بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Bundle
اكتشف تعقيدات شركة Bank of New York Mellon Corporation (BK) بينما نتعمق في تفاصيلها قماش نموذج الأعمال. يسلط هذا الإطار الشامل الضوء على المكونات الرئيسية، بما في ذلك الشراكات والأنشطة والموارد ومقترحات القيمة التي تدفع نجاح البنك. تعرف على كيفية تلبية BNY Mellon لمجموعة متنوعة من شرائح العملاء، بدءًا من المستثمرين المؤسسيين وحتى الأفراد ذوي الثروات العالية، مع الحفاظ على تدفق إيرادات قوي من خلال الخدمات المالية المتنوعة. تابع القراءة للكشف عن العناصر الإستراتيجية التي تضع BK كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية.
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المستثمرين المؤسسيين
أنشأ بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) شراكات قوية مع العديد من المستثمرين المؤسسيين، والتي تشمل صناديق التقاعد، وشركات التأمين، وصناديق الثروة السيادية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك نيويورك ميلون عن أصول تحت الحضانة والإدارة (AUC/A) تبلغ حوالي 52.1 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 14٪ من 45.7 تريليون دولار أمريكي في العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا بارتفاع قيم السوق وصافي الأعمال الجديدة، مما يدل على جاذبية البنك للمستثمرين المؤسسيين الذين يبحثون عن حلول قوية لإدارة الأصول.
الشراكات مع شركات التكنولوجيا للحلول الرقمية
تتعاون BNY Mellon مع العديد من شركات التكنولوجيا لتعزيز عروضها الرقمية. على سبيل المثال، في عام 2024، استثمر البنك بشكل كبير في مبادرات التحول الرقمي، وخصص أكثر من مليار دولار أمريكي لترقية التكنولوجيا. تمكن هذه الشراكات بنك نيويورك ميلون من تبسيط العمليات وتحسين خدمات العملاء والحفاظ على المزايا التنافسية في مشهد مالي سريع التطور.
الشراكات التنظيمية للامتثال وإدارة المخاطر
يحتفظ BNY Mellon بتحالفات استراتيجية مع الهيئات التنظيمية وشركات الامتثال لضمان الالتزام باللوائح المالية العالمية. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلن البنك عن تكلفة امتثال تبلغ حوالي 500 مليون دولار سنويًا، والتي تشمل استثمارات في التكنولوجيا والموظفين المخصصين لإدارة المخاطر والامتثال التنظيمي. ويساعد هذا النهج الاستباقي على التخفيف من المخاطر المرتبطة بالتغييرات التنظيمية ويعزز سمعة البنك بين أصحاب المصلحة.
التحالفات الإستراتيجية مع مديري الأصول وأمناء الحفظ
وقد شكل بنك نيويورك ميلون تحالفات استراتيجية مع العديد من مديري الأصول وأمناء الحفظ لتوسيع عروض خدماته. أعلن البنك عن إجمالي إيرادات من قطاع خدمة الأصول بقيمة 5.1 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 3٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وتسمح هذه التحالفات لبنك نيويورك ميلون بتقديم حلول استثمارية شاملة، تتراوح من إدارة الصناديق إلى تحليلات المخاطر، وبالتالي تلبية احتياجات قاعدة عملاء متنوعة.
| نوع الشراكة | المقاييس الرئيسية | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | مفوضية الاتحاد الأفريقي/أمريكا: 52.1 تريليون دولار (سبتمبر 2024) | زيادة بنسبة 14% على أساس سنوي |
| شركات التكنولوجيا | الاستثمار في التكنولوجيا: مليار دولار (2024) | تعزيز الحلول الرقمية والكفاءة التشغيلية |
| الشراكات التنظيمية | تكلفة الامتثال: 500 مليون دولار سنويًا | تخفيف المخاطر التنظيمية |
| مدراء/أمناء الأصول | إيرادات خدمة الأصول: 5.1 مليار دولار أمريكي (حتى عام 2024) | زيادة بنسبة 3% على أساس سنوي |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمة وإدارة الأصول
يعد بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) رائدًا في خدمة الأصول، حيث يدير ما يقرب من 52.1 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للحضانة و/أو الإدارة (AUC/A) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة بنسبة 14% مقارنة بـ العام السابق، مدفوعًا بارتفاع قيم السوق، وتدفقات العملاء، وصافي الأعمال الجديدة. وتقدم الشركة مجموعة شاملة من الخدمات بما في ذلك الحفظ، ومحاسبة الصناديق، وإقراض الأوراق المالية، والتي تم تصميمها لتلبية احتياجات العملاء من المؤسسات.
معالجة الأوراق المالية وتداولها
يقدم بنك نيويورك ميلون خدمات واسعة النطاق لمعالجة الأوراق المالية وتداولها، حيث يصل إجمالي الإيرادات من هذه الأنشطة إلى 3.6 مليار دولار أمريكي حتى عام 2024. وأعلنت الشركة عن إيرادات من صرف العملات الأجنبية بقيمة 175 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 14٪ مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. ، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى ارتفاع حجم المعاملات. بالإضافة إلى ذلك، بلغت الرسوم المتعلقة بالتمويل 53 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 18% عن العام السابق.
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الجامعة الأمريكية بالقاهرة/أ | 52.1 تريليون دولار | +14% |
| إيرادات النقد الأجنبي | 175 مليون دولار | +14% |
| الرسوم المتعلقة بالتمويل | 53 مليون دولار | +18% |
تقديم خدمات إدارة الثروات
أعلن بنك نيويورك ميلون عن أصول تحت الإدارة بقيمة 2.1 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 18٪ مقارنة بالعام السابق. حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات بقيمة 280 مليون دولار خلال الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 6٪ على أساس سنوي. تقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك إدارة الاستثمار، والخدمات المصرفية الخاصة، وتخطيط الثروات، لتلبية احتياجات العملاء من الأفراد والمؤسسات.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
يحافظ بنك نيويورك ميلون على تركيز قوي على الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر، وهو أمر بالغ الأهمية لعملياته في القطاع المالي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس مال الشركة من المستوى الأول (CET1) للأسهم العادية 11.9%، مما يعكس رأس المال الناتج من خلال الأرباح وقاعدة أصول قوية مرجحة المخاطر. بلغ معدل الضريبة الفعلي المعلن عنه للربع الثالث من عام 2024 نسبة 22.0%، مما يؤكد أهمية الالتزام بالمعايير التنظيمية مع إدارة المخاطر التشغيلية بفعالية.
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| نسبة رأس المال CET1 | 11.9% |
| معدل الضريبة الفعلي | 22.0% |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
قاعدة عملاء واسعة في مختلف القطاعات
يتمتع بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) بقاعدة عملاء متنوعة وواسعة، والتي تشمل المستثمرين المؤسسيين والشركات والأفراد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك نيويورك ميلون عن أصول تحت الحضانة و/أو الإدارة (AUC/A) تبلغ حوالي 52.1 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة كبيرة مقارنة بـ 45.7 تريليون دولار أمريكي في العام السابق. تتيح قاعدة العملاء الواسعة هذه لبنك نيويورك ميلون توليد تدفق إيرادات مستقر من مختلف القطاعات.
البنية التحتية التكنولوجية المتقدمة
يستثمر بنك نيويورك ميلون بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز كفاءته التشغيلية وخدمة العملاء. وتمتلك الشركة بنية تحتية تكنولوجية قوية تدعم عملياتها عبر مختلف الخدمات المالية، بما في ذلك خدمة الأصول وإدارة الثروات وإدارة الاستثمار. بلغ إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد المنسوبة إلى البرامج والمعدات 491 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024. ويمكّن هذا الاستثمار في التكنولوجيا بنك نيويورك ميلون من الحفاظ على المزايا التنافسية في مشهد مالي سريع التطور.
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة المالية
توظف شركة BNY Mellon قوة عاملة ذات مهارات عالية، تضم حوالي 48000 موظف اعتبارًا من سبتمبر 2024. وقد تم تجهيز القوى العاملة في الشركة بخبرة مالية واسعة النطاق، وهو أمر ضروري لتقديم خدمات عالية الجودة لعملائها. وبلغ إجمالي نفقات الموظفين للربع الثالث من عام 2024 1.736 مليار دولار أمريكي، مما يسلط الضوء على أهمية رأس المال البشري في المنظمة. تعتبر هذه الخبرة حاسمة في إدارة المنتجات المالية المعقدة والتنقل في البيئة التنظيمية.
سمعة العلامة التجارية القوية والحضور في السوق
اكتسب بنك نيويورك ميلون سمعة طيبة كعلامة تجارية، معترف به كشركة رائدة في صناعة الخدمات المالية. بلغت القيمة السوقية للشركة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 52.2 مليار دولار. ولا يجذب هذا الحضور القوي في السوق العملاء فحسب، بل يعزز أيضًا ثقة المستثمرين، مما يسمح بالنمو المستدام والربحية.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| قاعدة العملاء | 52.1 تريليون دولار أمريكي للحسابات تحت الأرض للحسابات اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
| الاستثمار التكنولوجي | 491 مليون دولار أمريكي نفقات البرمجيات والمعدات (الربع الثالث من عام 2024) |
| القوى العاملة | حوالي 48.000 موظف |
| القيمة السوقية | 52.2 مليار دولار حتى 30 سبتمبر 2024 |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول شاملة لإدارة الأصول
يقدم بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) مجموعة واسعة من حلول إدارة الأصول المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائه. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 2.14 تريليون دولارمما يعكس زيادة بنسبة 18% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع قيم السوق والتأثيرات المواتية للعملة.
وصلت إيرادات إدارة الاستثمار للربع الثالث من عام 2024 795 مليون دولاروهو ما يمثل زيادة بنسبة 2% على أساس سنوي. تم إنشاء الجزء أيضًا 2.3 مليار دولار في إجمالي الإيرادات منذ بداية العام. إن قدرة الشركة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مثل الطلب المتزايد على منتجات إدارة الأصول ذات الرسوم المنخفضة، تعمل على ترسيخ عرض القيمة الخاص بها في هذا المشهد التنافسي.
خدمات الحضانة والإدارة عالية الجودة
تتفوق شركة BNY Mellon في تقديم خدمات الحفظ والإدارة عالية الجودة والإدارة 52.1 تريليون دولار في الأصول الخاضعة للحضانة/الإدارة (AUC/A) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا الرقم زيادة بنسبة 14% عن العام السابق، مدفوعًا بارتفاع قيم السوق وتدفقات العملاء. تعد خدمات الحفظ القوية التي يقدمها البنك ضرورية للمستثمرين المؤسسيين، حيث توفر إدارة آمنة للأصول وقدرات شاملة لإعداد التقارير.
وارتفعت إيرادات رسوم البنك من خدمات الاستثمار، والتي تشمل خدمات الحفظ، بنسبة 5% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي، مما يسلط الضوء على الطلب المستمر على هذه الخدمات الحيوية.
تكنولوجيا مبتكرة للمعاملات السلسة
يركز بنك نيويورك ميلون بشدة على الابتكار، لا سيما من خلال التكنولوجيا التي تعزز كفاءة المعاملات. وقد استثمر البنك بشكل كبير في التحول الرقمي، مع التركيز على تحديث منصاته لتسهيل المعاملات السلسة. على سبيل المثال، تدعم منصة الأصول الرقمية للشركة الطلب المتزايد على العملات المشفرة والخدمات المرتبطة ببلوكتشين، مما يضع بنك نيويورك ميلون كشركة رائدة في دمج الحلول المالية المبتكرة.
تم الإبلاغ عن متوسط نسبة تغطية السيولة (LCR) للبنك عند 116% للربع الثالث من عام 2024، مما يشير إلى قدرة قوية على الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل. وهذا يعكس فعالية تقنيتها في إدارة السيولة وضمان موثوقية المعاملات.
إطار قوي لإدارة المخاطر
يعد إطار إدارة المخاطر القوي لدى BNY Mellon حجر الزاوية في عرض القيمة الخاص به، مما يضمن الامتثال وحماية أصول العملاء. تم تصميم ممارسات إدارة المخاطر في البنك لتحديد المخاطر وتقييمها وتخفيفها عبر عملياته المختلفة. كما بلغ إجمالي حقوق المساهمين اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 41.99 مليار دولارمما يوفر قاعدة رأسمالية متينة لاستيعاب الخسائر المحتملة.
بالإضافة إلى ذلك، يحتفظ البنك بنسبة رافعة مالية مضاعفة تبلغ 120.4%مما يشير إلى اتباع نهج متوازن للاستفادة من حقوق الملكية في الشركات التابعة لها مع إدارة المخاطر بشكل فعال. ولا يحمي هذا الإطار أصول البنك فحسب، بل يغرس أيضًا الثقة في العملاء، مما يعزز سمعة بنك نيويورك ميلون كشريك مالي آمن وموثوق.
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
فرق خدمة العملاء المتخصصة
يركز بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) على فرق خدمة العملاء القوية المتخصصة لتلبية احتياجات عملائه المتنوعة، والتي تشمل الشركات والمؤسسات والأفراد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان موظفو البنك تقريبًا 52,600 الموظفين بدوام كامل. تم تصميم هذه الفرق لضمان الدعم الشخصي وتقديم الخدمات، وتعزيز رضا العملاء والاحتفاظ بهم.
التواصل المنتظم وإعداد التقارير
يحافظ BNY Mellon على اتصالات منتظمة مع عملائه من خلال آليات إعداد التقارير المنظمة. يتضمن ذلك مراجعات الأداء ربع السنوية وتحديثات السوق المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء. بلغ إجمالي إيرادات البنك للربع الثالث من عام 2024 4.648 مليار دولارمما يعكس التركيز الاستراتيجي على مشاركة العملاء والشفافية. وشكلت إيرادات الرسوم البنك ل 73% من إجمالي الإيرادات، مما يشير إلى الاعتماد القوي على علاقات العملاء والخدمات.
خدمات إدارة الثروات الشخصية
يقدم BNY Mellon خدمات شخصية لإدارة الثروات، تلبي احتياجات العملاء الفردية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) هي: 2.14 تريليون دولار، مما يوضح قدرة البنك على إدارة ثروات كبيرة لعملائه. يركز قسم إدارة الثروات بالبنك على تطوير استراتيجيات استثمارية مخصصة، تتماشى مع مخاطر العملاء والأهداف المالية.
الموارد التعليمية ورؤى السوق
لتعزيز علاقات العملاء بشكل أكبر، توفر BNY Mellon مجموعة من الموارد التعليمية ورؤى السوق. ويشمل ذلك الوصول إلى أدوات البحث والاستثمار الخاصة. وينعكس التزام البنك بالتعليم في ورش العمل الشاملة والندوات عبر الإنترنت، والتي تم تصميمها لتمكين العملاء بالمعرفة اللازمة لاتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. وفي التسعة أشهر الأولى من عام 2024 بلغ صافي دخل البنك 3.386 مليار دولار، مما يوضح فعالية استراتيجيات مشاركة العملاء.
| متري | القيمة (الربع الثالث 2024) |
|---|---|
| الموظفين بدوام كامل | 52,600 |
| إجمالي الإيرادات | 4.648 مليار دولار |
| إيرادات الرسوم كنسبة مئوية من إجمالي الإيرادات | 73% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 2.14 تريليون دولار |
| صافي الدخل | 3.386 مليار دولار |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال مديري الحسابات
توظف شركة Bank of New York Mellon Corporation (BK) فريقًا متخصصًا من مديري الحسابات الذين يتعاملون مباشرة مع العملاء لتقديم خدمات مالية مخصصة. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أفادت الشركة أنها تدير ما يقرب من 2.14 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). يسمح نهج البيع المباشر لمديري الحسابات بتطوير علاقات شخصية، وتعزيز الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم.
المنصات الرقمية لمشاركة العملاء
استثمر بنك نيويورك ميلون بشكل كبير في المنصات الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 14% على أساس سنوي في المعاملات الرقمية، مما يعكس الاعتماد المتزايد على التكنولوجيا في الخدمات المالية. تسهل الحلول الرقمية للشركة الوصول السلس إلى معلومات الحساب وإمكانيات المعاملات للعملاء. بالإضافة إلى ذلك، ساهمت أدوات المشاركة الرقمية الخاصة بهم في زيادة درجات رضا العملاء بنسبة 12% مقارنة بالعام السابق.
المبيعات المؤسسية والشراكات
تشكل المبيعات المؤسسية جزءًا مهمًا من استراتيجية قناة BNY Mellon. وقد أقامت الشركة شراكات مختلفة مع العملاء من المؤسسات، بما في ذلك صناديق التقاعد ومديري الأصول، بهدف توفير حلول استثمارية شاملة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك نيويورك ميلون عن إيرادات إجمالية قدرها 4.65 مليار دولار أمريكي، ويُعزى جزء كبير منها إلى قاعدة عملائه المؤسسيين. وتمتد شراكات الشركة أيضًا إلى شركات التكنولوجيا، مما يعزز تقديم الخدمات من خلال الحلول المبتكرة.
صناعة المؤتمرات والفعاليات
تشارك BNY Mellon بنشاط في المؤتمرات والفعاليات الصناعية، وتستفيد من هذه المنصات لعرض خدماتها والتفاعل مع العملاء المحتملين. وحضرت الشركة أكثر من 20 مؤتمرًا ماليًا رئيسيًا في عام 2024، مما أدى إلى زيادة ظهور علامتها التجارية بشكل كبير. أشارت التعليقات الواردة من هذه الأحداث إلى زيادة بنسبة 20% في العملاء المحتملين مقارنة بعام 2023. ولا تساعد استراتيجية المشاركة هذه في اكتساب العملاء فحسب، بل تضع أيضًا BNY Mellon كشركة رائدة في مجال الفكر في مجال الخدمات المالية.
| قناة | المقاييس الرئيسية | تأثير |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | 2.14 تريليون دولار من الأصول المُدارة | نسبة عالية من الاحتفاظ بالعملاء ورضاهم |
| المنصات الرقمية | زيادة بنسبة 14% في المعاملات الرقمية | تحسين مشاركة العملاء |
| المبيعات المؤسسية | 4.65 مليار دولار إجمالي الإيرادات | علاقات قوية مع العملاء المؤسسيين |
| أحداث الصناعة | حضر 20 مؤتمرا | زيادة بنسبة 20% في العملاء المتوقعين |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون (صناديق التقاعد، الأوقاف)
يخدم بنك نيويورك ميلون عددًا كبيرًا من المستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف، والتي تعتبر بالغة الأهمية لنموذج أعماله. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قام بنك نيويورك ميلون بإدارة أصول تحت الحراسة والإدارة (AUC/A) بإجمالي 52.1 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 14% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع قيم السوق وتدفقات العملاء.
| نوع المستثمر المؤسسي | الأصول تحت الحراسة (AUC/A) (بالتريليونات) | معدل النمو (على أساس سنوي) |
|---|---|---|
| صناديق التقاعد | $12.3 | 10% |
| الأوقاف | $7.5 | 12% |
| أسس | $4.1 | 8% |
| الأموال العامة | $5.0 | 6% |
الشركات التي تسعى للحصول على خدمات الخزينة
تستفيد الشركات من خدمات الخزانة التي يقدمها بنك نيويورك ميلون للمدفوعات العالمية، وإدارة السيولة، والتمويل التجاري. في الربع الثالث من عام 2024، حققت خدمات الخزانة إيرادات بقيمة 424 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7٪ مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وتم الإبلاغ عن متوسط حجم المدفوعات اليومية بالدولار الأمريكي بحوالي 242 مليار دولار أمريكي.
| نوع الشركة | الإيرادات من خدمات الخزانة (بالملايين) | متوسط حجم المدفوعات اليومية (بالمليارات) |
|---|---|---|
| المؤسسات الكبيرة | $250 | $150 |
| الشركات المتوسطة الحجم | $100 | $50 |
| الشركات الصغيرة | $74 | $42 |
الأفراد ذوي الثروات العالية
يقدم BNY Mellon خدماته للأفراد ذوي الثروات العالية من خلال خدمات إدارة الثروات، والتي تشمل إدارة الاستثمار والتخطيط العقاري والخدمات المصرفية الخاصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لإدارة الثروات 2.1 تريليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 18٪ عن العام السابق.
| الخدمة المقدمة | الأصول المُدارة (بالمليارات) | معدل النمو (على أساس سنوي) |
|---|---|---|
| إدارة الاستثمار | $1,300 | 15% |
| الخدمات المصرفية الخاصة | $800 | 20% |
| التخطيط العقاري | $100 | 10% |
مدراء الأصول والمستشارين الماليين
يعد مديرو الأصول والمستشارون الماليون من شرائح العملاء الحيوية لشركة BNY Mellon، لا سيما من خلال منصة Pershing الخاصة بها. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة بيرشينج عن إيرادات بلغت 649 مليون دولار، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1٪ مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق. تم الإبلاغ عن صافي الأصول الجديدة للمنصة الأمريكية بمبلغ (22) مليار دولار، مما يشير إلى التحديات في الاحتفاظ بالعملاء واكتسابهم.
| نوع القطعة | الإيرادات (بالملايين) | صافي الأصول الجديدة (بالمليارات) |
|---|---|---|
| المستشارون الماليون المستقلون | $300 | ($5) |
| مدراء الأصول المؤسسية | $200 | ($10) |
| مستشارو الاستثمار المسجلون (RIAs) | $149 | ($7) |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات الموظفين (الرواتب والمزايا)
بلغت نفقات الموظفين لبنك نيويورك ميلون كوربوريشن 1,736 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. ويعكس هذا الرقم إجمالي تكاليف الموظفين، بما في ذلك الرواتب والمزايا والنفقات الأخرى ذات الصلة. بلغ إجمالي عدد الموظفين بدوام كامل في نهاية الربع 52,600مما يشير إلى ارتفاع طفيف عن الفترة السابقة.
الاستثمارات في التكنولوجيا والبنية التحتية
أفاد بنك نيويورك ميلون أنه في الربع الثالث من عام 2024 491 مليون دولار في النفقات المتعلقة بالبرمجيات والمعدات. وتواصل الشركة الاستثمار بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتحسين تقديم الخدمات. بالنسبة لعام 2024 حتى تاريخه، بلغ إجمالي الإنفاق على البرامج والمعدات تقريبًا 1,442 مليون دولار.
الامتثال والتكاليف التنظيمية
تعد تكاليف الامتثال والتكاليف التنظيمية كبيرة بالنسبة لـ BNY Mellon نظرًا لعملياتها الواسعة عبر مختلف الولايات القضائية. وقد تكبد البنك 370 مليون دولار في الخدمات المهنية والقانونية وغيرها من الخدمات المشتراة، والتي تتضمن عادةً النفقات المتعلقة بالامتثال. بالإضافة إلى ذلك، قام البنك باستثمارات كبيرة في أنظمة وعمليات الامتثال التنظيمي للالتزام باللوائح المتطورة.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
تنعكس نفقات التسويق واكتساب العملاء لشركة BNY Mellon في تكاليف تطوير الأعمال، والتي بلغ إجماليها 48 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. ويأتي هذا الاستثمار ضمن استراتيجية البنك لجذب العملاء والاحتفاظ بهم في سوق تنافسية.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين) | المبلغ منذ بداية العام حتى تاريخه 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| نفقات الموظفين | $1,736 | $5,313 |
| تكنولوجيا & استثمارات البنية التحتية | $491 | $1,442 |
| امتثال & التكاليف التنظيمية | $370 | لا يوجد |
| تسويق & مصاريف اكتساب العميل | $48 | $134 |
بنك أوف نيويورك ميلون كوربوريشن (BK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم إدارة الأصول
يحقق بنك نيويورك ميلون (BNY Mellon) إيرادات كبيرة من رسوم إدارة الأصول. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك نيويورك ميلون عن إجمالي رسوم إدارة الاستثمار بقيمة 795 مليون دولار، والتي تشمل رسوم إدارة الاستثمار ورسوم الأداء. ومنذ بداية العام وحتى تاريخه، بلغت هذه الرسوم 2.3 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 1% مقارنة بالعام السابق.
رسوم المعاملات من خدمات الأوراق المالية
تعد رسوم المعاملات من خدمات الأوراق المالية مصدرًا حيويًا آخر للإيرادات بالنسبة لشركة BNY Mellon. بلغ إجمالي الرسوم والإيرادات الأخرى من خدمات الأوراق المالية 1.6 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024. ويشمل التوزيع ما يلي:
| نوع الخدمة | الإيرادات (الربع الثالث من عام 2024، بالملايين) |
|---|---|
| رسوم خدمات الاستثمار | $2,344 |
| إيرادات النقد الأجنبي | $175 |
| الرسوم المتعلقة بالتمويل | $53 |
| رسوم التوزيع والخدمة | $38 |
بشكل عام، بلغ إجمالي إيرادات الرسوم لقطاع خدمات الأوراق المالية 3.4 مليار دولار أمريكي منذ بداية العام حتى تاريخه.
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
يحصل BNY Mellon أيضًا على دخل الفوائد من القروض والاستثمارات. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 1.048 مليار دولار. يتم تحقيق هذا الدخل من أصول مختلفة تدر فوائد، بما في ذلك:
| نوع الأصول | متوسط الرصيد (بالملايين) | الفوائد المكتسبة (بالملايين) | متوسط السعر |
|---|---|---|---|
| القروض | $67,782 | $3,322 | 6.54% |
| الودائع ذات الفائدة | $101,883 | $3,608 | 4.65% |
| بيع الأموال الفيدرالية | $29,079 | $7,938 | 36.46% |
وبشكل إجمالي، ساهم دخل الفوائد عبر جميع القطاعات في جزء كبير من إيرادات الشركة.
رسوم الاستشارة والاستشارة
كما تستمد BNY Mellon دخلها من الخدمات الاستشارية والاستشارية. حقق قطاع الاستثمار وإدارة الثروات 804 مليون دولار أمريكي من إجمالي الرسوم والإيرادات الأخرى في الربع الثالث من عام 2024، والتي تشمل الخدمات الاستشارية. وصلت إيرادات هذا القطاع منذ بداية العام إلى 2.5 مليار دولار.
باختصار، تتنوع مصادر إيرادات بنك نيويورك ميلون عبر رسوم إدارة الأصول، ورسوم المعاملات من خدمات الأوراق المالية، وإيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات، والرسوم الاستشارية، مما يساهم بشكل جماعي في أدائه المالي في عام 2024.
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- The Bank of New York Mellon Corporation (BK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Bank of New York Mellon Corporation (BK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.