AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
Eine kurze Geschichte von Amerisafe, Inc.
Amerisafe, Inc. wurde 1986 gegründet und spezialisiert sich auf die Arbeitnehmerentschädigungsversicherung für kleine bis mittelgroße Arbeitgeber, die in Hochhazardindustrien tätig sind. Das Unternehmen ist im Laufe der Jahre erheblich gewachsen und hat sich an Veränderungen des Versicherungsmarktes und des regulatorischen Umfelds angepasst.
Finanzielle Leistung Overview
Am 30. September 2024 meldete Amerisafe im dritten Quartal eine Nettoprämie von 71,0 Millionen US 219,5 Mio. USD, gegenüber 212,8 Mio. USD im Jahr 2023, was einem Anstieg von 3,2% kennzeichnet.
Umsatzbaus
| Zeitraum | Bruttoprämien geschrieben (in Millionen) | Nettoprämien verdient (in Millionen) | Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $74.9 | $67.1 | $7.5 |
| Q3 2023 | $70.8 | $66.6 | $8.1 |
| 9m 2024 | $231.4 | $204.1 | $22.3 |
| 9m 2023 | $225.0 | $201.4 | $23.3 |
Anlageeinkommen und Portfolio
Das Anlageportfolio von Amerisafe, einschließlich Bargeld- und Bargeldäquivalenten, beliefen sich zum 30. September 2024 auf 899,2 Mio. USD, was eine geringfügige Erhöhung von 897,3 Mio. USD am Ende von 2023 betrug. Die Komposition des Portfolios enthielt eine Mischung aus festen Reifbarkeits -Wertpapieren und Aktien, mit einem Fokus mit einem Fokus mit einem Fokus mit einem Fokus mit einem Fokus mit einem Fokus bei der Generierung stabiler Einkommen.
Verlustverhältnisse und Ausgaben
Die Verluste- und Verlustanpassungskosten (LAE) beliefen sich in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, insgesamt 119,8 Mio. USD, verglichen mit 111,8 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was auf eine Steigerung von 7,1%hinweist. Die Nettoverlustquote in den ersten neun Monaten von 2024 betrug 58,7%, gegenüber 55,5% im Jahr 2023.
Aktionäre Eigenkapital und Dividenden
Zum 30. September 2024 betrug der Gesamtkapital der Aktionäre von Amerisafe 314,4 Millionen US am 13. Dezember 2024.
Marktleistung
Das verwässerte Gewinn je Aktie für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 0,75 USD gemeldet, verglichen mit 0,52 USD für das gleiche Quartal im Jahr 2023. Die Rendite für die durchschnittliche Eigenkapital für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 18,6%, gegenüber 11,8% in der gleiche Zeitraum von 2023.
Aktienrückkaufaktivität
In den neun Monaten zum 30. September 2024 kaufte Amerisafe 113.411 Aktien seiner Stammaktien für Gesamtkosten von 5,1 Mio. USD zurück. Der durchschnittliche Preis pro Aktie betrug 45,16 USD, einschließlich Provisions- und Verbrauchsteuer. Das Unternehmen hatte zum 30. September 2024 im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms 5,3 Millionen US -Dollar.
Schlussfolgerung von Finanzdaten
Amerisafe demonstriert weiterhin Widerstandsfähigkeit und Wachstum in einem Wettbewerbsmarkt und nutzt seine starken Zeichnungsfunktionen und Anlagestrategien, um den Aktionärswert zu steigern.
A WHER besitzt Amerisafe, Inc. (AMSF)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Amerisafe, Inc. (AMSF) über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die institutionelle Anleger, Investmentfonds und einzelne Aktionäre umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung zusammen:
| Besitztyp | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 76.5% |
| Investmentfonds | 15.3% |
| Insiderbesitz | 6.2% |
| Einzelhandelsinvestoren | 2.0% |
Top institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die besten institutionellen Aktionäre von Amerisafe, Inc. ab Oktober 2024 aufgeführt:
| Institution Name | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,140,000 | 15.1% |
| BlackRock, Inc. | 2,850,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 10.6% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 7.2% |
| Wellington Management Group LLP | 1,200,000 | 5.8% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an Amerisafe, Inc. spiegelt eine Verpflichtung von Management- und Vorstandsmitgliedern wider. Die folgende Tabelle beschreibt die wichtigsten Insider und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| G. J. Schaefer | CEO | 150,000 | 0.7% |
| A. L. Williams | CFO | 80,000 | 0.4% |
| R. A. Smith | Vorstandsmitglied | 75,000 | 0.4% |
| S. J. Johnson | Vorstandsmitglied | 50,000 | 0.2% |
Aktionär Eigenkapital
Zum 30. September 2024 wird der Gesamtkapital der Aktionäre von Amerisafe bei 314,4 Mio. USD mit einem Buchwert je Aktie von 16,50 USD gemeldet. Die folgende Tabelle enthält eine Momentaufnahme der Aktienposition des Unternehmens:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtstammaktien | 207 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 223,605 |
| Finanzbestand (zu Kosten) | (42,050) |
| Angesammelte Einnahmen | 135,284 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | (2,675) |
| Eigenkapital der Aktionäre | 314,371 |
Jüngste Aktien -Rückkaufaktivität
Im Jahr 2024 hat Amerisafe Aktienrückkaufprogramme beteiligt, was das Vertrauen in die finanzielle Gesundheit des Unternehmens widerspiegelt. Die folgende Tabelle fasst die aktuelle Aktien -Rückkaufaktivität zusammen:
| Zeitraum | Gesamtaktien gekauft | Durchschnittspreis pro Aktie gezahlt | Gesamtkosten (in Tausenden) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 50,000 | $45.00 | $2,250 |
| Q2 2024 | 63,411 | $46.75 | $2,965 |
| Q3 2024 | 21,586 | $46.79 | $1,008 |
| Gesamt 2024 | 135,000 | $45.75 | $6,223 |
Amerisafe, Inc. (AMSF) Leitbild
Overview von Amerisafe
Amerisafe, Inc. konzentriert sich auf die Bereitstellung von Arbeitnehmerentschädigungsversicherungen und damit verbundenen Dienstleistungen hauptsächlich in den USA. Das Unternehmen betont ein Engagement für Sicherheit und operative Exzellenz.
Leitbild
Ab 2024 ärgert sich Amerisafes Leitbild sein Verpflichtung zur Bereitstellung überlegener Lösungen für die Vergütung von Arbeitnehmern und gleichzeitig die Sicherheit, Effizienz und Kundenzufriedenheit. Amerisafe zielt darauf ab, das Leben seiner Versicherungsnehmer und Mitarbeiter durch Risikomanagement- und Sicherheitsinitiativen zu verbessern.
Finanzielle Höhepunkte
Amerisafe hat in den letzten Quartalen eine bemerkenswerte finanzielle Leistung gezeigt, was seine operative Wirksamkeit und die Marktposition widerspiegelt. Im Folgenden finden Sie wichtige finanzielle Metriken für das dritte Quartal von 2024:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Netzprämien geschrieben | 71,0 Millionen US -Dollar | 66,7 Millionen US -Dollar | +6.4% |
| Nettoprämien verdient | 67,1 Millionen US -Dollar | 66,6 Millionen US -Dollar | +0.6% |
| Nettoinvestitionseinkommen | 7,5 Millionen US -Dollar | 8,1 Millionen US -Dollar | -7.6% |
| Nettoeinkommen | 14,3 Millionen US -Dollar | 10,0 Millionen US -Dollar | +43.2% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.75 | $0.52 | +44.2% |
| Netto -kombinierter Verhältnis | 90.9% | 90.6% | +0.3% |
Betriebsfokus
Der operative Fokus von Amerisafe beinhaltet:
- Verbesserung der Sicherheitsmaßnahmen für Kunden zur Reduzierung von Vorfällen am Arbeitsplatz.
- Implementierung effizienter Versicherungsprozesse zur Optimierung von Premium -Sammlungen.
- Investitionen in Technologie zur Verbesserung des Kundendienstes und des Schadenmanagements.
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich das Anlageportfolio von Amerisafe, einschließlich Bargeld- und Bargeldäquivalenten, insgesamt 899,2 Mio. USD, was einen strategischen Fokus auf das Ausgleich von Risiken und Rendite widerspiegelte.
| Investitionstyp | Tragenbetrag (in Tausenden) | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher-bis zur Laufzeit gehalten | $436,369 | 48.5% |
| Festnetzwerbung für feste Reife-verfügbar für den Verkauf | $326,171 | 36.3% |
| Eigenkapitalpapiere | $57,712 | 6.4% |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $63,663 | 7.1% |
Abschluss
Amerisafe ist weiterhin seiner Mission, eine qualitativ hochwertige Arbeitnehmerentschädigungsversicherung abzuschließen, sich auf Sicherheit und Kundenzufriedenheit zu konzentrieren und gleichzeitig finanzielles Wachstum und operative Effizienz zu erzielen.
Wie Amerisafe, Inc. (AMSF) funktioniert
Overview von Operationen
Amerisafe, Inc. (AMSF) ist auf die Vergütungsversicherung für Arbeitnehmer spezialisiert und konzentriert sich hauptsächlich auf kleine bis mittelgroße Unternehmen in Hochrisikobranchen. Das Unternehmen arbeitet über seine Tochtergesellschaften und bietet Deckung, der die Arbeitgeber vor Kosten schützt, die mit arbeitsbedingten Verletzungen oder Krankheiten verbunden sind.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Amerisafe die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Netzprämien geschrieben | 71,0 Millionen US -Dollar | 66,7 Millionen US -Dollar | 219,5 Millionen US -Dollar | 212,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoprämien verdient | 67,1 Millionen US -Dollar | 66,6 Millionen US -Dollar | 204,1 Millionen US -Dollar | 201,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 7,5 Millionen US -Dollar | 8,1 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar | 23,3 Millionen US -Dollar |
| Netto realisierte Gewinne (Verluste) | 0,2 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar | $ (0,2) Millionen | 5,5 Millionen US -Dollar |
| Netto nicht realisierte Gewinne (Verluste) | 3,9 Millionen US -Dollar | $ (7,3) Millionen | 8,6 Millionen US -Dollar | $ (3,9) Millionen |
| Verlust und Lae entstanden | 39,2 Millionen US -Dollar | 37,2 Millionen US -Dollar | 119,8 Millionen US -Dollar | 111,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 14,3 Millionen US -Dollar | 10,0 Millionen US -Dollar | 42,2 Millionen US -Dollar | 42,9 Millionen US -Dollar |
| Verdünnte EPS | $0.75 | $0.52 | $2.21 | $2.23 |
Anlageportfolio
Zum 30. September 2024 wird das Anlageportfolio von Amerisafe wie folgt zusammengefasst:
| Art der Investition | Betrag tragen | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Festnetzwertigkeitsspeicher-bis zur Laufzeit gehalten | 436,4 Millionen US -Dollar | 48.5% |
| Festnetzwerbung für feste Reife-verfügbar für den Verkauf | 315,1 Millionen US -Dollar | 35.0% |
| Eigenkapitalpapiere | 57,7 Millionen US -Dollar | 6.4% |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 89,2 Millionen US -Dollar | 10.1% |
Verlustreserven
Die Reserven des Unternehmens für Verluste und Verlustanpassungskosten (LAE) sind für seine Geschäftstätigkeit von entscheidender Bedeutung. Zum 30. September 2024 berichtete Amerisafe:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Totalverlust und LAE -Reserven | 150 Millionen Dollar |
| Verlustquote des laufenden Unfalljahresjahres | 71.0% |
| Nettoverlustverhältnis | 58.7% |
Kapitalmanagement
Bei der Verwaltung seines Kapitals konzentriert sich Amerisafe auf die Aufrechterhaltung eines Gleichgewichts zwischen Wachstum und Renditen an die Aktionäre. Zu den wichtigsten Aktivitäten zur Kapitalverwaltung gehören:
- Aktienrückkäufe: Im dritten Quartal 2024 kaufte das Unternehmen 21.586 Aktien für 1,0 Mio. USD zurück.
- Dividenden: Für das dritte Quartal 2024 wurde eine reguläre Cash -Dividende von 0,37 USD pro Aktie mit insgesamt 21,3 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 in Dividenden gezahlt werden, erklärt.
- Schuldenmanagement: Das Unternehmen hat zum 30. September 2024 keine ausstehenden Schulden.
Schlussfolgerung zum Aktienkapital
Zum 30. September 2024 stand Amerisafes Aktionäre Eigenkapital bei:
| Komponente | Menge |
|---|---|
| Stammaktien | $207,000 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | 223,6 Millionen US -Dollar |
| Treasury -Aktie | (42,1 Millionen US -Dollar) |
| Angesammelte Einnahmen | 135,3 Millionen US -Dollar |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | (2,7 Millionen US -Dollar) |
Wie Amerisafe, Inc. (AMSF) Geld verdient
Einnahmequellen
Amerisafe, Inc. generiert hauptsächlich Einnahmen durch die Versicherungspolicen für Arbeitnehmerentschädigungen. Ab dem 30. September 2024 belief sich die geschriebenen Bruttoprämien des Unternehmens an 74,9 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 70,8 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 erreichten die Bruttoprämien 231,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 225,0 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
| Einnahmequelle | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Bruttoprämien geschrieben | 74,9 Millionen US -Dollar | 70,8 Millionen US -Dollar | 231,4 Millionen US -Dollar | 225,0 Millionen US -Dollar |
| Netzprämien geschrieben | 71,0 Millionen US -Dollar | 66,7 Millionen US -Dollar | 219,5 Millionen US -Dollar | 212,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoprämien verdient | 67,1 Millionen US -Dollar | 66,6 Millionen US -Dollar | 204,1 Millionen US -Dollar | 201,4 Millionen US -Dollar |
| Nettoinvestitionseinkommen | 7,5 Millionen US -Dollar | 8,1 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar | 23,3 Millionen US -Dollar |
| Netto realisierte Gewinne (Verluste) | 0,2 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar | (0,2 Millionen US -Dollar) | 5,5 Millionen US -Dollar |
Underwriting -Leistung
Die Underwriting-Leistung ist für Amerisafe von entscheidender Bedeutung, da sie einen Schwerpunkt auf der Vergütungsversicherung der Arbeitnehmer behaupten, insbesondere für Hochrisikobranchen. Die Nettoverlustquote für die ersten neun Monate des 2024 war 58.7%, im Vergleich zu 55.5% im Jahr 2023. Dies weist auf eine leichte Verschlechterung der Zeichnungsleistung hin, die auf eine Erhöhung der Verlust- und Verlustanpassungskosten (LAE) zurückzuführen ist, die insgesamt entstanden sind 119,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 111,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Anlageeinkommen
Investitionseinkommen ist ein weiterer erheblicher Einnahmequellen für Amerisafe. Für das am 30. September 2024 endende Quartal war das Nettoinvestitionseinkommen 7,5 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 8,1 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Für die neun Monate 2024 beliefen sich die Nettoinvestitionsergebnisse insgesamt 22,3 Millionen US -Dollar, unten von 23,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf einen niedrigeren durchschnittlichen investierten Vermögensguthaben zurückzuführen 895,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 im Vergleich zu 962,1 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Investitionsleistung | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionseinkommen | 7,5 Millionen US -Dollar | 8,1 Millionen US -Dollar | 22,3 Millionen US -Dollar | 23,3 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittlich investiertes Vermögen | 893,3 Millionen US -Dollar | 961,2 Millionen US -Dollar | 895,5 Millionen US -Dollar | 962,1 Millionen US -Dollar |
| Investitionsrendite vor Steuern | 3.4% | 3.4% | 3.3% | 3.3% | Steueräquivalente Rendite | 3.8% | 3.8% | 3.8% | 3.8% |
Verlust- und Verlustanpassungskosten
Amerisafes Management von Verlust und LAE ist entscheidend für die Aufrechterhaltung der Rentabilität. Der Verlust und der LAE wurden im dritten Quartal von 2024 insgesamt entstanden 39,2 Millionen US -Dollareine Zunahme von 5.4% aus 37,2 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Dieser Anstieg wurde durch einen Anstieg des laufenden Unfalljahresverlust 47,6 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 47,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Das Unternehmen verzeichnete eine günstige Entwicklung des früheren Unfalls Jahrentwicklung von 25,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 von unten von 31,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Verlust und LAE -Leistung | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Verlust und Lae entstanden | 39,2 Millionen US -Dollar | 37,2 Millionen US -Dollar | 119,8 Millionen US -Dollar | 111,8 Millionen US -Dollar |
| Laufender Unfalljahrsverlust und Lae | 47,6 Millionen US -Dollar | 47,3 Millionen US -Dollar | 144,9 Millionen US -Dollar | 143,0 Millionen US -Dollar |
| Günstige Entwicklung des Unfalljahresjahres | 8,5 Millionen US -Dollar | 10,2 Millionen US -Dollar | 25,2 Millionen US -Dollar | 31,2 Millionen US -Dollar |
Betriebskosten
Betriebskosten, einschließlich Zeichnungen und bestimmten anderen Kosten, Provisionen sowie Gehältern und Leistungen, insgesamt 21,3 Millionen US -Dollar für Q3 2024 eine Abnahme von 22,4 Millionen US -Dollar Im zweiten Quartal 2023. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf eine Verringerung der Gewinnbeteiligung zurückzuführen. Das Gesamtkostenverhältnis verbesserte sich auf 31.7% in Q3 2024 im Vergleich zu 33.6% im selben Quartal des Vorjahres.
| Betriebskosten | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Betriebskosten | 21,3 Millionen US -Dollar | 22,4 Millionen US -Dollar | 60,9 Millionen US -Dollar | 60,3 Millionen US -Dollar |
| Kostenverhältnis | 31.7% | 33.6% | 32.1% | 32.7% |
Aktionärsrenditen
Amerisafe verpflichtet sich, durch Dividenden den Wert an seine Aktionäre zurückzugeben. Für die neun Monate am 30. September 2024 waren Dividenden, die an die Aktionäre gezahlt wurden 21,3 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 19,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Unternehmen erklärte eine Gelddividende von $0.37 pro Aktie im dritten Quartal 2024, up von $0.34 in Q3 2023.
| Dividenden | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Dividenden pro Aktie deklariert | $0.37 | $0.34 | $1.11 | $1.02 |
| Gesamtdividenden bezahlt | 21,3 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar | 21,3 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AMERISAFE, Inc. (AMSF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AMERISAFE, Inc. (AMSF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AMERISAFE, Inc. (AMSF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.