Análise de mix de marketing da terceira costa Bancshares, Inc. (TCBX)

No cenário competitivo do setor bancário, Terceira Costa Bancshares, Inc. (TCBX) Apresenta uma mistura atraente que ressoa com as diversas necessidades dos clientes. Explore como deles ofertas de produtos - De serviços bancários tradicionais a soluções on -line inovadoras - combinadas com estratégico colocação em todo o Texas, dinâmico promoção métodos e atraentes Preço As estruturas criam uma proposta de valor exclusiva. Mergulhe mais fundo para descobrir os elementos que diferenciam o TCBX do resto.

Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Produto

Serviços bancários

A Third Coast Bancshares, Inc. fornece uma gama de serviços bancários abrangentes adaptados às necessidades pessoais e comerciais. As principais ofertas incluem:

• Contas de verificação
• Bancos online
• Mobile Banking
• Serviços ATM

Produtos de empréstimos

O TCBX oferece uma variedade de produtos de empréstimo adequados para diferentes necessidades de clientes, que incluem:

• Hipotecas residenciais
• Empréstimos imobiliários comerciais
• Empréstimos de construção
• Empréstimos pessoais
• Empréstimos automotivos

De acordo com seus relatórios financeiros, o banco tinha uma carteira total de empréstimos de aproximadamente US $ 1,2 bilhão A partir do segundo trimestre de 2023.

Contas de poupança

O banco oferece vários tipos de contas de poupança projetadas para ajudar os clientes a economizar efetivamente. Os principais recursos incluem:

• Contas de poupança de alto rendimento
• Contas de aposentadoria individuais (IRAs)
• Contas de poupança para crianças

No segundo trimestre de 2023, o TCBX relatou que as contas de poupança tinham um total combinado de over US $ 500 milhões em depósitos.

Opções de investimento

A terceira costa Bancshares oferece opções de investimento para atender às necessidades individuais:

• Fundos mútuos
• Ações e títulos
• Serviços de planejamento de aposentadoria

Os ativos do cliente sob gerenciamento em serviços de investimento alcançaram em torno US $ 300 milhões Até o fim do ano fiscal de 2022.

Soluções bancárias de negócios

Para clientes empresariais, o TCBX apresenta soluções personalizadas, incluindo:

• Contas de verificação e poupança de negócios
• Linhas de crédito
• Serviços de gerenciamento de caixa
• Serviços comerciais

A partir do segundo trimestre de 2023, a divisão bancária de negócios representou aproximadamente 25% da receita total do banco, totalizando aproximadamente US $ 15 milhões.

Banco online e móvel

O TCBX enfatiza a acessibilidade digital através de plataformas robustas on -line e bancárias móveis. Os recursos incluem:

• Acesso à conta 24/7
• Opções de pagamento de contas
• Depósitos móveis
• Alertas da conta

A partir do segundo trimestre 2023, sobre 70% dos clientes estavam utilizando serviços bancários on -line.

Serviços de Consultoria Financeira

A terceira costa Bancshares oferece valiosos serviços de consultoria financeira para ajudar os clientes a planejar o futuro. Serviços Encompass:

• Conselhos de investimento
• Planejamento de aposentadoria
• Planejamento imobiliário

A divisão consultiva experimentou uma taxa de crescimento de 15% ano a ano, com receita de aproximadamente US $ 5 milhões no ano fiscal de 2022.

Categoria de produto	Principais recursos	Valor total (aprox.)
Produtos de empréstimos	Residencial, comercial, pessoal	US $ 1,2 bilhão
Contas de poupança	Alto rendimento, IRAs	US $ 500 milhões
Opções de investimento	Fundos mútuos, ações	US $ 300 milhões
Soluções bancárias de negócios	Contas, empréstimos	US $ 15 milhões (receita)
Serviços de Consultoria Financeira	Investimento, planejamento de aposentadoria	US $ 5 milhões (receita)

Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Place

Locais de filiais no Texas

A Third Coast Bancshares, Inc. opera vários locais de filiais em todo o Texas para aumentar a acessibilidade para seus clientes. A partir das informações mais recentes, o TCBX possui um total de 14 ramos Estrategicamente localizado em várias cidades do Texas, incluindo Austin, Houston e San Antonio. Cada filial é cuidadosamente selecionada para atender às necessidades bancárias dos residentes e empresas locais.

Sede em Houston, Texas

A sede corporativa da Third Coast Bancshares está situada em Houston, Texas. Esse local central permite operações simplificadas e comunicação eficaz com suas filiais em todo o estado. O endereço é:

3 Riverway, Suite 100, Houston, TX 77056, EUA

Plataforma bancária online

O TCBX oferece uma plataforma bancária on -line robusta que fornece aos clientes a conveniência de gerenciar suas contas de qualquer lugar a qualquer momento. Os recursos da plataforma:

• Gerenciamento de contas
• Transferência de fundos
• Serviços de pagamento da conta
• Processos de pedido de empréstimo

Os dados mais recentes indicam que aproximadamente 70% dos clientes do TCBX utilizam os serviços bancários on -line, refletindo preferências crescentes para soluções bancárias digitais.

Acessibilidade de aplicativos móveis

Além da plataforma on-line, a Third Coast Bancshares desenvolveu um aplicativo móvel amigável que suporta bancos perfeitos para os clientes em movimento. Os recursos do aplicativo móvel:

• Depósitos de cheque
• Rastreamento de conta
• Alertas em tempo real
• Protocolos de segurança aprimorados

As estatísticas mostram que o aplicativo móvel TCBX foi baixado 25.000 vezes Desde o seu lançamento, indicando sua popularidade entre os clientes.

Caixas eletrônicos nas áreas de serviço

A terceira costa Bancshares garante que seus clientes tenham acesso a serviços de dinheiro e bancos por meio de uma rede de caixas eletrônicos. Atualmente, o TCBX opera 30 caixas eletrônicos Em vários locais do Texas, permitindo saques convenientes e gerenciamento de contas. Os caixas eletrônicos fornecem serviços como:

• Retiradas de dinheiro
• Consultas de equilíbrio
• Transferências de fundos entre contas

Centros de atendimento ao cliente

Para melhorar ainda mais o suporte ao cliente, o TCBX estabeleceu centros de atendimento ao cliente dedicados. Esses centros têm funcionários com profissionais treinados que podem ajudar:

• Consultas de conta
• Processamento de empréstimos e consultas
• Perguntas bancárias gerais

Os centros de atendimento ao cliente estão localizados em áreas de destaque em cada agência para garantir fácil acesso para clientes que buscam assistência.

Localização da filial	Cidade	Serviços oferecidos	Disponibilidade ATM
Ramo 1	Houston	Serviços bancários completos	Sim
Ramo 2	Austin	Serviços bancários completos	Sim
Ramo 3	San Antonio	Serviços bancários completos	Sim
Ramo 4	Dallas	Serviços limitados	Não

Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Promoção

Campanhas de marketing on -line

A Third Coast Bancshares, Inc. utiliza campanhas de marketing on -line para aumentar a visibilidade e o engajamento. Em 2022, o banco alocado aproximadamente US $ 1,2 milhão para iniciativas de publicidade digital. Essas campanhas incluíram anúncios direcionados em plataformas como o Google Ads e o Facebook, concentrando -se na demografia local, apresentando produtos como empréstimos e hipotecas pessoais.

Tipo de campanha	Investimento ($)	Alcance estimado
Google anúncios	$600,000	150.000 usuários
Anúncios do Facebook	$400,000	120.000 usuários
Anúncios do Instagram	$200,000	80.000 usuários

Eventos e patrocínios comunitários

O envolvimento da comunidade é um aspecto significativo da estratégia promocional do TCBX. Em 2023, o TCBX patrocinou 50 eventos locais, incluindo festivais, feiras e sessões educacionais. O investimento total estimado em patrocínios comunitários alcançou $800,000.

Esses patrocínios promovem relacionamentos com organizações locais e mercados -alvo, além de melhorar o reconhecimento da marca na comunidade.

Presença nas mídias sociais

O banco se envolve ativamente com seu público por meio de seus canais de mídia social, incluindo Facebook, Twitter e LinkedIn. Em outubro de 2023, o TCBX tem aproximadamente 35.000 seguidores em todas as plataformas. As taxas de engajamento nos cargos em média em torno 5%, com o conteúdo focado nas histórias dos clientes, dicas financeiras e contribuições da comunidade.

• Facebook: 20.000 seguidores
• Twitter: 10.000 seguidores
• LinkedIn: 5.000 seguidores

Boletins por e -mail

A terceira costa Bancshares mantém uma comunicação consistente com sua base de clientes através de boletins por e -mail. Atualmente, o banco tem uma lista de assinantes de 25.000 clientes. Os boletins fornecem atualizações sobre ofertas bancárias, eventos comunitários e conselhos financeiros. Uma taxa de abertura média de 22% destaca a eficácia deste canal.

Anúncios de mídia tradicionais

O TCBX também investe em publicidade tradicional de mídia, incluindo rádio, televisão e impressão. Em 2022, o gasto total da publicidade tradicional foi aproximadamente $900,000. As iniciativas de publicidade atingiram um público estimado de 500.000 pessoas nas transmissões e publicações regionais.

• Rádio: $ 300.000
• TV: $ 400.000
• Impressão: $ 200.000

Oficinas de educação financeira

Como parte de seus esforços promocionais, o TCBX realiza oficinas de educação financeira, com o objetivo de capacitar a comunidade com a alfabetização financeira. Em 2023, o TCBX hospedado 12 workshops, com aproximadamente 600 participantes. Esses workshops abordam tópicos como orçamento, economia e investimento. O feedback recebido indicou uma taxa de satisfação do participante de 95%.

Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Preço

Taxas de juros competitivas

A Third Coast Bancshares, Inc. oferece taxas de juros competitivas em vários produtos e empréstimos de depósito. Em outubro de 2023, as taxas de juros para contas de poupança geralmente estão em torno 0,20% a 0,30% APY, que se compara favoravelmente aos padrões da indústria. Para empréstimos, as taxas de empréstimos pessoais variam de 6.00% para 8.00% APR, dependente da credibilidade.

Estruturas de taxas para contas

A estrutura de taxas para contas na Terceira Costa Bancshares foi projetada para ser transparente. As taxas típicas incluem:

• Taxa de manutenção mensal para verificação de contas: $10 (dispensado com um saldo mínimo de US $ 500)
• Taxa de uso de caixas eletrônicos: $2 para caixas eletrônicos fora da rede

Taxas de originação de empréstimos

As taxas de originação de empréstimos variam dependendo do tipo de empréstimo. Por exemplo, empréstimos hipotecários têm taxas de originação normalmente 0.50% para 1.00% do valor do empréstimo. Outros empréstimos ao consumidor têm taxas de originação que podem variar de $100 para $500.

Requisitos mínimos de equilíbrio

Terceira Costa Bancshares Especifica os requisitos mínimos de equilíbrio para várias contas:

• Conta de corrente básica: $100
• Conta de poupança premium: $1,000

Taxas de cheque especial e transação

As taxas de cheque especial e as taxas de transação são descritas da seguinte forma:

• Taxa de cheque especial: $35 por transação
• Taxa de item devolvido: $35 para fundos insuficientes
• Taxa de transação em excesso (mais de 6 transações mensais para contas de poupança): $10 por transação

Pacotes financeiros personalizados

A terceira costa Bancshares fornece soluções financeiras personalizadas adaptadas às necessidades individuais e comerciais. Esses pacotes podem incluir:

• Taxas especiais para indivíduos de alta rede
• Empréstimos comerciais voltados para pequenas empresas
• Termos de reembolso flexíveis em linhas de crédito

Tipo de produto	Taxa de juro	Tarifas	Equilíbrio mínimo
Conta poupança	0,20% - 0,30% APY	US $ 10/mês (dispensado a US $ 500)	$100
Empréstimo pessoal	6,00% - 8,00% APR	$ 100 - US $ 500 Taxa de originação	N / D
Empréstimo hipotecário	3,00% - 4,50% APR	Taxa de originação de 0,50% - 1,00%	N / D

Em resumo, o mix de marketing de Terceira Costa Bancshares, Inc. (TCBX) ilustra uma abordagem robusta para agregar valor por meio de suas diversas ofertas. Combinando abrangente Serviços bancários com conveniente Locais da filial e um envolvente promoção Estratégia, o TCBX efetivamente se posiciona no cenário financeiro competitivo. Sua atenção a Preço - incluindo taxas de juros competitivas e pacotes financeiros adaptados - garante que eles atendam às necessidades de clientes individuais e comerciais. Esse alinhamento estratégico não apenas aumenta a satisfação do cliente, mas também fortalece os laços da comunidade por meio de várias iniciativas de divulgação.