American Financial Group, Inc. (AFG) Bundle
Uma breve história do American Financial Group, Inc.
O American Financial Group, Inc. (AFG) se estabeleceu como um participante significativo no setor de seguros de propriedade e vítimas desde a sua fundação em 1872. A empresa opera através de suas subsidiárias, focando principalmente em produtos comerciais especializados.
Desempenho financeiro recente
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG relatou lucros líquidos de US $ 632 milhões, traduzindo para US $ 7,54 por ação, comparado com US $ 589 milhões ou US $ 6,93 por ação No mesmo período de 2023. Isso reflete um aumento ano a ano, impulsionado por rendimentos mais altos em investimentos em maturidade fixa e ganhos líquidos realizados em valores mobiliários.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 632 milhões | US $ 589 milhões | +7.3% |
| EPS (diluído) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Receita de investimento líquido | US $ 195 milhões | US $ 170 milhões | +14.7% |
| Lucro de subscrição | US $ 422 milhões | US $ 421 milhões | +0.2% |
Resultados trimestrais
No terceiro trimestre de 2024, o AFG alcançou ganhos líquidos de US $ 181 milhões (US $ 2,16 por ação), um aumento de US $ 177 milhões (US $ 2,09 por ação) no terceiro trimestre de 2023. O lucro de subscrição para esse período foi US $ 129 milhões, de cima de US $ 117 milhões ano a ano.
| Trimestre | Ganhos líquidos | EPS (diluído) | Lucro de subscrição |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | US $ 181 milhões | $2.16 | US $ 129 milhões |
| Q3 2023 | US $ 177 milhões | $2.09 | US $ 117 milhões |
Crescimento premium
O segmento de seguro de propriedade e vítimas da AFG relatou prêmios líquidos por escrito de US $ 5,68 bilhões Nos primeiros nove meses de 2024, um aumento de 8% comparado com US $ 5,25 bilhões no mesmo período de 2023.
| Segmento | 2024 NWP | 2023 NWP | Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | US $ 2,41 bilhões | US $ 2,13 bilhões | +14% |
| Vítima especializada | US $ 2,32 bilhões | US $ 2,24 bilhões | +3% |
| Especialidade Financeira | US $ 766 milhões | US $ 685 milhões | +12% |
Receita de investimento
Para o terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de investimento da AFG alcançou US $ 195 milhões, uma ascensão de 15% de US $ 170 milhões No terceiro trimestre de 2023. Os ativos médios investidos foram aproximadamente US $ 15,45 bilhões com um rendimento anualizado de 5.05% .
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 195 milhões | US $ 170 milhões | +14.7% |
| Ativos investidos médios | US $ 15,45 bilhões | US $ 14,90 bilhões | +3.7% |
| Colheita | 5.05% | 4.56% | +0.49% |
Perspectivas e condições de mercado
A gerência antecipa o crescimento contínuo do prêmio e a forte subscrição resulta no mercado de seguros de propriedades e casuais geralmente favoráveis. A empresa está posicionada para se beneficiar do ambiente elevado de taxa de juros, que deve aumentar a receita de investimento em 2025.
Um dono da American Financial Group, Inc. (AFG)
Estrutura de propriedade
O American Financial Group, Inc. (AFG) é negociado publicamente na Bolsa de Valores de Nova York sob o símbolo de ticker AFG. Em 2024, a propriedade da AFG é caracterizada por uma mistura de investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. Os maiores acionistas incluem:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | Aproximadamente 53 milhões | 63.3% |
| Fundos mútuos | Aproximadamente 10 milhões | 12.0% |
| Investidores individuais | Aproximadamente 20 milhões | 24.7% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir ilustra os principais acionistas institucionais da AFG:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 9,500,000 | 11.4% |
| BlackRock, Inc. | 8,000,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 7,200,000 | 8.6% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 6,500,000 | 7.8% |
| Fidelity Investments | 5,800,000 | 7.0% |
Atividades recentes dos acionistas
Em 2023, a AFG recomprou 1.872.544 ações de suas ações ordinárias, totalizando US $ 213 milhões. A empresa também pagou dividendos especiais em dinheiro, totalizando US $ 466 milhões, que incluíram US $ 4,00 por ação em fevereiro e US $ 1,50 por ação em novembro. No início de 2024, a AFG anunciou um dividendo em dinheiro especial de US $ 2,50 por ação, totalizando aproximadamente US $ 209 milhões.
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da AFG era de aproximadamente US $ 6,4 bilhões, refletindo um aumento constante no preço das ações no ano passado. O preço das ações teve uma volatilidade significativa, mas geralmente aumentou para cima devido a fortes desempenhos de ganhos e condições favoráveis do mercado.
Desempenho financeiro Overview
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG registrou ganhos líquidos de US $ 632 milhões, ou US $ 7,54 por ação, em comparação com US $ 589 milhões, ou US $ 6,93 por ação, para o mesmo período em 2023. Isso representa um aumento ano a ano de aproximadamente 7,3 %.
| Métrica financeira | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 632 milhões | US $ 589 milhões | +7.3% |
| Ganhos por ação (EPS) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Prêmios brutos por escrito | US $ 8,49 bilhões | US $ 7,66 bilhões | +11% |
| Prêmios por escrito líquidos | US $ 5,68 bilhões | US $ 5,25 bilhões | +8% |
Dívida e estrutura de capital
Em 30 de setembro de 2024, o valor principal da dívida de longo prazo da AFG era de US $ 1,498 bilhão, com uma taxa de capital dívida / total de 23,6%. Essa proporção mostrou uma ligeira queda de 24,7% em 2023.
| Métrica de dívida | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Valor principal de dívida de longo prazo | US $ 1,498 bilhão | US $ 1,498 bilhão |
| Capital total | US $ 6,342 bilhões | US $ 6,075 bilhões |
| Dívida / taxa de capital total | 23.6% | 24.7% |
American Financial Group, Inc. (AFG) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
O American Financial Group, Inc. (AFG) tem como objetivo fornecer soluções inovadoras e personalizadas de seguros de propriedades e casuais, enquanto aprimoram o valor dos acionistas por meio de práticas disciplinadas de subscrição e investimento. A empresa enfatiza um compromisso com a excelência operacional, gerenciamento de riscos e fortes relacionamentos com os clientes.
Métricas de desempenho financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | 2024 (primeiros nove meses) | 2023 (primeiros nove meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos (em milhões) | $632 | $589 | 7.3% |
| Lucro líquido por ação (diluído) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Prêmios escritos brutos (em milhões) | $8,490 | $7,664 | 10.8% |
| Proporção combinada (%) | 91.9% | 91.3% | 0.6% |
| Lucro de subscrição (em milhões) | $418 | $420 | -0.5% |
| Receita de investimento líquido (em milhões) | $589 | $568 | 3.7% |
Objetivos estratégicos
- Aumente o crescimento premium por meio de marketing direcionado e inovação de produtos.
- Mantenha uma abordagem disciplinada para a subscrição e a seleção de riscos.
- Concentre -se na eficiência operacional e gerenciamento de custos.
- Invista em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
- Expanda para novos mercados e segmentos para impulsionar o crescimento da receita.
Posição de mercado e vantagem competitiva
A AFG se posiciona como líder no setor de seguros de propriedade e vítimas, com foco em produtos comerciais especializados. A empresa aproveita sua extensa experiência e experiência para atender às necessidades exclusivas dos clientes, fornecendo uma vantagem competitiva em um ambiente de mercado dinâmico.
Desenvolvimentos recentes
Em 2024, a AFG teve um desempenho robusto em suas operações de seguros de propriedade e vítimas especiais, com um lucro de subscrição de US $ 422 milhões nos primeiros nove meses, refletindo um ligeiro aumento em relação ao ano anterior. A empresa também observou um aumento nas perdas de catástrofe, que totalizaram US $ 161 milhões, impactando a proporção combinada.
Estratégia de investimento
O portfólio de investimentos da AFG é diversificado em várias classes de ativos, com um foco significativo em títulos de maturidade fixa. Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos incluiu:
| Tipo de investimento | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | $10.44 |
| Valores mobiliários | $1.081 |
| Dinheiro e investimentos | $0.382 |
Compromisso com os acionistas
A AFG está comprometida em retornar o valor aos seus acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. Em 2024, a Companhia declarou um dividendo em dinheiro especial de US $ 209 milhões (US $ 2,50 por ação) e antecipa outros retornos dos acionistas por meio de estratégias em andamento de gerenciamento de capital.
Conclusão
O American Financial Group, Inc. continua a defender sua missão de oferecer soluções de seguro excepcionais, enquanto se concentra no crescimento, eficiência e valor dos acionistas. As iniciativas estratégicas da Companhia e o forte desempenho financeiro a posicionam bem para o sucesso futuro no mercado de seguros de propriedade e vítimas.
Como funciona o American Financial Group, Inc. (AFG)
Overview de operações
O American Financial Group, Inc. (AFG) opera principalmente no setor de seguros de propriedade e vítimas, com foco em produtos comerciais especializados para empresas por meio de suas subsidiárias. A partir de 2024, as operações da AFG são divididas em dois segmentos principais: seguro de propriedade e acidentes e outras operações, que incluem despesas e receitas da empresa.
Desempenho financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG registrou um lucro líquido de US $ 632 milhões, equivalente a US $ 7,54 por ação diluída, em comparação com US $ 589 milhões ou US $ 6,93 por ação diluída para o mesmo período em 2023. Isso reflete um aumento impulsionado por rendimentos mais altos em fixos Investimentos de maturidade e ganhos líquidos realizados em valores mobiliários.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Ganhos líquidos (em milhões) | $632 | $589 | 7.3% |
| Ganhos por ação (diluída) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Receita de investimento líquido (em milhões) | $589 | $568 | 3.7% |
| Lucro de subscrição (em milhões) | $418 | $420 | -0.5% |
Prêmios brutos por escrito
Os prêmios graves escritos (GWP) da AFG nos primeiros nove meses de 2024 foram de US $ 8,49 bilhões, representando um aumento de 11% de US $ 7,66 bilhões no mesmo período de 2023. A repartição do GWP por segmento é o seguinte:
| Segmento | 2024 GWP (em milhões) | 2023 GWP (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Vítima especializada | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Especialidade Financeira | $923 | $842 | 10% |
Prêmios por escrito líquidos
Os prêmios líquidos por escrito (NWP) nos primeiros nove meses de 2024 totalizaram US $ 5,68 bilhões, um aumento de 8% em relação a US $ 5,25 bilhões em 2023. A distribuição do NWP é detalhada abaixo:
| Segmento | 2024 NWP (em milhões) | 2023 NWP (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Vítima especializada | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Especialidade Financeira | $766 | $685 | 12% |
Receita de investimento
Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de investimento da AFG foi de US $ 589 milhões, um aumento de 4% em relação a US $ 568 milhões em 2023. O seguinte detalha as fontes de receita de investimento líquido:
| Tipo de investimento | 2024 Renda (em milhões) | 2023 Renda (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido (excluindo investimentos alternativos) | $464 | $410 | 13% |
| Investimentos alternativos | $125 | $158 | -21% |
Despesas de subscrição
Nos primeiros nove meses de 2024, as despesas de subscrição da AFG totalizaram US $ 1,49 bilhão, um aumento de 6% de US $ 1,42 bilhão em 2023. O índice de despesas de subscrição melhorou para 28,8%, de 29,5% ano a ano.
| Segmento | 2024 Despesas de subscrição (em milhões) | 2023 Despesas de subscrição (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $479 | $449 | 6.7% |
| Vítima especializada | $597 | $587 | 1.7% |
| Especialidade Financeira | $350 | $315 | 11.1% |
Proporções combinadas
A proporção combinada da AFG, que mede a lucratividade da subscrição, foi de 91,9% nos primeiros nove meses de 2024 em comparação com 91,3% em 2023, significando uma ligeira deterioração no desempenho de subscrição.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Perda e proporção de lae | 63.1% | 61.8% |
| Índice de despesas de subscrição | 28.8% | 29.5% |
| Proporção combinada | 91.9% | 91.3% |
Perdas de catástrofe
O AFG incorreu em perdas de catástrofe de US $ 161 milhões nos primeiros nove meses de 2024, em comparação com US $ 140 milhões no mesmo período de 2023. As perdas foram atribuídas principalmente a eventos climáticos graves que afetam várias regiões nos Estados Unidos.
Como American Financial Group, Inc. (AFG) ganha dinheiro
Receita de Propriedade e Seguro de Casualidade
O American Financial Group, Inc. (AFG) gera principalmente sua receita por meio de seu segmento de seguro de propriedades e vítimas (P&C). Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG relatou prêmios escritos brutos (GWP) de US $ 8,49 bilhões, que representa um aumento de 11% comparado com US $ 7,66 bilhões para o mesmo período em 2023.
| Segmento | 2024 GWP (em milhões) | 2023 GWP (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Vítima especializada | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Especialidade Financeira | $923 | $842 | 10% |
| Total | $8,490 | $7,664 | 11% |
Prêmios por escrito líquidos
Prêmios líquidos por escrito (NWP) nos primeiros nove meses de 2024 totalizados US $ 5,68 bilhões, um aumento de 8% de US $ 5,25 bilhões em 2023.
| Segmento | 2024 NWP (em milhões) | 2023 NWP (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Vítima especializada | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Especialidade Financeira | $766 | $685 | 12% |
| Total | $5,679 | $5,247 | 8% |
Prêmios Net ganhos
Os prêmios ganhos líquidos (NEP) nos primeiros nove meses de 2024 foram relatados em US $ 5,19 bilhões, de cima de US $ 4,80 bilhões no ano anterior, refletindo um 8% aumentar.
| Segmento | 2024 NEP (em milhões) | 2023 NEP (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Propriedade e transporte | $2,037 | $1,837 | 11% |
| Vítima especializada | $2,213 | $2,149 | 3% |
| Especialidade Financeira | $753 | $623 | 21% |
| Total | $5,186 | $4,799 | 8% |
Receita de investimento
A receita de investimento da AFG desempenha um papel crucial em sua lucratividade geral. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita líquida de investimento de operações de propriedade e seguro de vítimas ficou em US $ 589 milhões, comparado com US $ 568 milhões em 2023, marcando um 4% aumentar.
| Tipo de investimento | 2024 Receita de investimento líquido (em milhões) | 2023 Receita líquida de investimento (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Excluindo investimentos alternativos | $464 | $410 | 13% |
| Investimentos alternativos | $125 | $158 | (21%) |
| Total | $589 | $568 | 4% |
Desempenho de subscrição
O lucro de subscrição do AFG nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 418 milhões, um pouco abaixo de US $ 420 milhões em 2023. A proporção combinada, que reflete a eficiência da subscrição, foi relatada em 91.9% para 2024, em comparação com 91.3% no ano anterior.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro de subscrição (em milhões) | $418 | $420 |
| Proporção combinada | 91.9% | 91.3% |
Ganhos líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFG relatou lucros líquidos de US $ 632 milhões (US $ 7,54 por ação, diluído), um aumento de US $ 589 milhões (US $ 6,93 por ação, diluído) para o mesmo período em 2023.
| Período | Ganhos líquidos (em milhões) | EPS (diluído) |
|---|---|---|
| 2024 (primeiros nove meses) | $632 | $7.54 |
| 2023 (primeiros nove meses) | $589 | $6.93 |
American Financial Group, Inc. (AFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Financial Group, Inc. (AFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Financial Group, Inc. (AFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Financial Group, Inc. (AFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.