Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) Bundle
Una breve historia de lealtad Bancshares, Inc. (ABTX)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
Allegiance Bancshares, Inc. se fundó en 2007 en Houston, Texas. La compañía comenzó con un enfoque en servir a las empresas e individuos de tamaño pequeño a mediano en el área metropolitana de Houston. La misión del banco se centró en proporcionar servicios bancarios personalizados y fomentar relaciones a largo plazo.
Crecimiento y expansión
En 2010, Allegiance Bank abrió su primera sucursal en Katy, Texas, marcando el comienzo de su expansión geográfica. A finales de 2015, el banco se había expandido a un total de 10 sucursales en el área metropolitana de Houston.
Oferta pública inicial (IPO)
El 19 de abril de 2018, Allegiance Bancshares, Inc. completó su oferta pública inicial, recaudando aproximadamente $ 50 millones vendiendo 2.5 millones de acciones a un precio de $ 20 por acción. Este evento aceleró su estrategia de crecimiento y proporcionó capital para más expansiones.
Adquisiciones estratégicas
Para mejorar su posición de mercado, Allegiance Bancshares adquirió varias instituciones financieras. En particular, en 2019, Allegiance Bank adquirió el CommunityBank of Texas, con sede en Houston, que agregó más de $ 400 millones en activos.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, Allegiance Bancshares reportó activos totales de aproximadamente $ 3.2 mil millones. El banco registró un ingreso neto de $ 32 millones para el año, que se tradujo en ganancias diluidas por acción de $ 1.68.
Desarrollos recientes
En 2021, Allegiance Bancshares anunció un plan estratégico para mejorar los servicios de banca digital. Las inversiones en tecnología se estimaron en $ 5 millones en los próximos tres años para mejorar la experiencia del cliente.
Posición de mercado
A partir de 2022, Allegiance Bancshares se ubicó entre los 10 principales bancos comunitarios en Houston, con una cuota de mercado de aproximadamente 3.5%. Sus préstamos totales pendientes alcanzaron los $ 2.1 mil millones, con una cartera de préstamos diversa que incluye hipotecas comerciales, industriales y residenciales.
| Año | Activos totales ($ millones) | Ingresos netos ($ millones) | EPS diluido ($) | Cuota de mercado (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1,500 | 18 | 0.90 | 2.5 |
| 2019 | 1,900 | 22 | 1.10 | 2.8 |
| 2020 | 2,300 | 26 | 1.40 | 3.0 |
| 2021 | 2,800 | 30 | 1.50 | 3.2 |
| 2022 | 3,200 | 32 | 1.68 | 3.5 |
Participación de la comunidad
Allegiance Bancshares es conocido por su compromiso con el servicio comunitario y la filantropía. En 2022, el banco donó más de $ 500,000 a organizaciones benéficas locales y proyectos de desarrollo comunitario.
Capitalización de mercado actual
A partir de octubre de 2023, Allegiance Bancshares, Inc. tiene una capitalización de mercado de aproximadamente $ 500 millones, lo que refleja su trayectoria de crecimiento y la confianza de los inversores en el modelo de negocio del banco.
A Who posee Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
Estructura de propiedad corporativa
A partir de los últimos datos disponibles, Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y expertos. Los porcentajes de propiedad son importantes para comprender la influencia sobre las decisiones de la empresa y su gobierno.
| Tipo de propietario | Porcentaje de propiedad | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 55.1% | 3,205,000 |
| Accionistas individuales | 25.3% | 1,470,000 |
| Propiedad interna | 19.6% | 1,180,000 |
Principales inversores institucionales
Algunos de los accionistas institucionales más grandes incluyen empresas de inversión y fondos mutuos que influyen significativamente en el rendimiento de las acciones.
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 700,000 | 12.0% |
| Blackrock, Inc. | 600,000 | 10.2% |
| State Street Corporation | 500,000 | 8.5% |
Detalles de propiedad interna
La propiedad interna puede incluir funcionarios ejecutivos y miembros de la junta. Refleja el compromiso de la gestión con la empresa.
| Nombre interno | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| George Martínez | CEO | 450,000 |
| John R. Moser | director de Finanzas | 320,000 |
| Mary Ann Timmons | Director | 200,000 |
Actividad reciente de los accionistas
Las tendencias recientes en la actividad de los accionistas indican cambios potenciales en la propiedad.
- Total de acciones en circulación: 5,800,000
- Acciones flotantes: 5,000,000
- Interés corto: 150,000 acciones (2.6% de Float)
Capitalización y rendimiento de mercado
Comprender la valoración de ABTX es crucial para evaluar el valor de propiedad de los accionistas.
- Capitalización de mercado: $ 160 millones
- Precio actual de las acciones: $ 27.60
- Alto de 52 semanas: $ 32.50
- Mínimo de 52 semanas: $ 24.00
Conclusión sobre el sentimiento de los inversores
El sentimiento de los inversores a menudo se puede medir a través de cambios en los porcentajes de propiedad y la actividad de los inversores.
- Compra reciente de información privilegiada: 10,000 acciones compradas por ejecutivos
- Aumento de las tenencias institucionales: aumento del 2% en la propiedad institucional
Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
La misión de Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) es proporcionar soluciones bancarias personalizadas a través de un servicio al cliente excepcional al tiempo que fomenta una cultura de integridad, excelencia y participación de la comunidad. La compañía tiene como objetivo atender a sus clientes productos financieros personalizados que satisfagan sus diversas necesidades.
Valores centrales
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todas las prácticas comerciales.
- Servicio al cliente: Comprometido a proporcionar la mejor experiencia bancaria.
- Enfoque comunitario: Participar en iniciativas y apoyo locales.
- Trabajo en equipo: Fomentando un entorno de trabajo colaborativo.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del último informe financiero en el tercer trimestre de 2023, Allegiance Bancshares, Inc. informó las siguientes estadísticas financieras:
| Indicador | Q3 2023 Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 3.2 mil millones |
| Depósitos totales | $ 2.8 mil millones |
| Lngresos netos | $ 21 millones |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 9.5% |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.65% |
Posición de mercado
Allegiance Bancshares, Inc. ocupa una posición significativa en el mercado bancario de Texas. En 2022, se identificó entre los 50 principales bancos comunitarios en Texas en función del tamaño de los activos.
Clientela objetivo
La compañía se centra principalmente en:
- Empresas pequeñas a medianas.
- Clientes individuales que buscan soluciones bancarias personales.
- Organizaciones sin fines de lucro.
Iniciativas de participación comunitaria
Allegiance Bancshares, Inc. ha participado activamente en varios programas comunitarios, que incluyen:
- Programas de educación financiera para jóvenes.
- Asociaciones con organizaciones benéficas locales y organizaciones sin fines de lucro.
- Esfuerzos de voluntariado corporativo por parte de los empleados.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos para Allegiance Bancshares, Inc. incluyen:
- Ampliando su red de sucursales en Texas.
- Mejora de las capacidades de banca digital.
- Construyendo una cartera de préstamos diversificada.
- Aumento de las tasas de adquisición y retención de clientes.
Métricas de satisfacción del cliente
Según la última encuesta de satisfacción del cliente realizada en agosto de 2023, Allegiance Bancshares, Inc. logró:
| Métrico | Puntaje |
|---|---|
| Índice de satisfacción del cliente | 88% |
| Puntuación del promotor neto (NPS) | 45 |
| Satisfacción del tiempo de procesamiento de préstamos | 89% |
| Satisfacción de la experiencia bancaria digital | 84% |
Cómo funciona Alegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
Compañía Overview
Compañía Overview
Allegiance Bancshares, Inc., negociado bajo el ticker ABTX, es una compañía bancaria ubicada en Houston, Texas. La compañía opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad total, Allegiance Bank, que ofrece una amplia gama de servicios financieros.
Desempeño financiero
Al 31 de diciembre de 2022, Allegiance Bancshares informó las siguientes cifras financieras clave:
| Artículo | Valor (en millones) |
|---|---|
| Activos totales | $3,820 |
| Pasivos totales | $3,337 |
| Equidad total | $483 |
| Lngresos netos | $31 |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.47 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.83% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.62% |
| Margen de interés neto (NIM) | 3.52% |
Segmentos de negocios
Allegiance Bancshares opera principalmente en los siguientes segmentos:
- Banca comunitaria
- Banca comercial
- Banca hipotecaria
- Gestión de patrimonio
Productos y servicios
La compañía ofrece una variedad de productos y servicios, incluidos:
- Cuentas de control y ahorro
- Préstamos comerciales
- Préstamos hipotecarios
- Tarjetas de crédito y débito
- Servicios de banca en línea y móvil
- Servicios de inversión
Presencia geográfica
Allegiance Bank atiende a clientes en toda el área del Gran Houston. La siguiente tabla ilustra su distribución de rama:
| Ubicación | Número de ramas |
|---|---|
| Houston | 20 |
| Primavera | 5 |
| Tierra de azúcar | 4 |
| Humilde | 2 |
| Katy | 3 |
Posición de mercado
A partir de 2022, Allegiance Bancshares tiene una posición significativa en el sector bancario de Texas:
- Depósitos totales: $ 3.2 mil millones
- Capitalización de mercado: aproximadamente $ 461 millones
- Clasificado entre los principales bancos comunitarios en Texas según los activos
Desarrollos recientes
En 2023, Allegiance Bancshares anunció varias iniciativas destinadas a mejorar la experiencia del cliente y expandir las ofertas digitales:
- Lanzamiento de una nueva aplicación de banca móvil
- Expansión del procesamiento de préstamos digitales
- Programas de participación comunitaria que promueven la educación financiera
Información sobre acciones
A partir de octubre de 2023, el rendimiento de las acciones de Allegiance Bancshares es el siguiente:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $30.50 |
| 52 semanas de altura | $35.10 |
| Bajo de 52 semanas | $24.20 |
| Rendimiento de dividendos | 2.31% |
Cómo lealgiance Bancshares, Inc. (ABTX) gana dinero
Operaciones bancarias centrales
Allegiance Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de las operaciones bancarias tradicionales, que incluyen ingresos por intereses de préstamos e inversiones. Para el año finalizado el 31 de diciembre de 2022, Allegiance informó un ingreso total de intereses de aproximadamente $ 105 millones.
Desglose de ingresos por intereses
| Tipo de préstamo | Monto total ($ millones) | Tasa de interés (%) |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | 55 | 4.25 |
| Préstamos inmobiliarios | 30 | 4.00 |
| Préstamos al consumo | 15 | 6.00 |
Fuentes de ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, la lealtad también obtiene ingresos sin intereses a través de varias tarifas. Para el año fiscal 2022, los ingresos sin interés totalizaron aproximadamente $ 25 millones.
- Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 10 millones
- Tarifas de asesoramiento de inversiones: $ 5 millones
- Tarifas de la hipoteca: $ 3 millones
- Otros ingresos sin intereses: $ 7 millones
Eficiencia operativa
Allegiance Bancshares, Inc. mantiene un fuerte enfoque en la eficiencia operativa. La relación de eficiencia para 2022 se informó en 55%, indicando que se utiliza una parte más pequeña de los ingresos para cubrir los gastos operativos.
Rendimiento de la cartera de préstamos
El desempeño de la cartera de préstamos de Allegiance es esencial para su rentabilidad. Al 31 de diciembre de 2022, la relación de préstamos no realizados a préstamos totales fue 1.2%, reflejar la gestión efectiva del riesgo de crédito.
Retorno de los activos y la equidad
Para el año 2022, Allegiance informó un retorno de los activos (ROA) de 1.10% y un retorno de la equidad (ROE) de 10.50% que indica una operación estable y rentable.
Gestión de capital
Allegiance Bancshares, Inc. se adhiere a una fuerte estrategia de gestión de capital, manteniendo una relación de capital de nivel 1 de 12.5% A fin de año 2022, excediendo el mínimo regulatorio.
Posición del mercado y estrategias de crecimiento
La compañía continúa creciendo a través de adquisiciones estratégicas y crecimiento orgánico. Lealtad completó la adquisición de Espíritu de Texas Bancshares en 2020, que amplió significativamente su presencia en el mercado.
Inversión en tecnología
Allegiance está invirtiendo en tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa, con gastos planificados en 2023 estimados en $ 5 millones para mejoras bancarias digitales.
Perspectiva y potencial de ganancias futuras
Analistas El crecimiento del proyecto en las ganancias por acción (EPS) para aumentar con 10% Anualmente durante los próximos cinco años, impulsados por la expansión de la participación de mercado y las estrategias efectivas de gestión de costos. El EPS para 2022 se informó en $3.00.
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