American Financial Group, Inc. (AFG) Bundle
Eine kurze Geschichte der American Financial Group, Inc.
Die American Financial Group, Inc. (AFG) hat sich seit seiner Gründung im Jahr 1872 als bedeutender Akteur im Bereich Immobilien und Unfallversicherungen etabliert. Das Unternehmen ist über seine Tochtergesellschaften tätig und konzentriert sich hauptsächlich auf spezialisierte kommerzielle Produkte.
Jüngste finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG einen Nettogewinn von 632 Millionen US -Dollar, übersetzen auf 7,54 USD pro Aktie, im Vergleich zu 589 Millionen US -Dollar oder 6,93 USD pro Aktie Im gleichen Zeitraum 2023. Dies spiegelt einen Anstieg des Jahres gegenüber dem Vorjahr wider, der durch höhere Erträge auf feste Laufzeitinvestitionen und nettuelle realisierte Gewinne für Wertpapiere zurückzuführen ist.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 632 Millionen US -Dollar | 589 Millionen US -Dollar | +7.3% |
| EPS (verwässert) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $ 195 Millionen | 170 Millionen Dollar | +14.7% |
| Gewinn für Underwriting | 422 Millionen US -Dollar | 421 Millionen US -Dollar | +0.2% |
Vierteljährliche Ergebnisse
Im dritten Quartal 2024 erzielte AFG das Nettogewinn von 181 Millionen Dollar (2,16 USD pro Aktie), eine Zunahme von 177 Millionen Dollar (2,09 USD pro Aktie) in Q3 2023. Der Zeichnungsgewinn für diesen Zeitraum betrug sich auf 129 Millionen Dollar, hoch von 117 Millionen Dollar Jahr-über-Jahr.
| Quartal | Nettoeinkommen | EPS (verwässert) | Gewinn für Underwriting |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 181 Millionen Dollar | $2.16 | 129 Millionen Dollar |
| Q3 2023 | 177 Millionen Dollar | $2.09 | 117 Millionen Dollar |
Premiumwachstum
Das Segment Immobilien und Unfallversicherungen von AFG meldete nettierte schriftliche Prämien von 5,68 Milliarden US -Dollar In den ersten neun Monaten des 2024 eine Zunahme von 8% im Vergleich zu 5,25 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
| Segment | 2024 NWP | 2023 NWP | Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | 2,41 Milliarden US -Dollar | 2,13 Milliarden US -Dollar | +14% |
| Spezialunfall | 2,32 Milliarden US -Dollar | 2,24 Milliarden US -Dollar | +3% |
| Spezialfinanz | 766 Millionen US -Dollar | 685 Millionen Dollar | +12% |
Anlageeinkommen
Für das dritte Quartal von 2024 erreichte das Nettoinvestitionsergebnis von AFG $ 195 Millionenein Aufstieg von 15% aus 170 Millionen Dollar in Q3 2023. Das durchschnittliche investierte Vermögen betrug ungefähr ungefähr 15,45 Milliarden US -Dollar bei einem annualisierten Ertrag von 5.05% .
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | $ 195 Millionen | 170 Millionen Dollar | +14.7% |
| Durchschnittlich investiertes Vermögen | 15,45 Milliarden US -Dollar | 14,90 Milliarden US -Dollar | +3.7% |
| Ertrag | 5.05% | 4.56% | +0.49% |
Ausblick und Marktbedingungen
Das Management erwartet ein weiteres Prämienwachstum und starke Underwriting -Ergebnisse im allgemein günstigen Markt für Eigentum und Unfallversicherung. Das Unternehmen wird positioniert, um vom erhöhten Zinsumfeld zu profitieren, der voraussichtlich die Anlageerträge in 2025 erhöhen wird.
A WHO gehört American Financial Group, Inc. (AFG)
Eigentümerstruktur
Die American Financial Group, Inc. (AFG) wird an der New Yorker Börse unter dem Ticker -Symbol AFG öffentlich gehandelt. Ab 2024 ist das Eigentum an AFG durch eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und individuellen Aktionären gekennzeichnet. Zu den größten Aktionären gehören:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Ca. 53 Millionen | 63.3% |
| Investmentfonds | Ca. 10 Millionen | 12.0% |
| Einzelinvestoren | Ca. 20 Millionen | 24.7% |
Top institutionelle Aktionäre
Die folgende Tabelle zeigt die obersten institutionellen Aktionäre von AFG:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9,500,000 | 11.4% |
| BlackRock, Inc. | 8,000,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 7,200,000 | 8.6% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 6,500,000 | 7.8% |
| Treue -Investitionen | 5,800,000 | 7.0% |
Jüngste Aktionärsaktivitäten
Im Jahr 2023 kaufte AFG 1.872.544 Stammaktien für insgesamt 213 Millionen US -Dollar zurück. Das Unternehmen zahlte außerdem spezielle Bargelddividenden in Höhe von insgesamt 466 Mio. USD, was im Februar 4,00 USD pro Aktie und im November 1,50 USD pro Aktie enthielt. Anfang 2024 kündigte AFG eine spezielle Cash -Dividende von 2,50 USD pro Aktie von insgesamt 209 Mio. USD an.
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 betrug die Marktkapitalisierung von AFG rund 6,4 Milliarden US -Dollar, was auf einen stetigen Anstieg des Aktienkurs im vergangenen Jahr zurückzuführen ist. Der Aktienkurs hat eine erhebliche Volatilität verzeichnet, hat jedoch aufgrund starker Gewinnleistungen und günstigen Marktbedingungen im Allgemeinen nach oben gedrückt.
Finanzielle Leistung Overview
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG einen Nettogewinn von 632 Mio. USD oder 7,54 USD pro Aktie gegenüber 589 Mio. USD oder 6,93 USD pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. %.
| Finanzmetrik | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 632 Millionen US -Dollar | 589 Millionen US -Dollar | +7.3% |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Brutto geschriebene Prämien | 8,49 Milliarden US -Dollar | 7,66 Milliarden US -Dollar | +11% |
| Netto schriftliche Prämien | 5,68 Milliarden US -Dollar | 5,25 Milliarden US -Dollar | +8% |
Schulden- und Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 betrug der Hauptbetrag der langfristigen Schulden von AFG 1,498 Milliarden US-Dollar mit einer Schuldenkapitalquote von 23,6%. Dieses Verhältnis hat eine leichte Abnahme von 24,7% im Jahr 2023 gezeigt.
| Schuldenmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Hauptbetrag der langfristigen Schulden | 1,498 Milliarden US -Dollar | 1,498 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital | 6,342 Milliarden US -Dollar | 6,075 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote für Schulden zu Gesamtkapital | 23.6% | 24.7% |
American Financial Group, Inc. (AFG) Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die American Financial Group, Inc. (AFG) zielt darauf ab, innovative und maßgeschneiderte Immobilien- und Unfallversicherungslösungen bereitzustellen und gleichzeitig den Wert von Aktionär durch disziplinierte Underwriting- und Investitionspraktiken zu verbessern. Das Unternehmen betont ein Engagement für operative Exzellenz, Risikomanagement und starke Kundenbeziehungen.
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (erste neun Monate) | 2023 (erste neun Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $632 | $589 | 7.3% |
| Nettogewinn je Aktie (verwässert) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Brutto -schriftliche Prämien (in Millionen) | $8,490 | $7,664 | 10.8% |
| Kombiniertes Verhältnis (%) | 91.9% | 91.3% | 0.6% |
| Gewinn für Underwriting (in Millionen) | $418 | $420 | -0.5% |
| Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) | $589 | $568 | 3.7% |
Strategische Ziele
- Verbessern Sie das Prämienwachstum durch gezielte Marketing- und Produktinnovation.
- Behalten Sie einen disziplinierten Ansatz für die Versicherungs- und Risikoauswahl bei.
- Konzentrieren Sie sich auf operative Effizienz und Kostenmanagement.
- Investieren Sie in Technologie, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Erweitern Sie neue Märkte und Segmente, um das Umsatzwachstum zu steigern.
Marktposition und Wettbewerbsvorteil
AFG positioniert sich als führend in der Immobilien- und Unfallversicherungsbranche und konzentriert sich auf spezialisierte kommerzielle Produkte. Das Unternehmen nutzt seine umfangreiche Erfahrung und sein Expertise, um die einzigartigen Kundenbedürfnisse zu befriedigen und einen Wettbewerbsvorteil in einem dynamischen Marktumfeld zu bieten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 erzielte AFG eine robuste Leistung in seinen Operationen für Spezialeigenschaften und Unfallversicherungen, wobei in den ersten neun Monaten einen Zeichnungsgewinn von 422 Millionen US -Dollar entspricht, was eine geringfügige Erhöhung gegenüber dem Vorjahr widerspricht. Das Unternehmen hat auch einen Anstieg der Katastrophenverluste festgestellt, die sich auf 161 Millionen US -Dollar betrugen, was sich auf das kombinierte Verhältnis auswirkte.
Anlagestrategie
Das Anlageportfolio von AFG ist in verschiedenen Vermögensklassen diversifiziert, wobei der Schwerpunkt auf festgelegten Wertpapieren festgelegt ist. Zum 30. September 2024 enthielt das Anlageportfolio:
| Investitionstyp | Wert (in Milliarden) |
|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | $10.44 |
| Eigenkapitalpapiere | $1.081 |
| Bargeld und Investitionen | $0.382 |
Engagement für Aktionäre
AFG verpflichtet sich, seinen Aktionären durch Dividenden und Aktienrückkäufe an seine Aktionäre zurückzugeben. Im Jahr 2024 erklärte das Unternehmen eine spezielle Cash -Dividende von 209 Mio. USD (2,50 USD pro Aktie) und rechnet mit weiteren Aktionärsrenditen durch laufende Kapitalverwaltungsstrategien.
Abschluss
Die American Financial Group, Inc. behält weiterhin seine Mission auf, außergewöhnliche Versicherungslösungen zu liefern und sich auf Wachstum, Effizienz und Shareholder Value zu konzentrieren. Die strategischen Initiativen des Unternehmens und die starke finanzielle Leistungsposition für den zukünftigen Erfolg auf dem Immobilien- und Unfallversicherungsmarkt.
Wie American Financial Group, Inc. (AFG) funktioniert
Overview von Operationen
Die American Financial Group, Inc. (AFG) tätigt hauptsächlich im Sektor der Immobilien- und Unfallversicherung und konzentriert sich auf spezialisierte kommerzielle Produkte für Unternehmen über ihre Tochtergesellschaften. Ab 2024 sind die Geschäftstätigkeit von AFG in zwei Hauptsegmente unterteilt: Immobilien- und Unfallversicherungen und andere Geschäftstätigkeit, einschließlich Ausgaben und Einnahmen der Holdinggesellschaft.
Finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG ein Nettoergebnis von 632 Mio. USD von 7,54 USD pro verdünntem Anteil, verglichen mit 589 Mio. USD oder 6,93 USD pro verdünnt Reife Investitionen und Netto -Realisierung von Wertpapieren.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $632 | $589 | 7.3% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) | $589 | $568 | 3.7% |
| Gewinn für Underwriting (in Millionen) | $418 | $420 | -0.5% |
Brutto geschriebene Prämien
Die Brutto -Schreibprämien (GWP) von AFG in den ersten neun Monaten 2024 betrugen 8,49 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 11% gegenüber 7,66 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Die Aufschlüsselung von GWP nach Segment lautet wie folgt:
| Segment | 2024 GWP (in Millionen) | 2023 GWP (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Spezialunfall | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Spezialfinanz | $923 | $842 | 10% |
Netto schriftliche Prämien
Netto -schriftliche Prämien (NWP) in den ersten neun Monaten von 2024 beliefen sich auf 5,68 Mrd. USD, eine Steigerung von 8% gegenüber 5,25 Mrd. USD im Jahr 2023. Die Verteilung von NWP ist nachstehend beschrieben:
| Segment | 2024 NWP (in Millionen) | 2023 NWP (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Spezialunfall | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Spezialfinanz | $766 | $685 | 12% |
Anlageeinkommen
In den ersten neun Monaten des 2024 betrug der Nettoinvestitionsergebnis von AFG 589 Mio. USD, ein Anstieg um 4% gegenüber 568 Mio. USD im Jahr 2023. Die folgenden Einzelheiten finden Sie in den Nettoinvestitionseinkommensquellen:
| Art der Investition | 2024 Einkommen (in Millionen) | 2023 Einkommen (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen (ohne alternative Investitionen) | $464 | $410 | 13% |
| Alternative Investitionen | $125 | $158 | -21% |
Zeichnungskosten
In den ersten neun Monaten des 2024 beliefen sich die Zeichnungskosten von AFG auf 1,49 Mrd. USD, was einem Anstieg von 6% gegenüber 1,42 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023 in Höhe von 6% betrug. Die Versicherungskostenquote von 1,42 Mrd. USD verbesserte sich von 29,5% gegenüber dem Vorjahr auf 28,8%.
| Segment | 2024 Zeichnungskosten (in Millionen) | 2023 Zeichnungskosten (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $479 | $449 | 6.7% |
| Spezialunfall | $597 | $587 | 1.7% |
| Spezialfinanz | $350 | $315 | 11.1% |
Kombinierte Verhältnisse
Das kombinierte Verhältnis von AFG, das die Rentabilität der Zeichnung misst, betrug in den ersten neun Monaten von 2024 91,9% gegenüber 91,3% im Jahr 2023, was eine leichte Verschlechterung der Underwriting -Leistung bedeutet.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Verlust und LAE -Verhältnis | 63.1% | 61.8% |
| Zeichnungskostenverhältnis | 28.8% | 29.5% |
| Kombiniertes Verhältnis | 91.9% | 91.3% |
Katastrophenverluste
AFG verursachte in den ersten neun Monaten des 2024 Katastrophenverluste in Höhe von 161 Mio. USD, verglichen mit 140 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023. Die Verluste wurden hauptsächlich auf Unwetterereignisse zurückzuführen, die mehrere Regionen in den USA betreffen.
Wie American Financial Group, Inc. (AFG) Geld verdient
Einnahmen aus Immobilien und Unfallversicherungen
American Financial Group, Inc. (AFG) generiert in erster Linie ihre Einnahmen über das Versicherungssegment von Immobilien und Unfällen (P & C). In den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG eine Brutto -schriftliche Prämien (GWP) von 8,49 Milliarden US -Dollar, was eine Zunahme von darstellt 11% im Vergleich zu 7,66 Milliarden US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Segment | 2024 GWP (in Millionen) | 2023 GWP (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Spezialunfall | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Spezialfinanz | $923 | $842 | 10% |
| Gesamt | $8,490 | $7,664 | 11% |
Netto schriftliche Prämien
Netto -schriftliche Prämien (NWP) in den ersten neun Monaten des 2024 insgesamt 5,68 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 8% aus 5,25 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Segment | 2024 NWP (in Millionen) | 2023 NWP (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Spezialunfall | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Spezialfinanz | $766 | $685 | 12% |
| Gesamt | $5,679 | $5,247 | 8% |
Netto verdiente Prämien
Netto -verdiente Prämien (NEP) in den ersten neun Monaten des 2024 wurden gemeldet 5,19 Milliarden US -Dollar, hoch von 4,80 Milliarden US -Dollar Im Vorjahr reflektieren ein 8% Zunahme.
| Segment | 2024 NEP (in Millionen) | 2023 NEP (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Eigentum und Transport | $2,037 | $1,837 | 11% |
| Spezialunfall | $2,213 | $2,149 | 3% |
| Spezialfinanz | $753 | $623 | 21% |
| Gesamt | $5,186 | $4,799 | 8% |
Anlageeinkommen
Die Investitionseinnahmen von AFG spielen eine entscheidende Rolle bei der allgemeinen Rentabilität. In den ersten neun Monaten des 2024 lag die Nettoinvestitionsergebnisse aus Immobilien- und Unfallversicherungsgeschäften bei 589 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 568 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 markieren a 4% Zunahme.
| Investitionstyp | 2024 Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) | 2023 Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Ohne alternative Investitionen | $464 | $410 | 13% |
| Alternative Investitionen | $125 | $158 | (21%) |
| Gesamt | $589 | $568 | 4% |
Underwriting -Leistung
Der Zeichnungsgewinn von AFG für die ersten neun Monate des 2024 war 418 Millionen US -Dollarleicht von unten von 420 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 wurde das kombinierte Verhältnis, das die Underwriting -Effizienz widerspiegelt, berichtet 91.9% für 2024 im Vergleich zu 91.3% im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gewinn für Underwriting (in Millionen) | $418 | $420 |
| Kombiniertes Verhältnis | 91.9% | 91.3% |
Nettoeinkommen
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete AFG einen Nettogewinn von 632 Millionen US -Dollar (7,54 USD pro Aktie, verdünnt), eine Erhöhung gegenüber 589 Millionen US -Dollar (6,93 USD pro Aktie, verdünnt) für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettoeinkommen (in Millionen) | EPS (verwässert) |
|---|---|---|
| 2024 (erste neun Monate) | $632 | $7.54 |
| 2023 (erste neun Monate) | $589 | $6.93 |
American Financial Group, Inc. (AFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Financial Group, Inc. (AFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Financial Group, Inc. (AFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Financial Group, Inc. (AFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.