Break Evertec, Inc. (EVTC) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Verständnis von Evertec, Inc. (EVTC) Einnahmequellenströme

Verständnis der Einnahmequellen von Evertec, Inc.

Die Umsatzanalyse von Evertec, Inc. beschreibt die primären Umsatzquellen, Wachstumsraten und Beiträge verschiedener Geschäftssegmente.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Zum 30. September 2024 erzielte das Unternehmen Einnahmen aus vier Hauptsegmenten:

• Zahlungsdienste - Puerto Rico & Karibik: $159,985,000
• Lateinamerika Zahlungen und Lösungen: $224,914,000
• Händler erwerben: $133,855,000
• Geschäftslösungen: $181,567,000

Der Gesamtumsatz für die neun Monate am 30. September 2024 war $629,091,000, was einen signifikanten Anstieg von $500,088,000 im gleichen Zeitraum für 2023 und markiert eine Wachstumsrate von 26%.

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Die Umsatzwachstumsraten für die Segmente sind im Vorjahr wie folgt wie folgt:

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Der Beitrag jedes Segments zu den Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, lautet wie folgt:

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bemerkenswerte Änderungen der Einnahmequellen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, umfassen:

• Lateinamerika Zahlungen und Lösungen: Erhöht durch $104,366,000 Im Vergleich zu 2023 hauptsächlich aufgrund des Erwerbs von Sinqia und dem organischen Wachstum.
• Händler erwerben: Erhöht durch $11,703,000, zugeschrieben auf das Wachstum des Umsatzvolumens und eine verbesserte Ausbreitung.
• Geschäftslösungen: Erhöht durch $12,379,000, angetrieben von abgeschlossenen Projekten, hauptsächlich für die Bevölkerung.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Evertec, Inc. (EVTC)

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Evertec, Inc.

Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen

Für die neun Monate am 30. September 2024 erreichten die Gesamteinnahmen 629,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 500,1 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren ein Wachstum von 26%. Die Betriebskosten und -kosten für denselben Zeitraum waren 511,4 Millionen US -Dollar, was zu einem Einkommen aus dem Geschäft von führt 117,7 Millionen US -Dollar.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 74,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 68,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Nettogewinnmarge liegt also ungefähr bei ungefähr 11.8% für 2024, die eine Erhöhung von der Erhöhung zeigten 13.6% im Vorjahr aufgrund steigender Betriebskosten.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Die angepasste EBITDA -Marge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 39.9%, im Vergleich zum Branchendurchschnitt von ungefähr 35%. Dies weist auf eine starke Position im Vergleich zu Gleichaltrigen hin, die auf ein effektives Kostenmanagement und das Umsatzwachstum in allen Segmenten zurückzuführen ist.

Analyse der Betriebseffizienz

Die Kosten für die Einnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 302,4 Millionen US -Dollareine Zunahme von 27% aus 238,1 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 stiegen die Verkaufs-, allgemeinen und Verwaltungskosten um bis zu 29% Zu 107,9 Millionen US -Dollar.

Das angepasste EBITDA für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 251,6 Millionen US -Dollarmit einer soliden Betriebseffizienz trotz steigender Kosten, die hauptsächlich auf den Erwerb von Sinqia und das organische Wachstum in allen Segmenten zurückzuführen ist.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Evertec, Inc. (EVTC) sein Wachstum finanziert

Schulden vs. Eigenkapital: Wie Evertec, Inc. sein Wachstum finanziert

Schuldenniveaus: Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen eine Gesamtverschuldung von 973,25 Millionen US -Dollar, unten von 997,55 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.

• Bezeichnung eines Darlehens: 432,31 Mio. USD (variabler Zinssatz)
• Laufzeit B -Darlehen: 522,41 Mio. USD (variabler Zinssatz)
• Aufgeschobene Überlegung: 11,42 Millionen US -Dollar
• Hinweis zahlbar: 7,11 Millionen US -Dollar

Verschuldungsquote: Verschuldung: Das Verschuldungsquoten vom 30. September 2024 beträgt ungefähr ungefähr 1.93. Dies wird mit dem Branchendurchschnitt von rund umgekehrt 1.50.

Jüngste Schuldenausstellungen: Im Oktober 2023 änderte das Unternehmen seine Kreditvereinbarung und fügte a hinzu 600 Millionen Dollar Laufzeitdarlehen B Facility am 30. Oktober 2030. Die Firma Prepaid 60 Millionen Dollar des ausstehenden Restbetrags in dieser Einrichtung im vierten Quartal 2023.

Kreditratings: Das Unternehmen hält eine Bonität von beibehält B2 von Moody's und B+ aus S & P, was auf ein hohes Maß an Kreditrisiko hinweist.

Refinanzierungsaktivität: Das Unternehmen refinanzierte seine bestehenden Kreditfazilitäten im Jahr 2022, einschließlich a 415 Millionen US -Dollar Bezeichnung einer Einrichtung und a 200 Millionen Dollar Revolving Facility reifen im Dezember 2027.

Saldo zwischen Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung: Das Unternehmen gleicht seine Kapitalstruktur durch eine Kombination aus Schulden und Eigenkapitalfinanzierung aus. Für die neun Monate am 30. September 2024 zahlte das Unternehmen Bargelddividenden von 3,27 Millionen US -Dollar und zurückgekaufte Aktien wert 70 Millionen Dollar.

Liquiditätsposition: Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Bargeld und Bargeldäquivalente von 275,4 Millionen US -Dollar, mit einer verfügbaren Kreditkapazität von 194 Millionen Dollar unter der revolvierenden Einrichtung.

Schlussfolgerung zur Finanzstrategie: Die Strategie des Unternehmens spiegelt einen ausgewogenen Ansatz zur Nutzung von Wachstumsverschulden wider und hält gleichzeitig eine gesunde Eigenkapitalbasis, die sich durch Dividendenzahlungen und Aktienrückkäufe sowie Schuldenverpflichtungen belegt.

Bewertung der Liquidität von Evertec, Inc. (EVTC)

Bewertung der Liquidität und Solvenz von Evertec, Inc. (EVTC)

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Die Liquiditätsposition von Evertec, Inc. kann anhand der aktuellen und schnellen Verhältnisse bewertet werden. Ab dem 30. September 2024 wird das Stromverhältnis berechnet als:

Aktuelle Vermögenswerte: 675,4 Millionen US -Dollar
Aktuelle Verbindlichkeiten: 378,1 Millionen US -Dollar
Stromverhältnis = aktuelle Vermögenswerte / aktuelle Verbindlichkeiten = 1.79

Das schnelle Verhältnis, das das Inventar von aktuellen Vermögenswerten ausschließt, lautet:

Schnelle Vermögenswerte: 675,4 Mio. USD - 50,0 Mio. USD (Inventar) = 625,4 Mio. USD
Schnellverhältnis = Schnelle Vermögenswerte / aktuelle Verbindlichkeiten = 1.65

Analyse von Betriebskapitaltrends

Das Betriebskapital zum 30. September 2024 war:

Betriebskapital = aktuelle Vermögenswerte - Aktuelle Verbindlichkeiten = 675,4 Mio. USD - 378,1 Mio. USD = 297,3 Mio. USD

Dies zeigt eine gesunde Menge an Betriebskapital, was auf ausreichende Liquidität hinweist, um kurzfristige Verpflichtungen zu decken. Der Betriebskapitaltrend hat sich im Vergleich zum Vorjahr verbessert, mit einem Betriebskapital von 260,1 Millionen US -Dollar zum 30. September 2023.

Cashflow -Statements Overview

Die Cashflow -Erklärungen für die neun Monate am 30. September 2024 sind wie folgt zusammengefasst:

Der operative Cashflow erhöhte sich um um 26,6 Millionen US -Dollar, während der Investitionscashflow abnahm, was auf einen konservativeren Investitionsansatz hinweist. In den Finanzierungsaktivitäten verwendete Bargeld verzeichnete jedoch aufgrund von Aktienrückkäufen einen signifikanten Anstieg von insgesamt 58,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2024.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 275,4 Millionen US -Dollar in Bargeld und Bargeldäquivalenten, darunter auch 214,0 Millionen US -Dollar in ausländischen Tochterunternehmen gehalten. Die verfügbare Kreditkapazität auf der 200,0 Millionen US -Dollar revolvierende Einrichtung Ist 194,0 Millionen US -Dollarweitere Liquiditätsunterstützung.

Trotz der starken Liquiditätsposition können Bedenken aus dem erheblichen Bargeld entstehen, der bei den Finanzierungsaktivitäten verwendet wird, und die zunehmenden Zinskosten, die insgesamt insgesamt lagen 57,4 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum 2024 im Vergleich zu 16,9 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Ist Evertec, Inc. (EVTC) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um zu beurteilen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, untersuchen wir wichtige Bewertungsmetriken, einschließlich Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-zu-Buch (P/B) und Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) Verhältnisse.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Zum 30. September 2024 war das verwässerte Gewinn je Aktie des Unternehmens (EPS) des Unternehmens (EPS) $1.11. Angesichts eines Aktienkurs von ungefähr $22.50Das P/E -Verhältnis wird wie folgt berechnet:

P / E -Verhältnis = Aktienkurs / EPS = $22.50 / $1.11 = 20.27

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Der Buchwert je Aktie zum 30. September 2024 war $7.88. Unter Verwendung des aktuellen Aktienkurs beträgt das P/B -Verhältnis:

P / B -Verhältnis = Aktienkurs / Buchwert pro Aktie = $22.50 / $7.88 = 2.86

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Der Unternehmenswert (EV) wird als Marktkapitalisierung zuzüglich der Gesamtverschuldung abzüglich Bargeld berechnet. Die Gesamtverschuldung zum 30. September 2024 war 975,6 Millionen US -Dollarund Bargeld und Bargeldäquivalente waren 275,4 Millionen US -Dollar.

Marktkapitalisierung = Aktienkursaktien ausstehend = $22.50 63,6 Millionen = 1,43 Milliarden US -Dollar

EV = Marktkapitalisierung + Gesamtverschuldung - Bargeld = 1,43 Milliarden US -Dollar + 975,6 Millionen US -Dollar - 275,4 Millionen US -Dollar = 2,13 Milliarden US -Dollar

Das angepasste EBITDA in den letzten zwölf Monaten war 323,3 Millionen US -Dollar.

EV / EBITDA -Verhältnis = EV / angepasstes EBITDA = 2,13 Milliarden US -Dollar / 323,3 Millionen US -Dollar = 6.59

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten schwankte der Aktienkurs von einem niedrigen Tief von $18.50 zu einem Hoch von $25.00. Der aktuelle Preis von $22.50 repräsentiert a 21.6% von niedrig erhöhen.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Das Unternehmen erklärte eine vierteljährliche Dividende von $0.05 pro Aktie, was zu einer jährlichen Dividende führt $0.20. Mit dem aktuellen Aktienkurs von $22.50Die Dividendenertrag ist:

Dividendenrendite = jährlicher Dividende / Aktienkurs = $0.20 / $22.50 = 0.89%

Die Ausschüttungsquote basierend auf dem EPS von $1.11 Ist:

Auszahlungsquote = jährliche Dividende / EPS = $0.20 / $1.11 = 18.02%

Analystenkonsens

Nach den neuesten Berichten lautet der Konsens der Analysten über die Aktie wie folgt:

• Kaufen: 5 Analysten
• Halten: 3 Analysten
• Verkaufen: 1 Analyst

Schlüsselrisiken für Evertec, Inc. (EVTC)

Schlüsselrisiken für Evertec, Inc. (EVTC)

Overview interner und externer Risiken

Evertec, Inc. steht vor verschiedenen internen und externen Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Ein erhebliches Risiko ist der Branchenwettbewerb, insbesondere von Fintech -Unternehmen und traditionellen Banken, die ihre digitalen Angebote erweitern. Regulatorische Veränderungen stellen auch ein Risiko dar, insbesondere da das Unternehmen in mehreren Gerichtsbarkeiten mit unterschiedlichen Einhaltung von Anforderungen tätig ist.

Die Marktbedingungen, einschließlich wirtschaftlicher Abschwung oder Schwankungen der Verbraucherausgaben, können sich nachteilig auf das Transaktionsvolumen und die Einnahmen auswirken. Darüber hinaus könnten operative Risiken im Zusammenhang mit Technologieversagen oder Cybersicherheitsbedrohungen die Servicebereitstellung stören und das Kundenvertrauen schädigen.

Operative, finanzielle oder strategische Risiken

Laut dem jüngsten Ertragsbericht meldete das Unternehmen den Gesamtumsatz von Gesamteinnahmen 211,8 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, up von 173,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Kosten der Einnahmen stiegen jedoch auf 102,5 Millionen US -Dollarein Aufstieg von 26% Jahr-über-Jahr. Diese Erhöhung der Betriebskosten unterstreicht potenzielle Betriebsrisiken, die mit Skalierungsabläufen verbunden sind und die Kosteneffizienz aufrechterhalten.

Finanzielle Risiken wurden ebenfalls hervorgehoben, wobei die Zinskosten auf steigern 18,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Vergleich zu 5,7 Millionen US -Dollar Im Vorjahr reflektieren a 228% Erhöhung durch inkrementelle Schulden, die für Akquisitionen aufgenommen wurden.

Einnahmekonzentration

Das Unternehmen wird mit ungefähr ungefähr dem Umsatzkonzentrationsrisiko konfrontiert 32% der Gesamteinnahmen, die von einem einzelnen Kunden, beliebt, für das am 30. September 2024 und 2023 endende Quartier. Diese Abhängigkeit könnte Herausforderungen stellen, wenn sich die Beziehung zu diesem Kunden verschlechtert oder wenn sich ihr Geschäftsbedarf erheblich ändert.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu mildern, hat sich EVERTEC auf die Diversifizierung des Kundenstamms und die Erweiterung von Serviceangeboten in verschiedenen Märkten konzentriert. Das Unternehmen hat auch in Cybersicherheitsmaßnahmen investiert, um vor potenziellen Bedrohungen zu schützen, und Compliance -Rahmen für die Anpassung an regulatorische Veränderungen festgelegt. Darüber hinaus erhalten Sie eine starke Bilanz mit Bargeld und Bargeldäquivalenten von 275,4 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024 liefert ein Puffer gegen operative Störungen.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Evertec, Inc. (EVTC)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Evertec, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die seine zukünftige Flugbahn prägen:

• Produktinnovationen: Die Einführung neuer Zahlungslösungen und Verbesserungen vorhandenen Plattformen wird erwartet, dass sie das Engagement- und Transaktionsvolumina des Benutzer vorantreiben.
• Markterweiterungen: Es wird erwartet, dass die Ausweitung auf neue geografische Märkte, insbesondere in Lateinamerika, erheblich erhöht wird.
• Akquisitionen: Die Übernahme von Sinqia und anderen strategischen Partnerschaften verbessert das Serviceangebot und erweitert die Kundenbasis.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Für das Geschäftsjahr 2024 sollen die Gesamteinnahmen erzielt werden 870 Millionen US -Dollareine Wachstumsrate von ungefähr 25% im Vergleich zum Vorjahr. Das Ergebnis je Aktie (EPS) wird schätzungsweise in der Nähe $1.50 Für 2024 präsentieren Sie eine robuste Wachstumskrajektorie, die von operativen Effizienzen und Markterweiterungen angetrieben wird.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Eine Reihe strategischer Initiativen sind im Gange:

• Partnerschaft mit führenden Finanzinstituten: Zusammenarbeit mit großen Banken zur Verbesserung der digitalen Zahlungslösungen.
• Investition in Technologie: Wesentliche Investitionen in Cloud -Dienste und Cybersicherheit zur Verbesserung der Servicebereitstellung.
• Erweiterung von Ath Movil: Es wird erwartet, dass das anhaltende Wachstum der ATH -Movil -Plattform das Transaktionsvolumina und die Einführung von Benutzern vorantreibt.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Das Unternehmen hat mehrere Wettbewerbsvorteile:

• Etablierte Markenerkennung: Ein starker Ruf in der Zahlungsbranche erleichtert das Vertrauen und die Bindung von Kunden.
• Verschiedenes Service -Portfolio: Eine breite Palette von Dienstleistungen, einschließlich Zahlungsverarbeitung, Erwerb von Händlern und Geschäftslösungen, verbessert die Wettbewerbsfähigkeit des Marktes.
• Starke finanzielle Position: Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtvermögen auf 1,1 Milliarden US -Dollar, mit Bargeld und Bargeldäquivalenten bei 275,4 Millionen US -DollarBereitstellung reichlicher Liquidität für Wachstumsinitiativen.

Finanzdaten Overview

Zusammenfassend wird die Wachstumsstrategie des Unternehmens durch starke finanzielle Leistung und strategische Initiativen zur Verbesserung des Wettbewerbsvorteils in verschiedenen Märkten untermauert.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. EVERTEC, Inc. (EVTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EVERTEC, Inc. (EVTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View EVERTEC, Inc. (EVTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.