Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) Bundle
Uma breve história de lealdade Bancshares, Inc. (ABTX)
Fundação e os primeiros anos
Fundação e os primeiros anos
A Alleiance Bancshares, Inc. foi fundada em 2007 em Houston, Texas. A empresa começou com foco em servir as pequenas e médias empresas e indivíduos na área da Grande Houston. A missão do banco se concentrou em fornecer serviços bancários personalizados e promover relacionamentos de longo prazo.
Crescimento e expansão
Em 2010, o Allegiance Bank abriu sua primeira agência em Katy, Texas, marcando o início de sua expansão geográfica. Até o final de 2015, o banco havia se expandido para um total de 10 agências na área metropolitana de Houston.
Oferta pública inicial (IPO)
Em 19 de abril de 2018, a Alleiance Bancshares, Inc. concluiu sua oferta pública inicial, arrecadando aproximadamente US $ 50 milhões por venda de 2,5 milhões de ações a um preço de US $ 20 por ação. Este evento acelerou sua estratégia de crescimento e forneceu capital para outras expansões.
Aquisições estratégicas
Para melhorar sua posição de mercado, a lealdade Bancshares adquiriu várias instituições financeiras. Notavelmente, em 2019, o Allegiance Bank adquiriu o CommunityBank do Texas, com sede em Houston, que acrescentou mais de US $ 400 milhões em ativos.
Desempenho financeiro
Em 31 de dezembro de 2022, a lealdade Bancshares registrou ativos totais de aproximadamente US $ 3,2 bilhões. O banco registrou um lucro líquido de US $ 32 milhões no ano, o que se traduziu em ganhos diluídos por ação de US $ 1,68.
Desenvolvimentos recentes
Em 2021, a lealdade Bancshares anunciou um plano estratégico para aprimorar os serviços bancários digitais. Os investimentos em tecnologia foram estimados em US $ 5 milhões nos próximos três anos para melhorar a experiência do cliente.
Posição de mercado
A partir de 2022, a lealdade Bancshares classificou entre os 10 principais bancos comunitários de Houston, com uma participação de mercado de aproximadamente 3,5%. Seus empréstimos totais pendentes atingiram US $ 2,1 bilhões, com uma carteira diversificada de empréstimos que inclui hipotecas comerciais, industriais e residenciais.
| Ano | Total de ativos (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | EPS diluído ($) | Quota de mercado (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1,500 | 18 | 0.90 | 2.5 |
| 2019 | 1,900 | 22 | 1.10 | 2.8 |
| 2020 | 2,300 | 26 | 1.40 | 3.0 |
| 2021 | 2,800 | 30 | 1.50 | 3.2 |
| 2022 | 3,200 | 32 | 1.68 | 3.5 |
Envolvimento da comunidade
A lealdade Bancshares é conhecida por seu compromisso com o serviço comunitário e a filantropia. Em 2022, o banco doou mais de US $ 500.000 a instituições de caridade e projetos de desenvolvimento comunitário locais.
Capitalização de mercado atual
Em outubro de 2023, a Alleiance Bancshares, Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 500 milhões, refletindo sua trajetória de crescimento e confiança do investidor no modelo de negócios do banco.
A Who é dono da lealdade Bancshares, Inc. (ABTX)
Estrutura de propriedade corporativa
A partir dos dados mais recentes disponíveis, a Alleiance Bancshares, Inc. (ABTX) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e especialistas. As porcentagens de propriedade são importantes para entender a influência sobre as decisões da empresa e sua governança.
| Tipo de proprietário | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 55.1% | 3,205,000 |
| Acionistas individuais | 25.3% | 1,470,000 |
| Propriedade interna | 19.6% | 1,180,000 |
Principais investidores institucionais
Alguns dos maiores acionistas institucionais incluem empresas de investimento e fundos mútuos que influenciam significativamente o desempenho das ações.
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Grupo Vanguard | 700,000 | 12.0% |
| BlackRock, Inc. | 600,000 | 10.2% |
| State Street Corporation | 500,000 | 8.5% |
Detalhes da propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada pode incluir diretores executivos e membros do conselho. Reflete o compromisso da administração com a empresa.
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| George Martinez | CEO | 450,000 |
| John R. Moser | Diretor Financeiro | 320,000 |
| Mary Ann Timmons | Diretor | 200,000 |
Atividade recente dos acionistas
Tendências recentes na atividade dos acionistas indicam possíveis mudanças na propriedade.
- Ações totais em circulação: 5.800.000
- Ações de flutuação: 5.000.000
- Juros curtos: 150.000 ações (2,6% de flutuação)
Capitalização de mercado e desempenho
Compreender a avaliação do ABTX é crucial para avaliar o valor da propriedade dos acionistas.
- Capitalização de mercado: US $ 160 milhões
- Preço atual das ações: US $ 27,60
- 52 semanas de alta: US $ 32,50
- Baixa de 52 semanas: US $ 24,00
Conclusão sobre o sentimento do investidor
O sentimento do investidor geralmente pode ser medido através de mudanças nas porcentagens de propriedade e atividade dos investidores.
- Compra recente de informações privilegiadas: 10.000 ações compradas por executivos
- Aumentar as propriedades institucionais: aumento de 2% na propriedade institucional
Declaração de Missão Bancshares, Inc. (ABTX)
Overview de declaração de missão
A missão da Alleiance Bancshares, Inc. (ABTX) deve fornecer soluções bancárias personalizadas por meio de um atendimento excepcional ao cliente, promovendo uma cultura de integridade, excelência e envolvimento da comunidade. A empresa pretende atender seus clientes com produtos financeiros personalizados que atendem às suas diversas necessidades.
Valores centrais
- Integridade: Defender os padrões éticos em todas as práticas de negócios.
- Atendimento ao Cliente: Comprometido em proporcionar a melhor experiência bancária.
- Foco da comunidade: Envolver -se em iniciativas e apoio locais.
- Trabalho em equipe: Promover um ambiente de trabalho colaborativo.
Indicadores de desempenho financeiro
Até o mais recente relatório financeiro do terceiro trimestre de 2023, a Alleiance Bancshares, Inc. relatou as seguintes estatísticas financeiras:
| Indicador | Quantidade de 2023 Q3 2023 |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 2,8 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 21 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.5% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.65% |
Posição de mercado
A Alleiance Bancshares, Inc. ocupa uma posição significativa no mercado bancário do Texas. Em 2022, foi identificado entre os 50 principais bancos comunitários do Texas com base no tamanho do ativo.
Cliente de alvo
A empresa se concentra principalmente em:
- Pequenas e médias empresas.
- Clientes individuais que buscam soluções bancárias pessoais.
- Organizações sem fins lucrativos.
Iniciativas de engajamento da comunidade
A Fidelidade Bancshares, Inc. participou ativamente de vários programas comunitários, incluindo:
- Programas de alfabetização financeira para jovens.
- Parcerias com instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos locais.
- Esforços de voluntariado corporativo dos funcionários.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos para a lealdade Bancshares, Inc. incluem:
- Expandindo sua rede de filiais em todo o Texas.
- Aprimorando os recursos bancários digitais.
- Construindo uma carteira diversificada de empréstimos.
- Aumentando as taxas de aquisição e retenção de clientes.
Métricas de satisfação do cliente
De acordo com a última pesquisa de satisfação do cliente realizada em agosto de 2023, a Alleiance Bancshares, Inc. alcançou:
| Métrica | Pontuação |
|---|---|
| Índice de satisfação do cliente | 88% |
| Pontuação do promotor líquido (NPS) | 45 |
| Satisfação de tempo de processamento de empréstimo | 89% |
| Satisfação da experiência bancária digital | 84% |
Como funciona a lealdade Bancshares, Inc. (ABTX)
Empresa Overview
Empresa Overview
A Alleiance Bancshares, Inc., negociada sob o ticker ABTX, é uma holding bancária localizada em Houston, Texas. A empresa opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, a Alleiance Bank, que oferece uma ampla gama de serviços financeiros.
Desempenho financeiro
Em 31 de dezembro de 2022, a lealdade Bancshares relatou os seguintes números financeiros importantes:
| Item | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $3,820 |
| Passivos totais | $3,337 |
| Patrimônio total | $483 |
| Resultado líquido | $31 |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.47 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.83% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.62% |
| Margem de juros líquidos (NIM) | 3.52% |
Segmentos de negócios
A lealdade Bancshares opera principalmente nos seguintes segmentos:
- Comunidade bancária
- Bancos comerciais
- Bancos de hipotecas
- Gestão de patrimônio
Produtos e serviços
A empresa oferece uma variedade de produtos e serviços, incluindo:
- Contas de verificação e poupança
- Empréstimos comerciais
- Empréstimos hipotecários
- Cartões de crédito e débito
- Serviços bancários online e móveis
- Serviços de investimento
Presença geográfica
O Banco da Fidelidade atende clientes em toda a área de Houston. A tabela a seguir ilustra sua distribuição de filiais:
| Localização | Número de ramificações |
|---|---|
| Houston | 20 |
| Primavera | 5 |
| Terra do açúcar | 4 |
| Humilde | 2 |
| Katy | 3 |
Posição de mercado
A partir de 2022, a lealdade Bancshares ocupa uma posição significativa no setor bancário do Texas:
- Total de depósitos: US $ 3,2 bilhões
- Capitalização de mercado: aproximadamente US $ 461 milhões
- Classificado entre os principais bancos comunitários do Texas com base em ativos
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a lealdade Bancshares anunciou várias iniciativas destinadas a aprimorar a experiência do cliente e expandir as ofertas digitais:
- Lançamento de um novo aplicativo bancário móvel
- Expansão do processamento de empréstimos digitais
- Programas de engajamento comunitário promovendo a alfabetização financeira
Informações sobre ações
Em outubro de 2023, o desempenho das ações do lealdade Bancshares é o seguinte:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $30.50 |
| 52 semanas de altura | $35.10 |
| 52 semanas baixo | $24.20 |
| Rendimento de dividendos | 2.31% |
Como a lealdade Bancshares, Inc. (ABTX) ganha dinheiro
Operações bancárias principais
A Fidelidade Bancshares, Inc. gera principalmente receita através de operações bancárias tradicionais, que incluem receita de juros de empréstimos e investimentos. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a lealdade relatou uma receita total de juros de aproximadamente US $ 105 milhões.
Redução de receitas de juros
| Tipo de empréstimo | Valor total (US $ milhões) | Taxa de juro (%) |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | 55 | 4.25 |
| Empréstimos imobiliários | 30 | 4.00 |
| Empréstimos ao consumidor | 15 | 6.00 |
Fontes de renda não interessantes
Além da receita de juros, a lealdade também ganha receita sem juros por meio de várias taxas. Para o ano fiscal de 2022, a receita não juramentada totalizou aproximadamente US $ 25 milhões.
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 10 milhões
- Taxas de consultoria de investimento: US $ 5 milhões
- Taxas de hipoteca: US $ 3 milhões
- Outra renda não jurídica: US $ 7 milhões
Eficiência operacional
A lealdade Bancshares, Inc. mantém um forte foco na eficiência operacional. O índice de eficiência para 2022 foi relatado em 55%, indicando que uma parte menor da receita é usada para cobrir as despesas operacionais.
Desempenho da carteira de empréstimos
O desempenho da carteira de empréstimos da Alleiance é essencial para sua lucratividade. Em 31 de dezembro de 2022, a proporção de empréstimos sem desempenho e empréstimos totais era 1.2%, refletindo o gerenciamento efetivo de riscos de crédito.
Retorno sobre ativos e patrimônio líquido
Para o ano de 2022, a lealdade relatou um retorno sobre ativos (ROA) de 1.10% e um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 10.50% que indica uma operação estável e lucrativa.
Gerenciamento de capital
Fidelidade Bancshares, Inc. adere a uma forte estratégia de gerenciamento de capital, mantendo uma taxa de capital de Nível 1 de 12.5% no final do ano 2022, excedendo o mínimo regulatório.
Posição de mercado e estratégias de crescimento
A empresa continua a crescer através de aquisições estratégicas e crescimento orgânico. Fidelidade concluiu a aquisição de Espírito do Texas Bancshares em 2020, que expandiu sua presença no mercado significativamente.
Investimento em tecnologia
A lealdade está investindo em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional, com despesas planejadas em 2023 estimadas em US $ 5 milhões para aprimoramentos bancários digitais.
Perspectivas e potencial de ganhos futuros
Analistas projetam o crescimento do lucro por ação (EPS) para aumentar por 10% Anualmente, nos próximos cinco anos, impulsionado pela expansão da participação de mercado e estratégias efetivas de gerenciamento de custos. O EPS para 2022 foi relatado em $3.00.
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