Break Enestnet, Inc. (Env) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis der Einnahmequellen von Envestnet, Inc. (ENV)

Verständnis der Umsatzströme von Envestnet

Das Unternehmen generiert Einnahmen aus verschiedenen Strömen, hauptsächlich, einschließlich von Asset-basierten und abonnementbasierten wiederkehrenden Einnahmen sowie professionellen Dienstleistungen und anderen Einnahmen. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung dieser Einnahmenquellen zum 30. September 2024.

In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die folgenden Einnahmenzahlen:

Das Umsatzwachstum des Jahres des Jahres zeigt eine robuste Leistung in den Asset-basierten und abonnementbasierten Segmenten, während professionelle Dienstleistungen und andere Einnahmen gesunken sind.

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Die Umsatzwachstumsrate des Unternehmens für das Unternehmen zeigt eine konsistente Erhöhung sowohl der Vermögenswerte als auch der abonnementbasierten Einnahmen:

• Umsatzwachstum auf Asset-basiertem Umsatz: Erhöht durch 16% in Q3 2024 im Vergleich zu Q3 2023.
• Abonnements basiertes Umsatzwachstum: Geringfügig erhöht durch 0.4% in Q3 2024 im Vergleich zu Q3 2023.
• Gesamtumsatzwachstum: Erhöht durch 9.2% in Q3 2024 im Vergleich zu Q3 2023.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Der Beitrag jedes Segments zum Gesamtumsatz für Q3 2024 ist nachstehend zusammengefasst:

Das Segment Wealth Solutions dominiert die Einnahmestruktur und berücksichtigt ungefähr 90% des Gesamtumsatzes.

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bemerkenswerte Änderungen umfassen:

• Einnahmen aus Vermögenswerten verzeichneten aufgrund des Anstiegs der Vermögenswerte einen signifikanten Anstieg, was auf eine wachsende Kundenstamme und ein erhöhtes Vermögensmanagement zurückzuführen war.
• Abonnements basierte Einnahmen behielten die Stabilität bei, was auf eine konsequente Nachfrage nach Abonnementdiensten hinweist.
• Professionelle Dienstleistungen und andere Einnahmen nahmen erheblich ab, was dem Zeitpunkt der Projektabschlüsse und reduzierten Bereitstellungen im Daten- und Analysesegment zurückzuführen war.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Envestnet, Inc. (Env)

Rentabilitätsmetriken

Bruttogewinnmarge: Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Bruttogewinn $345,949 Tausend, was zu einer groben Gewinnspanne von führt 100% gegen den Gesamtumsatz von $345,949 tausend.

Betriebsgewinnmarge: Der Betriebsverlust für den gleichen Zeitraum war $(59,833) Tausend, was zu einer operativen Gewinnspanne von führt (17.3)% basierend auf dem Gesamtumsatz von $345,949 tausend.

Nettogewinnmarge: Der Nettoverlust, der dem Unternehmen für die neun Monate zum 30. September 2024 zuzurechnen war, war $(78,349) Tausend, was zu einer Nettogewinnmarge von führt (22.7)% bei Gesamtumsatz von $345,949 tausend.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Vergleich der neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023, der Gesamtumsatz stieg um um $29,102 Tausend oder 9%. Der Nettoverlust weitete sich jedoch von $(55,553) Tausend im Jahr 2023 bis $(78,349) Tausend im Jahr 2024.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Die durchschnittliche Nettogewinnmarge für Finanzdienstleistungen für Finanzdienstleistungsunternehmen beträgt ungefähr ungefähr 15%. Im Gegensatz dazu steht die Nettogewinnmarge für dieses Unternehmen bei (22.7)%, was auf eine signifikante Unterperformance im Vergleich zu Kollegen der Industrie hinweist.

Analyse der Betriebseffizienz

Das Unternehmen meldete die Gesamtbetriebskosten von $1,079,005 Tausend für die neun Monate am 30. September 2024, was eine Zunahme von widerspiegelt 13% aus $953,756 Tausend im Vorjahr. Dieser Anstieg wird auf höhere Arbeitnehmerentschädigung und allgemeine Verwaltungskosten zurückgeführt.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Envestnet, Inc. (Env) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Envestnet, Inc. sein Wachstum finanziert

Enestnet, Inc. unterhält derzeit eine robuste Schuldenstruktur mit einer Gesamtverschuldung von 880,325 Mio. USD zum 30. September 2024. Dies beinhaltet Cabrio -Schuldverschreibungen in Höhe von 315,896 Mio. USD, die 2025 und 564,429 Mio. USD in konvertierenden Scheinen fällig im Jahr 2027 fällig sind.

In Bezug auf kurzfristige und langfristige Verpflichtungen hat Envestnet keine ausstehenden Guthaben für seine revolvierende Kreditfazilität, was auf einen strategischen Fokus auf Cabrio-Schuldeninstrumente für die Finanzierung hinweist. Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei ca. 1,67, was über dem Branchendurchschnitt von 1,5 liegt, was auf eine höhere Abhängigkeit von Schulden im Vergleich zum Eigenkapital hindeutet.

Die folgende Tabelle fasst die Schuldenstruktur des Unternehmens zum 30. September 2024 zusammen:

Vor kurzem hat Envestnet seine Schulden verfeinert profile Durch verschiedene Emissionen, die ein Kreditrating aufrechterhalten, das seine finanzielle Stabilität widerspiegelt. Der Fokus des Unternehmens auf Cabrio -Notizen ermöglicht eine potenzielle Eigenkapitalumwandlung und bietet Flexibilität im Kapitalmanagement.

Bei der Ausgleich seiner Kapitalstruktur nutzt Envestnet sowohl die Schuldenfinanzierung als auch die Eigenkapitalfinanzierung. Das Unternehmen sammelte durch Aktienoptionen 1,08 Millionen US-Dollar und 12,012 Mio. USD aus nicht kontrollierenden Zinsbeiträgen. Dies weist auf eine aktive Managementstrategie hin, die darauf abzielt, die Kapitalkosten zu optimieren und gleichzeitig Wachstumsinitiativen zu unterstützen.

Insgesamt zeigt der Ansatz von Envestnet zur Finanzierung durch eine Mischung aus Schuldeninstrumenten und Eigenkapitalbeiträgen ein Engagement für die effektive Aufrechterhaltung des Wachstums und die effektive Verwaltung der finanziellen Gesundheit.

Bewertung der Liquidität von Envestnet, Inc. (Env)

Bewertung der Liquidität von Envestnet, Inc.

Stromverhältnis: Ab dem 30. September 2024 ist das aktuelle Verhältnis 1.2, was darauf hinweist, dass das Unternehmen hat 1.2 mal mehr aktuelle Vermögenswerte als aktuelle Verbindlichkeiten.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis steht bei 0.9und schlägt vor, dass das Unternehmen beim Ausschluss von Inventar 0.9 mal das liquiden Vermögen im Vergleich zu seinen derzeitigen Verbindlichkeiten.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Zum 30. September 2024 wird das Betriebskapital berechnet als:

Dies spiegelt eine Zunahme des Betriebskapitals von wider $50,000 im Vergleich zum Vorquartal, was auf eine verbesserte Liquidität hinweist.

Cashflow -Statements Overview

Betriebscashflow: Für die neun Monate am 30. September 2024 ist Netto Bargeld, das durch operative Aktivitäten bereitgestellt wird $186,409,000, eine Zunahme von $73,766,000 im Vorjahr.

Cashflow investieren: Bargeld, die bei Investitionstätigkeiten verwendet wurden ($81,675,000), im Vergleich zu ($125,167,000) Für das Vorjahr, was auf reduzierte Investitionsabflüsse hinweist.

Finanzierung des Cashflows: Nettogeld, das bei Finanzierungsaktivitäten verwendet wurde, war ($2,750,000), eine Abnahme von ($71,458,000), zeigen verbessertes Cash -Management.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Das Unternehmen hat einen robusten operativen Cashflow nachgewiesen, der auf eine starke Liquidität hinweist. Das schnelle Verhältnis unter 1 schlägt jedoch potenzielle Bedenken hinsichtlich der Abdeckung der sofortigen Verbindlichkeiten vor. Der Rückgang der Finanzierungsabflüsse ist ein positives Signal für verbesserte Cash -Management -Praktiken.

Während die Liquiditätsverhältnisse eine starke Position aufweisen, zeigt das schnelle Verhältnis Bereiche für die vorsichtige Überwachung.

Ist Enestnet, Inc. (Env) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Die Bewertungsanalyse von Envestnet, Inc. (ENV) umfasst mehrere wichtige finanzielle Metriken, mit denen festgestellt wird, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist. Im Folgenden finden Sie die Details zu den Preis-Leistungs-Verhältnis von Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-Buch- (P/B) und Unternehmenswert zu EBITDA (EV/EBITDA) sowie Aktienkurstrends, Dividendenrendite, Dividendenrendite und Analystenkonsens.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Zum 30. September 2024 liegt das P/E -Verhältnis von zwölf Monaten (TTM) bei -18,33, was einen auf das Unternehmen zurückzuführenen Nettoverlust widerspiegelt. Das P/E -Verhältnis wird auf der Grundlage des Nettoeinkommens von 1.661.000 USD für das Quartal berechnet.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das P/B -Verhältnis wird unter Verwendung des Buchwerts pro Aktie berechnet, der ab dem 30. September 2024 ungefähr 5,80 USD beträgt. Angesichts eines Aktienkurs von 55,92 USD beträgt das P/B -Verhältnis 9,64.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Für die zwölf Monate bis zum 30. September 2024 beträgt das EV/EBITDA -Verhältnis ungefähr 19,98. Diese Zahl stammt aus einem Unternehmenswert von 1,63 Milliarden US -Dollar und einem bereinigten EBITDA von 80,54 Mio. USD.

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs Schwankungen erlebt, die im Oktober 2023 bei rund 60,00 USD begannen, im März 2024 bei rund 70,00 USD und derzeit ab dem 30. September 2024 bei 55,92 USD gehandelt werden.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Envestnet, Inc. zahlt derzeit keine Dividenden, was zu einer Dividendenrendite von 0%führt. Die Ausschüttungsquote ist daher nicht anwendbar.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Analysten haben ein Konsensrating von Hold für Envestnet, Inc. Das durchschnittliche Kursziel von Analysten beträgt ungefähr 60,00 USD, was auf ein begrenztes Aufwärtspotenzial von aktuellen Niveaus hinweist.

Wichtige Risiken für Envestnet, Inc. (Env)

Wichtige Risiken für Envestnet, Inc.

Envestnet, Inc. steht vor einer Vielzahl interner und externer Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit und die operative Stabilität auswirken könnten. Nachfolgend finden Sie eine detaillierte Analyse dieser Risiken.

Branchenwettbewerb

Die Finanztechnologiebranche zeichnet sich durch einen intensiven Wettbewerb aus, wobei zahlreiche Akteure um Marktanteile kämpfen. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt rund 3,2 Millionen AUM/A -Kundenkonten, gegenüber 2,9 Millionen im Vorjahr. Dieses Wachstum spiegelt die Wettbewerbslandschaft wider, in der die Bindung bestehender Kunden und das Anziehen neuer von größter Bedeutung ist. Das Versäumnis, effektiv zu konkurrieren, könnte zu Umsatz- und Marktpositionen führen.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der regulatorischen Rahmenbedingungen können den Betrieb erheblich beeinflussen. Die Einführung der globalen Anti-Base-Erosionsregeln des OECD-Modells nach Säulen zwei, die am 1. Januar 2024 gültig sind, könnte die Steuerverbindlichkeiten beeinflussen. Envestnet muss sich an diese Vorschriften anpassen, um Strafen zu vermeiden und eine Einhaltung sicherzustellen, was zusätzliche Kosten verursachen kann.

Marktbedingungen

Schwankungen der Marktbedingungen wirken sich direkt auf die Vermögenswerte aus, was wiederum den Umsatz von Vermögensdiensten beeinträchtigt. Ab dem 30. September 2024 stieg der wiederkehrende Einnahmen auf Asset-basierte Einnahmen um 31,1 Mio. USD oder 16%gegenüber dem Vorjahr. Nächste Marktbewegungen könnten diesen Trend jedoch umkehren, was zu einem verringerten Umsatz und finanziellen Instabilität führt.

Betriebsrisiken

Betriebsherausforderungen wie Projektverzögerungen und Ausführungsfehler können die Leistung beeinträchtigen. Zum Beispiel gingen der Umsatz mit professioneller Dienstleistungen in den drei Monaten am 30. September 2024 um 2,4 Mio. USD oder 30%zurück, hauptsächlich aufgrund von Timing -Problemen beim Abschluss von Kundenprojekten. Solche betrieblichen Ineffizienzen können die Zufriedenheit und Aufbewahrung der Kunden beeinflussen.

Finanzielle Risiken

Das Unternehmen hat einen Nettoverlust gemeldet, der in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endete, von 1,661 USD von 1,661 USD zurückzuführen ist, was einem Rückgang im Vergleich zu einem Nettoergebnis von 7.091 USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres zurückzuführen ist. Dieser Trend zeigt die finanzielle Instabilität, die sich auf das Vertrauen der Anleger und die Aktienleistung auswirken kann.

Strategische Risiken

Strategische Fehltritte wie fehlgeschlagene Fusionen oder Akquisitionen können erhebliche Risiken darstellen. Das Unternehmen meldete eine fusionsbezogene Kosten in Höhe von 14,1 Mio. USD. Wenn strategische Initiativen nicht erwartete Synergien oder operative Effizienzerhöhungen liefern, könnten die finanziellen Auswirkungen schwerwiegend sein.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat Envestnet verschiedene Strategien implementiert. Zum Beispiel kann die Verbesserung der Wettbewerbsposition durch verstärkte Marketingbemühungen und die Erweiterung von Serviceangeboten dazu beitragen, wettbewerbsfähige Risiken zu verringern. Darüber hinaus kann die Investition in Compliance- und regulatorische Rahmenbedingungen die Auswirkungen regulatorischer Veränderungen verringern.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Envestnet, Inc. (Env)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Envestnet, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Wachstum von Envestnet wird durch mehrere Schlüsselfaktoren angetrieben:

• Produktinnovationen: Das Unternehmen hat in seinen Vermögenslösungen und Daten- und Analysesegmenten konsequent neue Funktionen und Lösungen eingeführt. Zum Beispiel erhöhten sich die wiederkehrenden Einnahmen auf Asset-basierte um den Umsatz um 31,1 Millionen US -Dollar, oder 16%für die drei Monate am 30. September 2024.
• Markterweiterungen: Das zu verwaltende Vermögen (AUM) erreichte 510,5 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 416,0 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
• Akquisitionen: Das Unternehmen hat strategische Akquisitionen verfolgt, um seine Serviceangebote zu verbessern und seinen Kundenstamm zu erweitern, wodurch zu insgesamt insgesamt beitragen 304,9 Milliarden US -Dollar In neuen Kundenkonvertierungen in den neun Monaten endeten am 30. September 2024.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Umsatzwachstumsprognosen für Envestnet deuten auf einen positiven Trend hin:

• Gesamtumsatz für die drei Monate endeten am 30. September 2024, wurde bei gemeldet 345,9 Millionen US -Dollar, A 9% Erhöhung im Vergleich zu 316,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
• Das Unternehmen erwartet ein weiteres Wachstum der abonnementbasierten wiederkehrenden Einnahmen, die von zunehmend zugenommen wurden 3,9 Millionen US -Dollar, oder 1%für die neun Monate am 30. September 2024.
• Das angepasste EBITDA für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 80,5 Millionen US -Dollar, hoch 23% aus 65,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Envestnet hat mehrere strategische Initiativen implementiert:

• Laufende Partnerschaften mit Finanzinstituten zur Verbesserung der digitalen Fähigkeiten und der Bereitstellung von Dienstleistungen.
• Investition in die Technologieinfrastruktur zur Unterstützung der Skalierbarkeit und zur Verbesserung der Kundenerlebnisse.
• Konzentrieren Sie sich auf die Verbesserung der Funktionen für die Datenanalyse, um umsetzbare Erkenntnisse für Finanzberater und ihre Kunden zu liefern.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Die Wettbewerbsvorteile von Envestnet sind:

• Umfassende Serviceangebote: Das Unternehmen bietet eine robuste Suite von Lösungen für Vermögensverwaltung und macht es zu einem bevorzugten Partner für Finanzberater.
• Starker Kundenstamm: Die Zahl der Finanzberater, die die Plattform nutzte 38,000 im September 2023 bis 39,000 Im September 2024.
• Marktführerschaft: Envestnet bleibt weiterhin führend in der Aggregation und Analyse von Finanzdaten und dient einer Vielzahl von Finanzinstituten.

Envestnets Fokus auf Innovation, strategische Partnerschaften und eine starke Marktpräsenzposition für das zukünftige Wachstum im Finanzdienstleistungssektor.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Envestnet, Inc. (ENV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Envestnet, Inc. (ENV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Envestnet, Inc. (ENV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.