Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
Uma breve história do Ameriprise Financial
A Ameriprise Financial, Inc. tem uma rica história que se estende por mais de um século, evoluindo de uma pequena companhia de seguros para uma empresa líder de serviços financeiros. Fundada em 1894 como o Sindicato dos Investidores em Minneapolis, a empresa inicialmente se concentrou no seguro de vida. Foi renomeado como Ameriprise Financial em 2005, depois de ser fiado do American Express.
Crescimento e desenvolvimento da empresa
No início dos anos 2000, a Ameriprise expandiu seus serviços para incluir planejamento financeiro e gerenciamento de investimentos. A aquisição de várias empresas de investimento ajudou a reforçar seus recursos de gerenciamento de ativos. Até 2024, a Ameriprise conseguiu aproximadamente US $ 1,2 trilhão em ativos sob gestão (AUM) em seus vários produtos de investimento.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Ameriprise registrou receitas líquidas totais de US $ 4,4 bilhões, um aumento significativo de US $ 3,9 bilhões no mesmo período em 2023. O lucro líquido para o mesmo período foi de US $ 511 milhões, em comparação com US $ 872 milhões em 2023, refletindo uma diminuição de 41% ano a ano.
| Métrica financeira | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 4,4 bilhões | US $ 3,9 bilhões | 12.8% |
| Resultado líquido | US $ 511 milhões | US $ 872 milhões | -41% |
| Renda antes dos impostos | US $ 645 milhões | US $ 1,1 bilhão | -42% |
| Taxa de imposto efetiva | 20.7% | 21.8% | -1.1% |
Posição e estratégia de mercado
A Ameriprise se posicionou estrategicamente no mercado, concentrando -se no gerenciamento de patrimônio e nos serviços de planejamento financeiro. O segmento de aconselhamento e gerenciamento de patrimônio da empresa relatou ganhos operacionais ajustados de US $ 2,4 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 12% em relação ao ano anterior. A empresa continua a ver o crescimento dos depósitos de clientes, que aumentaram para US $ 21,7 bilhões, refletindo um aumento de US $ 0,8 bilhão ano a ano.
Compartilhe o programa de recompra
A Ameriprise tem sido ativa na recompra de suas ações, tendo comprado 3,8 milhões de ações por um custo total de US $ 1,6 bilhão nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. O Conselho autorizou US $ 3,5 bilhões adicionais para recompras de ações até 30 de setembro de 2025.
Portfólio de investimentos e ativos
A Companhia relatou um portfólio total de investimentos no valor de US $ 56,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, com participações significativas em dívidas corporativas e valores mobiliários lastreados em hipotecas residenciais. A gestão efetiva de seu portfólio de investimentos contribuiu para a saúde financeira geral da empresa.
| Tipo de investimento | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Títulos de dívida corporativa | $14,059 |
| Valores mobiliários apoiados por hipotecas residenciais | $23,598 |
| Valores mobiliários lastreados em hipotecas comerciais | $5,459 |
| Valores mobiliários apoiados por ativos | $6,548 |
| Obrigações estaduais e municipais | $646 |
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, a Ameriprise visa alavancar sua forte posição de mercado e expandir suas ofertas de serviços. A empresa está focada em aprimorar as experiências dos clientes por meio da tecnologia e conselhos financeiros personalizados, que devem impulsionar o crescimento futuro.
A Who é proprietário da Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Ameriprise Financial, Inc. (AMP) possui uma estrutura de propriedade diversificada com investidores institucionais e de varejo significativos. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.75% |
| BlackRock, Inc. | 8.50% |
| State Street Corporation | 4.90% |
| Wellington Management Co. LLP | 3.25% |
| Invesco Ltd. | 2.80% |
| Ameriprise Financial, Inc. (plano de propriedade dos funcionários) | 2.70% |
| Outros investidores institucionais | 35.20% |
| Investidores de varejo | 31.00% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais desempenham um papel crucial na propriedade da Ameriprise Financial. Até os relatórios mais recentes, a propriedade institucional é de aproximadamente 66% do total de ações em circulação. Isso reflete uma forte confiança no potencial de crescimento e na estabilidade financeira da empresa.
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, a Ameriprise Financial viu algumas mudanças em seus principais acionistas:
- O grupo Vanguard aumentou sua participação em 1,5%.
- A BlackRock relatou uma ligeira diminuição em suas participações em 0,5%.
- A State Street Corporation manteve sua posição sem mudanças significativas.
- A Wellington Management Co. LLP aumentou sua participação em 0,3%.
- A participação do investidor no varejo também cresceu, refletindo o aumento do interesse no setor financeiro.
Composição dos acionistas
A composição dos acionistas da Ameriprise é indicativa de uma mistura equilibrada entre investidores institucionais e de varejo, o que ajuda a mitigar a volatilidade e proporcionar estabilidade. O gráfico a seguir ilustra a distribuição da propriedade:
| Categoria | Percentagem |
|---|---|
| Investidores institucionais | 66% |
| Investidores de varejo | 31% |
| Propriedade dos funcionários | 3% |
Desempenho de ações e tendências de mercado
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da Ameriprise Financial era de aproximadamente US $ 426,72, refletindo um aumento de 18%no ano de 18%. A capitalização de mercado da empresa era de US $ 41,5 bilhões. O desempenho das ações foi impulsionado por fortes relatórios de ganhos e condições positivas de mercado:
- O terceiro trimestre de 2024 ganhos de US $ 511 milhões, uma redução de 41% ano a ano devido a impactos no mercado em produtos de longa duração.
- A receita total do terceiro trimestre de 2024 foi relatada em US $ 4,397 bilhões, acima dos US $ 3,925 bilhões no terceiro trimestre de 2023.
- A receita líquida de investimento aumentou 19% ano a ano, refletindo o crescimento nos depósitos de clientes do Ameriprise Bank e anuidades variáveis estruturadas.
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A dinâmica de propriedade da Ameriprise Financial, Inc. reflete um forte apoio de investidores institucionais, juntamente com uma crescente base de investidores de varejo. É provável que essa estrutura forneça à empresa o apoio necessário para navegar nas flutuações do mercado e continuar sua trajetória de crescimento no cenário competitivo de serviços financeiros.
Declaração de missão Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Declaração de missão Overview
A Ameriprise Financial, Inc. visa ajudar os clientes a alcançar suas metas financeiras por meio de uma abordagem abrangente que inclui gerenciamento de investimentos, planejamento financeiro e produtos de seguro. A empresa enfatiza a importância de serviços personalizados e consultoria financeira adaptada às necessidades individuais do cliente.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Ameriprise Financial relatou um aumento significativo em suas métricas financeiras, refletindo a missão da Companhia de aprimorar a riqueza e a segurança financeira do cliente.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | US $ 7.428 milhões | US $ 6.623 milhões | +12% |
| Taxas de distribuição | US $ 1.524 milhões | US $ 1.462 milhões | +4% |
| Receita de investimento líquido | US $ 2.756 milhões | US $ 2.318 milhões | +19% |
| Receita total | US $ 13.277 milhões | US $ 11.928 milhões | +11% |
| Receita líquida total | US $ 12.763 milhões | US $ 11.543 milhões | +11% |
| Ganhos operacionais ajustados | US $ 2.588 milhões | US $ 2.350 milhões | +10% |
Ativos e entradas de clientes
Os ativos de clientes da Ameriprise Financial mostraram crescimento robusto, indicativo de sua estratégia efetiva no gerenciamento de patrimônio:
| Tipo de ativo | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Terming Wrap Account Ativos | US $ 569,1 bilhões | US $ 488,2 bilhões | +17% |
| Ativos médios de conta consultiva WRAP | US $ 79,5 bilhões | US $ 67,2 bilhões | +18% |
| Antigas líquidas | US $ 22,0 bilhões | US $ 15,0 bilhões | +47% |
Crescimento bancário e depósito
O Ameriprise Bank também viu um aumento nos depósitos, reforçando o foco da empresa em fornecer soluções financeiras abrangentes:
| Métrica bancária | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósito bancário | US $ 21,7 bilhões | US $ 20,9 bilhões | +4% |
| Saldo médio de depósito médio portadores de juros | US $ 21,4 bilhões | US $ 20,1 bilhões | +6.5% |
| Taxa de juros médias sobre depósitos | 0.44% | 0.38% | +15.8% |
Iniciativas estratégicas e perspectivas futuras
A Ameriprise Financial continua a se concentrar em expandir seus serviços e aprimorar o relacionamento com os clientes por meio de iniciativas estratégicas, incluindo:
- Investimento em tecnologia para melhorar o envolvimento do cliente e a prestação de serviços.
- Recrutamento de consultores financeiros experientes para expandir o alcance do cliente.
- Desenvolvimento de novos produtos financeiros que atendem às necessidades do cliente em evolução.
Conclusão sobre o alinhamento da missão
Em alinhamento com sua declaração de missão, a saúde financeira da Ameriprise Financial, o crescimento dos ativos do cliente e as iniciativas estratégicas refletem coletivamente seu compromisso em ajudar os clientes a alcançar suas aspirações financeiras.
Como funciona a Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Empresa Overview
A Ameriprise Financial, Inc. (AMP) opera principalmente no setor de serviços financeiros, oferecendo uma variedade de serviços, incluindo planejamento financeiro, gerenciamento de ativos e soluções de seguros. A empresa está estruturada em três segmentos principais: Conselhos e Gerenciamento de Redação, Gerenciamento de Ativos e Soluções de Aposentadoria e Proteção.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ameriprise relatou um crescimento significativo em várias métricas financeiras:
| Métrica | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | $8,460 | $7,400 | 14% |
| Receita líquida total | $7,946 | $7,015 | 13% |
| Ganhos operacionais ajustados | $2,410 | $2,153 | 12% |
| Resultado líquido | $2,330 | $2,179 | 7% |
Conselhos e segmento de gerenciamento de patrimônio
Esse segmento é um principal fator de receita, mostrando um desempenho robusto nas taxas de administração e aconselhamento financeiro, taxas de distribuição e receita de investimento líquido.
| Métrica | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | $4,739 | $4,077 | 16% |
| Taxas de distribuição | $1,820 | $1,714 | 6% |
| Receita de investimento líquido | $1,674 | $1,409 | 19% | Receita total | $8,460 | $7,400 | 14% |
Segmento de gerenciamento de ativos
No segmento de gerenciamento de ativos, o total de ativos gerenciados sofreu um aumento significativo:
| Métrica | 2024 (em bilhões) | 2023 (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos gerenciados | $672.1 | $587.2 | 14% |
| Fluxos líquidos | $(21.3) | $(12.0) | — |
Segmento de soluções de aposentadoria e proteção
Esse segmento também mostrou crescimento nas receitas impulsionadas pelo aumento das vendas de anuidades de pagamento contingente de vida:
| Métrica | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | $574 | $554 | 4% |
| Premiums, políticas e cobranças de contrato | $1,056 | $748 | 41% |
Mercado Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos da Companhia sob gestão (AUM) aumentou para US $ 1,2 trilhão, refletindo um forte ambiente de mercado:
| Métrica | 2024 (em bilhões) | 2023 (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Aum total | $1,200.0 | $990.4 | 20% | Conselhos e gestão de patrimônio AUM | $124.5 | — | — |
Métricas operacionais
Os destaques de desempenho do Ameriprise Bank incluem:
| Métrica | 2024 (em bilhões) | 2023 (em bilhões) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósito bancário | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| Taxa de juros média paga sobre depósitos | 0.44% | 0.38% | 15.8% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, as métricas de desempenho de ações da Ameriprise incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $ Xx.xx |
| Capitalização de mercado | $ Xx.xx bilhões |
Conclusão
A Ameriprise Financial, Inc. continua a mostrar forte desempenho operacional e financeiro em seus segmentos a partir de 2024, impulsionado pela apreciação do mercado, entradas líquidas e gerenciamento eficaz de seus recursos.
Como a Ameriprise Financial, Inc. (AMP) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Ameriprise Financial, Inc. gera receita por meio de vários segmentos, concentrando -se principalmente em conselhos e gerenciamento de patrimônio, gerenciamento de ativos e soluções de aposentadoria e proteção.
Conselhos e gestão de patrimônio
Esse segmento é um contribuinte significativo para a receita da Ameriprise, impulsionada por taxas de administração e consultoria financeira, taxas de distribuição e receita de investimento líquido. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas neste segmento foram as seguintes:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | $4,739 | $4,077 | $662 | 16% |
| Taxas de distribuição | $1,820 | $1,714 | $106 | 6% |
| Receita de investimento líquido | $1,674 | $1,409 | $265 | 19% |
| Outras receitas | $227 | $200 | $27 | 14% |
| Receita total | $8,460 | $7,400 | $1,060 | 14% |
Gestão de ativos
O segmento de gerenciamento de ativos da Ameriprise também contribui significativamente para a receita, principalmente por meio de taxas de aconselhamento, distribuição e receita de investimento líquido. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as receitas foram:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | $2,240 | $2,110 | $130 | 6% |
| Taxas de distribuição | $289 | $272 | $17 | 6% |
| Receita de investimento líquido | $40 | $29 | $11 | 38% |
| Receita total | $2,585 | $2,433 | $152 | 6% |
Soluções de aposentadoria e proteção
Este segmento inclui vários produtos de seguros e anuidades. As receitas dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram:
| Fonte de receita | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Taxas de administração e aconselhamento financeiro | $574 | $554 | $20 | 4% |
| Taxas de distribuição | $314 | $298 | $16 | 5% |
| Receita de investimento líquido | $790 | $613 | $177 | 29% |
| Premiums, políticas e cobranças de contrato | $1,129 | $1,086 | $43 | 4% |
| Receita total | $2,813 | $2,558 | $255 | 10% |
Lucro líquido e desempenho de ganhos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Ameriprise registrou um lucro líquido de US $ 2.330 milhões, um aumento de US $ 151 milhões ou 7% em comparação com o ano anterior. A renda antes dos impostos foi de US $ 2.915 milhões, refletindo um aumento de 6% em relação a US $ 2.740 milhões em 2023.
| Métricas financeiras | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) | Mudança (em milhões) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | $2,330 | $2,179 | $151 | 7% |
| Renda antes dos impostos | $2,915 | $2,740 | $175 | 6% |
| Receita total | $13,277 | $11,928 | $1,349 | 11% |
| Despesas totais | $9,848 | $8,803 | $1,045 | 12% |
Desempenho do portfólio de investimentos
A Ameriprise se beneficiou das condições favoráveis do mercado, com os mercados médios de ações aumentando significativamente. O índice médio de S&P 500 aumentou 25% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o período do ano anterior.
Operações bancárias
O Ameriprise Bank mostrou crescimento dos depósitos de clientes, com os saldos de depósitos bancários aumentando de US $ 0,8 bilhão a US $ 21,7 bilhões. A taxa de juros médio paga sobre os depósitos aumentou para 0,44% para 0,38% no ano anterior.
| Métricas bancárias | 2024 (em bilhões) | 2023 (em bilhões) | Mudança (em bilhões) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósito bancário | $21.7 | $20.9 | $0.8 |
| Taxa de juros média | 0.44% | 0.38% | 0.06% |
No geral, a Ameriprise Financial, Inc. mantém um modelo de receita diversificado que capitaliza vários segmentos, refletindo um forte desempenho e crescimento no cenário do mercado financeiro.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.