Affirm Holdings, Inc. (AFRM) Bundle
تاريخ موجز لشركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
التأسيس والنمو
التأسيس والنمو
تأسست شركة Affirm Holdings, Inc. في عام 2012 على يد ماكس ليفشين، أحد مؤسسي PayPal. تأسست الشركة لتزويد المستهلكين ببديل مرن لبطاقات الائتمان التقليدية.
جولات التمويل
لقد خضعت شركة Affirm لعدة جولات تمويلية لدعم نموها. التمويل البارز يشمل:
- في مارس 2014، جمعت شركة Affirm مبلغ 45 مليون دولار في جولة من السلسلة D بقيادة أندريسن هورويتز.
- بحلول عام 2015، كانت شركة Affirm قد جمعت ما مجموعه 110 مليون دولار من التمويل.
- في فبراير 2020، أعلنت شركة Affirm عن جولة بقيمة 500 مليون دولار بقيادة مستثمرين بما في ذلك BlackRock.
نموذج الأعمال
تعمل شركة Affirm على نموذج "اشتر الآن، وادفع لاحقًا" (BNPL)، مما يسمح للمستهلكين بإجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها بمرور الوقت. وقد اكتسب هذا النموذج قوة جذب كبيرة في التجارة الإلكترونية.
الطرح العام
في يناير 2021، تم طرح شركة Affirm للاكتتاب العام في بورصة NASDAQ تحت رمز المؤشر AFRM. بلغ سعر الاكتتاب العام 49 دولارًا للسهم الواحد، وجمعت الشركة حوالي 1.2 مليار دولار. وبلغت القيمة السوقية الأولية حوالي 11.9 مليار دولار.
الأداء المالي (2021-2023)
لقد كان الأداء المالي لشركة Affirm ملحوظًا. تشمل الأرقام الرئيسية من تقارير أرباح العامين الماليين 2021 و2022 ما يلي:
| السنة المالية | ربح | صافي الخسارة | المستخدمون النشطون | التجار |
|---|---|---|---|---|
| السنة المالية 2021 | 870 مليون دولار | (112 مليون دولار) | 5.4 مليون | 29,000 |
| السنة المالية 2022 | 1.26 مليار دولار | (402 مليون دولار) | 15 مليون | 38,000 |
| السنة المالية 2023 | 1.57 مليار دولار | (323 مليون دولار) | 17 مليون | 49,000 |
الشراكات والتعاون
أبرمت شركة Affirm شراكة مع العديد من تجار التجزئة لتعزيز عروض خدماتها:
- في عام 2020، دخلت شركة Affirm في شراكة مع Walmart لتقديم خيارات BNPL لعملائها.
- في عام 2021، تم إنشاء شراكة مع Shopify، لتمكين التجار من تقديم حلول الدفع الخاصة بـ Affirm.
موقف السوق والمنافسين
اعتبارًا من عام 2023، أصبح مكانة Affirm في السوق قوية، حيث تتنافس مع شركات مثل Klarna وAfterpay في قطاع BNPL.
التطورات الأخيرة
بحلول سبتمبر 2023، أعلنت شركة Affirm عن خطط لتوسيع خدماتها على المستوى الدولي، بهدف ترسيخ وجودها في كندا والمملكة المتحدة.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سعر سهم Affirm تقلبات:
| تاريخ | سعر السهم (بالدولار الأمريكي) | القيمة السوقية (الدولار الأمريكي) |
|---|---|---|
| يناير 2021 (الاكتتاب العام) | $49 | 11.9 مليار دولار |
| ديسمبر 2021 | $160 | 43 مليار دولار |
| أكتوبر 2023 | $18 | 5 مليارات دولار |
من يملك شركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM)
كبار المساهمين
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة، يتكون هيكل ملكية شركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM) من المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد والمطلعين على الشركة. كبار المساهمين هم:
| المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 14.7% | 19,038,532 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% | 10,958,489 |
| استثمارات الإخلاص | 6.2% | 8,016,341 |
| آرك لإدارة الاستثمار | 5.1% | 6,557,278 |
| ملكية المطلعين | 11.4% | 14,647,664 |
القابضة من الداخل
يلعب المطلعون على الشركة أيضًا دورًا مهمًا في حقوق ملكية شركة Affirm. يشغل الأفراد التاليون مناصب رئيسية ويتم الإشارة إلى حصص ملكيتهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| ماكس ليفشين | المدير التنفيذي | 8,470,100 | 6.5% |
| مايكل لينفورد | المدير المالي | 1,500,000 | 1.2% |
| أجاي ك. سوني | المؤسس المشارك | 1,000,000 | 0.8% |
| المطلعين الآخرين | لا يوجد | 3,677,564 | 2.9% |
الملكية المؤسسية
يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بجزء كبير من أسهم شركة Affirm، مما يدل على الثقة في مستقبل الشركة. يشمل أصحاب المؤسسات الرئيسيون ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 19,038,532 | 14.7% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10,958,489 | 8.5% |
| استثمارات الإخلاص | 8,016,341 | 6.2% |
| آرك لإدارة الاستثمار | 6,557,278 | 5.1% |
| جيودي لإدارة رأس المال | 3,200,000 | 2.5% |
أداء السوق
يتم تداول شركة Affirm Holdings, Inc. في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر AFRM. تتضمن بيانات أداء المخزون الحديثة ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $15.87 |
| القيمة السوقية | 3.88 مليار دولار |
| ارتفاع 52 أسبوعًا | $27.27 |
| 52 أسبوعًا منخفضًا | $10.14 |
التطورات الأخيرة
لقد أثرت الإعلانات الأخيرة والتحركات الإستراتيجية التي قامت بها شركة Affirm على ديناميكيات المساهمين:
- الشراكة مع أمازون لحلول الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL).
- من المخطط التوسع في أوروبا في الربع الرابع من عام 2023.
- إطلاق ميزة التسوق الجديدة التي تهدف إلى تعزيز تجربة المستخدم.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يُظهر توزيع الملكية بين المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد والمطلعين استراتيجية استثمار متنوعة، مما يعكس المصالح المتنوعة في شركة Affirm Holdings, Inc. ويؤكد الحضور الكبير للمؤسسات الكبرى على ثقة المستثمرين.
بيان مهمة شركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM).
مهمة الشركة
تهدف شركة Affirm Holdings, Inc. إلى تقديم حلول مالية مرنة وشفافة تمكن المستهلكين من التحكم في حياتهم المالية. تتمثل مهمة الشركة في جعل التمويل الاستهلاكي أكثر سهولة وأقل ترويعًا من خلال التكنولوجيا المتقدمة والتواصل المفتوح.
القيم الأساسية
- الشفافية: تؤمن شركة Affirm بالتواصل الواضح والمباشر مع المستخدمين.
- التمكين: تسعى الشركة جاهدة إلى تزويد المستهلكين بالأدوات التي يحتاجونها لإدارة شؤونهم المالية بفعالية.
- نزاهة: يعد التمسك بالمعايير الأخلاقية القوية أمرًا أساسيًا لعمليات Affirm.
- ابتكار: يؤدي التحسين المستمر والابتكار في مجال التكنولوجيا المالية إلى قيادة مبادرات شركة Affirm.
البيانات المالية الرئيسية
| متري | المبلغ (الربع الرابع 2023) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| ربح | 363 مليون دولار | 40% |
| إجمالي حجم البضائع (GMV) | 3.3 مليار دولار | 25% |
| صافي الدخل | – 64 مليون دولار | لا يوجد |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | - 12 مليون دولار | لا يوجد |
| عدد العملاء | 16.2 مليون | 35% |
موقف السوق
تعمل شركة Affirm Holdings, Inc. ضمن قطاع الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)، الذي شهد نموًا كبيرًا. اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، يظل التأكيد ثابتًا تقريبًا 15% حصة في السوق في سوق BNPL في الولايات المتحدة.
مشاركة المستهلك
تأكيد الشركاء مع أكثر 29.000 تاجر، مما يوفر للعملاء خيارات تمويل سلسة. يتم تقدير متوسط حجم المعاملة التي تتم معالجتها من خلال التأكيد بـ $200.
الأهداف المستقبلية
- توسيع شبكة التجار: استهداف زيادة بنسبة 30% في عدد التجار الشركاء بحلول عام 2025.
- تنويع المنتجات: خطط لتقديم منتجات مالية جديدة تتجاوز BNPL.
- تجربة العملاء: تعزيز مشاركة المستخدم من خلال تحسين التكنولوجيا وخدمة العملاء.
الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية
تؤكد التزامها بمبادرات التعليم المالي، التي تهدف إلى الوصول إليها 1 مليون المستهلكين بموارد محو الأمية المالية المجانية بحلول عام 2024. وتؤكد الشركة أيضًا على ممارسات الإقراض المسؤولة في جميع العمليات.
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2023، أطلقت شركة Affirm تطبيقها الجديد للمستهلك، والذي حقق نجاحاً كبيرًا 500000 التنزيلات خلال الشهر الأول، مما يعكس اهتمام المستهلكين واستخدامهم القوي. بالإضافة إلى ذلك، قدمت Affirm ميزات مثل أدوات إعداد الميزانية والعروض المخصصة لتحسين تجربة المستخدم.
كيف تعمل شركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM).
نموذج الأعمال
نموذج الأعمال
تعمل شركة Affirm Holdings, Inc. كشركة تكنولوجيا مالية تقدم خدمات تمويل نقاط البيع والشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL). تتعاون الشركة مع تجار التجزئة لتزويد المستهلكين بخيارات دفع مرنة عند الخروج.
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Affirm إيرادات من خلال عدة تدفقات رئيسية:
- رسوم التاجر: تفرض شركة التأكيد على تجار التجزئة رسومًا مقابل تقديم خدمات التمويل الخاصة بهم، والتي تتراوح عادةً من 2% إلى 6% من مبلغ المعاملة.
- رسوم المستهلك: قد يتم تطبيق الفوائد والرسوم المتأخرة على المستهلكين الذين لا يسددون قروضهم في الوقت المحدد، مما يولد إيرادات إضافية.
- دخل الفوائد: تحصل شركة Affirm أيضًا على فوائد من القروض الممولة من خلال الشراكات التجارية.
الأداء المالي
اعتبارًا من آخر سنة مالية تنتهي في 30 يونيو 2023، أبلغت شركة Affirm عن المقاييس المالية التالية:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 1.43 مليار دولار |
| صافي الدخل | (376 مليون دولار) |
| إجمالي حجم البضائع (GMV) | 12.2 مليار دولار |
| العملاء النشطين | 15.2 مليون |
| الشركاء التجاريون | تقريبا. 29000 |
موقف السوق
تتنافس شركة Affirm مع لاعبين رئيسيين آخرين في مجال BNPL، بما في ذلك:
- الدفع اللاحق
- كلارنا
- رصيد باي بال
الشراكات والتكاملات
أنشأت شركة Affirm شراكات مع كبار تجار التجزئة ومنصات التجارة الإلكترونية، مثل:
- وول مارت
- بيلوتون
- شوبيفي
تتيح هذه الشراكات التكامل السلس لخيارات تمويل Affirm في بيئات البيع بالتجزئة المختلفة.
المقاييس التشغيلية
تشمل المقاييس التشغيلية الرئيسية لـ Affirm ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| عمليات إنشاء القروض (الربع الأخير من عام 2023) | 3.8 مليار دولار |
| المعدل الافتراضي | 4.3% |
| تكلفة اكتساب العملاء (CAC) | $40 |
| معدل النسبة السنوي (APR) | 10% - 30% |
البيئة التنظيمية
تعمل شركة Affirm في صناعة منظمة، ويعد الامتثال للقوانين الفيدرالية وقوانين الولاية فيما يتعلق بإقراض المستهلك أمرًا ضروريًا. تشمل اللوائح الرئيسية ما يلي:
- الحقيقة في قانون الإقراض (TILA)
- قانون تكافؤ الفرص الائتمانية (ECOA)
- قانون الإبلاغ الائتماني العادل (FCRA)
النظرة المستقبلية
يتوقع المحللون مسار نمو شركة Affirm استنادًا إلى زيادة اعتماد المستهلكين لحلول BNPL وتوسيع الشراكات مع تجار التجزئة. ومن المتوقع أن يصل سوق BNPL إلى أكثر من تريليون دولار بحلول عام 2025.
تفاصيل الاستثمار
اعتبارًا من أكتوبر 2023، يحتوي سهم Affirm (AFRM) على التفاصيل التالية:
| مقياس الاستثمار | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $21.75 |
| القيمة السوقية | 4.8 مليار دولار |
| نسبة السعر إلى الربحية | غير متاح (بسبب الأرباح السلبية) |
| نطاق 52 أسبوعًا | $10.10 - $36.99 |
كيف تجني شركة Affirm Holdings, Inc. (AFRM) الأموال
نموذج الأعمال الأساسي
تعمل شركة Affirm Holdings, Inc. بشكل أساسي في قطاع التكنولوجيا المالية، حيث توفر تمويل نقاط البيع وخدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL). تمكن الشركة المستهلكين من إجراء عمليات الشراء ودفع ثمنها على أقساط، في حين يستفيد التجار من معدلات التحويل الأعلى ومتوسط أحجام المعاملات الأكبر.
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Affirm إيرادات من خلال عدة تدفقات رئيسية:
- رسوم التاجر: تأكيد فرض رسوم على التجار مقابل كل معاملة تتم معالجتها. وفي السنة المالية 2022، أبلغت شركة Affirm عن رسوم تجارية يبلغ مجموعها حوالي 314 مليون دولار.
- رسوم المستهلك: وساهمت الرسوم المحصلة من المستهلكين، والتي قد تشمل الرسوم المتأخرة والفوائد، في تحقيق إجمالي إيرادات بنحو 227 مليون دولار في العام المالي 2022.
- دخل الفوائد: يعد دخل الفوائد من المنتجات الائتمانية المقدمة للمستهلكين مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ دخل الفوائد لشركة Affirm حوالي 172 مليون دولار أمريكي.
الشراكات والتعاون
دخلت شركة Affirm في العديد من الشراكات لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق:
- شراكة شوبيفاي: أكد دمج خدماته في Shopify، مما يسمح للتجار على المنصة بتقديم خيارات BNPL.
- تأكيد وأمازون: في عام 2021، بدأت Affirm في توفير تمويل نقاط البيع لعمليات شراء محددة على Amazon، مما يعزز مشاركة المستخدمين بشكل أكبر.
تحديد المواقع في السوق
لقد وضعت شركة Affirm نفسها كشركة رائدة في قطاع BNPL. اعتبارًا من عام 2022، تجاوز إجمالي حجم المدفوعات (TPV) التي تمت معالجتها بواسطة Affirm 11 مليار دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 7.4 مليار دولار أمريكي في عام 2021.
الأداء المالي
تضمنت المقاييس المالية الرئيسية للتأكيد في السنة المالية 2022 ما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| ربح | 1.26 مليار دولار |
| صافي الدخل | – 68 مليون دولار |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) المعدلة | 131 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 3.79 مليار دولار |
| إجمالي حجم البضائع (GMV) | 12.8 مليار دولار |
تكاليف اكتساب العملاء
تستثمر شركة أفيرم بشكل كبير في التسويق لجذب المستهلكين والتجار. تم الإبلاغ عن متوسط تكلفة اكتساب العملاء عند 73 دولارًا لكل مستخدم جديد في عام 2022.
البيئة التنظيمية
يجب التأكيد على التنقل في مشهد تنظيمي معقد. اعتبارًا من عام 2023، اقترحت عدة ولايات تشريعات تؤثر على خدمات BNPL، مما قد يؤثر على التكاليف التشغيلية ونماذج الإيرادات.
استراتيجيات النمو المستقبلي
تهدف شركة Affirm إلى تعزيز خدماتها والوصول إليها من خلال:
- تنويع المنتجات: تقديم منتجات مالية جديدة مصممة لتلبية احتياجات المستهلكين المختلفة.
- التوسع الجغرافي: استكشاف الفرص في الأسواق الدولية خارج الولايات المتحدة.
- التطورات التكنولوجية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية.
المناظر الطبيعية التنافسية
تواجه شركة Affirm منافسة من المقرضين التقليديين وشركات التكنولوجيا المالية الأخرى. ومن بين المنافسين البارزين:
- الدفع اللاحق
- كلارنا
- رصيد باي بال
الاستنتاج بشأن جدوى الأعمال
يؤكد موقع Affirm الفريد في سوق BNPL، إلى جانب النمو القوي في الإيرادات والشراكات الإستراتيجية، على قدرتها على تحقيق النجاح المالي المستدام.
Affirm Holdings, Inc. (AFRM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support