تبسيط عملية إعداد التقارير للهيئات التنظيمية. أدى تنفيذ فحوصات الامتثال الآلية إلى تقليل الأخطاء اليدوية بنسبة 50%، مما يضمن الالتزام باللوائح المحلية والدولية.
| مجالات الاستثمار التكنولوجي | الاستثمار 2024 (بالملايين) | التأثير على العمليات |
|---|---|---|
| حلول التكنولوجيا المالية | $1,400 | تجارب محسنة للعملاء، وزيادة المساحة تحت الإنشاء/المساحة المخصصة |
| الأمن السيبراني | $250 | تحسين إدارة المخاطر وتقليل التهديدات السيبرانية |
| تحليلات البيانات | $300 | زيادة المبادرات المعتمدة على البيانات، وتحسين عملية صنع القرار |
| الأتمتة | $200 | تقليل أوقات المعالجة والكفاءة التشغيلية |
| التقنيات الناشئة (AI & بلوكتشين) | $150 | إعادة تشكيل النموذج المصرفي، وتحسين خدمة الأصول |
| التكنولوجيا التنظيمية | $100 | امتثال مبسط، وخفض التكاليف |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - تحليل بيستل: العوامل القانونية
الامتثال للقوانين الدولية إلزامي.
باعتباره مؤسسة مالية عالمية، يعمل بنك نيويورك ميلون في ولايات قضائية مختلفة، مما يستلزم الالتزام الصارم بالقوانين واللوائح الدولية. تعد تكاليف الامتثال كبيرة، حيث يخصص بنك نيويورك ميلون ما يقرب من 300 مليون دولار سنويًا للأنشطة المتعلقة بالامتثال اعتبارًا من عام 2024.
تعتبر حماية الملكية الفكرية أمراً حيوياً للابتكار.
يعد استثمار BNY Mellon في التكنولوجيا والابتكار كبيرًا، حيث تم إنفاق 1.2 مليار دولار على تحسينات التكنولوجيا في عام 2024. وتمتلك الشركة أكثر من 200 براءة اختراع تتعلق بتقنياتها المالية، مما يؤكد أهمية حماية الملكية الفكرية في الحفاظ على الميزة التنافسية.
تتطلب الالتزامات القانونية من الخدمات المالية إدارة حذرة.
في عام 2024، واجه بنك نيويورك ميلون تحديات قانونية أدت إلى تسويات والتزامات طوارئ يبلغ مجموعها 150 مليون دولار. تحتفظ الشركة بمخصص للطوارئ القانونية، والذي بلغ 500 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
تؤثر التغييرات في قوانين العمل على علاقات الموظفين وتكاليفهم.
مع قوة عاملة تبلغ حوالي 52,600 موظف، تخضع BNY Mellon لقوانين عمل مختلفة عبر الولايات القضائية التي تعمل فيها. أدت التغييرات في قوانين العمل الأمريكية في عام 2024 إلى زيادة متطلبات الحد الأدنى للأجور، مما أثر على التكاليف التشغيلية. ومن المتوقع أن تبلغ التكاليف الإضافية المقدرة نتيجة لهذه التغييرات 45 مليون دولار سنويا.
تؤثر لوائح الخصوصية على ممارسات إدارة البيانات.
يستثمر BNY Mellon بكثافة في أمن البيانات للامتثال للوائح مثل القانون العام لحماية البيانات (GDPR) وقانون خصوصية المستهلك في كاليفورنيا (CCPA). وفي عام 2024، خصصت الشركة 200 مليون دولار لمبادرات خصوصية البيانات والامتثال. يمكن أن تصل الغرامات المحتملة لعدم الامتثال إلى 20 مليون دولار لكل حادث، مما يجعل الالتزام أمرًا بالغ الأهمية.
ويجب تقييم مخاطر التقاضي المرتبطة بالمعاملات المالية.
يقوم بنك نيويورك ميلون بانتظام بتقييم مدى تعرضه لمخاطر التقاضي. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن زيادة في احتياطيات التقاضي إلى 300 مليون دولار، مما يعكس التقييمات المستمرة للدعاوى القضائية المحتملة المتعلقة بالمعاملات المالية.
| العامل القانوني | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| تكاليف الامتثال | الإنفاق السنوي على الامتثال | 300 مليون دولار |
| الملكية الفكرية | عدد براءات الاختراع المحتفظ بها | أكثر من 200 |
| المسؤوليات القانونية | إجمالي التسويات والالتزامات الطارئة | 150 مليون دولار |
| تغييرات قانون العمل | التكاليف السنوية الإضافية المقدرة | 45 مليون دولار |
| استثمارات خصوصية البيانات | الإنفاق السنوي على الامتثال لخصوصية البيانات | 200 مليون دولار |
| احتياطيات الدعاوى القضائية | إجمالي احتياطيات التقاضي | 300 مليون دولار |
مؤسسة بنك نيويورك ميلون (BK) – تحليل PESTLE: العوامل البيئية
أصبحت اعتبارات تغير المناخ ذات أهمية مركزية في قرارات الاستثمار.
اعتبارًا من عام 2024، أعلن بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) عن زيادة في اهتمام العملاء بالاستثمارات المستدامة، بما يقرب من 1.5 تريليون دولار في الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) التي تتماشى مع معايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة). ويعكس هذا اتجاها متزايدا حيث تؤخذ اعتبارات تغير المناخ في الاعتبار بشكل كبير في استراتيجيات الاستثمار.
تتزايد المتطلبات التنظيمية للإفصاحات المتعلقة بالاستدامة.
في عام 2024، امتثل بنك نيويورك ميلون للمتطلبات التنظيمية الجديدة التي تفرض الإفصاحات عن الاستدامة. استثمرت الشركة في التكنولوجيا لتعزيز قدراتها في مجال إعداد التقارير، مع تخصيص ميزانية تقديرية قدرها 50 مليون دولار لأنظمة الامتثال وإعداد التقارير. أصبح الآن دمج مقاييس الاستدامة في المنتجات الاستثمارية أولوية، بما يتماشى مع التوقعات التنظيمية.
يمكن أن تؤثر المخاطر البيئية على تقييمات الأصول.
وقد حدد بنك نيويورك ميلون أن المخاطر البيئية يمكن أن تؤثر على تقييمات الأصول بقدر ما 10% إلى 15% في السنوات الخمس المقبلة. ويستند هذا التقييم إلى تحليل محفظتهم والأثر المتوقع للأحداث المتعلقة بالمناخ على مختلف القطاعات. وقد بدأ البنك في إجراء اختبارات التحمل لمحافظه لتقييم نقاط الضعف المتعلقة بالمخاطر البيئية.
الضغط من أصحاب المصلحة من أجل المسؤولية الاجتماعية للشركات.
أشارت استطلاعات مشاركة أصحاب المصلحة التي أجريت في أوائل عام 2024 إلى أن ذلك قد انتهى 75% من عملاء BNY Mellon المؤسسيين يطالبون بمزيد من الشفافية فيما يتعلق بمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR). وقد استجاب البنك من خلال تعزيز استراتيجية المسؤولية الاجتماعية للشركات، مع التركيز على الاستثمارات المجتمعية والممارسات المستدامة، بهدف زيادة الاستثمار المجتمعي من خلال 200 مليون دولار بحلول نهاية عام 2025.
والاستثمار في التكنولوجيات الخضراء آخذ في الارتفاع.
في عام 2024، خصص بنك نيويورك ميلون 150 مليون دولار نحو الاستثمار في التكنولوجيات الخضراء ومشاريع الطاقة المتجددة. ويشمل ذلك تمويل مبادرات الطاقة الشمسية وطاقة الرياح، مما يعكس الالتزام بدعم التحول إلى اقتصاد منخفض الكربون. كما زادت مشاركة البنك في السندات الخضراء، مع وصول الإصدارات 1 مليار دولار في العام الماضي.
تؤثر معايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة) على اختيارات العملاء.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 تقريبًا 62% كانت تفويضات العملاء الجدد في BNY Mellon مدفوعة باعتبارات ESG. يسلط هذا التحول الضوء على الأهمية المتزايدة للعوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) في قرارات الاستثمار، حيث يبحث العملاء بشكل متزايد عن منتجات تتوافق مع مبادئ الاستثمار المستدامة والمسؤولة. وقد شهدت استراتيجيات إدارة الأصول التي تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) للبنك نموًا في الأصول المُدارة 20% سنة بعد سنة.
| عامل | تفاصيل |
|---|---|
| الأصول المتوافقة مع ESG | 1.5 تريليون دولار |
| ميزانية الامتثال | 50 مليون دولار |
| الأثر المقدر للمخاطر البيئية | 10% إلى 15% |
| طلب أصحاب المصلحة على المسؤولية الاجتماعية للشركات | 75% من العملاء |
| الاستثمار في التقنيات الخضراء | 150 مليون دولار |
| تفويضات العميل الجديدة مدفوعة بالمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). | 62% |
| نمو الأصول المُدارة على أساس سنوي في استراتيجيات الحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة | 20% |
باختصار، يكشف تحليل PESTLE الذي أجرته شركة Bank of New York Mellon Corporation (BK) عن تفاعل معقد بين العوامل التي تشكل مشهدها التشغيلي. الاستقرار السياسي و الامتثال التنظيمي تظل محورية للحفاظ على الثقة والربحية، في حين الظروف الاقتصادية و التقدم التكنولوجي دفع الابتكار والكفاءة. علاوة على ذلك، فإن التركيز المتزايد على الاستدامة و مسؤولية الشركات يعكس تغير توقعات العملاء وديناميكيات السوق. إن فهم هذه العناصر أمر بالغ الأهمية لأصحاب المصلحة للتغلب على التحديات والفرص التي تنتظرنا في القطاع المالي.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.