Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX): تحليل المزيج التسويقي [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
يكشف فهم المزيج التسويقي لشركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) كيف تضع هذه المؤسسة المالية التي يقع مقرها في تكساس نفسها بشكل فعال في سوق تنافسية. من خلال مجموعة شاملة من منتجات القروض والتركيز على مشاركة المجتمع، تستهدف TCBX بشكل استراتيجي الأسواق المحلية في هيوستن ودالاس. اكتشاف كيفية نهجهم ل منتج, مكان, ترقية، و سعر يشكل أعمالهم ويحفز ولاء العملاء.
شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - المزيج التسويقي: المنتج
منتجات القروض
تقدم شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) مجموعة متنوعة من منتجات القروض يبلغ إجماليها حوالي 3.89 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتشمل محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $1,499,302 | 38.6% |
| القروض العقارية | $1,447,067 | 37.1% |
| البناء والتطوير & آخر | $825,302 | 21.2% |
| أرض زراعية | $35,650 | 0.9% |
| مستهلك | $2,002 | 0.1% |
| البلدية وغيرها | $106,178 | 2.7% |
خدمات القروض المتخصصة
تتميز TCBX بخدمات القروض المتخصصة، خاصة في قروض البناء والتطوير، والتي زادت بمقدار 131.7 مليون دولار أو 19.0٪ اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، لتصل إلى 825.3 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتدعم هذه القروض مشاريع مختلفة في أسواق هيوستن ودالاس الكبرى. .
منتجات الرهن العقاري
يقدم البنك منتجات رهن عقاري محدودة من خلال قسم الرهن العقاري المخصص له. وتبلغ محفظة القروض العقارية السكنية، والتي تشمل 1-4 قروض سكنية عائلية، حوالي 339.6 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا من 342.6 مليون دولار في نهاية عام 2023.
خدمات الأعمال الصغيرة والمتوسطة الحجم
تركز TCBX بشدة على الخدمات المقدمة للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم، مع التركيز على حلول رأس المال العامل. وشهدت فئة القروض التجارية والصناعية، والتي تشمل المستحقات المستحقة، زيادة كبيرة قدرها 236.2 مليون دولار أمريكي، أو 18.7٪، لتصل إلى 1.50 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وشكلت خدمات التخصيم للذمم المدينة في صناعات محددة مثل النقل والطاقة 38.0 مليون دولار أمريكي. في المستحقات القائمة، ارتفاعًا من 26.5 مليون دولار في نهاية عام 2023.
خدمات التخصيم
خدمات التخصيم التي تقدمها TCBX تلبي احتياجات الشركات في قطاعي النقل والطاقة، مما يسمح لها بتحويل الحسابات المستحقة القبض إلى تدفق نقدي فوري. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت المستحقات المستحقة 38.0 مليون دولار أمريكي، مما يوضح التزام البنك بدعم عملائه في هذه الصناعات.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - المزيج التسويقي: المكان
تعمل في المقام الأول في ولاية تكساس، وتستهدف الأسواق المحلية في هيوستن ودالاس
تركز شركة Third Coast Bancshares, Inc. عملياتها في ولاية تكساس، وتستهدف على وجه التحديد الأسواق المحلية في المراكز الحضرية الكبرى بما في ذلك هيوستن ودالاس. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تقوم الشركة بتشغيل ما مجموعه 19 فرعا، موزعة على النحو التالي:
| سوق | عدد الفروع |
|---|---|
| هيوستن الكبرى | 10 |
| دالاس فورت وورث | 3 |
| أوستن-سان أنطونيو | 5 |
| ديترويت، تكساس | 1 |
يستخدم استراتيجية الودائع الوطنية بالجملة لجذب الودائع الكبيرة والمستقرة
يستخدم البنك استراتيجية وطنية للودائع بالجملة تهدف إلى جذب ودائع كبيرة ومستقرة. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 3.99 مليار دولار، زيادة 191.3 مليون دولار أو 5.0% مقارنة ب 3.80 مليار دولار كما في 31 ديسمبر 2023. وبلغت الودائع التي لا تحمل فائدة 489.8 مليون دولار، بمناسبة أ 6.6% زيادة من 459.6 مليون دولار من العام السابق.
| نوع الإيداع | المبلغ (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $2,804,439 | 80.0% |
| الادخار | $31,026 | 0.9% |
| الودائع لأجل (100.000 دولار وأكثر) | $650,616 | 18.6% |
| الودائع لأجل (أقل من 100,000 دولار) | $18,535 | 0.5% |
| إجمالي الودائع | $3,994,438 | 100.0% |
يتم تقديم الخدمات من خلال الفروع الفعلية والمنصات عبر الإنترنت
تقدم شركة Third Coast Bancshares خدماتها من خلال الفروع الفعلية والمنصات عبر الإنترنت، مما يعزز إمكانية الوصول للعملاء. وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي أصول الشركة 4.63 مليار دولار، ليصل إجمالي القروض 3.89 مليار دولار.
يشارك في التسويق المجتمعي لتعزيز الحضور المحلي
يتم استخدام استراتيجيات التسويق المجتمعية لتعزيز الحضور والمشاركة المحليين. ويتضمن ذلك جهودًا تسويقية مستهدفة تستهدف الشركات المحلية والأفراد، مما يعزز التزام البنك تجاه المجتمعات التي يخدمها.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - المزيج التسويقي: الترويج
المشاركة في الحملات الإعلانية والتسويقية المحلية لزيادة الوعي بالعلامة التجارية.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة Third Coast Bancshares, Inc. مصاريف إعلانية وتسويقية قدرها 1.2 مليون دولار، مقارنة ب 2.0 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وخلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت هذه المصروفات $420,000، أسفل من $515,000 في العام السابق.
يستخدم استراتيجيات التسويق الرقمي للوصول إلى جمهور أوسع.
في عام 2024، عززت شركة Third Coast Bancshares حضورها التسويقي الرقمي، مع التركيز على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت واستهداف الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال منصات مختلفة عبر الإنترنت. ولم يتم الكشف عن مخصصات الميزانية المحددة للتسويق الرقمي، لكن الشركة تؤكد على استخدامها للقنوات الرقمية لإشراك جمهور أوسع.
يشارك في الأحداث المجتمعية لتعزيز العلاقات والثقة.
تشارك شركة Third Coast Bancshares بنشاط في فعاليات المجتمع المحلي، والتي تم تصميمها لبناء علاقات مع العملاء المحتملين وتعزيز ثقة العلامة التجارية. يعمل البنك تسعة عشر فرعا عبر تكساس، بما في ذلك عشرة في سوق هيوستن الكبرى، وتشارك في الرعاية والفعاليات المحلية لتعزيز الروابط المجتمعية.
ينفذ برامج الإحالة لتشجيع اكتساب العملاء.
قام البنك بتنفيذ برامج إحالة تهدف إلى زيادة اكتساب العملاء. تحفز هذه البرامج العملاء الحاليين على إحالة عملاء جدد، مما يعزز قاعدة العملاء من خلال التوصيات الموثوقة. لم يتم الكشف علنًا عن تفاصيل التأثير المالي لبرنامج الإحالة أو مقاييس النجاح.
| فترة | مصاريف الإعلان والتسويق | صافي الدخل | إجمالي الأصول |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $420,000 | $12,775,000 | $4,630,000,000 |
| الربع الثالث 2023 | $515,000 | $5,578,000 | $4,220,000,000 |
| 9 أشهر 2024 | $1,200,000 | $33,938,000 | $4,630,000,000 |
| 9 أشهر 2023 | $2,000,000 | $23,712,000 | $4,220,000,000 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية على منتجات القروض المختلفة لجذب المقترضين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Third Coast Bancshares, Inc. عن محفظة من إجمالي القروض تبلغ قيمتها 3.89 مليار دولار، مع متوسط العائد على القروض 7.90% مقارنة ب 7.57% في الربع نفسه من عام 2023. وتشير هذه الزيادة في العائد إلى أسعار فائدة تنافسية تهدف إلى جذب المقترضين عبر منتجات القروض المختلفة، بما في ذلك القروض التجارية والصناعية، والتي تتكون من 38.6% من محفظة قروضهم.
يفرض رسومًا على خدمات مثل التحويلات البنكية ومعاملات أجهزة الصراف الآلي
تفرض شركة Third Coast Bancshares رسومًا على الخدمات المصرفية المختلفة. على سبيل المثال، يتضمن هيكل رسوم البنك رسوم التحويلات البرقية ومعاملات أجهزة الصراف الآلي، مما يساهم في دخله من غير الفوائد. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن دخل غير الفوائد قدره 2.52 مليون دولار، زيادة من 1.87 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
يقدم هياكل تسعير متدرجة لمنتجات القروض المختلفة بناءً على بيانات المخاطر
يستخدم البنك هيكل تسعير متدرج لمنتجات القروض، وخاصة القروض العقارية التجارية، والتي يتم ضمانها على أساس التدفق النقدي للمقترض وقيمة الضمانات. حسبما أفاد البنك اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 1.5 مليار دولار في القروض التجارية والصناعية، مما يعكس مخاطر متنوعة profile واستراتيجيات التسعير المنظمة المصممة لتلبية مستويات مخاطر المقترض المختلفة.
يقدم خصومات على الرسوم للعملاء ذوي العلاقات الراسخة أو الولاء
تعمل شركة Third Coast Bancshares على تحفيز ولاء العملاء من خلال تقديم خصومات على الرسوم للعملاء الذين لديهم علاقات مصرفية راسخة. تعد هذه الإستراتيجية جزءًا من جهودهم الأوسع للاحتفاظ بالعملاء والمشاركة، والتي تهدف إلى تعزيز رضا العملاء وتشجيع العلاقات المصرفية طويلة الأمد. وبلغ إجمالي ودائع البنك في 30 سبتمبر 2024 3.99 مليار دولار، عرض فعالية استراتيجيات التسعير هذه في جذب العملاء والاحتفاظ بهم.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|---|
| تجاري & صناعي | 1,499,302 | 38.6% | 7.90% |
| القروض العقارية | 2,390,529 | 61.4% | 7.90% |
| إجمالي القروض | 3,889,831 | 100% | 7.90% |
باختصار، تستفيد شركة Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) بشكل فعال من خدماتها المزيج التسويقي لتلبية احتياجات السوق المستهدفة. من خلال تقديم مجموعة متنوعة من منتجات القروض والأسعار التنافسية، إلى جانب التواجد المحلي القوي في تكساس، لا تعمل TCBX على تعزيز العلاقات مع العملاء فحسب، بل تعزز أيضًا ثقة المجتمع. استراتيجيتهم الجهود الترويجية ويمكن الوصول إليها تقديم الخدمة من خلال كل من الفروع الفعلية والمنصات عبر الإنترنت، فإنها تضعها كخيار قوي للشركات والأفراد على حدٍ سواء.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.