American Financial Group, Inc. (AFG) Bundle
Una breve historia de American Financial Group, Inc.
American Financial Group, Inc. (AFG) se ha establecido como un jugador significativo en el sector de seguros de propiedad y víctimas desde su fundación en 1872. La compañía opera a través de sus subsidiarias, centrándose principalmente en productos comerciales especializados.
Desempeño financiero reciente
Durante los primeros nueve meses de 2024, AFG informó ganancias netas de $ 632 millones, traduciendo a $ 7.54 por acción, en comparación con $ 589 millones o $ 6.93 por acción en el mismo período de 2023. Esto refleja un aumento de año tras año impulsado por mayores rendimientos en inversiones de vencimiento fijo y ganancias realizadas en valores.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 632 millones | $ 589 millones | +7.3% |
| EPS (diluido) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Ingresos de inversión netos | $ 195 millones | $ 170 millones | +14.7% |
| Beneficio de suscripción | $ 422 millones | $ 421 millones | +0.2% |
Resultados trimestrales
En el tercer trimestre de 2024, AFG logró ganancias netas de $ 181 millones ($ 2.16 por acción), un aumento de $ 177 millones ($ 2.09 por acción) en el tercer trimestre de 2023. El beneficio de suscripción para este período ascendió a $ 129 millones, arriba de $ 117 millones año tras año.
| Cuarto | Ganancias netas | EPS (diluido) | Beneficio de suscripción |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $ 181 millones | $2.16 | $ 129 millones |
| P3 2023 | $ 177 millones | $2.09 | $ 117 millones |
Crecimiento premium
El segmento de seguros de propiedad y accidentes de AFG informó primas netas escritas de $ 5.68 mil millones Durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento de 8% en comparación con $ 5.25 mil millones en el mismo período de 2023.
| Segmento | 2024 NWP | 2023 NWP | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $ 2.41 mil millones | $ 2.13 mil millones | +14% |
| Víctima especializada | $ 2.32 mil millones | $ 2.24 mil millones | +3% |
| Especialidad financiera | $ 766 millones | $ 685 millones | +12% |
Ingresos de inversión
Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos netos de inversión de AFG alcanzaron $ 195 millones, un aumento de 15% de $ 170 millones en el tercer trimestre de 2023. Los activos invertidos promedio fueron aproximadamente $ 15.45 mil millones con un rendimiento anualizado de 5.05% .
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $ 195 millones | $ 170 millones | +14.7% |
| Activos invertidos promedio | $ 15.45 mil millones | $ 14.90 mil millones | +3.7% |
| Producir | 5.05% | 4.56% | +0.49% |
Outlook y condiciones del mercado
La gerencia anticipa el crecimiento continuo de las primas y los fuertes resultados de suscripción en el mercado de seguros de propiedad y accidentes generalmente favorables. La compañía está en posición de beneficiarse del ambiente elevado de la tasa de interés, que se espera que mejore los ingresos por inversiones en 2025.
A Who posee American Financial Group, Inc. (AFG)
Estructura de propiedad
American Financial Group, Inc. (AFG) se negocia públicamente en la Bolsa de Nueva York bajo el símbolo de Ticker AFG. A partir de 2024, la propiedad de AFG se caracteriza por una combinación de inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. Los mayores accionistas incluyen:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | Aproximadamente 53 millones | 63.3% |
| Fondos mutuos | Aproximadamente 10 millones | 12.0% |
| Inversores individuales | Aproximadamente 20 millones | 24.7% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla ilustra los principales accionistas institucionales de AFG:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 9,500,000 | 11.4% |
| Blackrock, Inc. | 8,000,000 | 9.6% |
| State Street Corporation | 7,200,000 | 8.6% |
| T. Rowe Price Associates, Inc. | 6,500,000 | 7.8% |
| Inversiones de fidelidad | 5,800,000 | 7.0% |
Actividades recientes de los accionistas
En 2023, AFG recomprasó 1,872,544 acciones comunes por un total de $ 213 millones. La compañía también pagó dividendos en efectivo especiales por un total de $ 466 millones, que incluyeron $ 4.00 por acción en febrero y $ 1.50 por acción en noviembre. A principios de 2024, AFG anunció un dividendo en efectivo especial de $ 2.50 por acción, por un total de aproximadamente $ 209 millones.
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de AFG era de aproximadamente $ 6.4 mil millones, lo que refleja un aumento constante en el precio de las acciones durante el año pasado. El precio de las acciones ha visto una volatilidad significativa, pero generalmente ha tenido una tendencia al alza debido a un fuerte rendimiento de ganancias y condiciones de mercado favorables.
Desempeño financiero Overview
Durante los primeros nueve meses de 2024, AFG reportó ganancias netas de $ 632 millones, o $ 7.54 por acción, en comparación con $ 589 millones, o $ 6.93 por acción, para el mismo período en 2023. Esto representa un aumento año tras año de aproximadamente 7.3 %.
| Métrica financiera | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 632 millones | $ 589 millones | +7.3% |
| Ganancias por acción (EPS) | $7.54 | $6.93 | +8.8% |
| Primas brutas escritas | $ 8.49 mil millones | $ 7.66 mil millones | +11% |
| Premios escritos netos | $ 5.68 mil millones | $ 5.25 mil millones | +8% |
Estructura de deuda y capital
Al 30 de septiembre de 2024, el monto principal de la deuda a largo plazo de AFG era de $ 1.498 mil millones, con una relación capital de deuda / total del 23.6%. Esta relación ha mostrado una ligera disminución del 24.7% en 2023.
| Métrico de deuda | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Monto principal de deuda a largo plazo | $ 1.498 mil millones | $ 1.498 mil millones |
| Capital total | $ 6.342 mil millones | $ 6.075 mil millones |
| Relación de deuda a capital total | 23.6% | 24.7% |
American Financial Group, Inc. (AFG) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
American Financial Group, Inc. (AFG) tiene como objetivo proporcionar soluciones innovadoras y personalizadas de seguros de propiedades y víctimas al tiempo que mejora el valor de los accionistas a través de prácticas disciplinadas de suscripción e inversión. La Compañía enfatiza un compromiso con la excelencia operativa, la gestión de riesgos y las fuertes relaciones con los clientes.
Métricas de desempeño financiero
A partir de los primeros nueve meses de 2024, AFG informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | 2024 (primeros nueve meses) | 2023 (primeros nueve meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas (en millones) | $632 | $589 | 7.3% |
| Ganancias netas por acción (diluida) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Primas brutas escritas (en millones) | $8,490 | $7,664 | 10.8% |
| Relación combinada (%) | 91.9% | 91.3% | 0.6% |
| Beneficio de suscripción (en millones) | $418 | $420 | -0.5% |
| Ingresos de inversión netos (en millones) | $589 | $568 | 3.7% |
Objetivos estratégicos
- Mejorar el crecimiento premium a través del marketing objetivo y la innovación de productos.
- Mantener un enfoque disciplinado para la suscripción y la selección de riesgos.
- Centrarse en la eficiencia operativa y la gestión de costos.
- Invierta en tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
- Expandirse a nuevos mercados y segmentos para impulsar el crecimiento de los ingresos.
Posición de mercado y ventaja competitiva
AFG se posiciona como líder en la industria de seguros de propiedad y víctimas, centrándose en productos comerciales especializados. La compañía aprovecha su amplia experiencia y experiencia para abordar las necesidades únicas de los clientes, proporcionando una ventaja competitiva en un entorno de mercado dinámico.
Desarrollos recientes
En 2024, AFG ha visto un rendimiento robusto en sus operaciones de seguros de propiedad y víctimas especializadas, con una ganancia de suscripción de $ 422 millones durante los primeros nueve meses, lo que refleja un ligero aumento respecto al año anterior. La compañía también ha notado un aumento en las pérdidas de catástrofe, que totalizó $ 161 millones, impactando la relación combinada.
Estrategia de inversión
La cartera de inversiones de AFG está diversificada en varias clases de activos, con un enfoque significativo en valores de vencimiento fijo. Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones incluía:
| Tipo de inversión | Valor (en miles de millones) |
|---|---|
| Valores de vencimiento fijo | $10.44 |
| Valores de renta variable | $1.081 |
| Efectivo e inversiones | $0.382 |
Compromiso con los accionistas
AFG se compromete a devolver el valor a sus accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. In 2024, the company declared a special cash dividend of $209 million ($2.50 per share) and anticipates further shareholder returns through ongoing capital management strategies.
Conclusión
American Financial Group, Inc. continúa manteniendo su misión de ofrecer soluciones de seguros excepcionales mientras se centra en el crecimiento, la eficiencia y el valor de los accionistas. Las iniciativas estratégicas de la Compañía y el fuerte desempeño financiero lo posicionan bien para el éxito futuro en el mercado de seguros de propiedad y accidentes.
Cómo funciona American Financial Group, Inc. (AFG)
Overview de operaciones
American Financial Group, Inc. (AFG) opera principalmente en el sector de seguros de propiedad y víctimas, centrándose en productos comerciales especializados para empresas a través de sus subsidiarias. A partir de 2024, las operaciones de AFG se dividen en dos segmentos principales: seguro de propiedad y accidentes y otras operaciones, que incluyen gastos e ingresos de la compañía tenedora.
Desempeño financiero
Durante los primeros nueve meses de 2024, AFG informó un ingreso neto de $ 632 millones, equivalente a $ 7.54 por acción diluida, en comparación con $ 589 millones o $ 6.93 por acción diluida para el mismo período en 2023. Esto refleja un aumento impulsado por los rendimientos más altos en fijos Las inversiones de vencimiento y las ganancias netas realizadas en valores.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ganancias netas (en millones) | $632 | $589 | 7.3% |
| Ganancias por acción (diluida) | $7.54 | $6.93 | 8.8% |
| Ingresos de inversión netos (en millones) | $589 | $568 | 3.7% |
| Beneficio de suscripción (en millones) | $418 | $420 | -0.5% |
Primas brutas escritas
Las primas brutas escritas (GWP) de AFG durante los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 8.49 mil millones, lo que representa un aumento del 11% de $ 7.66 mil millones en el mismo período de 2023. El desglose de GWP por segmento es el siguiente:
| Segmento | 2024 GWP (en millones) | 2023 GWP (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Víctima especializada | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Especialidad financiera | $923 | $842 | 10% |
Premios escritos netos
Las primas escritas netas (NWP) durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 5.68 mil millones, un aumento del 8% de $ 5.25 mil millones en 2023. La distribución de NWP se detalla a continuación:
| Segmento | 2024 NWP (en millones) | 2023 NWP (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Víctima especializada | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Especialidad financiera | $766 | $685 | 12% |
Ingresos de inversión
En los primeros nueve meses de 2024, el ingreso neto de inversión de AFG fue de $ 589 millones, un aumento del 4% de $ 568 millones en 2023. Los siguientes detalles las fuentes netas de ingresos por inversiones:
| Tipo de inversión | 2024 ingresos (en millones) | 2023 ingresos (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Net Investment Income (excluding alternative investments) | $464 | $410 | 13% |
| Inversiones alternativas | $125 | $158 | -21% |
Gastos de suscripción
Durante los primeros nueve meses de 2024, los gastos de suscripción de AFG totalizaron $ 1.49 mil millones, un aumento del 6% de $ 1.42 mil millones en 2023. El índice de gastos de suscripción mejoró a 28.8% de 29.5% año tras año.
| Segmento | 2024 Underwriting Expenses (in millions) | 2023 Gastos de suscripción (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $479 | $449 | 6.7% |
| Víctima especializada | $597 | $587 | 1.7% |
| Especialidad financiera | $350 | $315 | 11.1% |
Proporciones combinadas
La relación combinada de AFG, que mide la rentabilidad de suscripción, fue del 91.9% durante los primeros nueve meses de 2024 en comparación con el 91.3% en 2023, lo que significa un ligero deterioro en el rendimiento de suscripción.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Pérdida y relación LAE | 63.1% | 61.8% |
| Relación de gastos de suscripción | 28.8% | 29.5% |
| Relación combinada | 91.9% | 91.3% |
Pérdidas de catástrofe
AFG incurrió en pérdidas de catástrofe de $ 161 millones en los primeros nueve meses de 2024, en comparación con $ 140 millones en el mismo período de 2023. Las pérdidas se atribuyeron principalmente a eventos climáticos severos que afectan múltiples regiones en los Estados Unidos.
Cómo American Financial Group, Inc. (AFG) gana dinero
Ingresos de la propiedad y el seguro de víctimas
American Financial Group, Inc. (AFG) genera principalmente sus ingresos a través de su segmento de seguros de propiedad y víctimas (P&C). Durante los primeros nueve meses de 2024, AFG informó primas brutas escritas (GWP) de $ 8.49 mil millones, que representa un aumento de 11% en comparación con $ 7.66 mil millones para el mismo período en 2023.
| Segmento | 2024 GWP (en millones) | 2023 GWP (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $4,150 | $3,523 | 18% |
| Víctima especializada | $3,417 | $3,299 | 4% |
| Especialidad financiera | $923 | $842 | 10% |
| Total | $8,490 | $7,664 | 11% |
Premios escritos netos
Las primas escritas netas (NWP) durante los primeros nueve meses de 2024 totalizaron $ 5.68 mil millones, un aumento de 8% de $ 5.25 mil millones en 2023.
| Segmento | 2024 NWP (en millones) | 2023 NWP (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $2,412 | $2,125 | 14% |
| Víctima especializada | $2,318 | $2,244 | 3% |
| Especialidad financiera | $766 | $685 | 12% |
| Total | $5,679 | $5,247 | 8% |
Netas las primas ganadas
Net earned premiums (NEP) for the first nine months of 2024 were reported at $ 5.19 mil millones, arriba de $ 4.80 mil millones in the prior year, reflecting an 8% aumentar.
| Segmento | 2024 NEP (en millones) | 2023 NEP (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Propiedad y transporte | $2,037 | $1,837 | 11% |
| Víctima especializada | $2,213 | $2,149 | 3% |
| Especialidad financiera | $753 | $623 | 21% |
| Total | $5,186 | $4,799 | 8% |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones de AFG juegan un papel crucial en su rentabilidad general. Durante los primeros nueve meses de 2024, los ingresos netos de inversión de las operaciones de seguros de propiedad y víctimas se mantuvieron en $ 589 millones, en comparación con $ 568 millones en 2023, marcando un 4% aumentar.
| Tipo de inversión | 2024 Ingresos de inversión netos (en millones) | 2023 Ingresos de inversión netos (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Excluyendo inversiones alternativas | $464 | $410 | 13% |
| Inversiones alternativas | $125 | $158 | (21%) |
| Total | $589 | $568 | 4% |
Rendimiento de suscripción
La ganancia de suscripción de AFG durante los primeros nueve meses de 2024 fue $ 418 millones, ligeramente abajo de $ 420 millones en 2023. La relación combinada, que refleja la eficiencia de suscripción, se informó en 91.9% para 2024, en comparación con 91.3% en el año anterior.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Beneficio de suscripción (en millones) | $418 | $420 |
| Relación combinada | 91.9% | 91.3% |
Ganancias netas
Durante los primeros nueve meses de 2024, AFG informó ganancias netas de $ 632 millones ($ 7.54 por acción, diluido), un aumento de $ 589 millones ($ 6.93 por acción, diluido) para el mismo período en 2023.
| Período | Ganancias netas (en millones) | EPS (diluido) |
|---|---|---|
| 2024 (primeros nueve meses) | $632 | $7.54 |
| 2023 (primeros nueve meses) | $589 | $6.93 |
American Financial Group, Inc. (AFG) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- American Financial Group, Inc. (AFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of American Financial Group, Inc. (AFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View American Financial Group, Inc. (AFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.