Guild Holdings Company (GHLD) Bundle
Einnahmequellen von Guild Holdings Company (GLLD) verstehen
Verständnis der Umsatzströme der Guild Holdings Company
Guild Holdings Company erzielt Einnahmen durch verschiedene Ströme, die sich hauptsächlich auf die Entstehung und Wartung von Hypotheken konzentrieren. Die Schlüsselkomponenten seiner Einnahmen sind:
- Darlehensförderungsgebühren und Gewinn für Kredite zum Verkauf von Darlehen
- Kreditgebühren für Krediten
- Zinserträge
- Anderes Einkommen
Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen
Die Umsatzzusammensetzung des Unternehmens für die neun Monate am 30. September 2024 ist wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag ($ in Tausenden) | % des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Darlehensförderungsgebühren und Gewinn für Kredite zum Verkauf von Darlehen | 560,519 | 82.9% |
| Darlehensdienst und andere Gebühren | 204,448 | 30.2% |
| Zinserträge | 104,755 | 15.5% |
| Anderes Einkommen | 662 | 0.1% |
Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr
Das Umsatzwachstum des Jahres des Jahres zeigte erhebliche Trends:
- Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Gesamtumsatz $676,724 Tausend, repräsentiert a 13.2% zunehmen von $597,953 Tausend im Jahr 2023.
- Darlehensförderungsgebühren und Gewinn für den Verkauf von Darlehen durch erhöhte Kredite durch 44.6% aus $387,702 Tausend im Jahr 2023.
- Darlehensdienst und andere Gebühren wurden um erhöht um 12.2% aus $182,239 Tausend im Jahr 2023.
Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen
Ab dem 30. September 2024 ist der Beitrag verschiedener Segmente zu Gesamteinnahmen nachstehend aufgeführt:
| Segment | Umsatz ($ in Tausenden) | Wachstumsrate (%) |
|---|---|---|
| Entstehung | 560,519 | 44.6% |
| Wartung | 204,448 | 12.2% |
| Zinserträge | 104,755 | 37.5% |
Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme
Zu den wichtigsten Änderungen der Einnahmequellen gehören:
- Kreditgebühren für die Darlehen und den Verkauf von Darlehen erhöhten sich aufgrund höherer Originationsvolumina signifikant, insgesamt 17,3 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 11,6 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023 reflektiert ein Wachstum von 48.5%.
- Zinserträge stiegen durch 37.5% Aufgrund einer Erhöhung der Darlehensportfoliogröße, die erreicht wurde 91,5 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 83,7 Milliarden US -Dollar im Vorjahr.
- Die durchschnittliche Größe des Wartungsportfolios stieg um um 8.6% Jahr-über-Vorjahre, beiträgt zu höheren Wartungsgebühren bei.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Gildenhörungen (GLLD)
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität des Unternehmens der Gildenhörungen
Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen:
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Bruttogewinn: 220.611.000 USD
- Betriebsgewinn: $ (92.833.000)
- Nettogewinnmarge: $ (66.892.000) oder (22,5%)
Für die neun Monate am 30. September 2024:
- Bruttogewinn: 560.519.000 USD
- Betriebsgewinn: $ (9.763.000)
- Nettogewinnmarge: $ (811.000) oder (0,1%)
Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit:
Vergleich der Rentabilitätskennzahlen von Jahr zu Jahr:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $(66,892,000) | $54,249,000 | $(121,141,000) |
| Angepasstes Nettoeinkommen | $31,666,000 | $30,716,000 | $950,000 |
| Angepasstes EBITDA | $46,400,000 | $41,551,000 | $4,849,000 |
Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte:
Zum 30. September 2024 war die angepasste Eigenkapitalrendite 10.6% im Vergleich zu einem Branchendurchschnitt von ungefähr 12%. Die Nettogewinnspanne von (22.5%) ist deutlich niedriger als der Branchendurchschnitt von ungefähr 5%.
Analyse der operativen Effizienz:
Untersuchung des Kostenmanagements und der Bruttomarge -Trends wurde das Unternehmen erfahren:
- Gesamtkosten für die drei Monate am 30. September 2024: $252,090,000
- Gesamtumsatz für den gleichen Zeitraum: $159,257,000
- Betriebskostenverhältnis: 158.5%
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Gesamtkosten: $686,487,000
- Gesamtumsatz: $676,724,000
- Betriebskostenverhältnis: 101.4%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Gilde Holdings Company (GLLD) sein Wachstum finanziert
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Gilde Holdings Company das Wachstum finanziert
Zum 30. September 2024 meldete die Guild Holdings Company eine Gesamtschuld, die sowohl langfristige als auch kurzfristige Verpflichtungen umfasste. Das Unternehmen hatte kurzfristige Schulden von 91,2 Mio. USD und langfristige Schulden von 815,8 Mio. USD, was zu einer Gesamtverschuldung von 907 Mio. USD führte.
Die Verschuldungsquote ist ein entscheidendes Maß für die finanzielle Hebelwirkung. Für Guild Holdings Company lag die Verschuldungsquote zum 30. September 2024 bei 0,77. Dies wird mit dem Branchendurchschnitt von ca. 1,0 verglichen, was darauf hinweist, dass das Unternehmen einen konservativeren Ansatz zur Schuldenfinanzierung im Vergleich zu seinem Eigenkapital einsetzt.
Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings
In den neun Monaten zum 30. September 2024 gab Guild Holdings im Zusammenhang mit Reverse Mortgage -Verbriefungen 103,9 Mio. USD aus. Das Unternehmen meldete in diesem Zeitraum auch eine Nettoleistung von 91,2 Mio. USD. Die Kreditratings für das Unternehmen bleiben stabil, was die Fähigkeit zur Dienstverschuldung unter schwankenden Marktbedingungen widerspiegelt.
Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung
Guild Holdings gleicht seine Finanzierungsstrategie aus, indem sie sowohl Schulden als auch Eigenkapital nutzt. Das Unternehmen war in seinem Aktienrückkaufprogramm aktiv und hat 55.714 Aktien der Klasse A zu einem durchschnittlichen Preis von 14,20 USD je Aktie zurückgekauft. Diese Strategie unterstützt seine Aktienstruktur und verwaltet ihre Schulden effektiv.
| Schuldenart | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Kurzfristige Schulden | $91.2 |
| Langfristige Schulden | $815.8 |
| Gesamtverschuldung | $907.0 |
| Verschuldungsquote | 0.77 |
| Branchendurchschnittliche Verschuldungsquoten | 1.0 |
| Jüngste Schuldenausstellungen | $103.9 |
| Nettoaufnahmen (9 Monate bis 30.09.2024) | $91.2 |
| Aktien zurückgekauft (9 Monate bis 9/30/2024) | 55,714 |
| Durchschnittlicher Aktienrückkaufpreis | $14.20 |
Beurteilung der Liquidität der Guild Holdings Company (GLLD)
Beurteilung der Liquidität des Guild Holdings Company
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
Zum 30. September 2024 war das aktuelle Verhältnis für Guild Holdings Company 0.89und anzeigen, dass das Unternehmen für jede aktuelle Haftung weniger als einen aktuellen Vermögenswert hat. Das schnelle Verhältnis stand bei 0.85, was auch potenzielle Liquiditätsprobleme vorschlägt, da es das Bestand aus den aktuellen Vermögenswerten ausschließt.
Betriebskapitaltrends
Das Betriebskapital für Guild Holdings Company zum 30. September 2024 war ungefähr (24,5 Millionen US -Dollar). Dies ist ein Rückgang von (8,3 Millionen US -Dollar) gemeldet im Vorquartal, was auf eine verschlechterende Liquiditätsposition über den dreimonatigen Zeitraum hinweist.
Cashflow -Statements Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 spiegelten die Cashflows von Betriebsaktivitäten einen Netto -Bargeldabfluss von aus (861,7 Millionen US -Dollar), im Vergleich zu (110,7 Millionen US -Dollar) Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese erhebliche Erhöhung des Bargeldabflusses zeigt ein erhebliches Liquiditätsbedenken.
| Cashflow -Komponenten | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Nettogeld für Betriebsaktivitäten verwendet | ($861,717) | ($110,671) |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($115,601) | ($105,844) |
| Nettogeld, das durch Finanzierungsaktivitäten bereitgestellt wird | $961,708 | $187,645 |
| Rückgang von Bargeld, Bargeldäquivalenten und eingeschränkter Bargeld | ($15,610) | ($28,870) |
Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken
Das Vertrauen des Unternehmens in Finanzierungsaktivitäten, die bereitgestellt wurden 961,7 Millionen US -Dollar Im Cashflow gibt es an, seine Liquidität durch externe Finanzierungsquellen zu verwalten. Die erheblichen Geldabflüsse von Betriebsaktivitäten machen jedoch Bedenken hinsichtlich der betrieblichen Effizienz und der Fähigkeit, Bargeld aus Kerngeschäften zu generieren. Zusätzlich hatte das Unternehmen 7,9 Millionen US -Dollar In bar als Sicherheit für seine Kreditfinanzierungsfazilitäten, die eine Strategie zur Verwaltung von Liquiditätsrisiken unter potenziellen Margin -Anrufen widerspiegeln.
Ist Guild Holdings Company (GHLD) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Um festzustellen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Finanzquoten, Aktienkurstrends, Dividendenrenditen und Analystenkonsens analysieren.
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)
Das P/E -Verhältnis zum 30. September 2024 ist Negativ aufgrund eines Nettoverlusts von 66,9 Millionen US -Dollar für das Quartal, was zu einem verwässerten Verlust pro Aktie von führt $1.09.
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis
Der materielle Nettobuchwert pro Aktie ist $15.14 ab dem 30. September 2024 mit einem Buchwert von $18.85.
Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis
Das angepasste EBITDA für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, ist 46,4 Millionen US -Dollar. Der Unternehmenswert (EV) kann wie folgt berechnet werden:
- Marktkapitalisierung: 319,0 Millionen US -Dollar (ungefähr vom Aktienkurs).
- Gesamtverschuldung: 120,0 Millionen US -Dollar (geschätzt aus Abschlüssen).
- EV = Marktkapitalisierung + Gesamtverschuldung = 439,0 Millionen US -Dollar.
Somit ist das EV/EBITDA -Verhältnis 9.46 (439,0 Mio. USD / 46,4 Mio. USD).
Aktienkurstrends
In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs erheblich schwankt. Zum 30. September 2024 beträgt der Aktienkurs ungefähr $15.00, runter von einem Hoch von $25.00 Anfang 2024.
Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten
Das Unternehmen erklärte eine Gelddividende von 0,50 USD pro Aktie. Basierend auf dem aktuellen Aktienkurs von $15.00Die Dividendenrendite ist ungefähr 3.33%.
Analystenkonsens über die Aktienbewertung
Analysten haben derzeit ein Konsensrating von Halten mit Preiszielen von reichen von $12.00 Zu $18.00.
| Bewertungsmetrik | Wert |
|---|---|
| P/E -Verhältnis | Negativ |
| P/B -Verhältnis | $15.14 |
| EV/EBITDA -Verhältnis | 9.46 |
| Aktueller Aktienkurs | $15.00 |
| Dividendenrendite | 3.33% |
| Analystenkonsens | Halten |
Wichtige Risiken der Gilden -Holdings Company (GLLD)
Risikofaktoren
Wichtige Risiken für das Unternehmen können in interne und externe Faktoren eingeteilt werden, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken können. Dazu gehören Branchenwettbewerb, regulatorische Veränderungen und schwankende Marktbedingungen.
Branchenwettbewerb
Das Unternehmen tätig ist in einer stark wettbewerbsfähigen Hypothekenkreditbranche. Die Wettbewerbslandschaft umfasst sowohl traditionelle Banken als auch Nicht-Bank-Kreditgeber. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gebühren für die Ausleitung von Krediten und den Gewinn für Kredite in Höhe von Kredite in Höhe 220,6 Millionen US -Dollar, A 7.2% Erhöhung gegenüber dem Vorquartal.
Regulatorische Veränderungen
Regulatorische Veränderungen können den Betrieb erheblich beeinflussen. Die Hypothekenbranche unterliegt den staatlichen, staatlichen und lokalen Vorschriften, die sich häufig ändern können. Das Unternehmen hat die Kosten für die Einhaltung von Vorschriften für die Einhaltung von Vorschriften verursacht, die sich auf die Rentabilität auswirken können. Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamtkosten 686,5 Millionen US -Dollar, reflektiert a 30.8% steigern sich gegenüber dem Vorjahr.
Marktbedingungen
Der Markt wird von Zinsschwankungen und wirtschaftlichen Bedingungen beeinflusst. Die Maßnahmen des Open Market Committee des Bundes in Bezug auf Zinssätze können sich auf Hypothekenzinsen und anschließend auf Kredite auswirken. Der durchschnittliche 30-jährige Hypothekenzins sank um 50 Basispunkte In den drei Monaten endeten am 30. September 2024, was zu einer erhöhten Refinanzierungsaktivität führen kann.
Betriebsrisiken
Zu den betrieblichen Risiken zählen potenzielle Verluste, die sich aus unzureichenden oder fehlgeschlagenen internen Prozessen ergeben. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoergebnisverlust von $960,000im Gegensatz zu einem Nettoeinkommen von 53,98 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Finanzielle Risiken
Die finanziellen Risiken beruhen aus der Abhängigkeit des Unternehmens in die Schuldenfinanzierung. Ab dem 30. September 2024 wurden die Schuldverschreibungen insgesamt zu zahlen 91,2 Millionen US -Dollar, was auf eine signifikante Abhängigkeit von externer Finanzierung hinweist. Das Unternehmen meldete auch einen Verlust von 66,9 Millionen US -Dollar für die drei Monate zum 30. September 2024, teilweise auf erhöhte Zinskosten von zugeschrieben 78,5 Millionen US -Dollar.
Strategische Risiken
Strategische Risiken umfassen die Entscheidungen des Unternehmens in Bezug auf Erweiterungen und Akquisitionen. Das Unternehmen erwarb Vermögenswerte von vier Hypothekengebern im Jahr 2024, die durch Anleihen insgesamt ungefähr ungefähr 25 Millionen Dollar. Ein Fehltritt in der strategischen Ausführung könnte jedoch zu negativen finanziellen Folgen führen.
Minderungsstrategien
Das Unternehmen hat verschiedene Strategien umgesetzt, um diese Risiken zu mildern. Dies beinhaltet die Aufrechterhaltung einer diversifizierten Finanzierungsbasis, das aktive Management von Zinsrisiken und die Investition in Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz. Der konkrete Nettobuchwert pro Aktie wurde bei gemeldet $15.14 Zum 30. September 2024.
| Risikofaktor | Beschreibung | Auswirkungen | Aktuelle Daten |
|---|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Hohe Konkurrenz bei Hypothekenkrediten | Druck auf die Ränder | Darlehensförderungsgebühren: 220,6 Millionen US -Dollar (Q3 2024) |
| Regulatorische Veränderungen | Compliance -Kosten und Änderungsvorschriften | Erhöhte Betriebskosten | Gesamtkosten: 686,5 Millionen US -Dollar (Q3 2024) |
| Marktbedingungen | Schwankende Zinssätze, die die Kreditnachfrage beeinflussen | Auswirkungen auf den Umsatz | Durchschnittlicher Hypothekenzinsrückgang: 50 bps (Q3 2024) |
| Betriebsrisiken | Mögliche Verluste durch interne Prozessfehler | Auswirkungen auf die Rentabilität | Nettoeinkommensverlust: $960,000 (YTD 2024) |
| Finanzielle Risiken | Vertrauen in die Fremdfinanzierung | Erhöhte Zinsbelastung | Notizen zu zahlen: 91,2 Millionen US -Dollar (Q3 2024) |
| Strategische Risiken | Risiken durch Akquisitionen und Erweiterungen | Potenzial für finanzielle Fehltritte | Erwerbsfinanzierung: 25 Millionen Dollar (2024) |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Guild Holdings Company (GLLD)
Zukünftige Wachstumsaussichten für Gilden Holdings Company
Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber
Das Unternehmen hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die es für die zukünftige Expansion positionieren:
- Produktinnovationen: Weitere Verbesserungen der digitalen Hypothekentechnologien werden voraussichtlich den Vorgang rationalisieren und das Kundenerlebnis verbessern.
- Markterweiterungen: Das Unternehmen hat strategische Akquisitionen von Vermögenswerten von vier Hypothekengebern getätigt, was ungefähr kostete 25,0 Millionen US -Dollar, um in neue lokale Gemeinschaften zu expandieren und die geografische Reichweite zu verbessern.
- Akquisitionen: Die Akquisitionen sind Teil einer breiteren Strategie, um den Marktanteil in bestehenden und neuen Märkten zu steigern.
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen
Für die neun Monate am 30. September 2024 stammte das Unternehmen entstanden 17,3 Milliarden US -Dollar in Hypothekendarlehen ein signifikanter Anstieg gegenüber 11,6 Milliarden US -Dollar im Vorjahr ein Wachstum von markieren 48.5%. Die Einnahmen aus Kreditgebühren für Krediten und Gewinn für den Verkauf von Kredite erzielen 560,5 Millionen US -Dollar, A 44.6% Erhöhung im Vergleich zu 387,7 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können
Das Unternehmen hat seine Position durch strategische Partnerschaften gestärkt, die darauf abzielen, seine Serviceangebote zu verbessern. Der jüngste Akquisition von Hypothekengebern wird voraussichtlich seine Betriebskapazität stärken und die Ausführung von Krediten erhöhen.
Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren
Das Unternehmen profitiert von einem robusten Wartungsportfolio mit einem unbezahlten Hauptbetrag (UPB) von 91,5 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, der eine Erhöhung aus widerspiegelt 89,1 Milliarden US -Dollar Im Juni 2024. Dieses Wachstum im Servicungsportfolio unterstützt seine Umsatzerzeugung von den Wartungsgebühren 204,4 Millionen US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024.
| Metrisch | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Darlehensförderung (in Milliarde US -Dollar) | 6.9 | 6.5 | 17.3 | 48.5 |
| Bereinigter Nettoeinkommen (in Millionen US -Dollar) | 31.7 | 30.7 | 70.4 | 98.0 |
| Angepasstes EBITDA (in Millionen US -Dollar) | 46.4 | 41.6 | 103.9 | 68.0 |
| Sachlicher Nettobuchwert pro Aktie ($) | 15.14 | 15.90 | - | - |
Mit starken Rückerweckungsraten von 29% für Einkäufe und 41% Für die Refinanzierung im dritten Quartal 2024 nutzt das Unternehmen effektiv von bestehenden Kundenbeziehungen.
Guild Holdings Company (GHLD) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Guild Holdings Company (GHLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Guild Holdings Company (GHLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Guild Holdings Company (GHLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.