Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX): Análise de Mix de Marketing [11-2024 Atualizado]
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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
A compreensão do mix de marketing da Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) revela como essa instituição financeira baseada no Texas se posiciona efetivamente em um mercado competitivo. Com uma gama abrangente de produtos de empréstimos e um foco no envolvimento da comunidade, o TCBX está visando estrategicamente mercados locais em Houston e Dallas. Descubra como sua abordagem para Produto, Lugar, Promoção, e Preço molda seus negócios e impulsiona a lealdade do cliente.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Produto
Produtos de empréstimos
A Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) oferece uma variedade de produtos de empréstimos, totalizando aproximadamente US $ 3,89 bilhões em 30 de setembro de 2024. A carteira de empréstimos inclui:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $1,499,302 | 38.6% |
| Empréstimos imobiliários | $1,447,067 | 37.1% |
| Construção, Desenvolvimento & Outro | $825,302 | 21.2% |
| Terras agrícolas | $35,650 | 0.9% |
| Consumidor | $2,002 | 0.1% |
| Municipal e outro | $106,178 | 2.7% |
Serviços de empréstimos especializados
O TCBX possui serviços de empréstimos especializados, particularmente em empréstimos de construção e desenvolvimento, que aumentaram US $ 131,7 milhões ou 19,0% em relação a 31 de dezembro de 2023, para atingir US $ 825,3 milhões em 30 de setembro de 2024. Esses empréstimos apóiam vários projetos nos mercados da Grande Houston e Dallas .
Produtos hipotecários
O banco fornece produtos hipotecários limitados por meio de seu departamento de hipoteca dedicado. O portfólio de empréstimos imobiliários residenciais, que inclui 1-4 empréstimos residenciais da família, é de aproximadamente US $ 339,6 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma ligeira queda de US $ 342,6 milhões no final de 2023.
Serviços comerciais de pequeno a médio porte
O TCBX coloca uma forte ênfase nos serviços para empresas pequenas e médias, com foco em soluções de capital de giro. A categoria de empréstimos comerciais e industriais, que inclui recebíveis fatorados, viu um aumento significativo de US $ 236,2 milhões, ou 18,7%, para US $ 1,50 bilhão em 30 de setembro de 2024. Serviços de fatoração para recebíveis em indústrias específicas, como transporte e energia, representam US $ 38,0 milhões Em recebíveis fatorados em circulação, contra US $ 26,5 milhões no final de 2023.
Serviços de fatoração
Os serviços de fatoração fornecidos pelo TCBX atendem às empresas nos setores de transporte e energia, permitindo que eles convertem contas a receber em fluxo de caixa imediato. Em 30 de setembro de 2024, os recebíveis fatorados em circulação eram de US $ 38,0 milhões, apresentando o compromisso do banco em apoiar seus clientes nesses setores.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Place
Opera principalmente no Texas, visando mercados locais em Houston e Dallas
A Third Coast Bancshares, Inc. concentra suas operações no Texas, visando especificamente os mercados locais nos principais centros urbanos, incluindo Houston e Dallas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa opera um total de 19 ramos, distribuído da seguinte maneira:
| Mercado | Número de ramificações |
|---|---|
| Greater Houston | 10 |
| Dallas-Fort Worth | 3 |
| Austin-San Antonio | 5 |
| Detroit, Texas | 1 |
Utiliza uma estratégia nacional de depósito por atacado para atrair depósitos grandes e estáveis
O banco emprega uma estratégia nacional de depósito por atacado, destinada a atrair depósitos substanciais e estáveis. Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos alcançados US $ 3,99 bilhões, um aumento de US $ 191,3 milhões ou 5.0% comparado com US $ 3,80 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Depósitos não com juros de interesse ficavam em US $ 489,8 milhões, marcando a 6.6% aumento de US $ 459,6 milhões a partir do ano anterior.
| Tipo de depósito | Valor (em 30 de setembro de 2024) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda por juros | $2,804,439 | 80.0% |
| Poupança | $31,026 | 0.9% |
| Depósitos de tempo (US $ 100.000 ou mais) | $650,616 | 18.6% |
| Depósitos de tempo (menos de US $ 100.000) | $18,535 | 0.5% |
| Total de depósitos | $3,994,438 | 100.0% |
Os serviços são prestados através de filiais físicas e plataformas on -line
A Third Coast Bancshares fornece seus serviços através de filiais físicas e plataformas on -line, aumentando a acessibilidade para os clientes. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da empresa equivalia US $ 4,63 bilhões, com empréstimos totais atingindo US $ 3,89 bilhões.
Se envolve em marketing comunitário para melhorar a presença local
As estratégias de marketing baseadas na comunidade são empregadas para fortalecer a presença e o engajamento locais. Isso inclui esforços de marketing direcionados destinados a empresas e indivíduos locais, reforçando o compromisso do banco com as comunidades que atende.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Promoção
Envolve -se em campanhas locais de publicidade e marketing para aumentar o conhecimento da marca.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a terceira costa Bancshares, Inc. incorrida em despesas com publicidade e marketing de US $ 1,2 milhão, comparado com US $ 2,0 milhões Pelo mesmo período em 2023. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, essas despesas foram $420,000, de baixo de $515,000 no ano anterior.
Usa estratégias de marketing digital para alcançar o público mais amplo.
Em 2024, a Third Coast Bancshares aprimorou sua presença de marketing digital, com foco nos serviços bancários on-line e direcionando pequenas e médias empresas através de várias plataformas on-line. Alocações de orçamento específicas para marketing digital não foram divulgadas, mas a empresa enfatiza o uso de canais digitais para envolver um público mais amplo.
Participa de eventos da comunidade para promover relacionamentos e confiança.
A terceira costa Bancshares participa ativamente de eventos da comunidade local, projetados para construir relacionamentos com clientes em potencial e aprimorar a confiança da marca. O banco opera Dezenove ramos em todo o Texas, incluindo dez no mercado da Grande Houston, e se envolve em patrocínios e eventos locais para fortalecer os laços da comunidade.
Implementa programas de referência para incentivar a aquisição de clientes.
O banco implementou programas de referência destinados a aumentar a aquisição de clientes. Esses programas incentivam os clientes existentes a indicar novos clientes, aprimorando a base de clientes por meio de recomendações confiáveis. As especificidades das métricas de impacto financeiro ou sucesso do programa de referência não foram divulgadas publicamente.
| Período | Despesas de publicidade e marketing | Resultado líquido | Total de ativos |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $420,000 | $12,775,000 | $4,630,000,000 |
| Q3 2023 | $515,000 | $5,578,000 | $4,220,000,000 |
| 9m 2024 | $1,200,000 | $33,938,000 | $4,630,000,000 |
| 9m 2023 | $2,000,000 | $23,712,000 | $4,220,000,000 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mix de marketing: Preço
Taxas de juros competitivas em vários produtos de empréstimo para atrair mutuários
Em 30 de setembro de 2024, a Third Coast Bancshares, Inc. relatou um portfólio de empréstimos totais no valor de US $ 3,89 bilhões, com um rendimento médio em empréstimos de 7.90% comparado com 7.57% No mesmo trimestre de 2023. Esse aumento no rendimento é indicativo de taxas de juros competitivas destinadas a atrair mutuários em vários produtos de empréstimos, incluindo empréstimos comerciais e industriais, que compreendiam 38.6% de sua carteira de empréstimos.
Taxas de cobranças por serviços como transferências de fios e caixas eletrônicos
Terceira Costa Bancshares cobra por vários serviços bancários. Por exemplo, a estrutura de taxas do Banco inclui cobranças por transferências de arames e caixas eletrônicos, contribuindo para sua receita não de juros. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o banco relatou receita sem juros de US $ 2,52 milhões, um aumento de US $ 1,87 milhão no mesmo período de 2023.
Oferece estruturas de preços em camadas para diferentes produtos de empréstimos com base em perfis de risco
O banco utiliza uma estrutura de preços em camadas para seus produtos de empréstimo, principalmente para empréstimos imobiliários comerciais, que são subscritos com base no fluxo de caixa do mutuário e no valor da garantia. Em 30 de setembro de 2024, o banco informou US $ 1,5 bilhão em empréstimos comerciais e industriais, refletindo um risco diversificado profile e estratégias de preços estruturados projetados para atender a vários níveis de risco de mutuários.
Fornece descontos nas taxas para clientes com relacionamentos ou lealdade estabelecidos
A terceira costa Bancshares incentiva a lealdade do cliente, oferecendo descontos em taxas para clientes com relacionamentos bancários estabelecidos. Essa estratégia faz parte de seus esforços mais amplos de retenção e engajamento de clientes, com o objetivo de melhorar a satisfação do cliente e incentivar relacionamentos bancários de longo prazo. O total de depósitos do banco em 30 de setembro de 2024 alcançou US $ 3,99 bilhões, mostrando a eficácia dessas estratégias de preços para atrair e reter clientes.
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem do total de empréstimos | Rendimento médio (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial & Industrial | 1,499,302 | 38.6% | 7.90% |
| Empréstimos imobiliários | 2,390,529 | 61.4% | 7.90% |
| Empréstimos totais | 3,889,831 | 100% | 7.90% |
Em resumo, a terceira costa Bancshares, Inc. (TCBX) alavanca efetivamente seu mix de marketing atender às necessidades de seu mercado -alvo. Oferecendo uma gama diversificada de Produtos de empréstimos E os preços competitivos, juntamente com uma forte presença local no Texas, o TCBX não apenas aprimora os relacionamentos com os clientes, mas também promove a confiança da comunidade. Seu estratégico esforços promocionais e acessível prestação de serviços Através de filiais físicas e plataformas on -line, as posicionam ainda mais como uma opção sólida para empresas e indivíduos.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.