Break Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis von Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen) Einnahmequellenströme

Verständnis der Einnahmequellen von Manhattan Bridge Capital, Inc.

Einnahmen Overview

Die Gesamteinnahmen für die neun Monate am 30. September 2024 waren ungefähr ungefähr $7,330,000im Vergleich zu ungefähr $7,231,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 spiegelt eine Erhöhung von widerspiegelt $99,000 oder 1.4%.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Die Haupteinnahmequellen für das Unternehmen sind:

• Zinserträge aus gesicherten Handelskrediten: ungefähr $6,128,000 für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $5,889,000 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
• Originierungsgebühren aus Kredite: ungefähr $1,201,000 für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von $1,342,000 im Jahr 2023.

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Die Umsatzwachstumsrate im Vorjahr zeigte einen leichten Anstieg der Gesamteinnahmen:

• 2024: $7,330,000
• 2023: $7,231,000
• Prozentuale Veränderung: 1.4%

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Trotz der Gesamteinnahmen stieg ein bemerkenswerter Rückgang der Originierungsgebühren aufgrund einer Verlangsamung neuer Darlehensabfälle:

• Die Originierungsgebühren nahmen um 10.5% Jahr-über-Jahr.
• Die Zinserträge stiegen aufgrund höherer Zinssätze für gewerbliche Kredite.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich das Unternehmen weiterhin stark auf die Zinserträge aus gesicherten Darlehen stützt und gleichzeitig Herausforderungen bei den Entstehungsgebühren unter den Marktbedingungen aufweist.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Manhattan Bridge Capital, Inc. (Kredit)

Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von Manhattan Bridge Capital, Inc.

Bruttogewinnmarge: Für die neun Monate am 30. September 2024 lag der Bruttogewinn ungefähr $4,271,700im Vergleich zu ungefähr $4,098,922 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was eine Bruttogewinnmarge von ungefähr widerspiegelt 58.3% für 2024.

Betriebsgewinnmarge: Der Betriebsgewinn für die neun Monate am 30. September 2024 lag bei $4,271,700eine Betriebsspanne von ungefähr 58.3%. Dies war eine leichte Zunahme gegenüber $4,098,922 und eine Betriebsspanne von ungefähr 56.7% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Nettogewinnmarge: Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war ungefähr $4,284,550, was zu einer Nettogewinnmarge von ungefähr 58.5%. Im Vergleich dazu lag das Nettoeinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2023 endeten, ungefähr $4,127,652, was zu einer Nettogewinnmarge von ungefähr führt 57.1%.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit: Die Rentabilitätskennzahlen deuten auf einen positiven Trend hin, wobei der Bruttogewinn um ungefähr steigt 4.2% gegenüber dem Vorjahr und das Nettogewinn, das ein Wachstum von ungefähr 3.8% für den gleichen Zeitraum.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte: Die Bruttogewinnmarge des Unternehmens von ungefähr 58.3% ist deutlich höher als der Branchendurchschnitt von rund um 40% für Finanzdienstleistungen, was auf eine starke operative Effizienz hinweist. Ebenso die Nettogewinnmarge von ungefähr 58.5% übersteigt auch den Branchendurchschnitt von etwa um 30%.

Analyse der Betriebseffizienz: Die allgemeinen und administrativen Ausgaben für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren ungefähr $1,225,041, was eine Abnahme von ist 3.8% aus $1,274,267 im Vorjahr. Diese Reduzierung wird auf niedrigere Marketingkosten und einen einmaligen Bonus im Jahr 2023 zurückgeführt.

Kostenmanagement: Das Unternehmen hat seine Zins- und Amortisationskosten effektiv verwaltet, die ungefähr $1,831,037 für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $1,856,079 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, der einen Abnahme von darstellen 1.3%.

Brutto -Rand -Trends: Die Bruttomarge ist stabil geblieben, unterstützt durch die konsistente Umsatzerzeugung aus Zinserträgen, was ungefähr war $6,128,131 für die neun Monate am 30. September 2024 von vor $5,888,843 Im Jahr 2023 zeigt dies die Fähigkeit des Unternehmens, die Rentabilität trotz Schwankungen der Originierungsgebühren und der Kreditvolumen aufrechtzuerhalten.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Manhattan Bridge Capital, Inc. sein Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtverbindlichkeiten von $27,431,084 im Vergleich zu $33,502,180 Ende 2023 weist diese Verringerung der Verbindlichkeiten auf einen strategischen Schritt zur effektiven Verwaltung von Schulden hin.

Zum gleichen Zeitpunkt stand das Eigenkapital der Gesamtkapitärs bei $43,270,919. Dies liefert ein Verschuldungsquoten von ungefähr ungefähr 0.63 (Berechnet als Gesamtverbindlichkeiten geteilt durch das Gesamtwert), was unter dem Branchendurchschnitt liegt, was auf einen konservativeren Ansatz zur Leveraging im Vergleich zu Gleichaltrigen im Sektor hindeutet.

Das Unternehmen hat sowohl langfristige als auch kurzfristige Finanzierungsoptionen verwendet. Die langfristigen Schulden beinhalten hochrangige gesicherte Notizen von $6,000,000 Ausgestellt von MBC Funding II, reif am 22. April 2026 mit einem festen Zinssatz von 6%. Die kurzfristige Finanzierung stammt hauptsächlich aus einer Kreditlinie mit der Webster Business Credit Corporation, die eine Kreditlinie von bietet 32,5 Millionen US -Dollar.

Zum 30. September 2024 war der ausstehende Betrag im Rahmen des geänderten und angepassten Kreditvertrags $19,170,268mit einem Zinssatz von ungefähr 8.4%. Diese Kreditlinie war für das Unternehmen eine bedeutende Liquiditätsquelle, die es ihm ermöglicht, seine Kreditaktivitäten zu finanzieren und gleichzeitig eine ausgewogene Kapitalstruktur aufrechtzuerhalten.

In Bezug auf die jüngsten Schuldvermittlungen hat das Unternehmen eine Reihe von Krediteinnahmen und -ausstellungen mit $29,362,922 In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, und Sammlungen in Höhe $33,749,887. Dies spiegelt eine aktive Verwaltung von Kreditportfolios wider und gewährleistet die Cashflow -Stabilität bei gleichzeitiger Wartung von Schulden.

Die folgende Tabelle fasst die Schulden- und Eigenkapitalstruktur des Unternehmens zusammen:

Dieser strategische Gleichgewicht zwischen Schulden und Eigenkapitalfinanzierung ermöglicht es dem Unternehmen, Wachstumschancen zu verfolgen und gleichzeitig das finanzielle Risiko effektiv zu verwalten.

Bewertung der Liquidität von Manhattan Bridge Capital, Inc. (Kredit)

Bewertung der Liquidität von Manhattan Bridge Capital, Inc.

Stromverhältnis: Zum 30. September 2024 beträgt das aktuelle Verhältnis ungefähr ungefähr 0.06, berechnet aus dem Stromvermögen von $168,000 und aktuelle Verbindlichkeiten von $2,692,000.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis beträgt ebenfalls ungefähr 0.06da das Unternehmen keine wesentlichen Lagerbestände aufrechterhalten und in erster Linie auf Bargeld und Forderungen angewiesen ist.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Das Betriebskapital zum 30. September 2024 ist ungefähr ($2,524,000), was auf eine negative Betriebskapitalposition hinweist. Dies spiegelt eine Abnahme von ungefähr ($2,300,000) Ende 2023, was auf zunehmende Liquiditätsprobleme hinweist.

Cashflow -Statements Overview

Betriebscashflow: Für die neun Monate am 30. September 2024 war das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld $4,005,000, eine leichte Abnahme von $4,137,000 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Cashflow investieren: Nettogeld, das durch Investitionstätigkeit bereitgestellt wurde, war $4,383,000 für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu $3,697,000 2023. Dieser Anstieg ist in erster Linie auf Sammlungen aus kommerziellen Darlehen zurückzuführen.

Finanzierung des Cashflows: Nettogeld, das bei Finanzierungsaktivitäten verwendet wurde $9,912,000 für die neun Monate am 30. September 2024 von vor $7,805,000 im Jahr 2023 hauptsächlich aufgrund von Dividendenzahlungen und Kreditrückzahlungen.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Die Liquiditätsposition des Unternehmens betrifft aufgrund ihrer niedrigen Strom- und Schnellquote. Der negative Betriebskapitaltrend in Verbindung mit hohen Bargeldabflüssen bei den Finanzierungsaktivitäten deutet auf potenzielle Schwierigkeiten bei der Erfüllung kurzfristiger Verpflichtungen hin. Die Zunahme des Cashflows aus Investitionstätigkeiten bietet jedoch eine gewisse Liquiditätsstärke in Bezug auf die Bargeldsammlungen aus Kredite.

Während das Unternehmen es geschafft hat, aus seinen Geschäftstätigkeit und Investitionen positive Cashflows zu generieren, weisen die Liquiditätsquoten und die Betriebskapitalsituation potenzielle Schwachstellen an, die Anleger genau überwachen sollten.

Ist Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens beinhaltet häufig die Bewertung seiner Bewertungsmetriken, die dazu beitragen, festzustellen, ob die Aktie überbewertet oder unterbewertet ist. Für diese Analyse werden wir die Preis-zu-Erhaltungs-Verhältnisse (P/E), Price-to-Book (P/B) und Unternehmenswert zu EBITDA (EV/EBITDA), Aktienkurstrends, Dividendenrendite (EV/EBITDA) untersuchen und Analystenkonsens.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Nach den neuesten Finanzdaten wird das P/E -Verhältnis wie folgt berechnet:

• Nettoeinkommen (2024): $4,284,550
• Gewichtete durchschnittliche Aktien hervorragend: 11,438,651
• Ergebnis je Aktie (EPS): $0.37
• Aktueller Aktienkurs: $6.25
• P/E -Verhältnis: $6.25 / $0.37 = 16.89

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das P/B -Verhältnis wird unter Verwendung der folgenden Daten berechnet:

• Eigenkapital der Aktionäre: $43,270,919
• Gesamtaktien ausstehend: 11,438,651
• Buchwert pro Aktie: $43,270,919 / 11,438,651 = $3.79
• P/B -Verhältnis: $6.25 / $3.79 = 1.65

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Das EV/EBITDA -Verhältnis wird wie folgt berechnet:

• Marktkapitalisierung: $6.25 11,438,651 = $71,646,787
• Gesamtverschuldung: $19,170,268
• Bargeld und Bargeldäquivalente: $167,863
• Enterprise Value (EV): $71,646,787 + $19,170,268 - $167,863 = $90,649,192
• EBITDA für 2024: Nettoergebnis + Zinsen + Steuern + Abschreibungen + Amortisation = 4.284.550 USD + $ 1.831.037 + $ 0 + $ 3.480 + $ 66.427 = $6,185,994
• EV/EBITDA -Verhältnis: $90,649,192 / $6,185,994 = 14.63

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs die folgenden Trends gezeigt:

• 12 Monate hoch: $8.50
• 12 Monate niedrig: $5.50
• Aktueller Preis: $6.25

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Für die neuesten Dividendendaten:

• Jährliche Dividende bezahlt: $0.36
• Dividendenrendite: ($0.36 / $6.25) 100 = 5.76%
• Auszahlungsquote: ($0.36 / $0.37) 100 = 97.3%

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Nach den neuesten Analystenberichten:

• Bewertungen kaufen: 2
• Bewertungen halten: 3
• Bewertungen verkaufen: 1

Wichtige Risiken für Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen)

Wichtige Risiken für Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen)

Overview von internen und externen Risiken:

• Branchenwettbewerb: Die wettbewerbsfähige Landschaft auf dem Markt für Immobilienfinanzierungen verstärkt sich und zahlreiche Akteure kämpfen um Marktanteile, was sich auf die Preisgestaltung und Rentabilität auswirken kann.
• Regulatorische Veränderungen: Änderungen der Vorschriften, die die Kreditvergabepraktiken, Zinssätze und Steuerstrukturen für Immobilieninvestitionen (REITs) beeinflussen, stellen ein Risiko für die operative Lebensfähigkeit und die finanzielle Leistung dar.
• Marktbedingungen: Wirtschaftliche Abschwung oder Schwankungen auf dem Immobilienmarkt können zu einer Rückforderung der Nachfrage nach Darlehen führen, die Gebühren für die Ausführung von Krediten beeinflussen und die Ausfallsätze erhöhen.

Diskussion von operativen, finanziellen oder strategischen Risiken:

• Betriebsrisiko: Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen $22,526 in Kredite Forderungen ursprünglich im Jahr 2016 fällig, $1,760,250 fällig im Jahr 2020, $120,000 fällig im Jahr 2021, $4,995,000 fällig im Jahr 2022, $14,738,817 fällig im Jahr 2023 und $16,575,000 Ursprünglich in den ersten neun Monaten 2024 fällig. Das Potenzial für Ausfälle für diese Kredite ist ein erhebliches operatives Risiko.
• Finanzielles Risiko: Der ausstehende Betrag im Rahmen des geänderten und angepassten Kreditvertrags war $19,170,268 Zum 30. September 2024 mit einem Zinssatz von ungefähr ungefähr 8.4%. Diese finanzielle Belastung könnte die Cashflows belasten, insbesondere wenn sich die Rückzahlungen für die Darlehen verzögert oder die Ausfälle steigen.
• Strategisches Risiko: Das Unternehmen stützt sich stark auf Wiederholungsgeschäfte und Empfehlungen, die durch Verschiebungen der Kundenzufriedenheit oder des Ansehens von Markteinflüssen beeinflusst werden können.

Minderungsstrategien:

• Das Unternehmen behauptet die Einhaltung aller Covenants der Webster -Kreditlinie, was dazu beiträgt, das finanzielle Risiko zu verwalten.
• Zum 30. September 2024 wurde das Unternehmen verpflichtet $8,147,338 Bei Baudarlehen, die von Kreditnehmern gezogen werden können, wenn bestimmte Bedingungen erfüllt sind, um eine Pipeline aktiver Kredite zu gewährleisten.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Manhattan Bridge Capital, Inc. (Darlehen)

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen konzentriert sich darauf, sein Kreditportfolio durch erhöhte Zinserträge aus gesicherten Handelskrediten zu erweitern. Für die neun Monate am 30. September 2024 lagen die Einnahmen aus Zinserträgen ungefähr $6,128,000, im Vergleich zu $5,889,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren eine Erhöhung von 4.1%. Darüber hinaus bleibt der Markt für kurzfristige Kredite robust, insbesondere bei Immobilieninvestitionen, was ein Hauptfokusbereich für das Unternehmen ist.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Die Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren ungefähr $7,330,000, im Vergleich zu $7,231,000 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 1.4%. Analysten erwarten ein weiteres Wachstum, wobei die Erwartungen an die Einnahmen ungefähr erreicht werden 10 Millionen Dollar Bis zum Ende von 2025 basierend auf den aktuellen Trends der Darlehen und Zinsumgebungen.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Das Unternehmen hat eine Kreditlinie von festgelegt 32,5 Millionen US -Dollar Mit der Webster Business Credit Corporation, die die Liquidität verbessern und weitere Kreditaktivitäten unterstützen soll. Diese Kreditlinie ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der finanziellen Flexibilität und für die schnelle Reaktion des Unternehmens, um schnell auf Marktchancen zu reagieren.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Manhattan Bridge Capital profitiert von einem robusten Geschäftsmodell, das gesicherte Kredite enthält, die hauptsächlich von Immobilien unterstützt werden. Ab dem 30. September 2024 belief sich die Forderungen des Unternehmens auf etwa ungefähr $68,711,438Präsentation eines vielfältigen Portfolios über Wohn-, Gewerbe- und Mischnutzungsentwicklungen. Das Unternehmen hat auch ein hohes Maß an Einhaltung aller Bündnisse seiner Kreditvereinbarungen, um die operative Stabilität und das Vertrauen der Anleger zu gewährleisten.

Markterweiterungsmöglichkeiten

Das Unternehmen erforscht aktiv neue Märkte, insbesondere in Florida und anderen aufstrebenden Immobilienbranchen. Der Gesamtbetrag der Kredite in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, betrug ungefähr $29,362,922, unten von $40,810,565 Im Jahr 2023 erhält das Unternehmen jedoch weiterhin wiederholte Geschäfte und Empfehlungen, die für ein nachhaltiges Wachstum von entscheidender Bedeutung sind.

Abschluss

Insgesamt ist Manhattan Bridge Capital, Inc. gut positioniert, um Wachstumschancen durch strategische Partnerschaften, ein solides Darlehensportfolio und die laufenden Markterweiterungsbemühungen zu nutzen.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Manhattan Bridge Capital, Inc. (LOAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.