American Financial Group, Inc. (AFG) Bundle
تاريخ موجز لشركة American Financial Group, Inc.
لقد أثبتت شركة American Financial Group, Inc. (AFG) نفسها كلاعب مهم في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث منذ تأسيسها في عام 1872. وتعمل الشركة من خلال شركاتها التابعة، مع التركيز في المقام الأول على المنتجات التجارية المتخصصة.
الأداء المالي الأخير
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن صافي أرباح قدرها 632 مليون دولار، ترجمة ل 7.54 دولار للسهم الواحد، مقارنة ب 589 مليون دولار أو 6.93 دولار للسهم الواحد في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس ذلك زيادة على أساس سنوي مدفوعة بارتفاع العوائد على الاستثمارات ذات الاستحقاق الثابت وصافي المكاسب المحققة على الأوراق المالية.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح | 632 مليون دولار | 589 مليون دولار | +7.3% |
| ربحية السهم (المخفف) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| صافي دخل الاستثمار | 195 مليون دولار | 170 مليون دولار | +14.7% |
| ربح الاكتتاب | 422 مليون دولار | 421 مليون دولار | +0.2% |
النتائج ربع السنوية
حققت مجموعة الدخيل المالية في الربع الثالث من عام 2024 صافي أرباح قدرها 181 مليون دولار (2.16 دولار للسهم الواحد)، زيادة من 177 مليون دولار (2.09 دولار للسهم الواحد) في الربع الثالث من عام 2023. وقد بلغ ربح الاكتتاب لهذه الفترة 129 مليون دولار، من 117 مليون دولار سنة بعد سنة.
| ربع | صافي الأرباح | ربحية السهم (المخفف) | ربح الاكتتاب |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 181 مليون دولار | $2.16 | 129 مليون دولار |
| الربع الثالث 2023 | 177 مليون دولار | $2.09 | 117 مليون دولار |
النمو المتميز
سجل قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث في مجموعة الدخيل المالية صافي أقساط مكتتبة قدرها 5.68 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بزيادة قدرها 8% مقارنة ب 5.25 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023 .
| شريحة | 2024 التنبؤ العددي بالطقس | 2023 التنبؤ العددي بالطقس | يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | 2.41 مليار دولار | 2.13 مليار دولار | +14% |
| إصابة التخصص | 2.32 مليار دولار | 2.24 مليار دولار | +3% |
| المالية المتخصصة | 766 مليون دولار | 685 مليون دولار | +12% |
دخل الاستثمار
للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار لمجموعة AFG 195 مليون دولار، ارتفاع 15% من 170 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبلغ متوسط الأصول المستثمرة تقريبًا 15.45 مليار دولار في العائد السنوي من 5.05% .
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 195 مليون دولار | 170 مليون دولار | +14.7% |
| متوسط الأصول المستثمرة | 15.45 مليار دولار | 14.90 مليار دولار | +3.7% |
| أَثْمَر | 5.05% | 4.56% | +0.49% |
التوقعات وظروف السوق
تتوقع الإدارة استمرار نمو الأقساط ونتائج الاكتتاب القوية في سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث المواتي بشكل عام. وتتمتع الشركة بوضع يمكنها من الاستفادة من بيئة أسعار الفائدة المرتفعة، والتي من المتوقع أن تعزز دخل الاستثمار حتى عام 2025.
من يملك American Financial Group, Inc. (AFG)
هيكل الملكية
يتم تداول أسهم American Financial Group, Inc. (AFG) علنًا في بورصة نيويورك تحت رمز السهم AFG. اعتبارًا من عام 2024، تتميز ملكية AFG بمزيج من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. أكبر المساهمين هم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | حوالي 53 مليون | 63.3% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | حوالي 10 مليون | 12.0% |
| المستثمرون الأفراد | حوالي 20 مليون | 24.7% |
كبار المساهمين المؤسسيين
ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في مجموعة الدخيل المالية:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 9,500,000 | 11.4% |
| شركة بلاك روك | 8,000,000 | 9.6% |
| شركة ستيت ستريت | 7,200,000 | 8.6% |
| تي. رو برايس أسوشيتس، إنك. | 6,500,000 | 7.8% |
| استثمارات الإخلاص | 5,800,000 | 7.0% |
أنشطة المساهمين الأخيرة
في عام 2023، قامت مجموعة الدخيل المالية بإعادة شراء 1,872,544 سهمًا من أسهمها العادية بمبلغ إجمالي قدره 213 مليون دولار أمريكي. كما قامت الشركة بدفع أرباح نقدية خاصة بلغ مجموعها 466 مليون دولار، والتي شملت 4.00 دولار للسهم في فبراير و1.50 دولار للسهم في نوفمبر. وفي أوائل عام 2024، أعلنت مجموعة AFG عن توزيع أرباح نقدية خاصة بقيمة 2.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بإجمالي يبلغ حوالي 209 مليون دولار أمريكي.
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة AFG حوالي 6.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة مطردة في سعر السهم خلال العام الماضي. شهد سعر السهم تقلبات كبيرة ولكنه اتجه بشكل عام نحو الأعلى بسبب الأداء القوي للأرباح وظروف السوق المواتية.
الأداء المالي Overview
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة AFG عن أرباح صافية قدرها 632 مليون دولار، أو 7.54 دولار للسهم الواحد، مقارنة بـ 589 مليون دولار، أو 6.93 دولار للسهم، في الفترة نفسها من عام 2023. ويمثل هذا زيادة على أساس سنوي بنحو 7.3 دولار. %.
| المقياس المالي | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح | 632 مليون دولار | 589 مليون دولار | +7.3% |
| ربحية السهم (EPS) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| إجمالي الأقساط الكتابية | 8.49 مليار دولار | 7.66 مليار دولار | +11% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 5.68 مليار دولار | 5.25 مليار دولار | +8% |
هيكل الديون ورأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ المبلغ الرئيسي للديون طويلة الأجل لمجموعة AFG 1.498 مليار دولار أمريكي، مع نسبة دين إلى إجمالي رأس المال تبلغ 23.6%. وقد أظهرت هذه النسبة انخفاضاً طفيفاً من 24.7% في عام 2023.
| مقياس الديون | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| المبلغ الرئيسي للديون طويلة الأجل | 1.498 مليار دولار | 1.498 مليار دولار |
| إجمالي رأس المال | 6.342 مليار دولار | 6.075 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى إجمالي رأس المال | 23.6% | 24.7% |
بيان مهمة American Financial Group, Inc. (AFG).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة American Financial Group, Inc. (AFG) إلى تقديم حلول مبتكرة ومخصصة للتأمين على الممتلكات والحوادث مع تعزيز قيمة المساهمين من خلال ممارسات الاكتتاب والاستثمار المنضبطة. تؤكد الشركة على الالتزام بالتميز التشغيلي وإدارة المخاطر والعلاقات القوية مع العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | 2024 (الأشهر التسعة الأولى) | 2023 (الأشهر التسعة الأولى) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالملايين) | $632 | $589 | 7.3% |
| صافي ربحية السهم (المخففة) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | $8,490 | $7,664 | 10.8% |
| النسبة المجمعة (٪) | 91.9% | 91.3% | 0.6% |
| أرباح الاكتتاب (بالملايين) | $418 | $420 | -0.5% |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $589 | $568 | 3.7% |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز النمو المتميز من خلال التسويق المستهدف وابتكار المنتجات.
- الحفاظ على نهج منضبط للاكتتاب واختيار المخاطر.
- التركيز على الكفاءة التشغيلية وإدارة التكاليف.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
- التوسع في أسواق وقطاعات جديدة لدفع نمو الإيرادات.
مكانة السوق والميزة التنافسية
تضع مجموعة الدخيل المالية نفسها كشركة رائدة في صناعة التأمين على الممتلكات والحوادث، مع التركيز على المنتجات التجارية المتخصصة. وتستفيد الشركة من خبرتها وخبرتها الواسعة لتلبية احتياجات العملاء الفريدة، مما يوفر ميزة تنافسية في بيئة السوق الديناميكية.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2024، شهدت مجموعة الدخيل المالية أداءً قوياً في عمليات التأمين على الممتلكات المتخصصة والتأمين ضد الحوادث، حيث بلغت أرباح الاكتتاب 422 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى، مما يعكس زيادة طفيفة عن العام السابق. ولاحظت الشركة أيضًا زيادة في خسائر الكوارث، والتي بلغ مجموعها 161 مليون دولار، مما أثر على النسبة المجمعة.
استراتيجية الاستثمار
تتنوع محفظة استثمارات مجموعة الدخيل المالية عبر مختلف فئات الأصول، مع التركيز بشكل كبير على الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تضمنت المحفظة الاستثمارية ما يلي:
| نوع الاستثمار | القيمة (بالمليارات) |
|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت | $10.44 |
| الأوراق المالية | $1.081 |
| النقد والاستثمارات | $0.382 |
الالتزام تجاه المساهمين
تلتزم مجموعة الدخيل المالية بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وفي عام 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية خاصة بقيمة 209 مليون دولار (2.50 دولار للسهم الواحد) وتتوقع عوائد إضافية للمساهمين من خلال استراتيجيات إدارة رأس المال المستمرة.
خاتمة
تواصل شركة American Financial Group, Inc. التمسك بمهمتها المتمثلة في تقديم حلول تأمينية استثنائية مع التركيز على النمو والكفاءة وقيمة المساهمين. إن المبادرات الإستراتيجية للشركة والأداء المالي القوي تضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستقبلي في سوق التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث.
كيف تعمل شركة American Financial Group, Inc. (AFG).
Overview العمليات
تعمل شركة American Financial Group, Inc. (AFG) بشكل أساسي في قطاع التأمين على الممتلكات والتأمين ضد الحوادث، مع التركيز على المنتجات التجارية المتخصصة للشركات من خلال الشركات التابعة لها. اعتبارًا من عام 2024، تنقسم عمليات مجموعة البركة المالية إلى قسمين رئيسيين: التأمين على الممتلكات والحوادث والعمليات الأخرى، والتي تشمل نفقات الشركة القابضة وإيراداتها.
الأداء المالي
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة AFG عن صافي دخل قدره 632 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل 7.54 دولار أمريكي للسهم المخفف، مقارنة بـ 589 مليون دولار أمريكي أو 6.93 دولار أمريكي للسهم المخفف للفترة نفسها من عام 2023. ويعكس هذا زيادة مدفوعة بارتفاع العوائد على الأصول الثابتة استثمارات الاستحقاق وصافي الأرباح المحققة من الأوراق المالية.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأرباح (بالملايين) | $632 | $589 | 7.3% |
| ربحية السهم (المخففة) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $589 | $568 | 3.7% |
| أرباح الاكتتاب (بالملايين) | $418 | $420 | -0.5% |
إجمالي الأقساط الكتابية
بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة لمجموعة AFG للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 8.49 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 11% من 7.66 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وفيما يلي توزيع أقساط التأمين المكتتبة حسب القطاع:
| شريحة | القدرة على إحداث الاحترار العالمي لعام 2024 (بالملايين) | القدرة على إحداث الاحترار العالمي لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $4,150 | $3,523 | 18% |
| إصابة التخصص | $3,417 | $3,299 | 4% |
| المالية المتخصصة | $923 | $842 | 10% |
صافي الأقساط المكتوبة
بلغ صافي أقساط التأمين المكتتبة (NWP) للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 5.68 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 8% من 5.25 مليار دولار أمريكي في عام 2023. ويرد أدناه تفصيل لتوزيع أقساط التأمين المكتتبة:
| شريحة | التنبؤ العددي المتوقع لعام 2024 (بالملايين) | العدد العددي المتوقع لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $2,412 | $2,125 | 14% |
| إصابة التخصص | $2,318 | $2,244 | 3% |
| المالية المتخصصة | $766 | $685 | 12% |
دخل الاستثمار
في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار لمجموعة AFG 589 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 4٪ من 568 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وفيما يلي تفاصيل مصادر دخل الاستثمار الصافي:
| نوع الاستثمار | الدخل لعام 2024 (بالملايين) | الدخل لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار (باستثناء الاستثمارات البديلة) | $464 | $410 | 13% |
| الاستثمارات البديلة | $125 | $158 | -21% |
مصاريف الاكتتاب
بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي نفقات الاكتتاب لمجموعة AFG 1.49 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6% من 1.42 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وتحسنت نسبة مصروفات الاكتتاب إلى 28.8% من 29.5% على أساس سنوي.
| شريحة | نفقات الاكتتاب لعام 2024 (بالملايين) | مصاريف الاكتتاب لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $479 | $449 | 6.7% |
| إصابة التخصص | $597 | $587 | 1.7% |
| المالية المتخصصة | $350 | $315 | 11.1% |
النسب المركبة
بلغت النسبة المجمعة لمجموعة AFG، والتي تقيس ربحية الاكتتاب، 91.9% للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 مقارنة بـ 91.3% في عام 2023، مما يدل على تدهور طفيف في أداء الاكتتاب.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الخسارة ونسبة LAE | 63.1% | 61.8% |
| نسبة نفقات الاكتتاب | 28.8% | 29.5% |
| النسبة المجمعة | 91.9% | 91.3% |
خسائر الكوارث
تكبدت مجموعة AFG خسائر كوارث بقيمة 161 مليون دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 140 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى الخسائر في المقام الأول إلى الأحداث المناخية القاسية التي أثرت على مناطق متعددة في الولايات المتحدة.
كيف تجني American Financial Group, Inc. (AFG) الأموال
الإيرادات من التأمين على الممتلكات والحوادث
تحقق American Financial Group, Inc. (AFG) إيراداتها بشكل أساسي من خلال قطاع التأمين على الممتلكات والحوادث (P&C). خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن إجمالي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 8.49 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 11% مقارنة ب 7.66 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| شريحة | القدرة على إحداث الاحترار العالمي لعام 2024 (بالملايين) | القدرة على إحداث الاحترار العالمي لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $4,150 | $3,523 | 18% |
| إصابة التخصص | $3,417 | $3,299 | 4% |
| المالية المتخصصة | $923 | $842 | 10% |
| المجموع | $8,490 | $7,664 | 11% |
صافي الأقساط المكتوبة
إجمالي صافي الأقساط المكتتبة (NWP) للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 5.68 مليار دولار، زيادة 8% من 5.25 مليار دولار في عام 2023.
| شريحة | التنبؤ العددي المتوقع لعام 2024 (بالملايين) | العدد العددي المتوقع لعام 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $2,412 | $2,125 | 14% |
| إصابة التخصص | $2,318 | $2,244 | 3% |
| المالية المتخصصة | $766 | $685 | 12% |
| المجموع | $5,679 | $5,247 | 8% |
صافي الأقساط المكتسبة
تم الإبلاغ عن صافي الأقساط المكتسبة (NEP) للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 عند 5.19 مليار دولار، من 4.80 مليار دولار في العام السابق، مما يعكس 8% يزيد.
| شريحة | السياسة الوطنية الجديدة لعام 2024 (بالملايين) | 2023 NEP (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| الممتلكات والنقل | $2,037 | $1,837 | 11% |
| إصابة التخصص | $2,213 | $2,149 | 3% |
| المالية المتخصصة | $753 | $623 | 21% |
| المجموع | $5,186 | $4,799 | 8% |
دخل الاستثمار
يلعب الدخل الاستثماري لمجموعة AFG دورًا حاسمًا في ربحيتها الإجمالية. خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار من عمليات التأمين على الممتلكات والحوادث 589 مليون دولار، مقارنة ب 568 مليون دولار في عام 2023، بمناسبة أ 4% يزيد.
| نوع الاستثمار | 2024 صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | 2023 صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| باستثناء الاستثمارات البديلة | $464 | $410 | 13% |
| الاستثمارات البديلة | $125 | $158 | (21%) |
| المجموع | $589 | $568 | 4% |
أداء الاكتتاب
بلغت أرباح الاكتتاب لمجموعة AFG للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 418 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 420 مليون دولار في عام 2023. وقد بلغت النسبة المجمعة التي تعكس كفاءة الاكتتاب 91.9% لعام 2024، مقارنة بـ 91.3% في العام السابق.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| أرباح الاكتتاب (بالملايين) | $418 | $420 |
| النسبة المجمعة | 91.9% | 91.3% |
صافي الأرباح
خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت مجموعة الدخيل المالية عن صافي أرباح قدرها 632 مليون دولار (7.54 دولار للسهم الواحد، مخففة)، بزيادة من 589 مليون دولار (6.93 دولار للسهم الواحد، مخففة) لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الأرباح (بالملايين) | ربحية السهم (المخفف) |
|---|---|---|
| 2024 (الأشهر التسعة الأولى) | $632 | $7.54 |
| 2023 (الأشهر التسعة الأولى) | $589 | $6.93 |
American Financial Group, Inc. (AFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Financial Group, Inc. (AFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Financial Group, Inc. (AFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Financial Group, Inc. (AFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.