Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Bundle
Una breve historia de Ameriprise Financial
Ameriprise Financial, Inc. tiene una rica historia que abarca más de un siglo, evolucionando de una pequeña compañía de seguros a una firma líder de servicios financieros. Fundada en 1894 como sindicato de inversores en Minneapolis, la compañía inicialmente se centró en el seguro de vida. Fue renombrado como Ameriprise Financial en 2005 después de ser escindido de American Express.
Crecimiento y desarrollo de la empresa
A principios de la década de 2000, Ameriprise amplió sus servicios para incluir la planificación financiera y la gestión de inversiones. La adquisición de varias empresas de inversión ayudó a reforzar sus capacidades de gestión de activos. Para 2024, Ameriprise logró aproximadamente $ 1.2 billones en activos bajo administración (AUM) en sus diversos productos de inversión.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, Ameriprise reportó ingresos netos totales de $ 4.4 mil millones, un aumento significativo de $ 3.9 mil millones en el mismo período en 2023. El ingreso neto para el mismo período fue de $ 511 millones, en comparación con $ 872 millones en 2023, lo que refleja una disminución del 41% año tras año.
| Métrica financiera | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos totales | $ 4.4 mil millones | $ 3.9 mil millones | 12.8% |
| Lngresos netos | $ 511 millones | $ 872 millones | -41% |
| Ingreso antes de impuestos | $ 645 millones | $ 1.1 mil millones | -42% |
| Tasa impositiva efectiva | 20.7% | 21.8% | -1.1% |
Posición y estrategia del mercado
Ameriprise se ha posicionado estratégicamente en el mercado al enfocarse en la gestión de patrimonio y los servicios de planificación financiera. El segmento de asesoramiento y gestión de patrimonio de la compañía reportó ganancias operativas ajustadas de $ 2.4 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un 12% más que el año anterior. La firma continúa viendo el crecimiento en los depósitos de los clientes, lo que aumentó a $ 21.7 mil millones, lo que refleja un aumento de $ 0.8 mil millones año tras año.
Programa de recompra de compartir
Ameriprise ha estado activo en la recompra de sus acciones, después de haber comprado 3.8 millones de acciones por un costo total de $ 1.6 mil millones en los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024. La junta autorizó $ 3.5 mil millones adicionales para recompras de acciones hasta el 30 de septiembre de 2025.
Cartera de inversiones y activos
La compañía informó una cartera de inversiones total valorada en $ 56.7 mil millones al 30 de septiembre de 2024, con tenencias significativas en deuda corporativa y valores respaldados por hipotecas residenciales. La gestión efectiva de su cartera de inversiones ha contribuido a la salud financiera general de la empresa.
| Tipo de inversión | Valor (en millones) |
|---|---|
| Títulos de deuda corporativa | $14,059 |
| Valores respaldados por hipotecas residenciales | $23,598 |
| Valores comerciales respaldados por hipotecas | $5,459 |
| Valores respaldados por activos | $6,548 |
| Obligaciones estatales y municipales | $646 |
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Ameriprise tiene como objetivo aprovechar su fuerte posición de mercado y expandir sus ofertas de servicios. La empresa se centra en mejorar las experiencias del cliente a través de la tecnología y el asesoramiento financiero personalizado, que se espera que impulsen el crecimiento futuro.
A Who posee Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Principales accionistas
A partir de 2024, Ameriprise Financial, Inc. (AMP) tiene una estructura de propiedad diversa con importantes inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Accionista | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.75% |
| Blackrock, Inc. | 8.50% |
| State Street Corporation | 4.90% |
| Wellington Management Co. LLP | 3.25% |
| Invesco Ltd. | 2.80% |
| Ameriprise Financial, Inc. (Plan de propiedad de los empleados) | 2.70% |
| Otros inversores institucionales | 35.20% |
| Inversores minoristas | 31.00% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales juegan un papel crucial en la propiedad de Ameriprise Financial. A partir de los últimos informes, la propiedad institucional es aproximadamente el 66% del total de acciones en circulación. Esto refleja una fuerte confianza en el potencial de crecimiento y la estabilidad financiera de la compañía.
Cambios recientes en la propiedad
En el último año, Ameriprise Financial ha visto algunos cambios en sus principales accionistas:
- El grupo Vanguard aumentó su participación en un 1,5%.
- BlackRock informó una ligera disminución en sus tenencias en un 0.5%.
- State Street Corporation mantuvo su posición sin cambios significativos.
- Wellington Management Co. LLP aumentó su participación en un 0.3%.
- La participación de los inversores minoristas también ha crecido, lo que refleja un mayor interés en el sector financiero.
Composición de los accionistas
La composición de los accionistas de Ameriprise es indicativo de una combinación equilibrada entre los inversores institucionales y minoristas, lo que ayuda a mitigar la volatilidad al tiempo que proporciona estabilidad. El siguiente cuadro de plaza ilustra la distribución de la propiedad:
| Categoría | Porcentaje |
|---|---|
| Inversores institucionales | 66% |
| Inversores minoristas | 31% |
| Propiedad de los empleados | 3% |
Rendimiento de acciones y tendencias del mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de Ameriprise Financial era de aproximadamente $ 426.72, lo que refleja un aumento del año 18%. La capitalización de mercado de la compañía se situó en $ 41.5 mil millones. El rendimiento de la acción ha sido impulsado por informes de ganancias sólidas y condiciones positivas del mercado:
- Q3 2024 Ganancias de $ 511 millones, una disminución del 41% año tras año debido a los impactos del mercado en los productos de larga duración.
- Los ingresos totales para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 4.397 mil millones, frente a $ 3.925 mil millones en el tercer trimestre de 2023.
- Los ingresos netos de inversión aumentaron un 19% año tras año, lo que refleja el crecimiento en los depósitos de clientes de Ameriprise Bank y anualidades variables estructuradas.
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La dinámica de propiedad de Ameriprise Financial, Inc. refleja un fuerte respaldo de los inversores institucionales, junto con una creciente base de inversores minoristas. Es probable que esta estructura brinde a la compañía el apoyo necesario para navegar por las fluctuaciones del mercado y continuar su trayectoria de crecimiento en el panorama competitivo de servicios financieros.
Declaración de misión de Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Declaración de misión Overview
Ameriprise Financial, Inc. tiene como objetivo ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos financieros a través de un enfoque integral que incluye gestión de inversiones, planificación financiera y productos de seguros. La compañía enfatiza la importancia del servicio personalizado y el asesoramiento financiero adaptado a las necesidades individuales del cliente.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Ameriprise Financial informó un aumento significativo en sus métricas financieras que reflejan la misión de la compañía de mejorar la riqueza del cliente y la seguridad financiera.
| Métrica financiera | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $ 7,428 millones | $ 6,623 millones | +12% |
| Tarifas de distribución | $ 1,524 millones | $ 1,462 millones | +4% |
| Ingresos de inversión netos | $ 2,756 millones | $ 2,318 millones | +19% |
| Ingresos totales | $ 13,277 millones | $ 11,928 millones | +11% |
| Ingresos netos totales | $ 12,763 millones | $ 11,543 millones | +11% |
| Ganancias operativas ajustadas | $ 2,588 millones | $ 2,350 millones | +10% |
Activos y entradas del cliente
Los activos del cliente de Ameriprise Financial han mostrado un crecimiento sólido, indicativo de su estrategia efectiva en la gestión de patrimonio:
| Tipo de activo | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Actualización de activos de cuenta envolvente | $ 569.1 mil millones | $ 488.2 mil millones | +17% |
| Activos promedio de la cuenta de envoltura de asesoramiento | $ 79.5 mil millones | $ 67.2 mil millones | +18% |
| Entradas netas | $ 22.0 mil millones | $ 15.0 mil millones | +47% |
Crecimiento bancario y de depósitos
Ameriprise Bank también ha visto un aumento en los depósitos, reforzando el enfoque de la empresa en proporcionar soluciones financieras integrales:
| Métrico bancario | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósitos bancarios | $ 21.7 mil millones | $ 20.9 mil millones | +4% |
| Saldo de depósito promedio diario de depósito de intereses | $ 21.4 mil millones | $ 20.1 mil millones | +6.5% |
| Tasa de interés promedio en depósitos | 0.44% | 0.38% | +15.8% |
Iniciativas estratégicas y perspectivas futuras
Ameriprise Financial continúa enfocándose en expandir sus servicios y mejorar las relaciones con los clientes a través de iniciativas estratégicas, que incluyen:
- Inversión en tecnología para mejorar la participación del cliente y la prestación de servicios.
- Reclutamiento de asesores financieros experimentados para expandir el alcance de los clientes.
- Desarrollo de nuevos productos financieros que abordan las necesidades de la evolución del cliente.
Conclusión sobre la alineación de la misión
Alineado con su declaración de misión, la salud financiera de Ameriprise Financial, el crecimiento de los activos del cliente y las iniciativas estratégicas reflejan colectivamente su compromiso de ayudar a los clientes a lograr sus aspiraciones financieras.
Cómo funciona Ameriprise Financial, Inc. (AMP)
Compañía Overview
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) opera principalmente en el sector de servicios financieros, ofreciendo una gama de servicios que incluyen planificación financiera, gestión de activos y soluciones de seguros. La compañía está estructurada en tres segmentos principales: asesoramiento y gestión de patrimonio, gestión de activos y soluciones de retiro y protección.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ameriprise informó un crecimiento significativo en varias métricas financieras:
| Métrico | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $8,460 | $7,400 | 14% |
| Ingresos netos totales | $7,946 | $7,015 | 13% |
| Ganancias operativas ajustadas | $2,410 | $2,153 | 12% |
| Lngresos netos | $2,330 | $2,179 | 7% |
Segmento de asesoramiento y gestión de patrimonio
Este segmento es un impulsor de ingresos clave, que muestra un rendimiento sólido en tarifas de administración y asesoramiento financiero, tarifas de distribución e ingresos por inversiones netos.
| Métrico | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $4,739 | $4,077 | 16% |
| Tarifas de distribución | $1,820 | $1,714 | 6% |
| Ingresos de inversión netos | $1,674 | $1,409 | 19% | Ingresos totales | $8,460 | $7,400 | 14% |
Segmento de gestión de activos
En el segmento de gestión de activos, el total de activos administrados experimentaron un aumento significativo:
| Métrico | 2024 (en miles de millones) | 2023 (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales administrados | $672.1 | $587.2 | 14% |
| Flujos netos | $(21.3) | $(12.0) | — |
Segmento de soluciones de retiro y protección
Este segmento también mostró un crecimiento en los ingresos impulsados por el aumento de las anualidades de pago contingente de ventas de la vida:
| Métrico | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $574 | $554 | 4% |
| CARGOS DE PRECIONES, POLÍTICAS Y CONTRATOS | $1,056 | $748 | 41% |
Mercado Overview
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de la compañía bajo administración (AUM) aumentaron a $ 1.2 billones, lo que refleja un entorno de mercado sólido:
| Métrico | 2024 (en miles de millones) | 2023 (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| AUM total | $1,200.0 | $990.4 | 20% | Asesoramiento y gestión de patrimonio AUM | $124.5 | — | — |
Métricas operativas
Los aspectos más destacados de Ameriprise Bank incluyen:
| Métrico | 2024 (en miles de millones) | 2023 (en miles de millones) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósitos bancarios | $21.7 | $20.9 | 3.8% |
| Tasa de interés promedio pagada en depósitos | 0.44% | 0.38% | 15.8% |
Rendimiento de stock
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas de rendimiento de acciones de Ameriprise incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones | $ Xx.xx |
| Capitalización de mercado | $ Xx.xx mil millones |
Conclusión
Ameriprise Financial, Inc. continúa mostrando un fuerte desempeño operativo y financiero en sus segmentos a partir de 2024, impulsado por la apreciación del mercado, las entradas netas y la gestión efectiva de sus recursos.
Cómo Ameriprise Financial, Inc. (AMP) gana dinero
Flujos de ingresos
Ameriprise Financial, Inc. genera ingresos a través de múltiples segmentos, centrándose principalmente en asesoramiento y gestión de patrimonio, gestión de activos y soluciones de retiro y protección.
Asesoramiento y gestión de patrimonio
Este segmento es un contribuyente significativo a los ingresos de Ameriprise, impulsados por las tarifas de administración y asesoramiento financiero, tarifas de distribución e ingresos por inversiones netos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos en este segmento fueron los siguientes:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambio (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $4,739 | $4,077 | $662 | 16% |
| Tarifas de distribución | $1,820 | $1,714 | $106 | 6% |
| Ingresos de inversión netos | $1,674 | $1,409 | $265 | 19% |
| Otros ingresos | $227 | $200 | $27 | 14% |
| Ingresos totales | $8,460 | $7,400 | $1,060 | 14% |
Gestión de activos
El segmento de gestión de activos de Ameriprise también contribuye significativamente a los ingresos, principalmente a través de tarifas de administración y asesoramiento financiero, tarifas de distribución e ingresos por inversiones netos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos fueron:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambio (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $2,240 | $2,110 | $130 | 6% |
| Tarifas de distribución | $289 | $272 | $17 | 6% |
| Ingresos de inversión netos | $40 | $29 | $11 | 38% |
| Ingresos totales | $2,585 | $2,433 | $152 | 6% |
Soluciones de jubilación y protección
Este segmento incluye varios productos de seguros y anualidades. Los ingresos de los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron:
| Fuente de ingresos | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambio (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Tarifas de administración y asesoramiento financiero | $574 | $554 | $20 | 4% |
| Tarifas de distribución | $314 | $298 | $16 | 5% |
| Ingresos de inversión netos | $790 | $613 | $177 | 29% |
| CARGOS DE PRECIONES, POLÍTICAS Y CONTRATOS | $1,129 | $1,086 | $43 | 4% |
| Ingresos totales | $2,813 | $2,558 | $255 | 10% |
Ingresos netos y rendimiento de ganancias
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Ameriprise informó un ingreso neto de $ 2,330 millones, un aumento de $ 151 millones o 7% en comparación con el año anterior. El ingreso antes de impuestos fue de $ 2,915 millones, lo que refleja un aumento del 6% de $ 2,740 millones en 2023.
| Métricas financieras | 2024 (en millones) | 2023 (en millones) | Cambio (en millones) | Cambio porcentual |
|---|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $2,330 | $2,179 | $151 | 7% |
| Ingreso antes de impuestos | $2,915 | $2,740 | $175 | 6% |
| Ingresos totales | $13,277 | $11,928 | $1,349 | 11% |
| Gastos totales | $9,848 | $8,803 | $1,045 | 12% |
Rendimiento de la cartera de inversiones
Ameriprise se ha beneficiado de las condiciones favorables del mercado, con los mercados de capital promedio aumentando significativamente. El índice promedio de S&P 500 aumentó un 25% durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el período del año anterior.
Operaciones bancarias
Ameriprise Bank ha mostrado un crecimiento en los depósitos de los clientes, con los saldos de depósitos bancarios que aumentan en $ 0.8 mil millones a $ 21.7 mil millones. La tasa de interés promedio pagada en los depósitos aumentó a 0.44% de 0.38% en el año anterior.
| Métricas bancarias | 2024 (en miles de millones) | 2023 (en miles de millones) | Cambio (en miles de millones) |
|---|---|---|---|
| Saldos de depósitos bancarios | $21.7 | $20.9 | $0.8 |
| Tasa de interés promedio | 0.44% | 0.38% | 0.06% |
En general, Ameriprise Financial, Inc. mantiene un modelo de ingresos diversificado que capitaliza varios segmentos, lo que refleja un fuerte rendimiento y crecimiento en el panorama del mercado financiero.
Ameriprise Financial, Inc. (AMP) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Ameriprise Financial, Inc. (AMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Ameriprise Financial, Inc. (AMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.