Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) Bundle
تاريخ موجز لشركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Allegiance Bancshares, Inc. في عام 2007 في هيوستن، تكساس. بدأت الشركة بالتركيز على خدمة الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم والأفراد في منطقة هيوستن الكبرى. وتتمحور مهمة البنك حول تقديم الخدمات المصرفية الشخصية وتعزيز العلاقات طويلة الأمد.
النمو والتوسع
وفي عام 2010، افتتح بنك أليجيانس أول فرع له في كاتي بولاية تكساس، إيذانا ببداية توسعه الجغرافي. وبحلول نهاية عام 2015، توسع البنك ليشمل إجمالي 10 فروع في جميع أنحاء منطقة هيوستن الحضرية.
الطرح العام الأولي (IPO)
في 19 أبريل 2018، أكملت شركة Allegiance Bancshares, Inc. طرحها العام الأولي، حيث جمعت ما يقرب من 50 مليون دولار عن طريق بيع 2.5 مليون سهم بسعر 20 دولارًا للسهم الواحد. أدى هذا الحدث إلى تسريع استراتيجية النمو الخاصة بها وتوفير رأس المال لمزيد من التوسعات.
الاستحواذات الاستراتيجية
ولتعزيز مكانتها في السوق، استحوذت شركة Allegiance Bancshares على العديد من المؤسسات المالية. والجدير بالذكر أنه في عام 2019، استحوذ بنك Allegiance Bank على بنك CommunityBank في تكساس ومقره هيوستن، والذي أضاف أصولًا تزيد عن 400 مليون دولار.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Allegiance Bancshares عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 3.2 مليار دولار أمريكي. سجل البنك دخلاً صافياً قدره 32 مليون دولار أمريكي لهذا العام، وهو ما يُترجم إلى ربحية مخففة للسهم قدرها 1.68 دولار أمريكي.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2021، أعلنت شركة Allegiance Bancshares عن خطة استراتيجية لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية. وقدرت الاستثمارات في التكنولوجيا بمبلغ 5 ملايين دولار على مدى السنوات الثلاث المقبلة لتحسين تجربة العملاء.
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2022، تم تصنيف Allegiance Bancshares ضمن أفضل 10 بنوك مجتمعية في هيوستن، بحصة سوقية تبلغ حوالي 3.5٪. وبلغ إجمالي القروض المستحقة 2.1 مليار دولار، مع محفظة قروض متنوعة تشمل القروض العقارية التجارية والصناعية والسكنية.
| سنة | إجمالي الأصول (بالملايين الدولارات) | صافي الدخل (مليون دولار) | ربحية السهم المخففة ($) | الحصة السوقية (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 1,500 | 18 | 0.90 | 2.5 |
| 2019 | 1,900 | 22 | 1.10 | 2.8 |
| 2020 | 2,300 | 26 | 1.40 | 3.0 |
| 2021 | 2,800 | 30 | 1.50 | 3.2 |
| 2022 | 3,200 | 32 | 1.68 | 3.5 |
مشاركة المجتمع
تشتهر شركة Allegiance Bancshares بالتزامها بخدمة المجتمع والعمل الخيري. وفي عام 2022، تبرع البنك بأكثر من 500 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية ومشاريع تنمية المجتمع.
القيمة السوقية الحالية
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تبلغ القيمة السوقية لشركة Allegiance Bancshares, Inc. حوالي 500 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مسار نموها وثقة المستثمرين في نموذج أعمال البنك.
من يملك شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX)
هيكل ملكية الشركة
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، تتمتع شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. تعتبر نسب الملكية مهمة لفهم التأثير على قرارات الشركة وحوكمتها.
| نوع المالك | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 55.1% | 3,205,000 |
| المساهمين الأفراد | 25.3% | 1,470,000 |
| ملكية المطلعين | 19.6% | 1,180,000 |
كبار المستثمرين المؤسسيين
بعض أكبر المساهمين المؤسسيين يشملون شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار المشتركة التي تؤثر بشكل كبير على أداء الأسهم.
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة | 700,000 | 12.0% |
| شركة بلاك روك | 600,000 | 10.2% |
| شركة ستيت ستريت | 500,000 | 8.5% |
تفاصيل ملكية المطلعين
يمكن أن تشمل الملكية الداخلية المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة. إنه يعكس التزام الإدارة تجاه الشركة.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جورج مارتينيز | المدير التنفيذي | 450,000 |
| جون ر. موسر | المدير المالي | 320,000 |
| ماري آن تيمونز | مخرج | 200,000 |
نشاط المساهمين الأخير
وتشير الاتجاهات الأخيرة في نشاط المساهمين إلى تحولات محتملة في الملكية.
- إجمالي الأسهم القائمة: 5,800,000
- الأسهم المطروحة: 5,000,000
- الفائدة القصيرة: 150.000 سهم (2.6% من الأسهم المطروحة)
القيمة السوقية والأداء
يعد فهم تقييم ABTX أمرًا بالغ الأهمية لتقييم قيمة ملكية المساهمين.
- القيمة السوقية: 160 مليون دولار
- سعر السهم الحالي: 27.60 دولارًا
- أعلى مستوى خلال 52 أسبوع: 32.50 دولارًا
- أدنى مستوى خلال 52 أسبوع: 24.00 دولارًا
استنتاج بشأن معنويات المستثمرين
يمكن في كثير من الأحيان قياس معنويات المستثمرين من خلال التغيرات في نسب الملكية ونشاط المستثمر.
- عمليات الشراء الأخيرة من الداخل: تم شراء 10000 سهم من قبل المديرين التنفيذيين
- زيادة الحيازات المؤسسية: ارتفاع بنسبة 2% في الملكية المؤسسية
بيان مهمة شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) في تقديم حلول مصرفية مخصصة من خلال خدمة عملاء استثنائية مع تعزيز ثقافة النزاهة والتميز والمشاركة المجتمعية. وتهدف الشركة إلى خدمة عملائها بمنتجات مالية مخصصة تلبي احتياجاتهم المتنوعة.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في جميع الممارسات التجارية.
- خدمة العملاء: ملتزمون بتقديم أفضل تجربة مصرفية.
- التركيز على المجتمع: - المشاركة في المبادرات والدعم المحلي.
- العمل الجماعي: تعزيز بيئة العمل التعاوني.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من أحدث تقرير مالي للربع الثالث من عام 2023، أبلغت شركة Allegiance Bancshares, Inc. عن الإحصاءات المالية التالية:
| مؤشر | المبلغ في الربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 2.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 21 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 9.5% |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.65% |
موقف السوق
تتمتع شركة Allegiance Bancshares, Inc. بمكانة هامة في السوق المصرفية في تكساس. وفي عام 2022، تم اختياره ضمن أفضل 50 بنكًا مجتمعيًا في تكساس بناءً على حجم الأصول.
العملاء المستهدفون
تركز الشركة في المقام الأول على:
- الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- العملاء الأفراد الذين يبحثون عن حلول مصرفية شخصية.
- المنظمات غير الربحية.
مبادرات المشاركة المجتمعية
شاركت شركة Allegiance Bancshares, Inc. بنشاط في العديد من البرامج المجتمعية، بما في ذلك:
- برامج التثقيف المالي للشباب.
- الشراكة مع الجمعيات الخيرية المحلية والمنظمات غير الربحية.
- الجهود التطوعية للشركات من قبل الموظفين.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة Allegiance Bancshares, Inc. ما يلي:
- توسيع شبكة فروعهم عبر ولاية تكساس.
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية.
- بناء محفظة قروض متنوعة.
- زيادة معدلات اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
مقاييس رضا العملاء
وفقًا لأحدث استطلاع لرضا العملاء تم إجراؤه في أغسطس 2023، حققت شركة Allegiance Bancshares, Inc.:
| متري | نتيجة |
|---|---|
| مؤشر رضا العملاء | 88% |
| صافي نقاط الترويج (NPS) | 45 |
| الرضا عن وقت معالجة القرض | 89% |
| الرضا عن تجربة الخدمات المصرفية الرقمية | 84% |
كيف تعمل شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX).
شركة Overview
شركة Overview
Allegiance Bancshares, Inc.، يتم تداول أسهمها تحت رمز ABTX، وهي شركة قابضة مصرفية مقرها في هيوستن، تكساس. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، بنك الولاء، والذي يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة Allegiance Bancshares عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:
| غرض | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,820 |
| إجمالي الالتزامات | $3,337 |
| إجمالي حقوق الملكية | $483 |
| صافي الدخل | $31 |
| ربحية السهم (EPS) | $1.47 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.83% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 6.62% |
| صافي هامش الفائدة (NIM) | 3.52% |
قطاعات الأعمال
تعمل شركة Allegiance Bancshares بشكل أساسي في القطاعات التالية:
- الخدمات المصرفية المجتمعية
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- إدارة الثروات
المنتجات والخدمات
تقدم الشركة مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، بما في ذلك:
- الحسابات الجارية وحسابات التوفير
- القروض التجارية
- القروض العقارية
- بطاقات الائتمان والخصم
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
- خدمات الاستثمار
التواجد الجغرافي
يخدم بنك الولاء العملاء في جميع أنحاء منطقة هيوستن الكبرى. والجدول التالي يوضح توزيع فروعها:
| موقع | عدد الفروع |
|---|---|
| هيوستن | 20 |
| ربيع | 5 |
| أرض السكر | 4 |
| متواضع | 2 |
| كاتي | 3 |
موقف السوق
اعتبارًا من عام 2022، تتمتع شركة Allegiance Bancshares بمكانة مهمة في القطاع المصرفي في تكساس:
- إجمالي الودائع: 3.2 مليار دولار
- القيمة السوقية: حوالي 461 مليون دولار
- تم تصنيفه بين أفضل البنوك المجتمعية في تكساس بناءً على الأصول
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Allegiance Bancshares عن مبادرات مختلفة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء وتوسيع العروض الرقمية:
- إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- التوسع في معالجة القروض الرقمية
- برامج المشاركة المجتمعية التي تعزز الثقافة المالية
معلومات الأسهم
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان أداء سهم Allegiance Bancshares كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $30.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $35.10 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $24.20 |
| عائد الأرباح | 2.31% |
كيف تجني شركة Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) الأموال
العمليات المصرفية الأساسية
تحقق شركة Allegiance Bancshares, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال العمليات المصرفية التقليدية، والتي تشمل إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات. بالنسبة للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت شركة Allegiance عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 105 مليون دولار.
توزيع إيرادات الفوائد
| نوع القرض | المبلغ الإجمالي (مليون دولار) | سعر الفائدة (٪) |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 55 | 4.25 |
| القروض العقارية | 30 | 4.00 |
| القروض الاستهلاكية | 15 | 6.00 |
مصادر الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحصل شركة Allegiance أيضًا على دخل من غير الفوائد من خلال رسوم مختلفة. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد تقريبًا 25 مليون دولار.
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 10 ملايين دولار
- رسوم الاستشارات الاستثمارية: 5 ملايين دولار
- رسوم الرهن العقاري: 3 ملايين دولار
- الدخل الآخر من غير الفوائد: 7 ملايين دولار
كفاءة التشغيل
تحافظ شركة Allegiance Bancshares, Inc. على تركيز قوي على كفاءة التشغيل. تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة لعام 2022 عند 55%مما يشير إلى أنه يتم استخدام جزء أقل من الإيرادات لتغطية نفقات التشغيل.
أداء محفظة القروض
يعد أداء محفظة قروض شركة Allegiance أمرًا ضروريًا لربحيتها. وفي 31 ديسمبر 2022، بلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض 1.2%مما يعكس الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان.
العائد على الأصول وحقوق الملكية
بالنسبة لعام 2022، أعلنت شركة أليجيانس عن عائد على الأصول (ROA) قدره 1.10% والعائد على حقوق الملكية (ROE) قدره 10.50% مما يدل على عملية مستقرة ومربحة.
إدارة رأس المال
تلتزم شركة Allegiance Bancshares, Inc. باستراتيجية قوية لإدارة رأس المال، وتحافظ على نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 12.5% اعتبارًا من نهاية العام 2022، بما يتجاوز الحد الأدنى التنظيمي.
موقف السوق واستراتيجيات النمو
تواصل الشركة النمو من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والنمو العضوي. أكمل الولاء عملية الاستحواذ روح تكساس بانكشيرز في عام 2020، مما أدى إلى توسيع تواجدها في السوق بشكل كبير.
الاستثمار في التكنولوجيا
تستثمر شركة Allegiance في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية، مع تقدير النفقات المخطط لها في عام 2023 بنحو 5 ملايين دولار لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية.
التوقعات والأرباح المستقبلية المحتملة
يتوقع المحللون زيادة نمو ربحية السهم (EPS) بمقدار 10% سنويًا على مدى السنوات الخمس المقبلة، مدفوعًا بتوسيع حصتها في السوق واستراتيجيات إدارة التكلفة الفعالة. تم الإبلاغ عن ربحية السهم لعام 2022 عند $3.00.
Allegiance Bancshares, Inc. (ABTX) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support