Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
تاريخ موجز لشركة Ameriprise Financial
تتمتع شركة Ameriprise Financial, Inc. بتاريخ غني يمتد لأكثر من قرن من الزمان، حيث تطورت من شركة تأمين صغيرة إلى شركة خدمات مالية رائدة. تأسست الشركة عام 1894 باسم نقابة المستثمرين في مينيابوليس، وركزت الشركة في البداية على التأمين على الحياة. تم تغيير علامتها التجارية لتصبح Ameriprise Financial في عام 2005 بعد انفصالها عن American Express.
نمو الشركة وتطورها
في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين، قامت شركة Ameriprise بتوسيع خدماتها لتشمل التخطيط المالي وإدارة الاستثمار. وساعد الاستحواذ على العديد من شركات الاستثمار في تعزيز قدراتها في إدارة الأصول. بحلول عام 2024، تمكنت Ameriprise من إدارة ما يقرب من 1.2 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) عبر منتجاتها الاستثمارية المتنوعة.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ameriprise عن إجمالي صافي إيرادات قدره 4.4 مليار دولار أمريكي، بزيادة كبيرة من 3.9 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل لنفس الفترة 511 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 872 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 41% على أساس سنوي.
| المقياس المالي | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي صافي الإيرادات | 4.4 مليار دولار | 3.9 مليار دولار | 12.8% |
| صافي الدخل | 511 مليون دولار | 872 مليون دولار | -41% |
| الدخل قبل خصم الضرائب | 645 مليون دولار | 1.1 مليار دولار | -42% |
| معدل الضريبة الفعلي | 20.7% | 21.8% | -1.1% |
موقف السوق والاستراتيجية
قامت شركة Ameriprise بوضع نفسها بشكل استراتيجي في السوق من خلال التركيز على خدمات إدارة الثروات والتخطيط المالي. أعلن قطاع الاستشارات وإدارة الثروات بالشركة عن أرباح تشغيلية معدلة بقيمة 2.4 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 12٪ عن العام السابق. وتواصل الشركة رؤية نمو في ودائع العملاء، والتي ارتفعت إلى 21.7 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 0.8 مليار دولار أمريكي على أساس سنوي.
برنامج إعادة شراء الأسهم
نشطت Ameriprise في إعادة شراء أسهمها، حيث أعادت شراء 3.8 مليون سهم بتكلفة إجمالية قدرها 1.6 مليار دولار في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وأذن مجلس الإدارة بمبلغ إضافي قدره 3.5 مليار دولار لإعادة شراء الأسهم حتى 30 سبتمبر 2025.
المحفظة الاستثمارية والأصول
أعلنت الشركة عن إجمالي محفظة استثمارية بقيمة 56.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع حيازات كبيرة في ديون الشركات والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني. وقد ساهمت الإدارة الفعالة لمحفظتها الاستثمارية في الصحة المالية العامة للشركة.
| نوع الاستثمار | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| سندات ديون الشركات | $14,059 |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري السكني | $23,598 |
| الأوراق المالية التجارية المدعومة بالرهن العقاري | $5,459 |
| الأوراق المالية المدعومة بالأصول | $6,548 |
| التزامات الدولة والبلدية | $646 |
النظرة المستقبلية
وبالتطلع إلى المستقبل، تهدف Ameriprise إلى الاستفادة من مكانتها القوية في السوق وتوسيع عروض خدماتها. وتركز الشركة على تعزيز تجارب العملاء من خلال التكنولوجيا والمشورة المالية الشخصية، والتي من المتوقع أن تدفع النمو المستقبلي.
من يملك شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP) بهيكل ملكية متنوع مع مستثمرين كبار من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.75% |
| شركة بلاك روك | 8.50% |
| شركة ستيت ستريت | 4.90% |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 3.25% |
| إنفيسكو المحدودة. | 2.80% |
| Ameriprise Financial, Inc. (خطة ملكية الموظف) | 2.70% |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35.20% |
| مستثمرو التجزئة | 31.00% |
الملكية المؤسسية
يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا في ملكية Ameriprise Financial. وبحسب آخر التقارير، تبلغ نسبة الملكية المؤسسية حوالي 66% من إجمالي الأسهم القائمة. ويعكس هذا ثقة قوية في إمكانات نمو الشركة واستقرارها المالي.
التغييرات الأخيرة في الملكية
في العام الماضي، شهدت شركة Ameriprise Financial بعض التغييرات في المساهمين الرئيسيين:
- وزادت مجموعة فانجارد حصتها بنسبة 1.5%.
- أعلنت شركة بلاك روك عن انخفاض طفيف في ممتلكاتها بنسبة 0.5٪.
- حافظت شركة State Street Corporation على مكانتها دون أي تغييرات كبيرة.
- قامت شركة Wellington Management Co. LLP بزيادة حصتها بنسبة 0.3%.
- كما زادت مشاركة المستثمرين الأفراد، مما يعكس الاهتمام المتزايد بالقطاع المالي.
تكوين المساهمين
ويشير تكوين المساهمين في Ameriprise إلى وجود مزيج متوازن بين المستثمرين من المؤسسات والأفراد، مما يساعد على تخفيف التقلبات مع توفير الاستقرار. ويوضح الرسم البياني التالي توزيع الملكية:
| فئة | نسبة مئوية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 66% |
| مستثمرو التجزئة | 31% |
| ملكية الموظف | 3% |
أداء الأسهم واتجاهات السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم Ameriprise Financial حوالي 426.72 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 18٪ منذ بداية العام حتى تاريخه. وبلغت القيمة السوقية للشركة 41.5 مليار دولار. وقد حظي أداء السهم بدعم من تقارير الأرباح القوية وظروف السوق الإيجابية:
- بلغت أرباح الربع الثالث من عام 2024 511 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 41% على أساس سنوي بسبب تأثيرات السوق على المنتجات طويلة الأجل.
- تم الإبلاغ عن إجمالي الإيرادات للربع الثالث من عام 2024 عند 4.397 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.925 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- ارتفع صافي دخل الاستثمار بنسبة 19% على أساس سنوي، مما يعكس النمو في ودائع عملاء بنك Ameriprise والمعاشات السنوية المتغيرة المنظمة.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
تعكس ديناميكيات ملكية شركة Ameriprise Financial, Inc. الدعم القوي من المستثمرين المؤسسيين، إلى جانب قاعدة متنامية من مستثمري التجزئة. ومن المرجح أن يوفر هذا الهيكل للشركة الدعم اللازم للتعامل مع تقلبات السوق ومواصلة مسار نموها في مشهد الخدمات المالية التنافسي.
بيان مهمة شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP).
بيان المهمة Overview
تهدف شركة Ameriprise Financial, Inc. إلى مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية من خلال نهج شامل يشمل إدارة الاستثمار والتخطيط المالي ومنتجات التأمين. تؤكد الشركة على أهمية الخدمة الشخصية والمشورة المالية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء الفردية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Ameriprise Financial عن زيادة كبيرة في مقاييسها المالية مما يعكس مهمة الشركة المتمثلة في تعزيز ثروة العملاء والأمن المالي.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | 7,428 مليون دولار | 6,623 مليون دولار | +12% |
| رسوم التوزيع | 1,524 مليون دولار | 1,462 مليون دولار | +4% |
| صافي دخل الاستثمار | 2,756 مليون دولار | 2,318 مليون دولار | +19% |
| إجمالي الإيرادات | 13,277 مليون دولار | 11,928 مليون دولار | +11% |
| إجمالي صافي الإيرادات | 12,763 مليون دولار | 11,543 مليون دولار | +11% |
| أرباح التشغيل المعدلة | 2,588 مليون دولار | 2,350 مليون دولار | +10% |
أصول العملاء والتدفقات الداخلة
أظهرت أصول عملاء Ameriprise Financial نموًا قويًا، مما يدل على استراتيجيتها الفعالة في إدارة الثروات:
| نوع الأصول | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إنهاء التفاف أصول الحساب | 569.1 مليار دولار | 488.2 مليار دولار | +17% |
| متوسط أصول حساب التغليف الاستشاري | 79.5 مليار دولار | 67.2 مليار دولار | +18% |
| صافي التدفقات الداخلة | 22.0 مليار دولار | 15.0 مليار دولار | +47% |
الخدمات المصرفية ونمو الودائع
كما شهد بنك Ameriprise أيضًا زيادة في الودائع، مما عزز تركيز الشركة على تقديم حلول مالية شاملة:
| المقياس المصرفي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أرصدة الودائع المصرفية | 21.7 مليار دولار | 20.9 مليار دولار | +4% |
| المتوسط اليومي لرصيد الودائع ذات الفائدة | 21.4 مليار دولار | 20.1 مليار دولار | +6.5% |
| متوسط سعر الفائدة على الودائع | 0.44% | 0.38% | +15.8% |
المبادرات الاستراتيجية والتوقعات المستقبلية
تواصل Ameriprise Financial التركيز على توسيع خدماتها وتعزيز العلاقات مع العملاء من خلال المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك:
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين مشاركة العملاء وتقديم الخدمات.
- توظيف مستشارين ماليين ذوي خبرة لتوسيع نطاق الوصول إلى العملاء.
- تطوير منتجات مالية جديدة تلبي احتياجات العملاء المتطورة.
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تماشيًا مع بيان مهمتها، تعكس الصحة المالية لشركة Ameriprise Financial ونمو أصول العملاء والمبادرات الإستراتيجية بشكل جماعي التزامها بمساعدة العملاء على تحقيق تطلعاتهم المالية.
كيف تعمل شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP).
شركة Overview
تعمل شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP) بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، وتقدم مجموعة من الخدمات بما في ذلك التخطيط المالي وإدارة الأصول وحلول التأمين. تنقسم الشركة إلى ثلاثة قطاعات رئيسية: الاستشارات وإدارة الثروات، وإدارة الأصول، وحلول التقاعد والحماية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Ameriprise نموًا كبيرًا في المقاييس المالية المختلفة:
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | $8,460 | $7,400 | 14% |
| إجمالي صافي الإيرادات | $7,946 | $7,015 | 13% |
| أرباح التشغيل المعدلة | $2,410 | $2,153 | 12% |
| صافي الدخل | $2,330 | $2,179 | 7% |
قسم الاستشارة وإدارة الثروات
يعد هذا القطاع محركًا رئيسيًا للإيرادات، حيث يُظهر أداءً قويًا في رسوم الإدارة والاستشارات المالية ورسوم التوزيع وصافي دخل الاستثمار.
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $4,739 | $4,077 | 16% |
| رسوم التوزيع | $1,820 | $1,714 | 6% |
| صافي دخل الاستثمار | $1,674 | $1,409 | 19% | إجمالي الإيرادات | $8,460 | $7,400 | 14% |
قطاع إدارة الأصول
وفي قطاع إدارة الأصول، شهد إجمالي الأصول المدارة زيادة كبيرة:
| متري | 2024 (بالمليارات) | 2023 (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول المدارة | $672.1 | $587.2 | 14% |
| صافي التدفقات | $(21.3) | $(12.0) | — |
قطاع حلول التقاعد والحماية
أظهر هذا القطاع أيضًا نموًا في الإيرادات مدفوعًا بزيادة مبيعات المعاشات التقاعدية الطارئة على الحياة:
| متري | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $574 | $554 | 4% |
| الأقساط ورسوم السياسات والعقود | $1,056 | $748 | 41% |
سوق Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) للشركة إلى 1.2 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس بيئة السوق القوية:
| متري | 2024 (بالمليارات) | 2023 (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول المُدارة | $1,200.0 | $990.4 | 20% | الاستشارات وإدارة الثروات AUM | $124.5 | — | — |
المقاييس التشغيلية
تشمل أبرز أداء بنك Ameriprise ما يلي:
| متري | 2024 (بالمليارات) | 2023 (بالمليارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| أرصدة الودائع المصرفية | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| متوسط سعر الفائدة المدفوعة على الودائع | 0.44% | 0.38% | 15.8% |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتضمن مقاييس أداء سهم Ameriprise ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $XX.XX |
| القيمة السوقية | XX.XX مليار دولار |
خاتمة
تواصل شركة Ameriprise Financial, Inc. إظهار أداء تشغيلي ومالي قوي عبر قطاعاتها اعتبارًا من عام 2024، مدفوعًا بتقدير السوق وصافي التدفقات الداخلة والإدارة الفعالة لمواردها.
كيف تجني شركة Ameriprise Financial, Inc. (AMP) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Ameriprise Financial, Inc. إيرادات من خلال قطاعات متعددة، مع التركيز بشكل أساسي على الاستشارات وإدارة الثروات، وإدارة الأصول، وحلول التقاعد والحماية.
المشورة وإدارة الثروات
يعد هذا القطاع مساهمًا كبيرًا في إيرادات Ameriprise، مدفوعة برسوم الاستشارات الإدارية والمالية ورسوم التوزيع وصافي دخل الاستثمار. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت إيرادات هذا القطاع على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $4,739 | $4,077 | $662 | 16% |
| رسوم التوزيع | $1,820 | $1,714 | $106 | 6% |
| صافي دخل الاستثمار | $1,674 | $1,409 | $265 | 19% |
| إيرادات أخرى | $227 | $200 | $27 | 14% |
| إجمالي الإيرادات | $8,460 | $7,400 | $1,060 | 14% |
إدارة الأصول
يساهم قطاع إدارة الأصول في Ameriprise أيضًا بشكل كبير في الإيرادات، وذلك بشكل أساسي من خلال رسوم الإدارة والمشورة المالية ورسوم التوزيع وصافي دخل الاستثمار. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت الإيرادات:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $2,240 | $2,110 | $130 | 6% |
| رسوم التوزيع | $289 | $272 | $17 | 6% |
| صافي دخل الاستثمار | $40 | $29 | $11 | 38% |
| إجمالي الإيرادات | $2,585 | $2,433 | $152 | 6% |
حلول التقاعد والحماية
يتضمن هذا القطاع العديد من منتجات التأمين والمعاشات التقاعدية. وكانت الإيرادات للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| مصدر الإيرادات | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الاستشارات الإدارية والمالية | $574 | $554 | $20 | 4% |
| رسوم التوزيع | $314 | $298 | $16 | 5% |
| صافي دخل الاستثمار | $790 | $613 | $177 | 29% |
| الأقساط ورسوم السياسات والعقود | $1,129 | $1,086 | $43 | 4% |
| إجمالي الإيرادات | $2,813 | $2,558 | $255 | 10% |
صافي الدخل وأداء الأرباح
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت Ameriprise دخلًا صافيًا قدره 2,330 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 151 مليون دولار أمريكي أو 7٪ مقارنة بالعام السابق. بلغ الدخل قبل الضريبة 2,915 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 6% من 2,740 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| المقاييس المالية | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | التغيير (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | $2,330 | $2,179 | $151 | 7% |
| الدخل قبل خصم الضرائب | $2,915 | $2,740 | $175 | 6% |
| إجمالي الإيرادات | $13,277 | $11,928 | $1,349 | 11% |
| إجمالي النفقات | $9,848 | $8,803 | $1,045 | 12% |
أداء المحفظة الاستثمارية
وقد استفادت شركة Ameriprise من ظروف السوق المواتية، مع ارتفاع متوسط أسواق الأسهم بشكل كبير. وارتفع متوسط مؤشر ستاندرد آند بورز 500 بنسبة 25% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالفترة نفسها من العام السابق.
العمليات المصرفية
أظهر بنك Ameriprise نموًا في ودائع العملاء، مع زيادة أرصدة الودائع المصرفية بمقدار 0.8 مليار دولار أمريكي إلى 21.7 مليار دولار أمريكي. وارتفع متوسط سعر الفائدة المدفوع على الودائع إلى 0.44% من 0.38% في العام السابق.
| المقاييس المصرفية | 2024 (بالمليارات) | 2023 (بالمليارات) | التغيير (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| أرصدة الودائع المصرفية | $21.7 | $20.9 | $0.8 |
| متوسط سعر الفائدة | 0.44% | 0.38% | 0.06% |
بشكل عام، تحتفظ شركة Ameriprise Financial, Inc. بنموذج إيرادات متنوع يستفيد من مختلف القطاعات، مما يعكس الأداء القوي والنمو في مشهد السوق المالية.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.