Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX): Analyse de mix marketing [11-2024 MISE À JOUR]
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Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Bundle
Comprendre le mix marketing de Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) révèle comment cette institution financière basée au Texas se positionne efficacement sur un marché concurrentiel. Avec une gamme complète de produits de prêt et l'accent mis sur l'engagement communautaire, TCBX cible stratégiquement les marchés locaux à Houston et à Dallas. Découvrir comment leur approche de Produit, Lieu, Promotion, et Prix façonne leur entreprise et stimule la fidélité des clients.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mélange marketing: Produit
Produits de prêt
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) propose une variété de produits de prêt totalisant environ 3,89 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Le portefeuille de prêts comprend:
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | $1,499,302 | 38.6% |
| Prêts immobiliers | $1,447,067 | 37.1% |
| Construction, développement & Autre | $825,302 | 21.2% |
| Terres agricoles | $35,650 | 0.9% |
| Consommateur | $2,002 | 0.1% |
| Municipal et autre | $106,178 | 2.7% |
Services de prêt spécialisés
TCBX propose des services de prêt spécialisés, en particulier dans les prêts de construction et de développement, qui ont augmenté de 131,7 millions de dollars ou 19,0% par rapport au 31 décembre 2023, pour atteindre 825,3 millions de dollars au 30 septembre 2024. Ces prêts soutiennent divers projets sur les marchés du Grand Houston et Dallas .
Produits hypothécaires
La banque fournit des produits hypothécaires limités par le biais de son service hypothécaire dédié. Le portefeuille de prêts immobiliers résidentiels, qui comprend 1 à 4 prêts résidentiels familiaux, s'élève à environ 339,6 millions de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une légère baisse de 342,6 millions de dollars à la fin de 2023.
Services commerciaux de petite à moyenne
TCBX met fortement l'accent sur les services pour les petites et moyennes entreprises, en se concentrant sur les solutions de fonds de roulement. The commercial and industrial loan category, which includes factored receivables, saw a significant increase of $236.2 million, or 18.7%, to $1.50 billion as of September 30, 2024. Factoring services for receivables in specific industries such as transportation and energy accounted for $38.0 million Dans les créances factorisées en suspens, contre 26,5 millions de dollars à la fin de 2023.
Services d'affacturage
Les services d'affacturage fournis par TCBX s'adressent aux entreprises dans les secteurs du transport et de l'énergie, leur permettant de convertir les créances des comptes en flux de trésorerie immédiats. Depuis le 30 septembre 2024, les créances prises en suspension en suspens étaient de 38,0 millions de dollars, présentant l'engagement de la banque à soutenir ses clients dans ces industries.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mélange marketing: Place
Fonctionne principalement au Texas, ciblant les marchés locaux à Houston et à Dallas
Third Coast Bancshares, Inc. concentre ses opérations au Texas, ciblant spécifiquement les marchés locaux dans les principaux centres urbains, notamment Houston et Dallas. Au 30 septembre 2024, la société exploite un total de 19 branches, distribué comme suit:
| Marché | Nombre de branches |
|---|---|
| Grand Houston | 10 |
| Dallas-Fort Worth | 3 |
| Austin-san Antonio | 5 |
| Detroit, Texas | 1 |
Utilise une stratégie nationale de dépôt de gros pour attirer de grands dépôts stables
La banque utilise une stratégie nationale de dépôt de gros visant à attirer des dépôts substantiels et stables. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 3,99 milliards de dollars, une augmentation de 191,3 millions de dollars ou 5.0% par rapport à 3,80 milliards de dollars Au 31 décembre 2023. Les dépôts non intégrés se tenaient à 489,8 millions de dollars, marquant un 6.6% augmenter de 459,6 millions de dollars de l'année précédente.
| Type de dépôt | Montant (au 30 septembre 2024) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | $2,804,439 | 80.0% |
| Économies | $31,026 | 0.9% |
| Dépôts de temps (100 000 $ et plus) | $650,616 | 18.6% |
| Dépôts de temps (moins de 100 000 $) | $18,535 | 0.5% |
| Dépôts totaux | $3,994,438 | 100.0% |
Les services sont fournis par des succursales physiques et des plateformes en ligne
Third Coast Bancshares fournit ses services à la fois par le biais de succursales physiques et de plates-formes en ligne, améliorant l'accessibilité pour les clients. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la société se sont élevés à 4,63 milliards de dollars, avec des prêts totaux atteignant 3,89 milliards de dollars.
S'engage dans le marketing communautaire pour améliorer la présence locale
Des stratégies de marketing communautaires sont utilisées pour renforcer la présence et l'engagement locaux. Cela comprend les efforts de marketing ciblés destinés aux entreprises et aux particuliers locaux, renforçant l'engagement de la banque envers les communautés qu'elle dessert.
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mélange marketing: Promotion
S'engage dans des campagnes publicitaires et marketing locales pour accroître la notoriété de la marque.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Third Coast Bancshares, Inc. a engagé des frais de publicité et de marketing de 1,2 million de dollars, par rapport à 2,0 millions de dollars Pour la même période en 2023. Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, ces dépenses étaient $420,000, à partir de $515,000 l'année précédente.
Utilise des stratégies de marketing numérique pour atteindre un public plus large.
En 2024, Third Coast Bancshares a renforcé sa présence en marketing numérique, en se concentrant sur les services bancaires en ligne et en ciblant les petites et moyennes entreprises via diverses plateformes en ligne. Les allocations budgétaires spécifiques au marketing numérique n'ont pas été divulguées, mais l'entreprise souligne son utilisation des canaux numériques pour engager un public plus large.
Participe à des événements communautaires pour favoriser les relations et la confiance.
Third Coast Bancshares participe activement à des événements communautaires locaux, qui sont conçus pour établir des relations avec les clients potentiels et améliorer la confiance de la marque. La banque opère Dix-neuf branches Dans tout le Texas, dont dix dans le marché du Grand Houston, et engage des parrainages locaux et des événements pour renforcer les liens communautaires.
Implémente les programmes de référence pour encourager l'acquisition de clients.
La banque a mis en œuvre des programmes de référence visant à augmenter l'acquisition de clients. Ces programmes incitent les clients existants à référer de nouveaux clients, améliorant la clientèle grâce à des recommandations de confiance. Les spécificités de l'impact financier ou des mesures de réussite du programme de référence n'ont pas été divulguées publiquement.
| Période | Frais de publicité et de marketing | Revenu net | Actif total |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $420,000 | $12,775,000 | $4,630,000,000 |
| Q3 2023 | $515,000 | $5,578,000 | $4,220,000,000 |
| 9m 2024 | $1,200,000 | $33,938,000 | $4,630,000,000 |
| 9m 2023 | $2,000,000 | $23,712,000 | $4,220,000,000 |
Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) - Mélange marketing: Prix
Taux d'intérêt concurrentiels sur divers produits de prêt pour attirer les emprunteurs
Au 30 septembre 2024, Third Coast Bancshares, Inc. a signalé un portefeuille de prêts totaux s'élevant à 3,89 milliards de dollars, avec un rendement moyen sur les prêts de 7.90% par rapport à 7.57% Au même trimestre de 2023. Cette augmentation du rendement indique des taux d'intérêt concurrentiels visant à attirer des emprunteurs à travers divers produits de prêt, y compris des prêts commerciaux et industriels, qui comprenaient 38.6% de leur portefeuille de prêts.
Frais de frais pour des services tels que les transferts de fil et les transactions ATM
Troisième Coast Bancshares charge pour divers services bancaires. Par exemple, la structure des frais de la banque comprend des frais de transport paraux et de transactions ATM, contribuant à ses revenus non intéressants. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la banque a déclaré un revenu non intéressant de 2,52 millions de dollars, une augmentation de 1,87 million de dollars dans la même période de 2023.
Offre des structures de prix à plusieurs niveaux pour différents produits de prêt en fonction des profils de risque
La banque utilise une structure de tarification à plusieurs niveaux pour ses produits de prêt, en particulier pour les prêts immobiliers commerciaux, qui sont souscrits en fonction du flux de trésorerie de l'emprunteur et de la valeur des garanties. Au 30 septembre 2024, la banque a rapporté 1,5 milliard de dollars dans les prêts commerciaux et industriels, reflétant un risque diversifié profile et des stratégies de tarification structurées conçues pour répondre à divers niveaux de risque d'emprunteur.
Fournit des rabais sur les frais aux clients des relations ou de la fidélité établies
Third Coast Bancshares incite la fidélité à la clientèle en offrant des remises sur les frais pour les clients ayant des relations bancaires établies. Cette stratégie fait partie de ses efforts plus larges de rétention de clientèle et d'engagement, visant à améliorer la satisfaction des clients et à encourager les relations bancaires à long terme. Les dépôts totaux de la banque au 30 septembre 2024, ont atteint 3,99 milliards de dollars, présentant l'efficacité de ces stratégies de tarification pour attirer et retenir les clients.
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux | Rendement moyen (%) |
|---|---|---|---|
| Commercial & Industriel | 1,499,302 | 38.6% | 7.90% |
| Prêts immobiliers | 2,390,529 | 61.4% | 7.90% |
| Prêts totaux | 3,889,831 | 100% | 7.90% |
En résumé, Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) exploite efficacement son mix marketing pour répondre aux besoins de son marché cible. En offrant une gamme diversifiée de produits de prêt et les prix compétitifs, aux côtés d'une forte présence locale au Texas, TCBX améliore non seulement les relations avec les clients, mais favorise également la confiance communautaire. Leur stratégie efforts promotionnels et accessible prestation de services Grâce aux succursales physiques et aux plateformes en ligne les positionnez en outre comme un choix solide pour les entreprises et les particuliers.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Third Coast Bancshares, Inc. (TCBX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.