Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) Bundle
Une brève histoire d'allégeance Bancshares, Inc. (ABTX)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Allegiance Bancshares, Inc. a été fondée en 2007 à Houston, au Texas. L'entreprise a commencé en mettant l'accent sur le service des petites et moyennes entreprises et des particuliers de la région du Grand Houston. La mission de la banque était centrée sur la fourniture de services bancaires personnalisés et la promotion des relations à long terme.
Croissance et expansion
En 2010, Allegiance Bank a ouvert sa première succursale à Katy, au Texas, marquant le début de son expansion géographique. À la fin de 2015, la banque s'était étendue à un total de 10 succursales dans la région métropolitaine de Houston.
L'offre publique initiale (IPO)
Le 19 avril 2018, Allegiance Bancshares, Inc. a terminé son premier appel public public, levant environ 50 millions de dollars en vendant 2,5 millions d'actions à un prix de 20 $ par action. Cet événement a accéléré sa stratégie de croissance et a fourni des capitaux pour de nouvelles extensions.
Acquisitions stratégiques
Pour améliorer sa position sur le marché, Allegiance Bancshares a acquis plusieurs institutions financières. Notamment, en 2019, Alllegiance Bank a acquis la CommunityBank of Texas, basée à Houston, qui a ajouté plus de 400 millions de dollars d'actifs.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, Allegiance Bancshares a déclaré un actif total d'environ 3,2 milliards de dollars. La banque a enregistré un bénéfice net de 32 millions de dollars pour l'année, qui s'est traduit par un bénéfice dilué par action de 1,68 $.
Développements récents
En 2021, Allegiance Bancshares a annoncé un plan stratégique pour améliorer les services bancaires numériques. Les investissements dans la technologie ont été estimés à 5 millions de dollars au cours des trois prochaines années pour améliorer l'expérience client.
Position sur le marché
En 2022, Allegiance Bancshares s'est classée parmi les 10 meilleures banques communautaires de Houston, avec une part de marché d'environ 3,5%. Ses prêts totaux en circulation ont atteint 2,1 milliards de dollars, avec un portefeuille de prêts divers qui comprend des hypothèques commerciales, industrielles et résidentielles.
| Année | Total des actifs (millions de dollars) | Revenu net (millions de dollars) | EPS dilué ($) | Part de marché (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1,500 | 18 | 0.90 | 2.5 |
| 2019 | 1,900 | 22 | 1.10 | 2.8 |
| 2020 | 2,300 | 26 | 1.40 | 3.0 |
| 2021 | 2,800 | 30 | 1.50 | 3.2 |
| 2022 | 3,200 | 32 | 1.68 | 3.5 |
Implication de la communauté
Allegiance Bancshares est connue pour son engagement envers le service communautaire et la philanthropie. En 2022, la banque a donné plus de 500 000 $ à des organismes de bienfaisance locaux et à des projets de développement communautaire.
Capitalisation boursière actuelle
En octobre 2023, Allegiance Bancshares, Inc. a une capitalisation boursière d'environ 500 millions de dollars, reflétant sa trajectoire de croissance et sa confiance des investisseurs dans le modèle commercial de la banque.
A Who possède Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
Structure de propriété de l'entreprise
Depuis les dernières données disponibles, Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et des initiés. Les pourcentages de propriété sont importants pour comprendre l'influence sur les décisions de l'entreprise et sa gouvernance.
| Type de propriétaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 55.1% | 3,205,000 |
| Actionnaires individuels | 25.3% | 1,470,000 |
| Propriété d'initié | 19.6% | 1,180,000 |
Principaux investisseurs institutionnels
Certains des plus grands actionnaires institutionnels comprennent des sociétés d'investissement et des fonds communs de placement qui influencent considérablement les performances des actions.
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 700,000 | 12.0% |
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 10.2% |
| State Street Corporation | 500,000 | 8.5% |
Détails de la propriété d'initiés
La propriété d'initiés peut inclure des membres de la haute direction et des membres du conseil d'administration. Il reflète l'engagement de la direction envers l'entreprise.
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| George Martinez | PDG | 450,000 |
| John R. Moser | Directeur financier | 320,000 |
| Mary Ann Timmons | Directeur | 200,000 |
Activité des actionnaires récents
Les tendances récentes de l'activité des actionnaires indiquent des changements potentiels en matière de propriété.
- Total des actions en circulation: 5 800 000
- Float Shares: 5 000 000
- Intérêt court: 150 000 actions (2,6% du flotteur)
Capitalisation du marché et performance
Comprendre l'évaluation de l'ABTX est crucial pour évaluer la valeur de la propriété des actionnaires.
- Capitalisation boursière: 160 millions de dollars
- Prix actuel de l'action: 27,60 $
- 52 semaines de haut: 32,50 $
- Low 52 semaines: 24,00 $
Conclusion sur le sentiment des investisseurs
Le sentiment des investisseurs peut souvent être évalué par des changements dans les pourcentages de propriété et l'activité des investisseurs.
- Achat d'initié récent: 10 000 actions achetées par les dirigeants
- Augmente des avoirs institutionnels: 2% de l'augmentation de la propriété institutionnelle
Énoncé de mission d'allégeance Bancshares, Inc. (ABTX)
Overview de l'énoncé de mission
La mission d'allégiance Bancshares, Inc. (ABTX) est de fournir des solutions bancaires personnalisées grâce à un service client exceptionnel tout en favorisant une culture d'intégrité, d'excellence et d'implication communautaire. L'entreprise vise à servir ses clients avec des produits financiers personnalisés qui répondent à leurs divers besoins.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques dans toutes les pratiques commerciales.
- Service client: Engagé à offrir la meilleure expérience bancaire.
- Focus de la communauté: S'engager dans des initiatives locales et du soutien.
- Travail d'équipe: Favoriser un environnement de travail collaboratif.
Indicateurs de performance financière
Depuis le dernier rapport financier du troisième trimestre 2023, Allegiance Bancshares, Inc. a déclaré les statistiques financières suivantes:
| Indicateur | T1 2023 Montant |
|---|---|
| Actif total | 3,2 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 2,8 milliards de dollars |
| Revenu net | 21 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.5% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.65% |
Position sur le marché
Allegiance Bancshares, Inc. occupe une position importante sur le marché bancaire du Texas. En 2022, il a été identifié parmi les 50 meilleures banques communautaires du Texas en fonction de la taille des actifs.
Clientèle cible
L'entreprise se concentre principalement sur:
- Petites et moyennes entreprises.
- Clients individuels à la recherche de solutions bancaires personnelles.
- Organisations à but non lucratif.
Initiatives d'engagement communautaire
Allegiance Bancshares, Inc. a activement participé à divers programmes communautaires, notamment:
- Programmes de littératie financière pour les jeunes.
- Partenariats avec des organismes de bienfaisance locaux et des organisations à but non lucratif.
- Efforts de bénévolat des entreprises par les employés.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques d'allégiance Bancshares, Inc. comprennent:
- Élargir leur réseau de succursales à travers le Texas.
- Amélioration des capacités bancaires numériques.
- Construire un portefeuille de prêts diversifié.
- Augmentation des taux d'acquisition et de rétention des clients.
Métriques de satisfaction du client
Selon la dernière enquête sur la satisfaction des clients menée en août 2023, Allegiance Bancshares, Inc. a obtenu:
| Métrique | Score |
|---|---|
| Indice de satisfaction client | 88% |
| Score de promoteur net (NPS) | 45 |
| Temps de traitement des prêts satisfaction | 89% |
| Expérience bancaire numérique Satisfaction | 84% |
Comment fonctionne Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Allegiance Bancshares, Inc., négociée sous le ticker ABTX, est une société de portefeuille bancaire située à Houston, au Texas. La société opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Allegiance Bank, qui offre un large éventail de services financiers.
Performance financière
Au 31 décembre 2022, Allegiance Bancshares a rapporté les principaux chiffres financiers suivants:
| Article | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $3,820 |
| Passifs totaux | $3,337 |
| Total des capitaux propres | $483 |
| Revenu net | $31 |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.47 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.83% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.62% |
| Marge d'intérêt net (NIM) | 3.52% |
Segments d'entreprise
Allégeance Bancshares opère principalement dans les segments suivants:
- Banque communautaire
- Banque commerciale
- Banque hypothécaire
- Gestion de la richesse
Produits et services
La société propose une variété de produits et services, notamment:
- Comptes de chèques et d'épargne
- Prêts commerciaux
- Prêts hypothécaires
- Cartes de crédit et de débit
- Services bancaires en ligne et mobiles
- Services d'investissement
Présence géographique
Allegiance Bank sert des clients dans la région du Grand Houston. Le tableau suivant illustre sa distribution de branche:
| Emplacement | Nombre de branches |
|---|---|
| Houes | 20 |
| Printemps | 5 |
| Sucre | 4 |
| Humble | 2 |
| Katy | 3 |
Position sur le marché
Depuis 2022, Allegiance Bancshares occupe une position importante dans le secteur bancaire du Texas:
- Dépôts totaux: 3,2 milliards de dollars
- Capitalisation boursière: environ 461 millions de dollars
- Classé parmi les meilleures banques communautaires du Texas en fonction des actifs
Développements récents
En 2023, Allegiance Bancshares a annoncé diverses initiatives visant à améliorer l'expérience client et à étendre les offres numériques:
- Lancement d'une nouvelle application bancaire mobile
- Expansion du traitement des prêts numériques
- Programmes d'engagement communautaire promouvant la littératie financière
Information sur stockage
En octobre 2023, la performance en actions de l'allégeance Bancshares est la suivante:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $30.50 |
| 52 semaines de haut | $35.10 |
| 52 semaines de bas | $24.20 |
| Rendement des dividendes | 2.31% |
Comment allégeance Bancshares, Inc. (ABTX) fait de l'argent
Opérations bancaires de base
Allegiance Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à des opérations bancaires traditionnelles, qui comprennent les revenus d'intérêt des prêts et des investissements. Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, l'allégeance a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 105 millions de dollars.
Répartition des revenus des intérêts
| Type de prêt | Montant total (million) | Taux d'intérêt (%) |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 55 | 4.25 |
| Prêts immobiliers | 30 | 4.00 |
| Prêts à la consommation | 15 | 6.00 |
Sources de revenus sans intérêt
En plus des revenus d'intérêts, l'allégeance gagne également un revenu sans intérêt grâce à divers frais. Pour l'exercice 2022, les revenus non intérêts ont totalisé environ 25 millions de dollars.
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 10 millions de dollars
- Frais de conseil en investissement: 5 millions de dollars
- Frais d'hypothèque: 3 millions de dollars
- Autres revenus non intérêts: 7 millions de dollars
Efficacité opérationnelle
Allegiance Bancshares, Inc. maintient un fort accent sur l'efficacité opérationnelle. Le taux d'efficacité de 2022 a été signalé à 55%, indiquant qu'une plus petite partie des revenus est utilisée pour couvrir les dépenses d'exploitation.
Performance du portefeuille de prêts
La performance du portefeuille de prêts d'allégeance est essentielle à sa rentabilité. Au 31 décembre 2022, le rapport des prêts non performants aux prêts totaux était 1.2%, reflétant une gestion efficace des risques de crédit.
Retour sur les actifs et les capitaux propres
Pour l'année 2022, l'allégeance a signalé un retour sur actif (ROA) de 1.10% et un rendement des capitaux propres (ROE) de 10.50% qui indique une opération stable et rentable.
Gestion du capital
Allegiance Bancshares, Inc. adhère à une forte stratégie de gestion du capital, en maintenant un ratio de capital de niveau 1 de 12.5% À la fin de l'année 2022, dépassant le minimum réglementaire.
Position du marché et stratégies de croissance
L'entreprise continue de croître grâce à des acquisitions stratégiques et à la croissance organique. Allégeance a achevé l'acquisition de Esprit du Texas Bancshares en 2020, qui a considérablement élargi sa présence sur le marché.
Investissement dans la technologie
Allégiance investit dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle, avec des dépenses prévues en 2023 estimées à 5 millions de dollars pour les améliorations bancaires numériques.
Perspectives et potentiel de bénéfices futurs
Les analystes projettent la croissance du bénéfice par action (BPA) pour augmenter 10% Annuellement au cours des cinq prochaines années, motivé par l'expansion des parts de marché et des stratégies efficaces de gestion des coûts. L'EPS pour 2022 a été signalé à $3.00.
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