Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX): Análisis de mezcla de marketing [11-2024 Actualizado]
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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Comprender la combinación de marketing de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) revela cómo esta institución financiera con sede en Texas se posiciona efectivamente en un mercado competitivo. Con una gama integral de productos de préstamos y un enfoque en la participación comunitaria, TCBX está dirigido estratégicamente a los mercados locales en Houston y Dallas. Descubre cómo su enfoque hacia Producto, Lugar, Promoción, y Precio Forma su negocio e impulsa la lealtad del cliente.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mezcla de marketing: producto
Productos de préstamo
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) ofrece una variedad de productos de préstamos por un total de aproximadamente $ 3.89 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La cartera de préstamos incluye:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | $1,499,302 | 38.6% |
| Préstamos inmobiliarios | $1,447,067 | 37.1% |
| Construcción, desarrollo & Otro | $825,302 | 21.2% |
| Tierras de cultivo | $35,650 | 0.9% |
| Consumidor | $2,002 | 0.1% |
| Municipal y otro | $106,178 | 2.7% |
Servicios de préstamos especializados
TCBX presenta servicios de préstamos especializados, particularmente en préstamos de construcción y desarrollo, que aumentaron en $ 131.7 millones o 19.0% desde el 31 de diciembre de 2023 para alcanzar los $ 825.3 millones al 30 de septiembre de 2024. Estos préstamos respaldan varios proyectos en los mercados de Greater Houston y Dallas .
Productos hipotecarios
El banco proporciona productos hipotecarios limitados a través de su departamento de hipotecas dedicadas. La cartera de préstamos inmobiliarios residenciales, que incluye 1-4 préstamos residenciales familiares, se encuentra en aproximadamente $ 339.6 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una ligera disminución de $ 342.6 millones a fines de 2023.
Servicios comerciales de tamaño pequeño a mediano
TCBX pone un fuerte énfasis en los servicios para pequeñas y medianas empresas, centrándose en soluciones de capital de trabajo. La categoría de préstamos comerciales e industriales, que incluye cuentas por cobrar factorizadas, vio un aumento significativo de $ 236.2 millones, o 18.7%, a $ 1.50 mil millones al 30 de septiembre de 2024. En cuentas por cobrar factorizadas sobresalientes, en comparación con $ 26.5 millones a fines de 2023.
Servicios de factorización
Los servicios de factorización proporcionados por TCBX atienden a las empresas en los sectores de transporte y energía, lo que les permite convertir las cuentas por cobrar en el flujo de efectivo inmediato. Al 30 de septiembre de 2024, las cuentas por cobrar factorizadas pendientes eran de $ 38.0 millones, mostrando el compromiso del banco de apoyar a sus clientes en estas industrias.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Marketing Mix: Place
Opera principalmente en Texas, dirigido a los mercados locales en Houston y Dallas
Third Coast Bancshares, Inc. enfoca sus operaciones en Texas, específicamente dirigida a los mercados locales en los principales centros urbanos, incluidos Houston y Dallas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía opera un total de 19 ramas, distribuido de la siguiente manera:
| Mercado | Número de ramas |
|---|---|
| Greater Houston | 10 |
| Dallas-Fort Worth | 3 |
| Austin-San Antonio | 5 |
| Detroit, Texas | 1 |
Utiliza una estrategia nacional de depósito mayorista para atraer depósitos grandes y estables
El banco emplea una estrategia nacional de depósitos mayoristas destinados a atraer depósitos sustanciales y estables. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron $ 3.99 mil millones, un aumento de $ 191.3 millones o 5.0% en comparación con $ 3.80 mil millones Al 31 de diciembre de 2023. Depósitos no interesados $ 489.8 millones, marcando un 6.6% aumentar de $ 459.6 millones del año anterior.
| Tipo de depósito | Cantidad (al 30 de septiembre de 2024) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda con intereses | $2,804,439 | 80.0% |
| Ahorros | $31,026 | 0.9% |
| Depósitos de tiempo ($ 100,000 y más) | $650,616 | 18.6% |
| Depósitos de tiempo (menos de $ 100,000) | $18,535 | 0.5% |
| Depósitos totales | $3,994,438 | 100.0% |
Los servicios se entregan a través de ramas físicas y plataformas en línea
Third Coast Bancshares proporciona sus servicios a través de ramas físicas y plataformas en línea, mejorando la accesibilidad para los clientes. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía ascendieron a $ 4.63 mil millones, con préstamos totales alcanzando $ 3.89 mil millones.
Se involucra en el marketing basado en la comunidad para mejorar la presencia local
Se emplean estrategias de marketing basadas en la comunidad para fortalecer la presencia y el compromiso local. Esto incluye esfuerzos de marketing específicos dirigidos a empresas e individuos locales, lo que refuerza el compromiso del banco con las comunidades a las que sirve.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Marketing Mix: Promoción
Se involucra en campañas locales de publicidad y marketing para aumentar la conciencia de la marca.
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares, Inc. incurrió en los gastos de publicidad y marketing de $ 1.2 millones, en comparación con $ 2.0 millones Para el mismo período en 2023. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos gastos fueron $420,000, abajo de $515,000 en el año anterior.
Utiliza estrategias de marketing digital para llegar a audiencias más amplias.
En 2024, Third Coast Bancshares ha mejorado su presencia de marketing digital, centrándose en los servicios bancarios en línea y dirigido a pequeñas a medianas empresas a través de varias plataformas en línea. No se revelaron asignaciones presupuestarias específicas para el marketing digital, pero la compañía enfatiza su uso de canales digitales para involucrar a un público más amplio.
Participa en eventos comunitarios para fomentar las relaciones y la confianza.
Third Coast Bancshares participa activamente en eventos comunitarios locales, que están diseñados para construir relaciones con clientes potenciales y mejorar la confianza de la marca. El banco opera diecinueve ramas En todo Texas, incluidos diez en el mercado del Gran Houston, y se involucra en patrocinios y eventos locales para fortalecer los lazos comunitarios.
Implementa programas de referencia para alentar la adquisición de clientes.
El banco ha implementado programas de referencia destinados a aumentar la adquisición de clientes. Estos programas incentivan a los clientes existentes a referir nuevos clientes, mejorando la base de clientes a través de recomendaciones confiables. Los detalles del impacto financiero o las métricas de éxito del programa de referencia no se han revelado públicamente.
| Período | Gastos de publicidad y marketing | Lngresos netos | Activos totales |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $420,000 | $12,775,000 | $4,630,000,000 |
| P3 2023 | $515,000 | $5,578,000 | $4,220,000,000 |
| 9m 2024 | $1,200,000 | $33,938,000 | $4,630,000,000 |
| 9m 2023 | $2,000,000 | $23,712,000 | $4,220,000,000 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Marketing Mix: Price
Tasas de interés competitivas en varios productos de préstamos para atraer a los prestatarios
Al 30 de septiembre de 2024, Third Coast Bancshares, Inc. informó una cartera de préstamos totales que ascendieron a $ 3.89 mil millones, con un rendimiento promedio de préstamos de 7.90% en comparación con 7.57% en el mismo trimestre de 2023. Este aumento en el rendimiento es indicativo de tasas de interés competitivas destinadas a atraer a los prestatarios a través de varios productos de préstamos, incluidos préstamos comerciales e industriales, que comprenden 38.6% de su cartera de préstamos.
Cobra tarifas por servicios como transferencias bancarias y transacciones de cajeros automáticos
Tercera costa Bancshares cargos por varios servicios bancarios. Por ejemplo, la estructura de tarifas del banco incluye cargos por transferencias bancarias y transacciones de cajeros automáticos, contribuyendo a sus ingresos sin interés. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el banco reportó ingresos sin interés de $ 2.52 millones, un aumento de $ 1.87 millones en el mismo período de 2023.
Ofrece estructuras de precios escalonadas para diferentes productos de préstamos basados en perfiles de riesgo
El banco utiliza una estructura de precios escalonadas para sus productos de préstamo, particularmente para préstamos inmobiliarios comerciales, que se suscriben en función del flujo de efectivo del prestatario y el valor de la garantía. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó $ 1.5 mil millones en préstamos comerciales e industriales, reflejando un riesgo diversificado profile y estrategias de precios estructuradas diseñadas para atender a varios niveles de riesgo de prestatario.
Proporciona descuentos en tarifas para clientes con relaciones establecidas o lealtad
Third Coast Bancshares incentiva la lealtad del cliente al ofrecer descuentos en tarifas para los clientes con relaciones bancarias establecidas. Esta estrategia es parte de sus esfuerzos más amplios de retención y compromiso de los clientes, destinado a mejorar la satisfacción del cliente y alentar las relaciones bancarias a largo plazo. Los depósitos totales del banco al 30 de septiembre de 2024 llegaron $ 3.99 mil millones, mostrando la efectividad de estas estrategias de precios para atraer y retener clientes.
| Tipo de préstamo | Cantidad ($ miles) | Porcentaje de préstamos totales | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial & Industrial | 1,499,302 | 38.6% | 7.90% |
| Préstamos inmobiliarios | 2,390,529 | 61.4% | 7.90% |
| Préstamos totales | 3,889,831 | 100% | 7.90% |
En resumen, Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) aprovecha efectivamente su mezcla de marketing satisfacer las necesidades de su mercado objetivo. Ofreciendo una amplia gama de productos de préstamo Y los precios competitivos, junto con una fuerte presencia local en Texas, TCBX no solo mejora las relaciones con los clientes sino que también fomenta la confianza de la comunidad. Su estratégico esfuerzos promocionales y accesible entrega de servicios A través de las ramas físicas y las plataformas en línea las colocan aún más como una opción sólida para empresas e individuos por igual.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.