Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
Un bref historique de la finance Ameririse
AmeRise Financial, Inc. a une histoire riche qui s'étend sur plus d'un siècle, passant d'une petite compagnie d'assurance à une société de services financiers de premier plan. Fondée en 1894 en tant que syndicat des investisseurs à Minneapolis, la société s'est initialement concentrée sur l'assurance-vie. Il a été rebaptisé AmeRirise Financial en 2005 après avoir été transféré d'American Express.
Croissance et développement de l'entreprise
Au début des années 2000, AmeRise a élargi ses services pour inclure la planification financière et la gestion des investissements. L'acquisition de plusieurs sociétés d'investissement a contribué à renforcer ses capacités de gestion des actifs. D'ici 2024, AmeriSe a géré environ 1,2 billion de dollars d'actifs sous gestion (AUM) dans ses différents produits d'investissement.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, AmeRiRISE a déclaré des revenus nets totaux de 4,4 milliards de dollars, une augmentation significative contre 3,9 milliards de dollars au cours de la même période en 2023. Le résultat net pour la même période était de 511 millions de dollars, contre 872 millions de dollars en 2023, reflétant une diminution de 41% d'une année à l'autre.
| Métrique financière | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus nets totaux | 4,4 milliards de dollars | 3,9 milliards de dollars | 12.8% |
| Revenu net | 511 millions de dollars | 872 millions de dollars | -41% |
| Revenu avant impôt | 645 millions de dollars | 1,1 milliard de dollars | -42% |
| Taux d'imposition effectif | 20.7% | 21.8% | -1.1% |
Position et stratégie du marché
AmeriSe s'est positionné stratégiquement sur le marché en se concentrant sur les services de gestion de patrimoine et de planification financière. Le segment des conseils et de la patrimoine de la société a déclaré des bénéfices d'exploitation ajustés de 2,4 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 12% par rapport à l'année précédente. L'entreprise continue de voir la croissance des dépôts de clients, qui ont augmenté à 21,7 milliards de dollars, reflétant une augmentation de 0,8 milliard de dollars en glissement annuel.
Programme de rachat de partage
AmeRise a été actif dans le rachat de ses actions, après avoir racheté 3,8 millions d'actions pour un coût total de 1,6 milliard de dollars au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Le conseil d'administration a autorisé 3,5 milliards de dollars supplémentaires pour les rachats d'actions jusqu'au 30 septembre 2025.
Portefeuille et actifs d'investissement
La société a déclaré un portefeuille d'investissement total d'une valeur de 56,7 milliards de dollars au 30 septembre 2024, avec des avoirs importants en dette des entreprises et des titres adossés à des créances hypothécaires résidentiels. La gestion efficace de son portefeuille d'investissement a contribué à la santé financière globale de l'entreprise.
| Type d'investissement | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Titres de création de sociétés | $14,059 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles | $23,598 |
| Titres adossés à des créances hypothécaires commerciaux | $5,459 |
| Titres adossés à des actifs | $6,548 |
| Obligations étatiques et municipales | $646 |
Perspectives futures
Dans l'attente, AmeriSe vise à tirer parti de sa position forte sur le marché et à étendre ses offres de services. L'entreprise se concentre sur l'amélioration des expériences des clients grâce à la technologie et aux conseils financiers personnalisés, qui devraient stimuler la croissance future.
A Who possède AmeriSe Financial, Inc. (AMP)
Importants actionnaires
En 2024, AmeriSe Financial, Inc. (AMP) a une structure de propriété diversifiée avec des investisseurs institutionnels et de détail importants. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.75% |
| BlackRock, Inc. | 8.50% |
| State Street Corporation | 4.90% |
| Wellington Management Co. LLP | 3.25% |
| Invesco Ltd. | 2.80% |
| AmeRise Financial, Inc. (plan de propriété des employés) | 2.70% |
| Autres investisseurs institutionnels | 35.20% |
| Investisseurs de détail | 31.00% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels jouent un rôle crucial dans la propriété d'Ameriprise Financial. Depuis les derniers rapports, la propriété institutionnelle représente environ 66% du total des actions en circulation. Cela reflète une forte confiance dans le potentiel de croissance de l'entreprise et la stabilité financière.
Changements récents de propriété
Au cours de la dernière année, AmeriSise Financial a connu des changements dans ses principaux actionnaires:
- Le groupe Vanguard a augmenté sa participation de 1,5%.
- BlackRock a rapporté une légère diminution de ses avoirs de 0,5%.
- State Street Corporation a maintenu sa position sans changements significatifs.
- Wellington Management Co. LLP a augmenté sa participation de 0,3%.
- La participation des investisseurs au détail a également augmenté, reflétant un intérêt accru dans le secteur financier.
Composition des actionnaires
La composition des actionnaires d’Ameririse est révélatrice d’un mélange équilibré entre les investisseurs institutionnels et de détail, ce qui aide à atténuer la volatilité tout en assurant la stabilité. Le graphique à tarte suivant illustre la distribution de la propriété:
| Catégorie | Pourcentage |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 66% |
| Investisseurs de détail | 31% |
| Propriétaire de l'employé | 3% |
Performance des stocks et tendances du marché
Au 30 septembre 2024, le cours des actions d'AmeriSise Financial était d'environ 426,72 $, reflétant une augmentation de 18% pour le début de l'année. La capitalisation boursière de la société s'élevait à 41,5 milliards de dollars. Les performances de l'action ont été soutenues par de solides rapports sur les bénéfices et des conditions de marché positives:
- Le bénéfice de 511 millions de dollars du troisième trimestre 2024, soit une baisse de 41% en glissement annuel en raison des impacts sur le marché sur les produits de longue durée.
- Le chiffre d'affaires total pour le troisième trimestre 2024 a été déclaré à 4,397 milliards de dollars, contre 3,925 milliards de dollars au troisième trimestre 2023.
- Le revenu de placement net a augmenté de 19% en glissement annuel, reflétant la croissance des dépôts de clients de la banque Ameririse et des rentes variables structurées.
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La dynamique de propriété d'AmeriSe Financial, Inc. reflète un solide soutien des investisseurs institutionnels, associé à une base croissante d'investisseurs de détail. Cette structure est susceptible de fournir à l'entreprise le soutien nécessaire pour naviguer dans les fluctuations du marché et poursuivre sa trajectoire de croissance dans le paysage des services financiers concurrentiels.
Énoncé de mission AmeRiSe Financial, Inc. (AMP)
Énoncé de mission Overview
AmeRise Financial, Inc. vise à aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers grâce à une approche complète qui comprend la gestion des investissements, la planification financière et les produits d'assurance. La Société souligne l'importance des services personnalisés et des conseils financiers adaptés aux besoins individuels des clients.
Performance financière
Au 30 septembre, 2024, AmeRiSe Financial a déclaré une augmentation significative de ses mesures financières reflétant la mission de l'entreprise d'améliorer la richesse des clients et la sécurité financière.
| Métrique financière | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | 7 428 millions de dollars | 6 623 millions de dollars | +12% |
| Frais de distribution | 1 524 millions de dollars | 1 462 millions de dollars | +4% |
| Revenu de placement net | 2 756 millions de dollars | 2 318 millions de dollars | +19% |
| Revenus totaux | 13 277 millions de dollars | 11 928 millions de dollars | +11% |
| Revenus nets totaux | 12 763 millions de dollars | 11 543 millions de dollars | +11% |
| Gains d'exploitation ajustés | 2 588 millions de dollars | 2 350 millions de dollars | +10% |
Actifs et entrées du client
Les actifs des clients d'AmeriSe Financial ont montré une croissance robuste, indiquant sa stratégie efficace dans la gestion de la patrimoine:
| Type d'actif | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Terminaison des actifs du compte enveloppe | 569,1 milliards de dollars | 488,2 milliards de dollars | +17% |
| Assets de compte enveloppants moyens moyens | 79,5 milliards de dollars | 67,2 milliards de dollars | +18% |
| Entrées nettes | 22,0 milliards de dollars | 15,0 milliards de dollars | +47% |
Croissance bancaire et dépôt
La Banque Ameririse a également connu une augmentation des dépôts, renforçant l'accent mis par l'entreprise sur la fourniture de solutions financières complètes:
| Métrique bancaire | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Soldes de dépôt bancaire | 21,7 milliards de dollars | 20,9 milliards de dollars | +4% |
| Solde de dépôt portant les intérêts quotidiens | 21,4 milliards de dollars | 20,1 milliards de dollars | +6.5% |
| Taux d'intérêt moyen sur les dépôts | 0.44% | 0.38% | +15.8% |
Initiatives stratégiques et perspectives futures
AmeriSing Financial continue de se concentrer sur l'élargissement de ses services et l'amélioration des relations avec les clients grâce à des initiatives stratégiques, notamment:
- Investissement dans la technologie pour améliorer l'engagement des clients et la prestation de services.
- Recrutement de conseillers financiers expérimentés pour étendre la sensibilisation des clients.
- Développement de nouveaux produits financiers qui répondent aux besoins en évolution des clients.
Conclusion sur l'alignement de la mission
En alignement sur son énoncé de mission, la santé financière d'Ameririse Financial, la croissance des actifs des clients et les initiatives stratégiques reflètent collectivement son engagement à aider les clients à réaliser leurs aspirations financières.
Comment fonctionne AmeriSe Financial, Inc. (AMP)
Entreprise Overview
AmeRise Financial, Inc. (AMP) opère principalement dans le secteur des services financiers, offrant une gamme de services, notamment la planification financière, la gestion des actifs et les solutions d'assurance. La société est structurée en trois segments principaux: la gestion des conseils et de la patrimoine, la gestion des actifs et les solutions de retraite et de protection.
Performance financière
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, AmeRiSe a signalé une croissance significative dans diverses mesures financières:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | $8,460 | $7,400 | 14% |
| Revenus nets totaux | $7,946 | $7,015 | 13% |
| Gains d'exploitation ajustés | $2,410 | $2,153 | 12% |
| Revenu net | $2,330 | $2,179 | 7% |
Segment des conseils et de la patrimoine
Ce segment est un moteur des revenus clé, montrant des performances solides en frais de gestion et de conseils financiers, les frais de distribution et les revenus de placement nets.
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | $4,739 | $4,077 | 16% |
| Frais de distribution | $1,820 | $1,714 | 6% |
| Revenu de placement net | $1,674 | $1,409 | 19% | Revenus totaux | $8,460 | $7,400 | 14% |
Segment de gestion des actifs
Dans le segment de la gestion des actifs, les actifs gérés totaux ont connu une augmentation significative:
| Métrique | 2024 (en milliards) | 2023 (en milliards) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actifs gérés totaux | $672.1 | $587.2 | 14% |
| Flux nets | $(21.3) | $(12.0) | — |
Segment des solutions de retraite et de protection
Ce segment a également montré une croissance des revenus tirés par l'augmentation des ventes de rentes de paiement contingent à vie:
| Métrique | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | $574 | $554 | 4% |
| Primes, politiques et frais de contrat | $1,056 | $748 | 41% |
Marché Overview
Au 30 septembre 2024, le total des actifs sous gestion (AUM) de la société est passé à 1,2 billion de dollars, reflétant un environnement de marché fort:
| Métrique | 2024 (en milliards) | 2023 (en milliards) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Total Aum | $1,200.0 | $990.4 | 20% | Conseils et gestion de la patrimoine Aum | $124.5 | — | — |
Métriques opérationnelles
Les points forts de la performance de la Banque Ameririse comprennent:
| Métrique | 2024 (en milliards) | 2023 (en milliards) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Soldes de dépôt bancaire | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| Taux d'intérêt moyen payé sur les dépôts | 0.44% | 0.38% | 15.8% |
Performance du stock
Depuis le 30 septembre 2024, les mesures de performance des actions d'AmeRirise incluent:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours des actions | $ Xx.xx |
| Capitalisation boursière | $ Xx.xx milliards |
Conclusion
AmeRise Financial, Inc. continue de montrer de solides performances opérationnelles et financières dans ses segments à partir de 2024, tirée par l'appréciation du marché, les entrées nettes et la gestion efficace de ses ressources.
Comment Amerise Financial, Inc. (AMP) fait de l'argent
Sources de revenus
AmeRise Financial, Inc. génère des revenus grâce à plusieurs segments, en se concentrant principalement sur les solutions de gestion des conseils et de la patrimoine, de gestion d'actifs et de retraite et de protection.
Conseils et gestion de la patrimoine
Ce segment est un contributeur important aux revenus d'AmeriSise, tiré par les frais de gestion et de conseils financiers, les frais de distribution et les revenus de placement nets. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus de ce segment étaient les suivants:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | $4,739 | $4,077 | $662 | 16% |
| Frais de distribution | $1,820 | $1,714 | $106 | 6% |
| Revenu de placement net | $1,674 | $1,409 | $265 | 19% |
| Autres revenus | $227 | $200 | $27 | 14% |
| Revenus totaux | $8,460 | $7,400 | $1,060 | 14% |
Gestion des actifs
Le segment de la gestion des actifs d'AmeriSe contribue également de manière significative aux revenus, principalement par le biais de frais de gestion et de conseils financiers, de frais de distribution et de revenus de placement nets. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus étaient:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | $2,240 | $2,110 | $130 | 6% |
| Frais de distribution | $289 | $272 | $17 | 6% |
| Revenu de placement net | $40 | $29 | $11 | 38% |
| Revenus totaux | $2,585 | $2,433 | $152 | 6% |
Solutions de retraite et de protection
Ce segment comprend divers produits d'assurance et de rente. Les revenus des neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient:
| Source de revenus | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Frais de gestion et de conseils financiers | $574 | $554 | $20 | 4% |
| Frais de distribution | $314 | $298 | $16 | 5% |
| Revenu de placement net | $790 | $613 | $177 | 29% |
| Primes, politiques et frais de contrat | $1,129 | $1,086 | $43 | 4% |
| Revenus totaux | $2,813 | $2,558 | $255 | 10% |
Revenu net et performance des bénéfices
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, Ameriprise a déclaré un bénéfice net de 2 330 millions de dollars, soit une augmentation de 151 millions de dollars ou 7% par rapport à l'année précédente. Le revenu avant impôt était de 2 915 millions de dollars, reflétant une augmentation de 6% par rapport à 2 740 millions de dollars en 2023.
| Métriques financières | 2024 (en millions) | 2023 (en millions) | Changement (en millions) | Pourcentage de variation |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net | $2,330 | $2,179 | $151 | 7% |
| Revenu avant impôt | $2,915 | $2,740 | $175 | 6% |
| Revenus totaux | $13,277 | $11,928 | $1,349 | 11% |
| Dépenses totales | $9,848 | $8,803 | $1,045 | 12% |
Performance du portefeuille d'investissement
AmeriSise a bénéficié de conditions de marché favorables, les marchés boursiers moyens augmentant considérablement. L'indice moyen S&P 500 a augmenté de 25% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à la période de l'année précédente.
Opérations bancaires
La Banque Ameririse a montré une croissance des dépôts de clients, avec des soldes de dépôt bancaire augmentant de 0,8 milliard de dollars à 21,7 milliards de dollars. Le taux d'intérêt moyen payé sur les dépôts est passé à 0,44% contre 0,38% l'année précédente.
| Métriques bancaires | 2024 (en milliards) | 2023 (en milliards) | Changement (en milliards) |
|---|---|---|---|
| Soldes de dépôt bancaire | $21.7 | $20.9 | $0.8 |
| Taux d'intérêt moyen | 0.44% | 0.38% | 0.06% |
Dans l'ensemble, AmeRise Financial, Inc. maintient un modèle de revenus diversifié qui capitalise sur divers segments, reflétant des performances et une croissance solides du paysage du marché financier.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.