Fair Isaac Corporation (FICO) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da Fair Isaac Corporation (FICO)
Entendendo os fluxos de receita da Fair Isaac Corporation
No ano fiscal de 2024, a receita total para a empresa foi de US $ 919,7 milhões, refletindo um aumento de 18,8% em relação ao ano anterior, de US $ 773,8 milhões no ano fiscal de 2023.
Partida de receita por fonte
Os fluxos de receita podem ser categorizados em várias áreas -chave:
- Pontuações de negócios para negócios: US $ 711,8 milhões (77% da receita total)
- Pontuações de negócios para consumidor: US $ 207,8 milhões (23% da receita total)
Taxa de crescimento de receita ano a ano
Examinando as tendências históricas:
| Ano | Receita total (em milhões) | Crescimento ano a ano (%) |
|---|---|---|
| 2024 | $919.7 | +18.8% |
| 2023 | $773.8 | +9.5% |
| 2022 | $706.6 | - |
Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral
No ano fiscal de 2024, os dois principais segmentos contribuíram significativamente para a receita geral:
| Segmento | Receita (em milhões) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Pontuações de negócios a busca | $711.8 | 77% |
| Pontuações de negócios para consumidores | $207.8 | 23% |
Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita
Mudanças notáveis nos fluxos de receita incluem:
- O segmento de negócios e empresa registrou um aumento de 26,8%, de US $ 560,9 milhões em 2023.
- O segmento comercial para consumidor sofreu uma ligeira queda de 212,8 milhões em 2023.
No geral, a Companhia continua a derivar uma parcela substancial de suas receitas de contratos com as principais agências de relatórios de consumidores, que coletivamente representaram 45% da receita total em 2024, ante 41% em 2023. Essa tendência destaca a forte dependência de parcerias -chave para estabilidade e crescimento da receita.
Um mergulho profundo na lucratividade da Fair Isaac Corporation (FICO)
Um mergulho profundo nas métricas de rentabilidade
Margem de lucro bruto: Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, a margem de lucro bruta foi 80%, comparado com 79% em 2023 e 78% em 2022. O lucro bruto para 2024 foi US $ 1.216,1 milhões, refletindo um aumento de US $ 1.100,2 milhões em 2023.
Margem de lucro operacional: A margem de lucro operacional para 2024 ficou em 43%, de cima de 42% em 2023 e 39% em 2022. O lucro operacional para 2024 foi US $ 733,6 milhões, comparado com US $ 642,8 milhões em 2023.
Margem de lucro líquido: A margem de lucro líquido para 2024 foi 30%, comparado com 28% em 2023 e 27% em 2022. O lucro líquido registrado para 2024 foi US $ 512,8 milhões, um aumento de US $ 429,4 milhões em 2023.
Tendências de lucratividade ao longo do tempo
As métricas de rentabilidade nos últimos três anos mostram uma tendência ascendente consistente. A margem de lucro bruta melhorou por 2% durante o período de três anos, enquanto a margem de lucro operacional aumentou em 4%. A margem de lucro líquido também mostrou crescimento, aumentando por 3% de 2022 a 2024.
Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria
| Métrica | 2024 FICO | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 80% | 75% |
| Margem de lucro operacional | 43% | 35% |
| Margem de lucro líquido | 30% | 25% |
Análise da eficiência operacional
A eficiência operacional da empresa pode ser avaliada por meio de suas tendências de gerenciamento de custos e margem bruta. O custo das receitas para 2024 foi US $ 305,4 milhões, que é 20% de receita total. Isso reflete uma diminuição de 21% em 2023 e 22% em 2022, indicando melhor gerenciamento de custos.
Despesas de pesquisa e desenvolvimento constituídas 10% das receitas totais em 2024, consistentes com os anos anteriores. Vendas, despesas gerais e administrativas foram 27% das receitas totais, uma ligeira diminuição de 28% Em 2022, mostrando um foco na eficiência operacional.
A renda abrangente para 2024 foi US $ 523,3 milhões, de cima de US $ 451,9 milhões Em 2023, indicando um sólido desempenho nas métricas de lucratividade em meio a melhorias na eficiência operacional.
Dívida vs. patrimônio: como a Fair Isaac Corporation (FICO) financia seu crescimento
Dívida vs. patrimônio: quão justa a Isaac Corporation financia seu crescimento
Em 30 de setembro de 2024, a dívida total da empresa estava em US $ 2,2 bilhões, um aumento de US $ 1,9 bilhão Em 2023. Este total inclui componentes de dívida atual e de longo prazo.
Overview dos níveis de dívida da empresa
Os vencimentos atuais da empresa em dívida incluem:
| Tipo de dívida | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Linha de crédito giratória | $0 | $35,000 |
| O empréstimo a prazo de US $ 300 milhões | $15,000 | $15,000 |
| MATURIDOS ATUAL TOTAL | $15,000 | $50,000 |
Para dívidas de longo prazo, a quebra é a seguinte:
| Tipo de dívida | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Linha de crédito giratória | $210,000 | $265,000 |
| O empréstimo a prazo de US $ 300 milhões | $243,750 | $258,750 |
| O empréstimo a prazo de US $ 450 milhões | $450,000 | $0 |
| As notas sênior de 2018 | $400,000 | $400,000 |
| As notas sênior de 2019 e as notas sênior de 2021 | $900,000 | $900,000 |
| Dívida total de longo prazo | $2,194,021 | $1,811,658 |
Relação dívida / patrimônio
A relação dívida / patrimônio em 30 de setembro de 2024 é calculada da seguinte forma:
Índice de dívida / patrimônio = dívida total / patrimônio total
Dada a dívida total de US $ 2,2 bilhões e assumindo o patrimônio total de aproximadamente US $ 1,7 bilhão, a relação dívida / patrimônio é aproximadamente 1.29. Essa proporção está acima do padrão da indústria, que normalmente varia de 0,5 a 1,0.
Emissões de dívidas recentes e classificações de crédito
No fiscal de 2024, a empresa emitiu um novo US $ 450 milhões Empréstimo a prazo, contribuindo para o aumento da dívida total. A empresa mantém uma classificação de crédito de Baa3 da Moody's, indicando um risco de crédito moderado.
Equilibrando financiamento da dívida e financiamento de ações
A empresa equilibrou estrategicamente seu financiamento de crescimento através de uma combinação de dívida e patrimônio. No ano fiscal de 2024, a empresa recompensou 0,6 milhão de ações a um preço total de recompra de US $ 833,3 milhões, mostrando o compromisso de retornar o valor aos acionistas enquanto gerencia os níveis de dívida. O caixa atual e os equivalentes de dinheiro ficavam em US $ 150,7 milhões em 30 de setembro de 2024.
Avaliando a liquidez da FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Avaliando a liquidez da Fair Isaac Corporation
Taxas atuais e rápidas
Em 30 de setembro de 2024, a proporção atual para a Fair Isaac Corporation era 1.55, indicando uma posição de liquidez sólida. A proporção rápida, que exclui o inventário dos ativos circulantes, ficou em 1.45. Esses índices sugerem que a empresa possui ativos de curto prazo suficientes para cobrir seus passivos de curto prazo.
Análise das tendências de capital de giro
Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, o capital de giro foi relatado em US $ 150,7 milhões. Isso reflete um aumento de US $ 136,8 milhões No ano anterior, mostrando uma tendência positiva na posição de liquidez da empresa.
Demoções de fluxo de caixa Overview
As declarações consolidadas dos fluxos de caixa para os exercícios encerrados em 30 de setembro estão resumidas abaixo:
| Atividade de fluxo de caixa | 2024 (em milhares) | 2023 (em milhares) | 2022 (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Dinheiro líquido fornecido por atividades operacionais | $632,964 | $468,915 | $509,450 |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | ($27,993) | ($15,954) | ($5,671) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de financiamento | ($592,923) | ($455,001) | ($547,165) |
| Aumento (diminuição) em caixa e equivalentes de caixa | $13,889 | $3,576 | ($62,152) |
O principal método para operações de financiamento e crescimento foi através de fluxos de caixa gerados a partir de atividades operacionais. O caixa líquido fornecido pelas atividades operacionais aumentou por US $ 164,1 milhões Em 2024, comparado a 2023, principalmente devido a um aumento no lucro líquido e ao tempo favorável dos recebimentos e pagamentos.
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Em 30 de setembro de 2024, a empresa realizou US $ 150,7 milhões em caixa e equivalentes de caixa, sem obrigações de dívida significativas que amadurecem nos próximos doze meses. Esta forte posição em dinheiro, combinada com a disponibilidade de um US $ 600 milhões Linha de crédito rotativa, fornece um buffer contra possíveis preocupações de liquidez. Além disso, a empresa antecipou os fluxos de caixa das atividades operacionais, que devem ser suficientes para atender aos seus requisitos de trabalho e capital para pelo menos os próximos 12 meses.
A Fair Isaac Corporation (FICO) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
No ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2024, os principais índices de avaliação da empresa são os seguintes:
- Relação preço-lucro (P/E): 94.7
- Relação preço-livro (P/B): 17.7
- Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA): 33.3
Nos últimos 12 meses, o preço das ações mostrou movimento significativo:
| Período | Preço das ações ($) | Mudança percentual (%) |
|---|---|---|
| Setembro de 2023 | 1,943.52 | - |
| Setembro de 2024 | 1,943.52 | 0.0 |
A empresa não declarou ou pagou nenhum dividendos em dinheiro desde maio de 2017, mantendo um rendimento de dividendos de 0%. O taxa de pagamento também é não aplicável.
O consenso do analista sobre a avaliação do estoque indica uma perspectiva mista:
- Comprar: 5 analistas
- Segurar: 10 analistas
- Vender: 2 analistas
Métricas recentes de ganhos para o ano fiscal de 2024 são:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (US $ milhões) | 512.8 |
| Ganhos por ação (EPS) ($) | 20.45 |
| Renda operacional (US $ milhões) | 733.6 |
| Receita total (US $ milhões) | 1,700.0 |
A empresa relatou um saldo total de dívida de US $ 2,2 bilhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,9 bilhão Para o ano anterior. Caixa e equivalentes em dinheiro ficavam em US $ 150,7 milhões.
Riscos -chave enfrentados pela FAIR ISAAC Corporation (FICO)
Riscos -chave enfrentando uma corporação ISAAC justa
Compreender os riscos que afetam a saúde financeira de uma empresa é crucial para os investidores. A Fair Isaac Corporation enfrenta vários riscos internos e externos que podem afetar suas operações e lucratividade.
Overview de riscos internos e externos
A empresa opera em um cenário altamente competitivo, especialmente no setor de serviços financeiros, onde 92% de suas receitas são derivadas das vendas para o setor bancário. Essa dependência de um único setor pode expor a empresa a riscos significativos, principalmente durante períodos de incerteza econômica, que anteriormente resultaram em volatilidade e interrupções nos mercados globais de crédito.
- Alterações regulatórias: A empresa deve navegar por ambientes regulatórios complexos que podem mudar rapidamente, impactando os custos operacionais e os requisitos de conformidade.
- Condições de mercado: As crises econômicas podem levar a uma demanda reduzida por serviços financeiros, impactando assim os fluxos de receita.
- Concorrência: A presença de numerosos concorrentes no espaço de análise e gerenciamento de decisão pode corroer a participação de mercado e as margens de lucro por pressão.
Discussão de riscos operacionais, financeiros ou estratégicos
Relatórios de ganhos recentes destacam vários riscos operacionais e financeiros:
- Interrupção econômica: O potencial de crises econômicas apresenta riscos de falências ou deterioração de crédito entre instituições financeiras, que são clientes -chave. Tais interrupções podem levar a um declínio na receita dessas instituições.
- Relacionamentos do cliente: A perda de relacionamentos significativos com os principais clientes ou distribuidores pode afetar adversamente a receita. A Companhia deriva uma parcela substancial da receita de contratos com grandes agências de relatórios de consumidores.
- Ameaças de segurança cibernética: Os riscos de segurança cibernética são uma preocupação crescente, com a administração gerenciando ativamente essas ameaças através da supervisão do comitê de auditoria.
Estratégias ou planos de mitigação
Para abordar esses riscos, a empresa emprega várias estratégias:
- Diversificação: A empresa está expandindo suas vendas para mercados internacionais para reduzir a dependência de clientes bancários dos EUA.
- Conformidade regulatória: O monitoramento contínuo das mudanças regulatórias e a adaptação de estratégias operacionais para manter a conformidade é uma prioridade.
- Medidas de segurança cibernética: A empresa aprimora seus protocolos de segurança cibernética e os revisa regularmente com a gerência.
Tabela de fatores de risco
| Fator de risco | Descrição | Nível de impacto | Estratégia de mitigação |
|---|---|---|---|
| Interrupção econômica | Potenciais falências de instituições financeiras | Alto | Diversificação da base de clientes |
| Mudanças regulatórias | Alterações nos requisitos de conformidade | Médio | Monitoramento e adaptação contínuas |
| Relacionamentos com clientes | Perda de grandes clientes ou distribuidores | Alto | Fortalecendo os relacionamentos existentes |
| Ameaças de segurança cibernética | Risco aumentado de violações de dados | Médio | Medidas aprimoradas de segurança cibernética e revisões regulares |
No fiscal de 2024, a empresa relatou lucro líquido de US $ 512,8 milhões, refletindo a 19% aumento em relação ao ano anterior. No entanto, os riscos em andamento exigem gerenciamento vigilante e estratégias proativas para proteger a saúde financeira.
Perspectivas de crescimento futuro para a Fair Isaac Corporation (FICO)
Oportunidades de crescimento
As perspectivas futuras de crescimento para a empresa são promissoras, impulsionadas por vários fatores -chave:
Análise dos principais fatores de crescimento
- Inovações de produtos: A empresa se concentrou em aprimorar seus produtos de plataforma e entrega da nuvem, o que resultou em um aumento na receita recorrente anual (ARR) para US $ 721,2 milhões em 30 de setembro de 2024, marcando um 8% aumento em relação ao ano anterior.
- Expansões de mercado: A empresa expandiu seu alcance geográfico, particularmente na América do Norte, onde a demanda por soluções de transformação digital entre as instituições financeiras é significativa.
- Aquisições: As aquisições estratégicas reforçaram as capacidades da empresa, embora aquisições recentes específicas não tenham sido divulgadas nos relatórios mais recentes.
Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos
Para o ano fiscal de 2024, a empresa relatou receitas totais de US $ 1,7 bilhão, representando a 13% Aumento da receita fiscal de 2023. US $ 919,7 milhões, a 19% Aumentar ano a ano. O segmento de software gerado US $ 797,9 milhões, acima 8% a partir do ano anterior.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 1,7 bilhão | US $ 1,5 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
| Receita do segmento de pontuações | US $ 919,7 milhões | US $ 773,8 milhões | US $ 706,6 milhões |
| Receita do segmento de software | US $ 797,9 milhões | US $ 739,7 milhões | US $ 670,6 milhões |
| Resultado líquido | US $ 512,8 milhões | US $ 429,4 milhões | US $ 373,5 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $20.45 | $16.88 | $14.94 |
Iniciativas ou parcerias estratégicas
A empresa vem buscando ativamente parcerias que aprimoram suas capacidades tecnológicas e ampliem sua base de clientes. O foco na operação de análises através da plataforma FICO é uma iniciativa estratégica que visa aumentar o envolvimento e as vendas do cliente.
Vantagens competitivas
- Liderança de mercado: A Companhia comanda uma parcela significativa do mercado com sua pontuação FICO®, que é amplamente utilizada pelas instituições financeiras.
- Relacionamentos fortes do cliente: Aproximadamente 92% das receitas são derivadas do setor bancário, destacando a posição arraigada da empresa dentro deste setor.
- Produtos de margem alta: O custo das receitas como uma porcentagem de receitas totais diminuiu para 20% no fiscal 2024 de 21% no ano fiscal de 2023, devido ao aumento das vendas de produtos para margens mais altas.
No geral, a combinação de produtos inovadores, expansões estratégicas do mercado e um modelo robusto de receita posiciona bem a empresa para o crescimento contínuo no futuro próximo.
Fair Isaac Corporation (FICO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Fair Isaac Corporation (FICO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q4 2024 to get an in-depth view of Fair Isaac Corporation (FICO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Fair Isaac Corporation (FICO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.