Meridianlink, Inc. (MLNK) finanzielle Gesundheit abbauen: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Verständnis von Meridianlink, Inc. (MLNK) Einnahmequellenströme

Verständnis von Meridianlink, Inc. Einnahmequellenströme

Zum 30. September 2024 erzielte das Unternehmen einen Gesamtumsatz von $80,369,000 für das dritte Quartal, der a markierte 5% Erhöhung im Vergleich zu $76,488,000 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinnahmen $236,861,000, hoch von $229,038,000 Im Vorjahr reflektieren a 3% Wachstum.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Die Umsatzzusammensetzung für das dritte Quartal von 2024 ist wie folgt zusammengefasst:

Einnahmequelle Q3 2024 (in Tausenden) Q3 2023 (in Tausenden) Ändern ($) Ändern (%)
Abonnementgebühren $67,344 $64,613 $2,731 4%
Professionelle Dienstleistungen $10,146 $8,706 $1,440 16%
Andere $2,879 $3,169 ($290) (9%)
Gesamtumsatz $80,369 $76,488 $3,881 5%

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Das Umsatzwachstum des Umsatzwachstums im Vorjahr in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, war 3%, im Vergleich zum Vorjahr $229,038,000. Das Umsatzwachstum kann hauptsächlich auf die Zunahme von zugeordnet werden Kredit -Softwarelösungen Und Professionelle Dienstleistungen.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Die Geschäftssegmente, die zu den Gesamteinnahmen beitragen, sind nachstehend aufgeführt:

Segment Q3 2024 Einnahmen (in Tausenden) Q3 2023 Einnahmen (in Tausenden) Veränderung des Jahres gegen das Jahr ($) Veränderung des Vorjahres (%)
Kredit -Softwarelösungen $67,344 $64,613 $2,731 4%
Datenüberprüfungsdienste Abfall Nicht offengelegt Verringern Nicht offengelegt

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Insbesondere die Erhöhung des Umsatzes aus Kredit -Softwarelösungen wurde von neuen Kundenakquisitionen und von bestehenden Kunden angetrieben. Es gab jedoch einen signifikanten Umsatzrückgang von Datenüberprüfungsdienstehauptsächlich aufgrund niedrigerer Volumina in hypothekenbezogenen Einnahmen.

Für die neun Monate am 30. September 2024 lautet der Zusammenbruch der Nettoeinnahmen durch große Quelle wie folgt:

Einnahmequelle 9m 2024 (in Tausenden) 9m 2023 (in Tausenden) Ändern ($) Ändern (%)
Abonnementgebühren $199,202 $194,788 $4,414 2%
Professionelle Dienstleistungen $28,715 $26,143 $2,572 10%
Andere $8,944 $8,107 $837 10%
Gesamtumsatz $236,861 $229,038 $7,823 3%



Ein tiefes Eintauchen in Meridianlink, Inc. (MLNK) Rentabilität

Rentabilitätsmetriken

Bruttogewinn

Für die drei Monate am 30. September 2024 war der Bruttogewinn $52,719 Tausend, im Vergleich zu $49,476 Tausend für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren a 7% Zunahme. Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielte der Bruttogewinn $154,962 Tausend, oben von $145,577 Tausend im Jahr 2023, die a repräsentieren 6% Zunahme.

Betriebsgewinn

Das Betriebsergebnis für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $2,559 Tausend, eine Abnahme von $5,569 Tausend im Jahr 2023. In den neun Monaten war das Betriebsergebnis $4,814 Tausend, unten von $8,748 Tausend im Vorjahr.

Reingewinn

Der Nettoverlust für die drei Monate am 30. September 2024 war $7,051 Tausend, im Vergleich zu einem Nettoverlust von $2,069 Tausend für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Nettoverlust auf $22,027 Tausend aus einem Verlust von $12,965 Tausend im Jahr 2023.

Gewinnmargen

Metrisch Q3 2024 Q3 2023 9m 2024 9m 2023
Bruttogewinnmarge 65.6% 64.7% 65.4% 63.7%
Betriebsgewinnmarge 3.2% 7.3% 2.0% 3.8%
Nettogewinnmarge -8.8% -2.7% -9.3% -5.7%

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Der Trend der Bruttogewinnmargen hat eine leichte Verbesserung gegenüber gezeigt 64.7% in Q3 2023 bis 65.6% Im zweiten Quartal 2024 haben sich jedoch sowohl die operativen als auch die Nettogewinnmargen im Vergleich zum Vorjahr verschlechtert, was auf erhöhte operative Herausforderungen hinweist.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Ab dem 30. September 2024 liegt die durchschnittliche Bruttogewinnspanne in der Softwareindustrie in der Regel um 70%. Die Betriebsgewinnmarge ist im Allgemeinen in der Nähe 15%, während die Nettogewinnmargen herumgehen 10%. Die Margen des Unternehmens liegen unter diesen Industrie -Durchschnittswerten, was auf potenzielle Verbesserungsbereiche hinweist.

Analyse der Betriebseffizienz

Die Gesamtbetriebskosten für die drei Monate am 30. September 2024 waren $50,160 Tausend, im Vergleich zu $43,907 Tausend im Jahr 2023 reflektiert a 14% Zunahme. Der Anstieg der Ausgaben war in erster Linie auf $29,649 Tausend im Allgemeinen und Verwaltungskosten, die bis zu erhöhten 28% Jahr-über-Jahr.

Das Kostenmanagement scheint eine Herausforderung zu sein, wobei das operative Einkommen erheblich sinkt. Die Erhöhung des körperbasierten Vergütungsaufwands trug auch zu den steigenden Betriebskosten bei, die insgesamt lagen $34,683 Tausend für die neun Monate endeten am 30. September 2024 im Vergleich zu $22,216 Tausend im Jahr 2023.




Schuld vs. Eigenkapital: Wie Meridianlink, Inc. (MLNK) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Meridianlink, Inc. sein Wachstum finanziert

Schuldenniveaus

Ab dem 30. September 2024 besteht die Gesamtverschuldung von Meridianlink, Inc. aus:

  • Gesamtstromabschnitt der Schulden: 3,773 Millionen US -Dollar
  • Gesamtverschuldungsteil der Schulden: 466,137 Millionen US -Dollar

Die Gesamtverschuldung, das Netto der Ausgabekosten, beträgt zu 469,910 Millionen US -Dollar.

Verschuldungsquote

Das Verhältnis von Schulden zu Equity zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:

  • Eigenkapital der Aktionäre: 418,322 Millionen US -Dollar
  • Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.12 (berechnet als 469,910 Millionen US -Dollar / 418,322 Millionen US -Dollar).

Dieses Verhältnis ist höher als der Branchendurchschnitt von ungefähr 0.8, was auf eine mehr gehebelte Position im Vergleich zu Gleichaltrigen hinweist.

Jüngste Schuldenausstellungen und Refinanzierungsaktivitäten

Im Mai 2024 änderte Meridianlink seine Kreditvereinbarung und erhöhte den Gesamthauptbetrag des Laufzeitdarlehens nach 50,0 Millionen US -Dollar, 476,3 Millionen US -Dollar. Das Unternehmen entstand 1,3 Millionen US -Dollar in Finanzierungsgebühren im Zusammenhang mit dieser Änderung.

Zum 30. September 2024 liegt der Zinssatz für den Laufzeitkredit auf SOFR + 2,75%. Das Unternehmen ist verpflichtet, vierteljährliche Hauptzahlungen von zu leisten 0.25% des Hauptbetrags.

Kreditratings

MeridianLink hat zu den neuesten Finanzberichten keine spezifischen Kreditratings von großen Agenturen öffentlich bekannt gegeben. Die Bündnisse unter dem jedoch 2021 Kreditvertrag Erfordern Sie die Aufrechterhaltung bestimmter finanzieller Metriken, die einen Schwerpunkt auf Kreditwürdigkeit legen.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

Das Unternehmen nutzt eine Mischung aus Schulden und Eigenkapital, um seine Geschäftstätigkeit zu finanzieren, wobei sich eine zunehmende Abhängigkeit von der Schulden durch das steigende Schuldenniveau zeigt. Im Jahr 2024 wurden die Geschäftstätigkeit von Meridianlink durch eine Kombination aus Cashflows aus Operationen, langfristigen Schulden und Eigenkapitalemissionen finanziert. Das Unternehmen unterhält auch eine Registrierungserklärung der Regal, mit der es Wertpapiere anbieten kann 500,0 Millionen US -Dollar.

Finanzmetrik Wert
Gesamtstromverschuldung 3,773 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung 466,137 Millionen US -Dollar
Gesamtverschuldung (Netto) 469,910 Millionen US -Dollar
Gesamtkapital der Aktionäre 418,322 Millionen US -Dollar
Verschuldungsquote 1.12
Laufzeitdarlehensbetrag 476,3 Millionen US -Dollar
Zinssatz für die Laufzeitdarlehen SOFR + 2,75%
Registrierungsbetrag der Regal 500,0 Millionen US -Dollar



Bewertung der Liquidität von Meridianlink, Inc. (MLNK)

Bewertung der Liquidität von Meridianlink, Inc.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Ab dem 30. September 2024:

  • Stromverhältnis: 2.29
  • Schnellverhältnis: 1.79

Analyse von Betriebskapitaltrends

Zum 30. September 2024 war das Betriebskapital:

  • Umlaufvermögen: 195,3 Millionen US -Dollar
  • Aktuelle Verbindlichkeiten: 85,4 Millionen US -Dollar
  • Betriebskapital: 109,9 Millionen US -Dollar

Cashflow -Statements Overview

Die folgende Tabelle fasst den Cashflow -Trends für die neun Monate am 30. September 2024 zusammen, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023:

Cashflow -Kategorie 2024 (in Tausenden) 2023 (in Tausenden) Ändern (in Tausenden)
Betriebsaktivitäten $63,989 $55,486 $8,503
Investitionstätigkeit ($5,696) $24,194 ($29,890)
Finanzierungsaktivitäten ($56,468) ($37,900) ($18,568)
Nettoerhöhung der Bargeld $1,825 $41,780 ($39,955)

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Ab dem 30. September 2024 umfasste die Hauptliquiditätsquellen:

  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 82,3 Millionen US -Dollar
  • Unbenutzte Kapazität unter revolvierender Kreditlinie: 50,0 Millionen US -Dollar

Schuldendaten umfassen:

  • Aktueller Teil der Schulden: 3,8 Millionen US -Dollar
  • Nichtstromanteil der Schulden: 466,1 Millionen US -Dollar



Ist Meridianlink, Inc. (MLNK) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Ab dem 30. September 2024 steht das Verhältnis von Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) für das Unternehmen auf einen Nettoverlust widerspiegeln $(22,027,000). Im gleichen Zeitraum war der gewichtete durchschnittliche Stammaktien ausstehende 76,495,022, was zu einem grundlegenden Nettoverlust pro Aktie von führt $(0.29) .

Das Verhältnis von Preis-Buch (P/B) wird basierend auf dem Gesamtkapital der Aktionäre des Unternehmens berechnet $418,322,000 Ab dem 30. September 2024 mit 75,107,642 Aktien hervorragend. Dies führt zu einem Buchwert pro Anteil von ungefähr $5.57. Das P/B -Verhältnis ist daher , wie der aktuelle Aktienkurs ist .

Das Verhältnis von Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) wird unter Verwendung des Unternehmenswerts von berechnet $1,138,422,000 und das EBITDA für die nachfolgenden zwölf Monate (TTM) von $34,814,000, was zu einem EV/EBITDA -Verhältnis von ungefähr führt 32.7.

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs erheblich schwankt. Zum 30. September 2024 war der Aktienkurs im Vergleich zu einem 52-Wochen-Hoch von $20.00 und ein Tiefpunkt von $10.00. Die Aktie hat einen abnehmenden Trend mit einer jährlichen Leistung von ungefähr gezeigt –%.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, was zu einer Dividendenrendite von führt 0%. Folglich ist die Ausschüttungsquote auch , da keine Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre verteilt werden.

Analystenkonsens

Nach den neuesten Analystenberichten ist das Konsensrating für die Aktie Haltenmit einem Kurszielbereich zwischen $15.00 Und $18.00.

Bewertungsmetrik Wert
P/E -Verhältnis
P/B -Verhältnis
EV/EBITDA -Verhältnis 32.7
Aktienkurs (zum 30.09.2024)
52 Wochen hoch $20.00
52 Wochen niedrig $10.00
Dividendenrendite 0%
Auszahlungsquote
Analyst Consensus Rating Halten
Kurszielspanne $15.00 - $18.00



Schlüsselrisiken für Meridianlink, Inc. (MLNK)

Schlüsselrisiken für Meridianlink, Inc.

Die finanzielle Gesundheit von Meridianlink, Inc. wird von verschiedenen internen und externen Risiken beeinflusst. Diese Risiken können ihren Betrieb und die allgemeine Stabilität erheblich beeinflussen.

Branchenwettbewerb

Meridianlink arbeitet in einer stark wettbewerbsfähigen Landschaft und wird unter Druck etablierter Spieler und neuer Teilnehmer ausgesetzt. Das Unternehmen meldete einen Nettoverlust von 22,0 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoverlust von 12,97 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies spiegelt die zunehmenden Wettbewerbe und Marktherausforderungen wider.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der Vorschriften können sich auf die Betriebskosten und die Nachfrage nach Dienstleistungen auswirken. Das Unternehmen hat Rechtskosten von entstanden 5,9 Millionen US -Dollar im Zusammenhang mit der Einigung und den erwarteten Siedlungen von Sammelklagenstreitigkeiten. Dies unterstreicht die finanzielle Belastung, die die Vorschriften für die behördliche Einhaltung von Vorschriften auferlegen können.

Marktbedingungen

Marktschwankungen wirken sich auf die Nachfrage nach Meridianlink -Diensten aus. Die Einnahmen des Unternehmens aus Datenüberprüfungsdiensten nahmen aufgrund niedrigerer Volumina der Einnahmen im Zusammenhang mit Hypotheken zurück, was sich auf das Gesamtumsatzwachstum auswirkte. Die Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 236,86 Millionen US -Dollar, eine leichte Zunahme von 229,04 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Betriebsrisiken

Operative Herausforderungen, einschließlich des Personalmanagements, sind ein Problem. Im Jahr 2024 setzte das Unternehmen eine Reduzierung der Belegschaft von ungefähr um 12% im Rahmen seines Neuausrichtungsplans. Diese Umstrukturierung zielt darauf ab, die Betriebskosten zu verwalten, weist jedoch auch potenzielle Instabilität innerhalb der Belegschaft hin.

Finanzielle Risiken

Das Unternehmen steht vor erheblichen finanziellen Verpflichtungen. Zum 30. September 2024 war der gesamte aktuelle Anteil der Schulden 3,77 Millionen US -Dollarmit dem Gesamtabschnitt ohne Strom bei 466,14 Millionen US -Dollar. Der Zinsaufwand für die neun Monate am 30. September 2024 war 29,54 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 28,13 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 kann ein hohes Verschuldungsniveau die Liquidität belasten und die Betriebsflexibilität begrenzen.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat Meridianlink eine Registrierungsversuche für die Regalerklärung für den 8. Januar 2024 eingereicht, sodass eine potenzielle Finanzierung von bis zu 500 Millionen Dollar. Diese Strategie zielt darauf ab, die Liquidität zu verbessern und finanzielle Flexibilität zu bieten, um die Marktherausforderungen zu steuern.

Risikofaktor Details Finanzielle Auswirkungen
Branchenwettbewerb Erhöhter Wettbewerb beeinflussen den Marktanteil Nettoverlust von 22,0 Millionen US -Dollar (2024)
Regulatorische Veränderungen Rechtskosten im Zusammenhang mit Rechtsstreitigkeiten Rechtskosten von 5,9 Millionen US -Dollar
Marktbedingungen Verringerung der Nachfrage nach Überprüfungsdiensten Einnahmen von 236,86 Millionen US -Dollar (2024)
Betriebsrisiken Reduzierung von Arbeitskräften von 12% Potenzielle Instabilität und erhöhte Betriebskosten
Finanzielle Risiken Hohe Schuldenniveaus Gesamtverschuldung von 469,91 Millionen US -Dollar
Minderungsstrategien Regalregistrierung für die Finanzierung Potenzielle Finanzierung von 500 Millionen Dollar



Zukünftige Wachstumsaussichten für Meridianlink, Inc. (MLNK)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Meridianlink, Inc.

Schlüsselwachstumstreiber:

  • Produktinnovationen: Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, es zu verbessern Kredit -Softwarelösungen, was erzeugte 63,0 Millionen US -Dollar im Umsatz für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 58,9 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
  • Markterweiterungen: Das Unternehmen verfolgt aktiv Chancen in neuen Märkten und führt zu einer Erhöhung der Abonnementgebühren, die erreicht wurden 67,3 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024, up von 64,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
  • Akquisitionen: Die Übernahme von Beanstalk Networks LLC wird voraussichtlich ihre Serviceangebote stärken, obwohl sich die Besonderheiten der Auswirkungen dieser Akquisition immer noch entfalten.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen:

Einnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 236,9 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 229,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, was auf eine Wachstumskrajektorie von ungefähr anzeigt 3% Jahr-über-Jahr. Die Analysten projizieren, dass sich dieser Trend fortsetzen wird, wobei die Erwartungen des weiteren Umsatzwachstums durch verstärkte Kundeneinführung und Serviceerweiterungen vorliegen.

Einkommensschätzungen:

Das Unternehmen meldete einen Nettoverlust von 22,0 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu einem Nettoverlust von 13,0 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Es wird jedoch erwartet, dass operative Verbesserungen und das Umsatzwachstum diese Verluste in den kommenden Quartalen einschränken.

Strategische Initiativen und Partnerschaften:

  • Im Mai 2024 änderte das Unternehmen seine Kreditvereinbarung und erhöhte das Laufzeitdarlehen nach 50,0 Millionen US -Dollar Wachstumsinitiativen finanzieren.
  • Das Unternehmen hat außerdem eine Registrierungserklärung der Regal eingereicht, die es ihm ermöglicht, aufzuheben 500,0 Millionen US -Dollar über verschiedene Wertpapierangebote.

Wettbewerbsvorteile:

Meridianlink hat aufgrund seiner robusten Technologieplattform und einer Vielzahl von Angeboten eine starke Position auf dem Markt etabliert. Ihre Bruttogewinn für die neun Monate endeten am 30. September 2024, war 155,0 Millionen US -Dollar, hoch von 145,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 zeigt Resilienz und betriebliche Effizienz. Darüber hinaus konzentrierte sich der Fokus des Unternehmens auf Forschung und Entwicklung, die berücksichtigte 29,4 Millionen US -Dollar Bei den Ausgaben für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, unterstützt die laufende Innovation.

Finanzmetrik Q3 2024 Q3 2023 Ändern
Einnahmen aus Kredit -Software -Lösungen 63,0 Millionen US -Dollar 58,9 Millionen US -Dollar +3.5%
Abonnementgebühren 67,3 Millionen US -Dollar 64,6 Millionen US -Dollar +4.2%
Nettoverlust 22,0 Millionen US -Dollar 13,0 Millionen US -Dollar -69.2%
Bruttogewinn 155,0 Millionen US -Dollar 145,6 Millionen US -Dollar +6.0%

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die strategischen Initiativen des Unternehmens in Verbindung mit seinen Wettbewerbsvorteilen und laufenden Produktinnovationen es in naher Zukunft für ein signifikantes Wachstum in Anspruch nehmen.

DCF model

MeridianLink, Inc. (MLNK) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. MeridianLink, Inc. (MLNK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of MeridianLink, Inc. (MLNK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View MeridianLink, Inc. (MLNK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.