Affirm Holdings, Inc. (AFRM) Bundle
Eine kurze Geschichte von Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
Gründung und Wachstum
Gründung und Wachstum
Affirm Holdings, Inc. wurde 2012 von Max Levchin, einem Mitbegründer von PayPal, gegründet. Das Unternehmen wurde gegründet, um den Verbrauchern eine flexible Alternative zu herkömmlichen Kreditkarten zu bieten.
Finanzierungsrunden
Affirm hat mehrere Finanzierungsrunden durchlaufen, um sein Wachstum zu unterstützen. Bemerkenswerte Finanzierung umfasst:
- Im März 2014 sammelte Affirm in einer Serie -D -Runde von Andreessen Horowitz 45 Millionen US -Dollar.
- Bis 2015 hatte Affirm eine Finanzierung von insgesamt 110 Millionen US -Dollar gesammelt.
- Im Februar 2020 kündigte Affirm eine 500 -Millionen -Dollar -Runde von Investoren wie BlackRock an.
Geschäftsmodell
Affirm arbeitet mit einem Modell „Jetzt kaufen, später bezahlt“ (BNPL), sodass die Verbraucher im Laufe der Zeit Einkäufe tätigen und für sie bezahlen können. Dieses Modell hat im E-Commerce erhebliche Traktion erlangt.
Öffentliches Angebot
Im Januar 2021 ging Affirm im Nasdaq unter dem Tickersymbol afrm an die Börse. Der Börsengang kostet 49 USD pro Aktie, und das Unternehmen sammelte ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar. Die anfängliche Marktkapitalisierung erreichte rund 11,9 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung (2021-2023)
Die finanzielle Leistung von Affirm war bemerkenswert. Zu den wichtigsten Zahlen aus dem Geschäftsjahr 2021 und dem Geschäftsjahr 2022 gehören:
Geschäftsjahr | Einnahmen | Nettoverlust | Aktive Benutzer | Kaufleute |
---|---|---|---|---|
Geschäftsjahr 2021 | 870 Millionen US -Dollar | (112 Millionen US -Dollar) | 5,4 Millionen | 29,000 |
FJ 2022 | 1,26 Milliarden US -Dollar | (402 Millionen US -Dollar) | 15 Millionen | 38,000 |
Geschäftsjahr 2023 | 1,57 Milliarden US -Dollar | (323 Millionen US -Dollar) | 17 Millionen | 49,000 |
Partnerschaften und Kooperationen
Affirm hat sich mit verschiedenen Einzelhändlern zusammengetan, um seine Serviceangebote zu verbessern:
- Im Jahr 2020 hat sich Affirm mit Walmart zusammengetan, um BNPL -Optionen für seine Kunden anzubieten.
- Im Jahr 2021 wurde eine Partnerschaft mit Shopify eingerichtet, die es Händlern ermöglichte, die Zahlungslösungen von Affirms anzubieten.
Marktposition und Wettbewerber
Ab 2023 ist die Marktposition von Affirm stark und konkurriert mit Unternehmen wie Klarna und Afterpay im BNPL -Segment.
Jüngste Entwicklungen
Bis September 2023 kündigte Affirm Pläne an, seine Dienstleistungen international zu erweitern, um eine Präsenz in Kanada und Großbritannien aufzubauen.
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 hat der Aktienkurs von ARBirms Schwankungen gezeigt:
Datum | Aktienkurs (USD) | Marktkapitalisierung (USD) |
---|---|---|
Jan 2021 (IPO) | $49 | 11,9 Milliarden US -Dollar |
Dezember 2021 | $160 | 43 Milliarden US -Dollar |
Okt 2023 | $18 | 5 Milliarden Dollar |
A WHER besitzt Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
Hauptaktionäre
Nach den neuesten verfügbaren Daten besteht die Eigentümerstruktur von Affirm Holdings, Inc. (AFRM) aus institutionellen Anlegern, individuellen Stakeholdern und Insidern des Unternehmens. Zu den Top -Aktionären gehören:
Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 14.7% | 19,038,532 |
Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 10,958,489 |
Treue -Investitionen | 6.2% | 8,016,341 |
ARK Investment Management | 5.1% | 6,557,278 |
Insiderbesitz | 11.4% | 14,647,664 |
Insiderbestände
Unternehmens -Insider spielen auch eine bedeutende Rolle bei der Eigenkapital von Affirm. Die folgenden Personen halten wichtige Positionen und ihre jeweiligen Eigentumsanteile sind festgestellt:
Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
---|---|---|---|
Max Levchin | CEO | 8,470,100 | 6.5% |
Michael Linford | CFO | 1,500,000 | 1.2% |
Ajay K. Soni | Mitbegründer | 1,000,000 | 0.8% |
Andere Insider | N / A | 3,677,564 | 2.9% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Bestätigungsbestände von AFFURM, was auf Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens hinweist. Zu den wichtigsten institutionellen Inhabern gehören:
Institution | Aktien gehalten | Eigentümerprozentsatz |
---|---|---|
BlackRock, Inc. | 19,038,532 | 14.7% |
Vanguard Group, Inc. | 10,958,489 | 8.5% |
Treue -Investitionen | 8,016,341 | 6.2% |
ARK Investment Management | 6,557,278 | 5.1% |
Geode Capital Management | 3,200,000 | 2.5% |
Marktleistung
Affirm Holdings, Inc. handelt auf der NASDAQ unter dem Ticker -Symbol afrm. Die jüngsten Aktienleistungsdaten umfassen:
Metrisch | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $15.87 |
Marktkapitalisierung | 3,88 Milliarden US -Dollar |
52 Wochen hoch | $27.27 |
52 Wochen niedrig | $10.14 |
Jüngste Entwicklungen
Jüngste Ankündigungen und strategische Schritte von AFFURM haben die Aktionärsdynamik beeinflusst:
- Partnerschaft mit Amazon für den Kauf jetzt, zahlen Sie später (BNPL) Lösungen.
- Expansion in Europa geplant für vierte 2023.
- Start der neuen Einkaufsfunktion, die darauf abzielt, die Benutzererfahrung zu verbessern.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Verteilung des Eigentums zwischen institutionellen Anlegern, einzelnen Stakeholdern und Insidern zeigt eine vielfältige Anlagestrategie, die die verschiedenen Interessen an Affirm Holdings, Inc. widerspiegelt. Das signifikante Präsenz wichtiger Institutionen unterstreicht das Vertrauen der Anleger.
Affirm Holdings, Inc. (AFRM) -Missionserklärung
Unternehmensmission
Affirm Holdings, Inc. zielt darauf ab, flexible und transparente finanzielle Lösungen zu liefern, die den Verbrauchern die Kontrolle über ihr finanzielles Leben ermöglichen. Die Mission des Unternehmens ist es, die Finanzierung der Verbraucher durch fortschrittliche Technologie und offene Kommunikation zugänglicher und weniger einschüchternd zu gestalten.
Kernwerte
- Transparenz: Affirm glaubt an klare, einfache Kommunikation mit Benutzern.
- Ermächtigung: Das Unternehmen ist bestrebt, den Verbrauchern die Werkzeuge zu geben, die sie benötigen, um ihre Finanzen effektiv zu verwalten.
- Integrität: Die Aufrechterhaltung starker ethischer Standards ist für die Operationen von bejahen.
- Innovation: Kontinuierliche Verbesserung und Innovation in den Initiativen von Financial Technology Lead AFFURM.
Wichtige Finanzdaten
Metrisch | Betrag (Q4 2023) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
---|---|---|
Einnahmen | 363 Millionen Dollar | 40% |
Brutto -Warenvolumen (GMV) | 3,3 Milliarden US -Dollar | 25% |
Nettoeinkommen | -64 Millionen Dollar | N / A |
Angepasstes EBITDA | -12 Millionen Dollar | N / A |
Kundenzahl | 16,2 Millionen | 35% |
Marktposition
Affirm Holdings, Inc. tätig im Kauf, Pay später (BNPL), das ein erhebliches Wachstum verzeichnet hat. Ab dem zweiten Quartal 2023 hält Affirm ungefähr ungefähr 15% Marktanteil auf dem BNPL -Markt in den USA.
Verbraucher Engagement
Bejährt Partner mit Over 29.000 HändlerKunden mit nahtlosen Finanzierungsoptionen. Die durchschnittliche Transaktionsgröße, die durch Affirm verarbeitet wird $200.
Zukünftige Ziele
- Händlernetzwerk erweitern: Ziehung auf eine Erhöhung der Anzahl der Partnerhändler um 30% bis 2025.
- Produktdiversifizierung: Pläne zur Einführung neuer Finanzprodukte jenseits von BNPL.
- Kundenerlebnis: Verbessern Sie das Engagement der Benutzer durch verbesserte Technologie und Kundenservice.
Engagement für soziale Verantwortung
Affirm verpflichtet sich für Initiativen zur finanziellen Bildung, um zu erreichen 1 Million Verbraucher mit kostenlosen Ressourcen für finanzielle Kompetenz bis 2024. Das Unternehmen betont auch verantwortungsbewusste Kreditvergabepraktiken in allen Operationen.
Jüngste Entwicklungen
Im September 2023 startete Affirm seine neue Verbraucher -App, die übernommen wurde 500.000 Downloads innerhalb des ersten Monats auf ein starkes Interesse und die Nutzung des Verbrauchers widerspiegeln. Darüber hinaus hat Affirm Funktionen wie Budgetierungstools und personalisierte Angebote eingeführt, um die Benutzererfahrung zu verbessern.
Wie Affirm Holdings, Inc. (AFRM) funktioniert
Geschäftsmodell
Geschäftsmodell
Affirm Holdings, Inc. fungiert als Finanztechnologieunternehmen, das eine eigene Finanzierung und Kaufkaufe, Pay später (BNPL) -Dienste anbietet. Das Unternehmen arbeitet mit Einzelhändlern zusammen, um den Verbrauchern flexible Zahlungsoptionen an der Kasse zu bieten.
Einnahmequellen
Affirm erzielt Einnahmen durch mehrere Schlüsselströme:
- Händlergebühren: Bestätigen Sie den Einzelhändlern eine Gebühr für die Bereitstellung ihrer Finanzierungsdienste, die in der Regel zwischen 2% und 6% des Transaktionsbetrags liegen.
- Verbrauchergebühren: Zinsen und verspätete Gebühren können für Verbraucher gelten, die ihre Kredite nicht rechtzeitig zurückzahlen und zusätzliche Einnahmen erzielen.
- Zinserträge: Affirm verdient auch Zinsen aus Darlehen, die durch Händlerpartnerschaften finanziert werden.
Finanzielle Leistung
Zum jüngsten Geschäftsjahr, der am 30. Juni 2023 endete, meldete Affirm die folgenden finanziellen Metriken:
Finanzmetrik | Menge |
---|---|
Gesamtumsatz | 1,43 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | (376 Millionen US -Dollar) |
Brutto -Warenvolumen (GMV) | 12,2 Milliarden US -Dollar |
Aktive Kunden | 15,2 Millionen |
Händlerpartner | Ca. 29.000 |
Marktposition
Affirm konkurriert mit anderen großen Spielern im BNPL -Bereich, darunter:
- Afterpay
- Klarna
- Paypal -Kredit
Partnerschaften und Integrationen
Affirm hat Partnerschaften mit großen Einzelhändlern und E-Commerce-Plattformen eingerichtet, beispielsweise:
- Walmart
- Peloton
- Shopify
Diese Partnerschaften ermöglichen eine nahtlose Integration der Finanzierungsoptionen von AFFURM in verschiedene Einzelhandelsumgebungen.
Betriebsmetriken
Zu den wichtigsten operativen Metriken für AFFIRM gehören:
Metrisch | Wert |
---|---|
Kreditorientierungen (Q4 2023) | 3,8 Milliarden US -Dollar |
Standardrate | 4.3% |
Kundenerwerbskosten (CAC) | $40 |
Jährliche Prozentsatzrate (APR) | 10% - 30% |
Regulatorische Umgebung
Affirm tätig in einer regulierten Branche, und die Einhaltung der Gesetze des Bundes und des Bundesstaates in Bezug auf Verbraucherkredite ist von wesentlicher Bedeutung. Zu den wichtigsten Vorschriften gehören:
- Wahrheit in der Kreditvergabe (Tila)
- Equal Credit Opportunity Act (ECOA)
- Fair Credit Reporting Act (FCRA)
Zukünftige Aussichten
Das Analystenprojekt -Project Affirm -Wachstumstrajekt basierend auf der zunehmenden Einführung von BNPL -Lösungen der Verbraucher und der Erweiterung der Partnerschaften mit Einzelhändlern. Der Markt für BNPL wird voraussichtlich bis 2025 über 1 Billion US -Dollar erreichen.
Investitionsdetails
Ab Oktober 2023 enthält Affirms Aktien (AFRM) die folgenden Details:
Investitionsmetrik | Wert |
---|---|
Aktueller Aktienkurs | $21.75 |
Marktkapitalisierung | 4,8 Milliarden US -Dollar |
P/E -Verhältnis | N/A (aufgrund negativer Einnahmen) |
52-Wochen-Reichweite | $10.10 - $36.99 |
Wie Affirm Holdings, Inc. (AFRM) Geld verdient
Kerngeschäftsmodell
Affirm Holdings, Inc. ist in erster Linie im Bereich Finanztechnologie tätig und erbringt jetzt die Finanzierung und den Kauf von BNPL (BNPL). Das Unternehmen ermöglicht es den Verbrauchern, Einkäufe zu tätigen und sie in Raten zu bezahlen, während Händler von höheren Umrechnungsraten und größeren durchschnittlichen Transaktionsgrößen profitieren.
Einnahmequellen
Affirm erzielt Einnahmen durch mehrere Schlüsselströme:
- Händlergebühren: Bestätigen Sie den Händlern eine Gebühr für jede verarbeitete Transaktion. Im Geschäftsjahr 2022 meldete Affirm die Händlergebühren von insgesamt rund 314 Millionen US -Dollar.
- Verbrauchergebühren: Die von den Verbrauchern gesammelten Gebühren, zu denen verspätete Gebühren und Zinsen gehören können, trugen zu einem Gesamtumsatz von rund 227 Millionen US -Dollar im Geschäftsjahr 2022 bei.
- Zinserträge: Zinserträge aus Kreditprodukten, die den Verbrauchern angeboten werden, ist eine weitere erhebliche Einnahmequelle. Für das Geschäftsjahr 2022 betrugen die Zinserträge von AFFURM ca. 172 Millionen US -Dollar.
Partnerschaften und Kooperationen
Affirm hat verschiedene Partnerschaften eingetragen, um seine Marktreichweite zu erweitern:
- Shopify -Partnerschaft: Bestätigen Sie seine Dienste in Shopify integriert und ermöglichen es den Händlern auf der Plattform, BNPL -Optionen anzubieten.
- Affirm und Amazon: Im Jahr 2021 begann Affirm, für ausgewählte Einkäufe bei Amazon herausstellende Finanzierungspunkte bereitzustellen, wodurch das Engagement der Benutzer weiter verbessert wurde.
Marktpositionierung
Affirm hat sich als Führer im BNPL -Sektor positioniert. Ab 2022 überstieg das von Affirm verarbeitete Gesamtzahlungsvolumen (TPV) über 11 Milliarden US -Dollar, was einem erheblichen Anstieg von 7,4 Milliarden US -Dollar im Jahr 2021 überstieg.
Finanzielle Leistung
Die wichtigsten finanziellen Metriken für Affirm im Geschäftsjahr 2022 waren:
Metrisch | Menge |
---|---|
Einnahmen | 1,26 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | -68 Millionen Dollar |
Angepasstes EBITDA | 131 Millionen Dollar |
Gesamtvermögen | 3,79 Milliarden US -Dollar |
Brutto -Warenvolumen (GMV) | 12,8 Milliarden US -Dollar |
Kundenerwerbskosten
Affirm investiert erheblich in Marketing, um Verbraucher und Händler anzulocken. Die durchschnittlichen Kundenerwerbskosten wurden im Jahr 2022 bei 73 USD pro neuem Benutzer gemeldet.
Regulatorische Umgebung
Bestirm muss eine komplexe regulatorische Landschaft steuern. Ab 2023 haben mehrere Staaten Gesetze vorgeschlagen, die sich auf die BNPL -Dienste auswirken, die sich auf die Betriebskosten und Einnahmenmodelle auswirken könnten.
Zukünftige Wachstumsstrategien
Affirm beabsichtigt, seine Dienstleistungen zu verbessern und zu erreichen:
- Produktdiversifizierung: Einführung neuer Finanzprodukte, die auf verschiedene Verbraucherbedürfnisse zugeschnitten sind.
- Geografische Expansion: Erforschen von Chancen in internationalen Märkten jenseits der Vereinigten Staaten.
- Technologische Fortschritte: Investitionen in Technologie zur Verbesserung der Benutzererfahrung und der betrieblichen Effizienz.
Wettbewerbslandschaft
Affirm steht dem Wettbewerb durch traditionelle Kreditgeber und andere Fintech -Unternehmen aus. Bemerkenswerte Konkurrenten sind:
- Afterpay
- Klarna
- Paypal -Kredit
Schlussfolgerung zur Geschäftslebensfähigkeit
Affirms einzigartige Positionierung auf dem BNPL -Markt in Kombination mit einem robusten Umsatzwachstum und strategischen Partnerschaften unterstreicht das Potenzial für anhaltenden finanziellen Erfolg.
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