American Financial Group, Inc. (AFG) Bundle
Une brève histoire d'American Financial Group, Inc.
American Financial Group, Inc. (AFG) s'est imposé comme un acteur important dans le secteur des assurances des biens et des victimes depuis sa fondation en 1872. La société opère par le biais de ses filiales, se concentrant principalement sur des produits commerciaux spécialisés.
Performance financière récente
Pendant les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a déclaré des bénéfices nets de 632 millions de dollars, traduisant en 7,54 $ par action, par rapport à 589 millions de dollars ou 6,93 $ par action Au cours de la même période de 2023. Cela reflète une augmentation d'une année à l'autre entraînée par des rendements plus élevés sur les investissements à échéance fixe et les gains réalisés nets sur les titres.
| Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Gains nets | 632 millions de dollars | 589 millions de dollars | +7.3% |
| EPS (dilué) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Revenu de placement net | 195 millions de dollars | 170 millions de dollars | +14.7% |
| Bénéfice de souscription | 422 millions de dollars | 421 millions de dollars | +0.2% |
Résultats trimestriels
Au troisième trimestre de 2024, l'AFG a obtenu le bénéfice net de 181 millions de dollars (2,16 $ par action), une augmentation de 177 millions de dollars (2,09 $ par action) au troisième trimestre 2023. Le bénéfice de souscription de cette période s'est élevé à 129 millions de dollars, à partir de 117 millions de dollars d'une année à l'autre.
| Quart | Gains nets | EPS (dilué) | Bénéfice de souscription |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 181 millions de dollars | $2.16 | 129 millions de dollars |
| Q3 2023 | 177 millions de dollars | $2.09 | 117 millions de dollars |
Croissance premium
Le segment de l'assurance des biens et des victimes de l'AFG a déclaré des primes écrites nettes de 5,68 milliards de dollars Pour les neuf premiers mois de 2024, une augmentation de 8% par rapport à 5,25 milliards de dollars dans la même période de 2023.
| Segment | 2024 NWP | 2023 NWP | Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | 2,41 milliards de dollars | 2,13 milliards de dollars | +14% |
| Victime spécialisée | 2,32 milliards de dollars | 2,24 milliards de dollars | +3% |
| Spécialité financière | 766 millions de dollars | 685 millions de dollars | +12% |
Revenus de placement
Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu de placement net de l'AFG a atteint 195 millions de dollars, une montée de 15% depuis 170 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les actifs investis moyens étaient approximativement 15,45 milliards de dollars à un rendement annualisé de 5.05% .
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de placement net | 195 millions de dollars | 170 millions de dollars | +14.7% |
| Actifs investis moyens | 15,45 milliards de dollars | 14,90 milliards de dollars | +3.7% |
| Rendement | 5.05% | 4.56% | +0.49% |
Perspectives et conditions du marché
La direction prévoit une croissance continue des primes et une forte souscription de résultats sur le marché des établissements de propriétés et de victimes généralement favorables. La Société est positionnée pour bénéficier de l'environnement élevé des taux d'intérêt, qui devrait améliorer les revenus de placement en 2025.
A qui possède American Financial Group, Inc. (AFG)
Structure de propriété
American Financial Group, Inc. (AFG) est cotée en bourse à la Bourse de New York sous le symbole de ticker AFG. En 2024, la propriété de l'AFG se caractérise par un mélange d'investisseurs institutionnels, de fonds communs de placement et d'actionnaires individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Environ 53 millions | 63.3% |
| Fonds communs de placement | Environ 10 millions | 12.0% |
| Investisseurs individuels | Environ 20 millions | 24.7% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant illustre les principaux actionnaires institutionnels de l'AFG:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9,500,000 | 11.4% |
| BlackRock, Inc. | 8,000,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 7,200,000 | 8.6% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 6,500,000 | 7.8% |
| Investissements de fidélité | 5,800,000 | 7.0% |
Activités récentes des actionnaires
En 2023, l'AFG a racheté 1 872 544 actions ordinaires pour un total de 213 millions de dollars. La société a également versé des dividendes en espèces spéciaux totalisant 466 millions de dollars, dont 4,00 $ par action en février et 1,50 $ par action en novembre. Au début de 2024, l'AFG a annoncé un dividende spécial en espèces de 2,50 $ par action, totalisant environ 209 millions de dollars.
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de l'AFG était d'environ 6,4 milliards de dollars, reflétant une augmentation régulière du cours des actions au cours de la dernière année. Le cours de l'action a connu une volatilité importante mais a généralement tendance à la hausse en raison de fortes performances de bénéfice et de conditions de marché favorables.
Performance financière Overview
Pour les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a déclaré un bénéfice net de 632 millions de dollars, ou 7,54 $ par action, contre 589 millions de dollars, ou 6,93 $ par action, pour la même période en 2023. Cela représente une augmentation d'une année sur l'autre d'environ 7,3 %
| Métrique financière | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) | Changement |
|---|---|---|---|
| Gains nets | 632 millions de dollars | 589 millions de dollars | +7.3% |
| Bénéfice par action (EPS) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Primes écrites brutes | 8,49 milliards de dollars | 7,66 milliards de dollars | +11% |
| Primes écrites nettes | 5,68 milliards de dollars | 5,25 milliards de dollars | +8% |
Dette et structure du capital
Au 30 septembre 2024, le principal de la dette à long terme de l'AFG était de 1,498 milliard de dollars, avec un ratio de capital de la dette / total de 23,6%. Ce rapport a montré une légère diminution de 24,7% en 2023.
| Métrique de la dette | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Montant principal de la dette à long terme | 1,498 milliard de dollars | 1,498 milliard de dollars |
| Capital total | 6,342 milliards de dollars | 6,075 milliards de dollars |
| Ratio de dette au capital total | 23.6% | 24.7% |
Énoncé de mission American Financial Group, Inc. (AFG)
Overview de l'énoncé de mission
American Financial Group, Inc. (AFG) vise à fournir des solutions d'assurance immobilier et de victimes innovantes et personnalisées tout en améliorant la valeur des actionnaires grâce à des pratiques de souscription et d'investissement disciplinées. L'entreprise met l'accent sur un engagement envers l'excellence opérationnelle, la gestion des risques et les relations clients solides.
Métriques de performance financière
Depuis les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | 2024 (neuf premiers mois) | 2023 (neuf premiers mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Géré net (en millions) | $632 | $589 | 7.3% |
| Bénéfice net par action (dilué) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Primes écrites brutes (en millions) | $8,490 | $7,664 | 10.8% |
| Ratio combiné (%) | 91.9% | 91.3% | 0.6% |
| Bénéfice de souscription (en millions) | $418 | $420 | -0.5% |
| Revenu net de placement (en millions) | $589 | $568 | 3.7% |
Objectifs stratégiques
- Améliorer la croissance des primes grâce à la commercialisation ciblée et à l'innovation de produits.
- Maintenir une approche disciplinée de la souscription et de la sélection des risques.
- Concentrez-vous sur l'efficacité opérationnelle et la gestion des coûts.
- Investissez dans la technologie pour améliorer l'expérience client.
- Se développer dans de nouveaux marchés et segments pour stimuler la croissance des revenus.
Position du marché et avantage concurrentiel
L'AFG se positionne en tant que leader dans le secteur de l'assurance immobilière et de blessures, en se concentrant sur des produits commerciaux spécialisés. L'entreprise tire parti de sa vaste expérience et de son expertise pour répondre aux besoins uniques des clients, offrant un avantage concurrentiel dans un environnement de marché dynamique.
Développements récents
En 2024, l'AFG a connu des performances solides dans ses opérations spécialisées sur l'assurance et les victimes, avec un bénéfice de souscription de 422 millions de dollars pour les neuf premiers mois, reflétant une légère augmentation par rapport à l'année précédente. La société a également noté une augmentation des pertes de catastrophe, qui totalisaient 161 millions de dollars, ce qui concerne le ratio combiné.
Stratégie d'investissement
Le portefeuille d'investissement de l'AFG est diversifié dans diverses classes d'actifs, avec un accent significatif sur les titres à échéance fixes. Au 30 septembre 2024, le portefeuille d'investissement comprenait:
| Type d'investissement | Valeur (en milliards) |
|---|---|
| Titres à maturité fixe | $10.44 |
| Titres de capitaux propres | $1.081 |
| Espèce et investissements | $0.382 |
Engagement envers les actionnaires
L'AFG s'engage à renvoyer la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions. En 2024, la société a déclaré un dividende spécial en espèces de 209 millions de dollars (2,50 $ par action) et prévoit de nouveaux rendements des actionnaires par le biais de stratégies de gestion des capitaux en cours.
Conclusion
American Financial Group, Inc. continue de maintenir sa mission de fournir des solutions d'assurance exceptionnelles tout en se concentrant sur la croissance, l'efficacité et la valeur des actionnaires. Les initiatives stratégiques de l'entreprise et la solide performance financière se positionnent bien pour un succès futur sur le marché des assurances immobilières et de victimes.
Comment fonctionne American Financial Group, Inc. (AFG)
Overview des opérations
American Financial Group, Inc. (AFG) opère principalement dans le secteur de l'assurance immobilière et de blessures, en se concentrant sur des produits commerciaux spécialisés pour les entreprises par le biais de ses filiales. En 2024, les opérations de l'AFG sont divisées en deux segments principaux: l'assurance des biens et les victimes et autres opérations, qui comprennent les dépenses et les revenus des sociétés de portefeuille.
Performance financière
Pour les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a déclaré un bénéfice net de 632 millions de dollars, équivalent à 7,54 $ par action diluée, contre 589 millions de dollars ou 6,93 $ par action diluée pour la même période en 2023. Les investissements à l'échéance et les gains nets réalisés sur les titres.
| Métrique financière | 2024 | 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Géré net (en millions) | $632 | $589 | 7.3% |
| Bénéfice par action (dilué) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Revenu net de placement (en millions) | $589 | $568 | 3.7% |
| Bénéfice de souscription (en millions) | $418 | $420 | -0.5% |
Primes écrites brutes
Les primes écrites brutes de l'AFG (GWP) pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 8,49 milliards de dollars, ce qui représente une augmentation de 11% par rapport à 7,66 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. La ventilation du GWP par segment est la suivante:
| Segment | 2024 GWP (en millions) | 2023 GWP (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Victime spécialisée | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Spécialité financière | $923 | $842 | 10% |
Primes écrites nettes
Les primes écrites nettes (NWP) pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 5,68 milliards de dollars, une augmentation de 8% par rapport à 5,25 milliards de dollars en 2023. La distribution de NWP est détaillée ci-dessous:
| Segment | 2024 NWP (en millions) | 2023 NWP (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Victime spécialisée | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Spécialité financière | $766 | $685 | 12% |
Revenus de placement
Au cours des neuf premiers mois de 2024, le revenu de placement net de l'AFG était de 589 millions de dollars, soit une augmentation de 4% par rapport à 568 millions de dollars en 2023. Les détails suivants détaillent les sources de revenus de placement nets:
| Type d'investissement | 2024 revenus (en millions) | 2023 Revenu (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de placement net (à l'exclusion des investissements alternatifs) | $464 | $410 | 13% |
| Investissements alternatifs | $125 | $158 | -21% |
Frais de souscription
Pour les neuf premiers mois de 2024, les dépenses de souscription de l'AFG ont totalisé 1,49 milliard de dollars, soit une augmentation de 6% contre 1,42 milliard de dollars en 2023. Le ratio de dépenses de souscription s'est amélioré à 28,8%, passant de 29,5% en glissement annuel.
| Segment | 2024 frais de souscription (en millions) | 2023 frais de souscription (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $479 | $449 | 6.7% |
| Victime spécialisée | $597 | $587 | 1.7% |
| Spécialité financière | $350 | $315 | 11.1% |
Ratios combinés
Le rapport combiné d'AFG, qui mesure la rentabilité de la souscription, était de 91,9% pour les neuf premiers mois de 2024 contre 91,3% en 2023, ce qui signifie une légère détérioration des performances de souscription.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de perte et de LAE | 63.1% | 61.8% |
| Ratio de dépenses de souscription | 28.8% | 29.5% |
| Rapport combiné | 91.9% | 91.3% |
Pertes de catastrophe
L'AFG a subi des pertes de catastrophe de 161 millions de dollars au cours des neuf premiers mois de 2024, contre 140 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Les pertes ont été principalement attribuées à de graves événements météorologiques impactant plusieurs régions aux États-Unis.
Comment American Financial Group, Inc. (AFG) fait de l'argent
Revenus de l'assurance des biens et des victimes
American Financial Group, Inc. (AFG) génère principalement ses revenus grâce à son segment d'assurance propriété et de blessures (P&C). Pour les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a déclaré des primes écrites brutes (GWP) de 8,49 milliards de dollars, qui représente une augmentation de 11% par rapport à 7,66 milliards de dollars pour la même période en 2023.
| Segment | 2024 GWP (en millions) | 2023 GWP (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Victime spécialisée | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Spécialité financière | $923 | $842 | 10% |
| Total | $8,490 | $7,664 | 11% |
Primes écrites nettes
Les primes écrites nettes (NWP) pour les neuf premiers mois de 2024 ont totalisé 5,68 milliards de dollars, une augmentation de 8% depuis 5,25 milliards de dollars en 2023.
| Segment | 2024 NWP (en millions) | 2023 NWP (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Victime spécialisée | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Spécialité financière | $766 | $685 | 12% |
| Total | $5,679 | $5,247 | 8% |
Primes de filet en filet
Les primes de Net gagnées (NEP) pour les neuf premiers mois de 2024 ont été signalées à 5,19 milliards de dollars, à partir de 4,80 milliards de dollars Au cours de l'année précédente, reflétant un 8% augmenter.
| Segment | 2024 NEP (en millions) | 2023 NEP (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Propriété et transport | $2,037 | $1,837 | 11% |
| Victime spécialisée | $2,213 | $2,149 | 3% |
| Spécialité financière | $753 | $623 | 21% |
| Total | $5,186 | $4,799 | 8% |
Revenus de placement
Le revenu de placement de l'AFG joue un rôle crucial dans sa rentabilité globale. Pendant les neuf premiers mois de 2024, les revenus de placement nets des opérations d'assurance immobilière et de blessures se sont déroulées 589 millions de dollars, par rapport à 568 millions de dollars en 2023, marquant un 4% augmenter.
| Type d'investissement | 2024 Revenu de placement net (en millions) | 2023 Revenu de placement net (en millions) | % Changement |
|---|---|---|---|
| À l'exclusion des investissements alternatifs | $464 | $410 | 13% |
| Investissements alternatifs | $125 | $158 | (21%) |
| Total | $589 | $568 | 4% |
Performance de souscription
Le bénéfice de souscription de l'AFG pour les neuf premiers mois de 2024 était 418 millions de dollars, légèrement en bas de 420 millions de dollars en 2023. Le rapport combiné, qui reflète l'efficacité de souscription, a été signalé à 91.9% pour 2024, par rapport à 91.3% l'année précédente.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Bénéfice de souscription (en millions) | $418 | $420 |
| Rapport combiné | 91.9% | 91.3% |
Gains nets
Pendant les neuf premiers mois de 2024, l'AFG a déclaré des bénéfices nets de 632 millions de dollars (7,54 $ par action, dilué), une augmentation de 589 millions de dollars (6,93 $ par action, dilué) pour la même période en 2023.
| Période | Géré net (en millions) | EPS (dilué) |
|---|---|---|
| 2024 (neuf premiers mois) | $632 | $7.54 |
| 2023 (neuf premiers mois) | $589 | $6.93 |
American Financial Group, Inc. (AFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Financial Group, Inc. (AFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Financial Group, Inc. (AFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Financial Group, Inc. (AFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.