Treue Bancshares, Inc. (ABTX): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der Treue Bancshares, Inc. (ABTX)

Stiftung und frühe Jahre

Treue Bancshares, Inc. wurde 2007 in Houston, Texas, gegründet. Das Unternehmen begann mit dem Fokus auf die Dienstleistung der kleinen bis mittelgroßen Unternehmen und Einzelpersonen in der Region Greater Houston. Die Mission der Bank drehte sich darum, personalisierte Bankdienste bereitzustellen und langfristige Beziehungen zu fördern.

Wachstum und Expansion

Im Jahr 2010 eröffnete die Loygiance Bank ihre erste Filiale in Katy, Texas, und markierte den Beginn ihrer geografischen Expansion. Bis Ende 2015 war die Bank auf insgesamt 10 Filialen in der Metropolregion Houston ausgeweitet.

Erstes öffentliches Angebot (IPO)

Am 19. April 2018 absolvierte die Treue Bancshares, Inc. sein anfängliches öffentliches Angebot und sammelte rund 50 Millionen US -Dollar durch den Verkauf von 2,5 Millionen Aktien zu einem Preis von 20 USD pro Aktie. Dieses Ereignis beschleunigte seine Wachstumsstrategie und lieferte Kapital für weitere Expansionen.

Strategische Akquisitionen

Um seine Marktposition zu verbessern, erwarb Treue Bancshares mehrere Finanzinstitute. Insbesondere im Jahr 2019 erwarb die Allegiance Bank die in Houston ansässige CommunityBank in Texas, die Vermögenswerte in Höhe von über 400 Millionen US-Dollar hinzufügte.

Finanzielle Leistung

Zum 31. Dezember 2022 meldete die Loyalität Bancshares insgesamt Vermögenswerte in Höhe von rund 3,2 Milliarden US -Dollar. Die Bank verzeichnete ein Nettoergebnis von 32 Mio. USD für das Jahr, was zu einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,68 USD führte.

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2021 kündigte die Loyalität Bancshares einen strategischen Plan zur Verbesserung der digitalen Bankdienste an. Die Investitionen in die Technologie wurden in den nächsten drei Jahren auf 5 Millionen US -Dollar geschätzt, um das Kundenerlebnis zu verbessern.

Marktposition

Ab 2022 gehörte die Treue Bancshares mit einem Marktanteil von rund 3,5%zu den Top 10 Gemeinschaftsbanken in Houston. Die ausstehenden Gesamtdarlehen erreichten 2,1 Milliarden US -Dollar mit einem vielfältigen Kreditportfolio, das gewerbliche, industrielle und Wohnhypotheken umfasst.

Engagement der Gemeinschaft

Die Treue Bancshares ist bekannt für sein Engagement für gemeinnütziges Dienst und Philanthropie. Im Jahr 2022 spendete die Bank über 500.000 US -Dollar an lokale Wohltätigkeits- und Gemeindeentwicklungsprojekte.

Aktuelle Marktkapitalisierung

Ab Oktober 2023 hat Treuheit Bancshares, Inc. eine Marktkapitalisierung von rund 500 Millionen US -Dollar, was auf das Vertrauen der Geschäftsmodell der Bank und das Vertrauen der Anleger in das Geschäftsmodell der Bank zurückzuführen ist.

A WHO gehört Treue Bancshares, Inc. (ABTX)

Unternehmensbesitzstruktur

Nach den neuesten verfügbaren Daten verfügt die Loyalität Bancshares, Inc. (ABTX) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, einzelne Aktionäre und Insider umfasst. Die Eigentumsanteile sind wichtig, um den Einfluss auf die Entscheidungen des Unternehmens und seine Governance zu verstehen.

Große institutionelle Anleger

Zu den größten institutionellen Aktionären gehören Investmentunternehmen und Investmentfonds, die die Aktienleistung erheblich beeinflussen.

Insider -Besitzdetails

Insider -Eigentümer kann leitende Angestellte und Vorstandsmitglieder umfassen. Es spiegelt das Engagement des Managements für das Unternehmen wider.

Jüngste Aktionärsaktivität

Jüngste Trends in der Aktionärsaktivität weisen auf mögliche Verschiebungen des Eigentums hin.

• Insgesamt ausstehende Aktien: 5.800.000
• Float -Aktien: 5.000.000
• Kurzzinsen: 150.000 Aktien (2,6% des Float)

Marktkapitalisierung und Leistung

Das Verständnis der Bewertung von ABTX ist entscheidend für die Bewertung des Eigentümerwerts des Aktionärs.

• Marktkapitalisierung: 160 Millionen US -Dollar
• Aktueller Aktienkurs: 27,60 USD
• 52 Wochen hoch: $ 32.50
• 52-Wochen Tief: $ 24.00

Schlussfolgerung zur Anlegerstimmung

Die Anlegerstimmung kann häufig durch Änderungen der Eigentumsanteile und der Anlegeraktivität gemessen werden.

• Jüngste Insider -Kauf: 10.000 Aktien, die von Führungskräften gekauft wurden
• Anstieg der institutionellen Bestände: 2% steigen des institutionellen Eigentums an

Missionserklärung der Treue Bancshares, Inc. (ABTX)

Overview des Leitbilds

Die Mission der Treue Bancshares, Inc. (ABTX) besteht darin, personalisierte Banklösungen durch einen außergewöhnlichen Kundendienst bereitzustellen und gleichzeitig eine Kultur der Integrität, Exzellenz und des Engagements der Gemeinschaft zu fördern. Das Unternehmen zielt darauf ab, seinen Kunden maßgeschneiderte Finanzprodukte zu bedienen, die ihren unterschiedlichen Bedürfnissen entsprechen.

Kernwerte

• Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftspraktiken.
• Kundendienst: Verpflichtet, die beste Bankerfahrung zu bieten.
• Community Focus: Lokale Initiativen und Unterstützung beteiligen.
• Teamarbeit: Förderung eines kollaborativen Arbeitsumfelds.

Finanzielle Leistungsindikatoren

Nach dem jüngsten Finanzbericht in Q3 2023 meldete die Loyalität Bancshares, Inc. die folgenden Finanzstatistiken:

Marktposition

Treue Bancshares, Inc. hat eine bedeutende Position auf dem texanischen Bankenmarkt. Im Jahr 2022 wurde es unter den Top 50 Community -Banken in Texas auf der Grundlage der Vermögensgröße identifiziert.

Zielen Sie Kunden

Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf:

• Kleine bis mittelgroße Unternehmen.
• Einzelne Kunden, die persönliche Banklösungen suchen.
• Gemeinnützige Organisationen.

Community Engagement Initiativen

Treue Bancshares, Inc. hat aktiv an verschiedenen Community -Programmen teilgenommen, darunter:

• Finanzkompetenzprogramme für Jugendliche.
• Partnerschaften mit lokalen Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Organisationen.
• Freiwilligenarbeit von Unternehmen von Mitarbeitern.

Strategische Ziele

Zu den strategischen Zielen für Treue Bancshares, Inc. gehören:

• Erweiterung ihres Zweignetzwerks in Texas.
• Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten.
• Aufbau eines diversifizierten Kreditportfolios.
• Erhöhung der Kundenakquisitions- und Aufbewahrungsraten.

Kundenzufriedenheit Metriken

Laut der letzten im August 2023 durchgeführten Umfrage zur Kundenzufriedenheit hat die Treue Bancshares, Inc. erreicht:

Wie Treue Bancshares, Inc. (ABTX) funktioniert

Unternehmen Overview

Allegiance Bancshares, Inc., gehandelt unter dem Ticker ABTX, ist eine Bankholdinggesellschaft in Houston, Texas. Das Unternehmen ist hauptsächlich über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft der Allegiance Bank tätig, die eine breite Palette von Finanzdienstleistungen anbietet.

Finanzielle Leistung

Zum 31. Dezember 2022 meldete die Loyalität Bancshares die folgenden wichtigen Finanzzahlen:

Geschäftsegmente

Die Treue Bancshares arbeitet hauptsächlich in den folgenden Segmenten:

• Community Banking
• Geschäftsbanken
• Hypothekenbanking
• Vermögensverwaltung

Produkte und Dienstleistungen

Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen an, darunter:

• Überprüfungs- und Sparkonten
• Werbekredite
• Hypothekendarlehen
• Kredit- und Debitkarten
• Online- und Mobilfunkdienste
• Investmentdienstleistungen

Geografische Präsenz

Die Treue Bank bedient Kunden im gesamten Gebiet des Großraums von Houston. Die folgende Tabelle zeigt die Zweigverteilung:

Marktposition

Ab 2022 hat die Treue Bancshares eine bedeutende Position im texanischen Bankensektor:

• Gesamtablagerungen: 3,2 Milliarden US -Dollar
• Marktkapitalisierung: ca. 461 Millionen US -Dollar
• Rangiert zu den Top -Community -Banken in Texas, basierend auf Vermögenswerten

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 kündigte die Loyalität Bancshares verschiedene Initiativen an, die darauf abzielen, das Kundenerlebnis zu verbessern und digitale Angebote zu erweitern:

• Start einer neuen Mobile -Banking -Anwendung
• Erweiterung der digitalen Kreditverarbeitung
• Community Engagement -Programme, die Finanzkompetenz fördern

Lagerinformationen

Ab Oktober 2023 lautet die Aktienleistung der Treue Bancshares wie folgt:

Wie Treue Bancshares, Inc. (ABTX) Geld verdient

Kernbankengeschäfte

Die Allegiance Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch traditionelle Bankgeschäfte, die Zinserträge aus Kredite und Investitionen umfassen. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr meldete die Treue einen Gesamtzinseinkommen von ungefähr 105 Millionen Dollar.

Zinserträge

Nichtinteresse Einkommensquellen

Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient die Treue durch verschiedene Gebühren auch nicht zinslose Einnahmen. Für das Geschäftsjahr 2022 beliefen sich das nicht zinslose Einkommen um ungefähr ungefähr 25 Millionen Dollar.

• Servicegebühren auf Einlagenkonten: 10 Millionen Dollar
• Anlagebegleitgebühren: 5 Millionen Dollar
• Hypothekengebühren: 3 Millionen Dollar
• Andere nicht zinslose Einnahmen: 7 Millionen Dollar

Betriebseffizienz

Treue Bancshares, Inc. hat einen starken Fokus auf die Betriebseffizienz. Das Effizienzverhältnis für 2022 wurde bei gemeldet 55%und anzeigen, dass ein kleinerer Teil der Einnahmen zur Deckung der Betriebskosten verwendet wird.

Darlehensportfolio -Leistung

Die Leistung des Kreditportfolios der Loyalität ist für seine Rentabilität von wesentlicher Bedeutung. Zum 31. Dezember 2022 war das Verhältnis von notleidenden Darlehen zu Gesamtdarlehen 1.2%, widerspiegeln wirksames Kreditrisikomanagement.

Rendite der Vermögenswerte und Eigenkapital

Für das Jahr 2022 meldete die Treue eine Rendite der Vermögenswerte (ROA) von 1.10% und eine Eigenkapitalrendite (ROE) von 10.50% Dies zeigt einen stabilen und profitablen Betrieb an.

Kapitalmanagement

Treue Bancshares, Inc. hält eine starke Kapitalmanagementstrategie an, wobei ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von beibehalten wird 12.5% Ab dem Jahresende 2022, der das regulatorische Minimum überschreitet.

Marktpositions- und Wachstumsstrategien

Das Unternehmen wächst durch strategische Akquisitionen und organisches Wachstum weiter. Die Treue vervollständigte den Erwerb von Geist von Texas Bancshares im Jahr 2020, was seine Marktpräsenz erheblich erweiterte.

Investition in Technologie

Die Treue investiert in Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz, wobei die geplanten Ausgaben im Jahr 2023 geschätzt werden 5 Millionen Dollar Für Verbesserungen des digitalen Bankgeschäfts.

Ausblick und zukünftiges Einkommenspotenzial

Das Analystenprojektwachstum des Gewinns je Aktie (EPS), um sich um zu erhöhen 10% Jährlich in den nächsten fünf Jahren, vorangetrieben von erweitertem Marktanteil und effektiven Kostenmanagementstrategien. Das EPS für 2022 wurde bei gemeldet $3.00.