Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
Eine kurze Geschichte von Ameriprise Financial
Ameriprise Financial, Inc. hat eine reiche Geschichte, die sich über ein Jahrhundert erstreckt und sich von einer kleinen Versicherungsgesellschaft zu einem führenden Finanzdienstleistungsunternehmen entwickelt. Das 1894 als Investors -Syndikat in Minneapolis gegründete Unternehmen konzentrierte sich zunächst auf Lebensversicherungen. Es wurde 2005 als Ameriprise Financial umbenannt, nachdem es von American Express abgerufen worden war.
Wachstum und Entwicklung des Unternehmens
In den frühen 2000er Jahren erweiterte Ameriprise seine Dienstleistungen um Finanzplanung und Investmentmanagement. Die Übernahme mehrerer Investmentunternehmen trug dazu bei, die Fähigkeiten zur Vermögensverwaltung zu stärken. Bis 2024 verwaltete Ameriprise in seinen verschiedenen Anlageprodukten rund 1,2 Billionen US -Dollar an Management (AUM).
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Ameriprise den Gesamtnettoumsatz von 4,4 Milliarden US von 41% gegenüber dem Vorjahr.
| Finanzmetrik | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtnettoumsatz | 4,4 Milliarden US -Dollar | 3,9 Milliarden US -Dollar | 12.8% |
| Nettoeinkommen | 511 Millionen Dollar | 872 Millionen US -Dollar | -41% |
| Vorsteuereinkommen | 645 Millionen Dollar | 1,1 Milliarden US -Dollar | -42% |
| Effektiver Steuersatz | 20.7% | 21.8% | -1.1% |
Marktposition und Strategie
Ameriprise hat sich strategisch auf dem Markt positioniert, indem er sich auf Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienstleistungen konzentriert. Das Beratungs- und Vermögensverwaltungssegment des Unternehmens meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 zu Ende des Vorjahres am 30. September 2024 sind, bereinigte Betriebsergebnisse von 2,4 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen verzeichnet weiterhin ein Wachstum der Kundeneinlagen, die sich auf 21,7 Milliarden US-Dollar erhöhten, was einem Anstieg von 0,8 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Vorjahr widerspricht.
Aktienrückkaufprogramm
Ameriprise war im Rückkauf seiner Aktien aktiv und hat 3,8 Millionen Aktien für einen Gesamtkosten von 1,6 Milliarden US -Dollar in den neun Monaten am 30. September 2024 zurückgekauft. Der Vorstand genehmigte weitere 3,5 Milliarden US -Dollar für Aktienkäufe bis zum 30. September 2025.
Anlageportfolio und Vermögenswerte
Das Unternehmen meldete zum 30. September 2024 ein Gesamtinvestitionsportfolio im Wert von 56,7 Milliarden US-Dollar, wobei die Unternehmensschulden und hypothekenbesicherte Wertpapiere von Wohnunternehmen erheblich beteiligt sind. Das effektive Management seines Anlageportfolios hat zur allgemeinen finanziellen Gesundheit des Unternehmens beigetragen.
| Investitionstyp | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Unternehmensschulden | $14,059 |
| Wohnhypotheken-besicherte Wertpapiere | $23,598 |
| Werbespezifische Wertpapiere | $5,459 |
| Vermögenswerte Wertpapiere | $6,548 |
| Staatliche und kommunale Verpflichtungen | $646 |
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist Ameriprise darauf abzielt, seine starke Marktposition zu nutzen und seine Serviceangebote zu erweitern. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung von Kundenerlebnissen durch Technologie und personalisierte Finanzberatung, die das zukünftige Wachstum vorantreiben sollen.
A WHO gehört Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Ameriprise Financial, Inc. (AMP) eine vielfältige Eigentumsstruktur mit erheblichen institutionellen und Einzelhandelsinvestoren. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.75% |
| BlackRock, Inc. | 8.50% |
| State Street Corporation | 4.90% |
| Wellington Management Co. LLP | 3.25% |
| Invesco Ltd. | 2.80% |
| Ameriprise Financial, Inc. (Besitzer des Arbeitnehmers) | 2.70% |
| Andere institutionelle Investoren | 35.20% |
| Einzelhandelsinvestoren | 31.00% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Investoren spielen eine entscheidende Rolle für den Besitz von Ameriprise Financial. Nach den jüngsten Berichten beträgt das institutionelle Eigentum ungefähr 66% der ausstehenden Gesamtanteile. Dies spiegelt ein starkes Vertrauen in das Wachstumspotenzial und die finanzielle Stabilität des Unternehmens wider.
Jüngste Eigentumsänderungen
Im vergangenen Jahr hat Ameriprise Financial einige Änderungen in seinen Hauptaktionären festgestellt:
- Die Vanguard -Gruppe erhöhte ihren Anteil um 1,5%.
- BlackRock berichtete über einen leichten Rückgang seiner Beteiligungen um 0,5%.
- Die State Street Corporation behielt seine Position ohne wesentliche Änderungen bei.
- Wellington Management Co. LLP erhöhte seinen Anteil um 0,3%.
- Die Beteiligung der Einzelhandelsinvestoren ist ebenfalls zugenommen, was das zunehmende Interesse am Finanzsektor widerspiegelt.
Aktionärszusammensetzung
Die Zusammensetzung der Aktionäre von Ameriprise zeigt eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren, die dazu beiträgt, die Volatilität zu mindern und gleichzeitig Stabilität zu erzielen. Das folgende Kreisdiagramm zeigt die Verteilung des Eigentums:
| Kategorie | Prozentsatz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 66% |
| Einzelhandelsinvestoren | 31% |
| Mitarbeiterbesitz | 3% |
Aktienleistung und Markttrends
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Ameriprise Financial ca. 426,72 USD, was eine Erhöhung des Jahres um 18%widerspricht. Die Marktkapitalisierung des Unternehmens betrug 41,5 Milliarden US -Dollar. Die Leistung der Aktie wurde von starken Gewinnberichten und positiven Marktbedingungen gestützt:
- Q3 2024 Gewinne von 511 Mio. USD, ein Rückgang von 41% gegenüber dem Vorjahr aufgrund der Marktauswirkungen auf langdauer Produkte.
- Der Gesamtumsatz für den ersten Quartal 2024 wurde bei 4,397 Milliarden US -Dollar gemeldet, was einem Anstieg von 3,925 Milliarden US -Dollar im ersten Quartal 2023 entspricht.
- Das Nettoinvestitionseinkommen stieg gegenüber dem Vorjahr um 19%, was auf das Wachstum der Kundeneinlagen der Ameriprise Bank und der strukturierten variablen Annuitäten zurückzuführen ist.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerdynamik von Ameriprise Financial, Inc. spiegelt eine starke Unterstützung von institutionellen Investoren wider, die mit einer wachsenden Basis für Einzelhandelsinvestoren verbunden sind. Diese Struktur dürfte dem Unternehmen die notwendige Unterstützung für die Navigation für Marktschwankungen und die Wachstumskurie in der wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungslandschaft bieten.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Missionserklärung
Leitbild Overview
Ameriprise Financial, Inc. möchte Kunden helfen, ihre finanziellen Ziele durch einen umfassenden Ansatz zu erreichen, der Investmentmanagement, Finanzplanung und Versicherungsprodukte umfasst. Das Unternehmen betont die Bedeutung des personalisierten Service und der finanziellen Beratung, die auf den individuellen Kundenanforderungen zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Ameriprise Financial einen signifikanten Anstieg seiner finanziellen Metriken, was die Mission des Unternehmens zur Verbesserung des Kundenvermögens und der finanziellen Sicherheit widerspiegelte.
| Finanzmetrik | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | 7.428 Millionen US -Dollar | 6.623 Millionen US -Dollar | +12% |
| Verteilungsgebühren | 1.524 Millionen US -Dollar | 1.462 Millionen US -Dollar | +4% |
| Nettoinvestitionseinkommen | 2.756 Millionen US -Dollar | 2.318 Millionen US -Dollar | +19% |
| Gesamtumsatz | 13.277 Millionen US -Dollar | 11.928 Millionen US -Dollar | +11% |
| Gesamtnettoumsatz | 12.763 Millionen US -Dollar | 11.543 Millionen US -Dollar | +11% |
| Angepasste Betriebsergebnisse | 2.588 Millionen US -Dollar | 2.350 Millionen US -Dollar | +10% |
Kundenvermögen und Zuflüsse
Das Kundenvermögen von Ameriprise Financial hat ein robustes Wachstum gezeigt, was auf seine wirksame Strategie im Vermögensverwaltung hinweist:
| Asset -Typ | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Vermögenswerte zum Ende des Wickelns | 569,1 Milliarden US -Dollar | 488,2 Milliarden US -Dollar | +17% |
| Durchschnittliche Vermögenswerte für Beratungs -Wrap -Konto | 79,5 Milliarden US -Dollar | 67,2 Milliarden US -Dollar | +18% |
| Nettozuflüsse | 22,0 Milliarden US -Dollar | 15,0 Milliarden US -Dollar | +47% |
Banken- und Einlagenwachstum
Die Ameriprise Bank hat auch einen Anstieg der Einlagen verzeichnet, was den Fokus des Unternehmens auf umfassende finanzielle Lösungen verstärkt:
| Bankmetrik | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Bankguthaben | 21,7 Milliarden US -Dollar | 20,9 Milliarden US -Dollar | +4% |
| Täglich durchschnittlicher Zinsbetragbilanzsaldo | 21,4 Milliarden US -Dollar | 20,1 Milliarden US -Dollar | +6.5% |
| Durchschnittlicher Zinssatz für Einlagen | 0.44% | 0.38% | +15.8% |
Strategische Initiativen und zukünftige Aussichten
Ameriprise Financial konzentriert sich weiterhin auf die Erweiterung seiner Dienstleistungen und die Verbesserung der Kundenbeziehungen durch strategische Initiativen, darunter:
- Investition in Technologie zur Verbesserung des Kundenbindung und der Servicebereitstellung.
- Rekrutierung erfahrener Finanzberater zur Erweiterung der Kundenbeziehung.
- Entwicklung neuer Finanzprodukte, die sich mit sich entwickelnden Kundenanforderungen befassen.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
In Übereinstimmung mit seinem Leitbild spiegeln die Finanzgesundheit von Ameriprise Financial, das Wachstum des Kunden von Kunden und strategische Initiativen ihr Engagement, Kunden dabei zu helfen, ihre finanziellen Bestrebungen zu erreichen.
Wie Ameriprise Financial, Inc. (AMP) funktioniert
Unternehmen Overview
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) ist in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor tätig und bietet eine Reihe von Dienstleistungen an, darunter Finanzplanung, Vermögensverwaltung und Versicherungslösungen. Das Unternehmen ist in drei Hauptsegmente aufgebaut: Beratungs- und Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung sowie Ruhestands- und Schutzlösungen.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichnete Ameriprise ein signifikantes Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | $8,460 | $7,400 | 14% |
| Gesamtnettoumsatz | $7,946 | $7,015 | 13% |
| Angepasste Betriebsergebnisse | $2,410 | $2,153 | 12% |
| Nettoeinkommen | $2,330 | $2,179 | 7% |
Beratungs- und Vermögensverwaltungssegment
Dieses Segment ist ein wesentlicher Umsatztreiber und zeigt eine robuste Leistung in den Bereichen Management- und Finanzberatungsgebühren, Vertriebsgebühren und Nettoinvestitionserträge.
| Metrisch | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | $4,739 | $4,077 | 16% |
| Verteilungsgebühren | $1,820 | $1,714 | 6% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,674 | $1,409 | 19% | Gesamtumsatz | $8,460 | $7,400 | 14% |
Asset Management -Segment
Im Segment des Vermögensmanagements verzeichneten die gesamten verwalteten Vermögenswerte einen signifikanten Anstieg:
| Metrisch | 2024 (in Milliarden) | 2023 (in Milliarden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamt verwaltete Vermögenswerte | $672.1 | $587.2 | 14% |
| Netzströme | $(21.3) | $(12.0) | — |
Segment für Ruhestands- und Schutzlösungen
Dieses Segment zeigte auch ein Wachstum der Einnahmen, die durch einen höheren Umsatz von Lebensverkäufen zurückzuführen sind: Annuitäten:
| Metrisch | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | $574 | $554 | 4% |
| Prämien, Richtlinien- und Vertragskosten | $1,056 | $748 | 41% |
Markt Overview
Zum 30. September 2024 stieg das Gesamtvermögen des Unternehmens (AUM) auf 1,2 Billionen US -Dollar, was ein starkes Marktumfeld widerspiegelt:
| Metrisch | 2024 (in Milliarden) | 2023 (in Milliarden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamt -AUM | $1,200.0 | $990.4 | 20% | Beratung und Vermögensverwaltung AUM | $124.5 | — | — |
Betriebsmetriken
Zu den Leistungshighlights der Ameriprise Bank gehören:
| Metrisch | 2024 (in Milliarden) | 2023 (in Milliarden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Bankguthaben | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| Durchschnittlicher Zinssatz für Einlagen gezahlt | 0.44% | 0.38% | 15.8% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 umfassen die Aktienleistungskennzahlen von Ameriprise:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs | $ Xx.xx |
| Marktkapitalisierung | $ Xx.xx Milliarden |
Abschluss
Ameriprise Financial, Inc. zeigt ab 2024 weiterhin eine starke operative und finanzielle Leistung in seinen Segmenten, die auf Marktwertsteigerungen, Nettozuflüsse und effektives Management seiner Ressourcen zurückzuführen sind.
Wie Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Geld verdient
Einnahmequellen
Ameriprise Financial, Inc. erzielt Einnahmen durch mehrere Segmente und konzentriert sich hauptsächlich auf Beratungs- und Vermögensmanagement-, Vermögensmanagement- und Ruhestands- und Schutzlösungen.
Beratung und Vermögensverwaltung
Dieses Segment trägt wesentlich zu den Einnahmen von Ameriprise bei, die auf Gebühren für Management- und Finanzberatungsgebühren, Vertriebsgebühren und Nettoinvestitionserträge zurückzuführen sind. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Einnahmen in diesem Segment wie folgt:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | $4,739 | $4,077 | $662 | 16% |
| Verteilungsgebühren | $1,820 | $1,714 | $106 | 6% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $1,674 | $1,409 | $265 | 19% |
| Andere Einnahmen | $227 | $200 | $27 | 14% |
| Gesamtumsatz | $8,460 | $7,400 | $1,060 | 14% |
Vermögensverwaltung
Das Vermögensverwaltungssegment von Ameriprise trägt auch erheblich zu Einnahmen bei, vor allem durch Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren, Vertriebsgebühren und Nettoinvestitionserträge. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die Einnahmen:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | $2,240 | $2,110 | $130 | 6% |
| Verteilungsgebühren | $289 | $272 | $17 | 6% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $40 | $29 | $11 | 38% |
| Gesamtumsatz | $2,585 | $2,433 | $152 | 6% |
Pensions- und Schutzlösungen
Dieses Segment umfasst verschiedene Versicherungs- und Annuitätsprodukte. Die Einnahmen für die neun Monate am 30. September 2024 waren:
| Einnahmequelle | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Verwaltungs- und Finanzberatungsgebühren | $574 | $554 | $20 | 4% |
| Verteilungsgebühren | $314 | $298 | $16 | 5% |
| Nettoinvestitionseinkommen | $790 | $613 | $177 | 29% |
| Prämien, Richtlinien- und Vertragskosten | $1,129 | $1,086 | $43 | 4% |
| Gesamtumsatz | $2,813 | $2,558 | $255 | 10% |
Nettoeinkommen und Gewinnleistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Ameriprise ein Nettoergebnis von 2.330 Mio. USD, ein Anstieg von 151 Mio. USD oder 7% gegenüber dem Vorjahr. Das Vorsteuerergebnis betrug 2.915 Mio. USD, was einem Anstieg um 6% gegenüber 2.740 Mio. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
| Finanzielle Metriken | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $2,330 | $2,179 | $151 | 7% |
| Vorsteuereinkommen | $2,915 | $2,740 | $175 | 6% |
| Gesamtumsatz | $13,277 | $11,928 | $1,349 | 11% |
| Gesamtkosten | $9,848 | $8,803 | $1,045 | 12% |
Leistungsportfolio
Ameriprise hat von günstigen Marktbedingungen profitiert, wobei die durchschnittlichen Aktienmärkte erheblich zugenommen haben. Der durchschnittliche S & P 500 -Index stieg in den neun Monaten zum 30. September 2024 um 25% gegenüber dem Vorjahreszeitraum.
Bankgeschäfte
Die Ameriprise Bank hat ein Wachstum der Kundeneinlagen gezeigt, wobei die Einzahlungsguthaben von Bank um 0,8 Mrd. USD auf 21,7 Milliarden US -Dollar steigen. Der durchschnittliche Zinssatz für Einlagen stieg von 0,38% im Vorjahr auf 0,44%.
| Bankmetriken | 2024 (in Milliarden) | 2023 (in Milliarden) | Veränderung (in Milliarden) |
|---|---|---|---|
| Bankguthaben | $21.7 | $20.9 | $0.8 |
| Durchschnittlicher Zinssatz | 0.44% | 0.38% | 0.06% |
Insgesamt unterhält Ameriprise Financial, Inc. ein diversifiziertes Umsatzmodell, das von verschiedenen Segmenten profitiert und die starke Leistung und das Wachstum der Finanzmarktlandschaft widerspiegelt.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.