FICO Fair Isaac Corporation (FICO) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis der Einnahmequellen der Fair Isaac Corporation (FICO)

Verständnis der Einnahmequellen der Fair Isaac Corporation

Im Geschäftsjahr 2024 betrug der Gesamtumsatz für das Unternehmen 919,7 Mio. USD, was einem Anstieg des Vorjahres um 18,8% gegenüber 773,8 Mio. USD im Geschäftsjahr 2023 zurückzuführen ist.

Umsatzaufschlüsselung nach Quelle

Die Einnahmequellen können in mehrere Schlüsselbereiche eingeteilt werden:

• Business-to-Business-Ergebnisse: 711,8 Mio. USD (77% des Gesamtumsatzes)
• Business-to-Consumer-Ergebnisse: 207,8 Mio. USD (23% des Gesamtumsatzes)

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Untersuchung der historischen Trends:

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Im Geschäftsjahr 2024 trugen die beiden Hauptsegmente erheblich zum Gesamtumsatz bei:

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bemerkenswerte Änderungen der Einnahmequellen sind:

• Das Segment Business-to-Business-Segment verzeichnete von 560,9 Mio. USD im Jahr 2023 um 26,8%.
• Das Segment Business-to-Consumer-Segment verzeichnete einen leichten Rückgang von 2,5% gegenüber 212,8 Mio. USD im Jahr 2023.

Insgesamt erzielt das Unternehmen weiterhin einen erheblichen Teil seiner Einnahmen aus Verträgen mit großen Verbraucherberichtsagenturen, die insgesamt 45% des Gesamtumsatzes im Jahr 2024 ausmachten, gegenüber 41% im Jahr 2023. Dieser Trend zeigt die starke Abhängigkeit von wichtigen Partnerschaften für die Umsatzstabilität und -wachstum.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Fair Isaac Corporation (FICO)

Ein tiefes Eintauchen in Rentabilitätsmetriken

Bruttogewinnmarge: Für das Geschäftsjahr bis zum 30. September 2024 war die Bruttogewinnmarge 80%, im Vergleich zu 79% im Jahr 2023 und 78% im Jahr 2022. Der Bruttogewinn für 2024 war $ 1.216,1 Millioneneine Erhöhung von einer Erhöhung von 1.100,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge für 2024 stand bei 43%, hoch von 42% im Jahr 2023 und 39% Im Jahr 2022. Das Betriebseinkommen für 2024 war 733,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 642,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge für 2024 war 30%, im Vergleich zu 28% im Jahr 2023 und 27% Im Jahr 2022. Das für 2024 verzeichnete Nettogewinn war 512,8 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 429,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Die Rentabilitätskennzahlen in den letzten drei Jahren zeigen einen konstanten Aufwärtstrend. Die Bruttogewinnmarge hat sich verbessert durch 2% Während des Zeitraums von drei Jahren, während die Betriebsgewinnmarge um gestiegen ist 4%. Die Nettogewinnmarge hat ebenfalls ein Wachstum gezeigt, das durch steigt durch 3% von 2022 bis 2024.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Analyse der Betriebseffizienz

Die betriebliche Effizienz des Unternehmens kann anhand seines Kostenmanagements und der Bruttomarge -Trends bewertet werden. Die Kosten für die Einnahmen für 2024 waren 305,4 Millionen US -Dollar, was ist 20% der Gesamteinnahmen. Dies spiegelt eine Abnahme von ab 21% im Jahr 2023 und 22% im Jahr 2022, was auf ein verbessertes Kostenmanagement hinweist.

Forschungs- und Entwicklungskosten bestehen 10% der Gesamteinnahmen im Jahr 2024 im Einklang mit den vorherigen Jahren. Verkaufs-, allgemeine und administrative Ausgaben waren 27% der Gesamteinnahmen, ein geringfügiger Rückgang von 28% Im Jahr 2022, der einen Fokus auf die operative Effizienz zeigt.

Das umfassende Einkommen für 2024 war 523,3 Millionen US -Dollar, hoch von 451,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023, was auf eine solide Leistung in den Rentabilitätsmetriken hinsichtlich der Verbesserungen der Betriebseffizienz hinweist.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie fair Isaac Corporation (FICO) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie fair ISAAC Corporation ihr Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 lag die Gesamtschuld des Unternehmens bei 2,2 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 1,9 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2023 umfasst dieses Summe sowohl aktuelle als auch langfristige Schuldenkomponenten.

Overview des Schuldenniveaus des Unternehmens

Zu den derzeitigen Schulden des Unternehmens gehören:

Für langfristige Schulden ist der Zusammenbruch wie folgt:

Verschuldungsquote

Das Verhältnis von Schulden zu Equity zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:

Verschuldungsquote = Gesamtverschuldung / Gesamtkapital

Angesichts der Gesamtschuld von 2,2 Milliarden US -Dollar und unter der Annahme des Gesamtwerts von ungefähr 1,7 Milliarden US -DollarDie Verschuldungsquote beträgt ungefähr 1.29. Dieses Verhältnis liegt über dem Branchenstandard, der typischerweise von reicht von 0,5 bis 1,0.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

Im Geschäftsjahr 2024 gab das Unternehmen eine neue heraus 450 Millionen US -Dollar Laufzeitdarlehen, der zur Gesamtverschuldung beiträgt. Das Unternehmen hält eine Bonität von beibehält Baa3 von Moody's, was auf ein moderates Kreditrisiko hinweist.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

Das Unternehmen hat seine Wachstumsfinanzierung durch eine Kombination aus Schulden und Eigenkapital strategisch ausgeglichen. Im Geschäftsjahr 2024 kehrte das Unternehmen zurück 0,6 Millionen Aktien zu einem Gesamtrückkaufpreis von 833,3 Millionen US -DollarVorstellung einer Verpflichtung zur Rückgabe des Werts an die Aktionäre und bei der Verwaltung von Schulden. Die aktuellen Bargeld- und Bargeldäquivalente standen bei 150,7 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024.

Bewertung der FICO -Liquidität der Fair Isaac Corporation (FICO)

Bewertung der Liquidität der Fair ISAAC Corporation

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Zum 30. September 2024 war das aktuelle Verhältnis für die Fair Isaac Corporation 1.55, was auf eine solide Liquiditätsposition hinweist. Das schnelle Verhältnis, das das Inventar von aktuellen Vermögenswerten ausschließt, stand bei 1.45. Diese Verhältnisse deuten darauf hin, dass das Unternehmen über genügend kurzfristige Vermögenswerte verfügt, um seine kurzfristigen Verbindlichkeiten zu decken.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Für das Geschäftsjahr, das am 30. September 2024 endete 150,7 Millionen US -Dollar. Dies spiegelt eine Zunahme von 136,8 Millionen US -Dollar Im vergangenen Jahr zeigt ein positiver Trend in der Liquiditätsposition des Unternehmens.

Cashflow -Statements Overview

Die konsolidierten Aussagen der Cashflows für die am 30. September endeten Jahre sind nachstehend zusammengefasst:

Die Hauptmethode zur Finanzierung von Operationen und zum Wachstum wurde durch Cashflows aus Betriebsaktivitäten erzeugt. Das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld erhöhte sich um um 164,1 Millionen US -Dollar Im Jahr 2024 im Vergleich zu 2023 hauptsächlich aufgrund einer Erhöhung des Nettoeinkommens und des günstigen Zeitpunkts der Einnahmen und Zahlungen.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024 hielt die Firma fest 150,7 Millionen US -Dollar In Bargeld und Bargeldäquivalenten, ohne dass innerhalb der nächsten zwölf Monate keine signifikanten Schuldenverpflichtungen vorliegen. Diese starke Bargeldposition in Kombination mit der Verfügbarkeit von a 600 Millionen Dollar Die revolvierende Kreditlinie bietet einen Puffer gegen potenzielle Liquiditätsbedenken. Darüber hinaus hat das Unternehmen die Cashflows von Betriebsaktivitäten erwartet, die voraussichtlich mindestens die nächsten 12 Monate erfüllen werden, um seine Arbeits- und Kapitalanforderungen zu erfüllen.

Ist Fair Isaac Corporation (FICO) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Zum Abschluss des 30. September 2024 sind die wichtigsten Bewertungsquoten des Unternehmens wie folgt:

• Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E): Verhältnis: 94.7
• Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis: 17.7
• Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis: 33.3

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs eine erhebliche Bewegung gezeigt:

Das Unternehmen hat seit Mai 2017 keine Gelddividenden deklariert oder bezahlt, wobei a beibehalten wird Dividendenrendite von 0%. Der Auszahlungsquote ist auch nicht anwendbar.

Der Analystenkonsens über die Bestandsbewertung zeigt eine gemischte Perspektive:

• Kaufen: 5 Analysten
• Halten: 10 Analysten
• Verkaufen: 2 Analysten

Jüngste Einkommensmetriken für das Geschäftsjahr 2024 sind:

Das Unternehmen meldete einen Gesamtverschuldungsbetrag von 2,2 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 1,9 Milliarden US -Dollar Für das Vorjahr. Bargeld und Bargeldäquivalente standen bei 150,7 Millionen US -Dollar.

Wichtige Risiken für Fair Isaac Corporation (FICO)

Wichtige Risiken für die faire Isaac Corporation

Das Verständnis der Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens auswirken, ist für Investoren von entscheidender Bedeutung. Die Fair Isaac Corporation steht vor mehreren internen und externen Risiken, die sich auf die Geschäftstätigkeit und ihre Rentabilität auswirken könnten.

Overview interner und externer Risiken

Das Unternehmen tätig 92% seiner Einnahmen werden aus dem Umsatz an die Bankenbranche abgeleitet. Diese Abhängigkeit von einer einzelnen Branche kann das Unternehmen erhebliche Risiken aussetzen, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheiten, die zuvor zu Volatilität und Störungen der globalen Kreditmärkte geführt haben.

• Regulatorische Veränderungen: Das Unternehmen muss in komplexen regulatorischen Umgebungen navigieren, die sich schnell ändern können und die Betriebskosten und Compliance -Anforderungen beeinträchtigen.
• Marktbedingungen: Wirtschaftliche Abschwünge können zu einer verringerten Nachfrage nach Finanzdienstleistungen führen, wodurch die Einnahmequellen beeinflusst werden.
• Wettbewerb: Das Vorhandensein zahlreicher Wettbewerber im Bereich Analytics und Entscheidungsmanagement kann den Marktanteil und den Druckgewinnmargen untergraben.

Diskussion von operativen, finanziellen oder strategischen Risiken

Jüngste Ertragsberichte unterstreichen mehrere operative und finanzielle Risiken:

• Wirtschaftliche Störung: Das Potenzial für wirtschaftliche Abschwünge birgt das Risiko von Insolvenzen oder Kreditverschlechterungen unter Finanzinstituten, die wichtige Kunden sind. Solche Störungen könnten zu einem Rückgang der Einnahmen aus diesen Institutionen führen.
• Kundenbeziehungen: Der Verlust erheblicher Beziehungen zu großen Kunden oder Distributoren kann sich nachteilig auf den Umsatz auswirken. Das Unternehmen erzielt einen erheblichen Teil der Einnahmen aus Verträgen mit großen Verbraucherberichtsagenturen.
• Cybersicherheitsbedrohungen: Cybersecurity -Risiken sind ein wachsendes Problem, da das Management diese Bedrohungen durch die Aufsicht des Prüfungsausschusses aktiv verwaltet.

Minderungsstrategien oder Pläne

Um diese Risiken zu beheben, beschäftigt das Unternehmen mehrere Strategien:

• Diversifizierung: Das Unternehmen erweitert seinen Umsatz in internationale Märkte, um die Abhängigkeit von US -amerikanischen Bankkunden zu verringern.
• Vorschriftenregulierung: Die kontinuierliche Überwachung regulatorischer Veränderungen und Anpassung der Betriebsstrategien zur Aufrechterhaltung der Einhaltung ist eine Priorität.
• Cybersecurity -Maßnahmen: Das Unternehmen verbessert seine Cybersicherheitsprotokolle und überprüft sie regelmäßig mit dem Management.

Risikofaktoren Tabelle

Im Geschäftsjahr 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 512,8 Millionen US -Dollar, reflektiert a 19% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die anhaltenden Risiken erfordern jedoch wachsames Management und proaktive Strategien, um die finanzielle Gesundheit zu sichern.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Fair Isaac Corporation (FICO)

Wachstumschancen

Zukünftige Wachstumsaussichten für das Unternehmen sind vielversprechend, was auf mehrere Schlüsselfaktoren zurückzuführen ist:

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

• Produktinnovationen: Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, seine mit Wolken gelieferten Plattformen zu verbessern, was zu einem Anstieg der jährlichen wiederkehrenden Einnahmen (ARR) zu einem Anstieg der jährlichen wiederkehrenden Einnahmen geführt hat 721,2 Millionen US -Dollar ab dem 30. September 2024 markieren ein 8% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
• Markterweiterungen: Das Unternehmen hat seine geografische Reichweite, insbesondere in Nordamerika, erweitert, wo die Nachfrage nach digitalen Transformationslösungen unter Finanzinstitutionen erheblich ist.
• Akquisitionen: Die strategischen Akquisitionen haben die Fähigkeiten des Unternehmens gestärkt, obwohl in den neuesten Berichten spezifische jüngste Akquisitionen nicht bekannt gegeben wurden.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Für das Geschäftsjahr 2024 meldete das Unternehmen den Gesamtumsatz von Gesamteinnahmen 1,7 Milliarden US -Dollar, darstellen a 13% Erhöhung des Geschäftsjahres 2023. Segmenteinnahmen für die erreichte Punktzahl erreicht 919,7 Millionen US -Dollar, A 19% steigern sich gegenüber dem Vorjahr. Das Softwaresegment erzeugt 797,9 Millionen US -Dollar, hoch 8% aus dem Vorjahr.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften

Das Unternehmen hat aktiv Partnerschaften verfolgt, die seine technologischen Fähigkeiten verbessern und seinen Kundenstamm erweitern. Der Fokus auf die Operationalisierung von Analysen durch die FICO -Plattform ist eine strategische Initiative, die darauf abzielt, das Kundenbindung und den Umsatz zu erhöhen.

Wettbewerbsvorteile

• Marktführerschaft: Das Unternehmen hat einen erheblichen Anteil am Markt mit seinem FICO® -Score, der von Finanzinstituten häufig verwendet wird.
• Starke Kundenbeziehungen: Etwa 92% Die Einnahmen stammen aus dem Bankensektor, wodurch die verankerte Position des Unternehmens in dieser Branche hervorgehoben wird.
• Produkte mit hoher Marge: Die Kosten für Einnahmen als Prozentsatz der Gesamteinnahmen gingen auf 20% im Geschäftsjahr 2024 von 21% Im Geschäftsjahr 2023 aufgrund des zunehmenden Umsatzes von Produkten mit höherem Margen.

Insgesamt positioniert die Kombination aus innovativen Produkten, strategischen Markterweiterungen und einem robusten Umsatzmodell das Unternehmen in absehbarer Zeit gut, um weiter zu wachsen.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.