AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
Uma breve história da Amerisafe, Inc.
A Amerisafe, Inc. foi criada em 1986 e é especializada em seguro de compensação dos trabalhadores para pequenos e médias empresas envolvidas em indústrias de alto risco. A empresa cresceu significativamente ao longo dos anos, adaptando -se a mudanças no mercado de seguros e no ambiente regulatório.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Amerisafe registrou prêmios líquidos por escrito de US $ 71,0 milhões no terceiro trimestre, refletindo um aumento de 6,4%, de US $ 66,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios líquidos são escritos no total. US $ 219,5 milhões, acima de US $ 212,8 milhões em 2023, marcando um aumento de 3,2%.
Recutação de receita
| Período | Prêmios brutos escritos (em milhões) | Prêmios líquidos ganhos (em milhões) | Receita de investimento líquido (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $74.9 | $67.1 | $7.5 |
| Q3 2023 | $70.8 | $66.6 | $8.1 |
| 9m 2024 | $231.4 | $204.1 | $22.3 |
| 9m 2023 | $225.0 | $201.4 | $23.3 |
Receita de investimento e portfólio
O portfólio de investimentos da Amerisafe, incluindo equivalentes em dinheiro e caixa, totalizou US $ 899,2 milhões em 30 de setembro de 2024, um ligeiro aumento de US $ 897,3 milhões no final de 2023. A composição do portfólio incluiu uma mistura de títulos de maturidade fixa e títulos de equidade, com foco na geração de renda estável.
Índices de perda e despesas
As despesas de ajuste de perda e perda da empresa (LAE) incorridas totalizaram US $ 119,8 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 111,8 milhões no mesmo período em 2023, indicando um aumento de 7,1%. A taxa de perda líquida nos primeiros nove meses de 2024 foi de 58,7%, acima de 55,5% em 2023.
Equidade acionista e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total dos acionistas da Amerisafe era de US $ 314,4 milhões, refletindo um aumento de US $ 292,5 milhões no final de 2023. A Companhia declarou um dividendo especial em dinheiro de US $ 3,00 por ação e um dividendo regular em dinheiro de US $ 0,37 por ação, pagável em 13 de dezembro de 2024.
Desempenho do mercado
O lucro diluído por ação no terceiro trimestre de 2024 foi relatado em US $ 0,75, em comparação com US $ 0,52 no mesmo trimestre em 2023. O retorno do patrimônio líquido médio nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de 18,6%, acima dos 11,8% em o mesmo período de 2023.
Atividade de recompra de ações
Durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Amerisafe recomprou 113.411 ações de suas ações ordinárias por um custo total de US $ 5,1 milhões. O preço médio pago por ação foi de US $ 45,16, incluindo comissões e impostos especiais de consumo. A empresa tinha US $ 5,3 milhões restantes sob seu programa de recompra de ações em 30 de setembro de 2024.
Conclusão de dados financeiros
A Amerisafe continua a demonstrar resiliência e crescimento em um mercado competitivo, aproveitando suas fortes recursos de subscrição e estratégias de investimento para melhorar o valor dos acionistas.
A Who é proprietário da Amerisafe, Inc. (AMSF)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Amerisafe, Inc. (AMSF) possui uma estrutura de propriedade diversificada que inclui investidores institucionais, fundos mútuos e acionistas individuais. A tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Investidores institucionais | 76.5% |
| Fundos mútuos | 15.3% |
| Propriedade interna | 6.2% |
| Investidores de varejo | 2.0% |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Amerisafe, Inc. em outubro de 2024:
| Nome da instituição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 3,140,000 | 15.1% |
| BlackRock, Inc. | 2,850,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 10.6% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 7.2% |
| Wellington Management Group LLP | 1,200,000 | 5.8% |
Propriedade interna
A Propriedade Insider na Amerisafe, Inc. reflete um compromisso com os membros da administração e do conselho. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas respectivas apostas de propriedade:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| G. J. Schaefer | CEO | 150,000 | 0.7% |
| A. L. Williams | Diretor Financeiro | 80,000 | 0.4% |
| R. A. Smith | Membro do conselho | 75,000 | 0.4% |
| S. J. Johnson | Membro do conselho | 50,000 | 0.2% |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas total da Amerisafe é relatado em US $ 314,4 milhões, com um valor contábil por ação de US $ 16,50. A tabela a seguir fornece um instantâneo da posição de patrimônio da empresa:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Ações ordinárias totais | 207 |
| Capital adicional pago | 223,605 |
| Estoque de tesouraria (ao custo) | (42,050) |
| Ganhos acumulados | 135,284 |
| Acumulou outra perda abrangente | (2,675) |
| Equidade total dos acionistas | 314,371 |
Atividade recente de recompra de ações
Em 2024, a Amerisafe se envolveu em programas de recompra de ações, refletindo a confiança na saúde financeira da empresa. A tabela a seguir resume a recente atividade de recompra de ações:
| Período | Ações totais compradas | Preço médio pago por ação | Custo total (em milhares) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 50,000 | $45.00 | $2,250 |
| Q2 2024 | 63,411 | $46.75 | $2,965 |
| Q3 2024 | 21,586 | $46.79 | $1,008 |
| Total 2024 | 135,000 | $45.75 | $6,223 |
Declaração de Missão Amerisafe, Inc. (AMSF)
Overview de Amerisafe
A Amerisafe, Inc. concentra -se em fornecer seguro de compensação dos trabalhadores e serviços relacionados principalmente nos Estados Unidos. A empresa enfatiza um compromisso com a segurança e a excelência operacional.
Declaração de missão
A partir de 2024, a declaração de missão da Amerisafe articula seu compromisso de fornecer soluções de seguro de compensação de trabalhadores superiores e priorizar a segurança, a eficiência e a satisfação do cliente. A Amerisafe pretende melhorar a vida de seus segurados e seus funcionários por meio de iniciativas de gerenciamento de riscos e segurança.
Destaques financeiros
A Amerisafe demonstrou desempenho financeiro notável nos trimestres recentes, refletindo sua eficácia operacional e posição de mercado. Abaixo estão as principais métricas financeiras para o terceiro trimestre de 2024:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | US $ 71,0 milhões | US $ 66,7 milhões | +6.4% |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 67,1 milhões | US $ 66,6 milhões | +0.6% |
| Receita de investimento líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 8,1 milhões | -7.6% |
| Resultado líquido | US $ 14,3 milhões | US $ 10,0 milhões | +43.2% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.75 | $0.52 | +44.2% |
| Razão combinada da rede | 90.9% | 90.6% | +0.3% |
Foco operacional
O foco operacional da Amerisafe inclui:
- Melhorando as medidas de segurança para os clientes reduzirem os incidentes no local de trabalho.
- Implementando processos de subscrição eficientes para otimizar coleções premium.
- Investir em tecnologia para melhorar o atendimento ao cliente e o gerenciamento de reivindicações.
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da Amerisafe, incluindo caixa e equivalentes em dinheiro, totalizou US $ 899,2 milhões, refletindo um foco estratégico no equilíbrio de risco e retorno.
| Tipo de investimento | Quantidade de transporte (em milhares) | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa-mantidos em vencimento | $436,369 | 48.5% |
| Títulos de vencimento fixo-disponível para venda | $326,171 | 36.3% |
| Valores mobiliários | $57,712 | 6.4% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | $63,663 | 7.1% |
Conclusão
A Amerisafe permanece dedicada à sua missão de fornecer seguro de compensação de trabalhadores de qualidade, com foco na segurança e na satisfação do cliente, enquanto atinge o crescimento financeiro e a eficiência operacional.
Como funciona a Amerisafe, Inc. (AMSF)
Overview de operações
A Amerisafe, Inc. (AMSF) é especializada em seguro de compensação dos trabalhadores, focando principalmente em pequenas a médias empresas em indústrias de alto risco. A empresa opera através de suas subsidiárias, fornecendo cobertura que protege os empregadores de custos associados a lesões ou doenças relacionadas ao trabalho.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Amerisafe relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | US $ 71,0 milhões | US $ 66,7 milhões | US $ 219,5 milhões | US $ 212,8 milhões |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 67,1 milhões | US $ 66,6 milhões | US $ 204,1 milhões | US $ 201,4 milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 8,1 milhões | US $ 22,3 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Net ganhos realizados (perdas) | US $ 0,2 milhão | US $ 5,1 milhões | $ (0,2) milhão | US $ 5,5 milhões |
| Ganhos líquidos não realizados (perdas) | US $ 3,9 milhões | US $ 7,3 milhões | US $ 8,6 milhões | $ (3,9) milhões |
| Perda e lae incorridos | US $ 39,2 milhões | US $ 37,2 milhões | US $ 119,8 milhões | US $ 111,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 14,3 milhões | US $ 10,0 milhões | US $ 42,2 milhões | US $ 42,9 milhões |
| EPS diluído | $0.75 | $0.52 | $2.21 | $2.23 |
Portfólio de investimentos
Em 30 de setembro de 2024, o portfólio de investimentos da Amerisafe está resumido da seguinte forma:
| Tipo de investimento | Quantidade de transporte | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Títulos de maturidade fixa-mantidos em vencimento | US $ 436,4 milhões | 48.5% |
| Títulos de vencimento fixo-disponível para venda | US $ 315,1 milhões | 35.0% |
| Valores mobiliários | US $ 57,7 milhões | 6.4% |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 89,2 milhões | 10.1% |
Reservas de perda
As reservas da empresa para perdas e despesas de ajuste de perdas (LAE) são críticas para suas operações. Em 30 de setembro de 2024, a Amerisafe informou:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Reservas de perda total e LAE | US $ 150 milhões |
| Taxa de perda de ano de acidente atual | 71.0% |
| Índice de perda líquida | 58.7% |
Gerenciamento de capital
Ao gerenciar seu capital, a Amerisafe se concentra em manter um equilíbrio entre crescimento e retorno aos acionistas. As principais atividades de gerenciamento de capital incluem:
- Recompra de ação: No terceiro trimestre de 2024, a empresa recomprou 21.586 ações por US $ 1,0 milhão.
- Dividendos: Um dividendo em dinheiro regular de US $ 0,37 por ação foi declarado para o terceiro trimestre de 2024, com um total de US $ 21,3 milhões pagos em dividendos nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024.
- Gerenciamento da dívida: a empresa não mantém dívidas pendentes em 30 de setembro de 2024.
Conclusão sobre o patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da Amerisafe ficava em:
| Componente | Quantia |
|---|---|
| Ações ordinárias | $207,000 |
| Capital adicional pago | US $ 223,6 milhões |
| Estoque de tesouraria | $ (42,1 milhões) |
| Ganhos acumulados | US $ 135,3 milhões |
| Acumulou outra perda abrangente | $ (2,7 milhões) |
Como Amerisafe, Inc. (AMSF) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Amerisafe, Inc. gera principalmente receita através da subscrição das apólices de seguro de compensação dos trabalhadores. Em 30 de setembro de 2024, os prêmios brutos da empresa escritos totalizaram US $ 74,9 milhões, refletindo um aumento de US $ 70,8 milhões No mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios brutos atingidos US $ 231,4 milhões, comparado com US $ 225,0 milhões no ano anterior.
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Prêmios brutos escritos | US $ 74,9 milhões | US $ 70,8 milhões | US $ 231,4 milhões | US $ 225,0 milhões |
| Prêmios líquidos escritos | US $ 71,0 milhões | US $ 66,7 milhões | US $ 219,5 milhões | US $ 212,8 milhões |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 67,1 milhões | US $ 66,6 milhões | US $ 204,1 milhões | US $ 201,4 milhões |
| Receita de investimento líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 8,1 milhões | US $ 22,3 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Net ganhos realizados (perdas) | US $ 0,2 milhão | US $ 5,1 milhões | (US $ 0,2 milhão) | US $ 5,5 milhões |
Desempenho de subscrição
O desempenho da subscrição é fundamental para a Amerisafe, pois eles mantêm o foco no seguro de compensação dos trabalhadores, principalmente para indústrias de alto risco. A taxa de perda líquida nos primeiros nove meses de 2024 foi 58.7%, comparado com 55.5% em 2023. Isso indica uma ligeira deterioração no desempenho da subscrição, atribuída a um aumento nas despesas de ajuste de perda e perda (LAE) incorridas, totalizando US $ 119,8 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 111,8 milhões no ano anterior.
Receita de investimento
A receita de investimento é outro fluxo de receita significativo para a Amerisafe. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de investimento foi US $ 7,5 milhões, uma diminuição de US $ 8,1 milhões No terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses de 2024, a receita líquida de investimento total US $ 22,3 milhões, de baixo de US $ 23,3 milhões no mesmo período de 2023. Esse declínio ocorreu principalmente devido a saldos médios de ativos mais baixos investidos, que foram US $ 895,5 milhões em 2024 em comparação com US $ 962,1 milhões em 2023.
| Desempenho do investimento | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de investimento líquido | US $ 7,5 milhões | US $ 8,1 milhões | US $ 22,3 milhões | US $ 23,3 milhões |
| Ativos investidos médios | US $ 893,3 milhões | US $ 961,2 milhões | US $ 895,5 milhões | US $ 962,1 milhões |
| Rendimento de investimento antes dos impostos | 3.4% | 3.4% | 3.3% | 3.3% | Rendimento equivalente a impostos | 3.8% | 3.8% | 3.8% | 3.8% |
Despesas de ajuste de perda e perda
A gestão da perda e Lae da Amerisafe é crucial para manter a lucratividade. A perda e o LAE incorridos no terceiro trimestre de 2024 totalizaram US $ 39,2 milhões, um aumento de 5.4% de US $ 37,2 milhões No terceiro trimestre de 2023. Esse aumento foi impulsionado por um aumento na perda atual do ano de acidente e Lae incorrido, totalizando US $ 47,6 milhões comparado com US $ 47,3 milhões no ano anterior. A empresa registrou um desenvolvimento favorável do ano de acidente anterior de US $ 25,2 milhões em 2024, abaixo de US $ 31,2 milhões em 2023.
| Perda e desempenho de LAE | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Perda e lae incorridos | US $ 39,2 milhões | US $ 37,2 milhões | US $ 119,8 milhões | US $ 111,8 milhões |
| Perda de ano de acidente atual e LAE | US $ 47,6 milhões | US $ 47,3 milhões | US $ 144,9 milhões | US $ 143,0 milhões |
| Desenvolvimento favorável do ano de acidente anterior | US $ 8,5 milhões | US $ 10,2 milhões | US $ 25,2 milhões | US $ 31,2 milhões |
Despesas operacionais
Despesas operacionais, que incluem subscrição e outros custos, comissões e salários e benefícios, totalizados US $ 21,3 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, uma diminuição de US $ 22,4 milhões No terceiro trimestre de 2023. Essa diminuição ocorreu principalmente devido a uma redução nas comissões de resseguros de compartilhamento de lucros. A taxa de despesa geral melhorou para 31.7% No terceiro trimestre de 2024 em comparação com 33.6% no mesmo trimestre do ano anterior.
| Despesas operacionais | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Custos operacionais | US $ 21,3 milhões | US $ 22,4 milhões | US $ 60,9 milhões | US $ 60,3 milhões |
| Taxa de despesa | 31.7% | 33.6% | 32.1% | 32.7% |
Retornos dos acionistas
A Amerisafe mantém o compromisso de retornar valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os dividendos pagos aos acionistas foram US $ 21,3 milhões, um aumento de US $ 19,7 milhões no mesmo período em 2023. A Companhia declarou um dividendo em dinheiro de $0.37 por ação no terceiro trimestre de 2024, acima de $0.34 No terceiro trimestre de 2023.
| Dividendos | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Dividendos declarados por ação | $0.37 | $0.34 | $1.11 | $1.02 |
| Dividendos totais pagos | US $ 21,3 milhões | US $ 19,7 milhões | US $ 21,3 milhões | US $ 19,7 milhões |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AMERISAFE, Inc. (AMSF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AMERISAFE, Inc. (AMSF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AMERISAFE, Inc. (AMSF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.