AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
Una breve historia de Amerisafe, Inc.
Amerisafe, Inc. se estableció en 1986 y se especializa en un seguro de compensación de trabajadores para empleadores pequeños a medianos que participan en industrias de alto nivel. La compañía ha crecido significativamente a lo largo de los años, adaptándose a los cambios en el mercado de seguros y el entorno regulatorio.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Amerisafe reportó primas netas escritas de $ 71.0 millones para el tercer trimestre, lo que refleja un aumento de 6.4% de $ 66.7 millones en el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las primas netas escritas totalizadas totalizaron $ 219.5 millones, frente a $ 212.8 millones en 2023, marcando un aumento del 3.2%.
Desglose de ingresos
| Período | Premios brutos escritos (en millones) | Premios netos obtenidas (en millones) | Ingresos de inversión netos (en millones) |
|---|---|---|---|
| P3 2024 | $74.9 | $67.1 | $7.5 |
| P3 2023 | $70.8 | $66.6 | $8.1 |
| 9m 2024 | $231.4 | $204.1 | $22.3 |
| 9m 2023 | $225.0 | $201.4 | $23.3 |
Ingresos y cartera de inversiones
La cartera de inversiones de Amerisafe, que incluye efectivo y equivalentes en efectivo, ascendió a $ 899.2 millones al 30 de septiembre de 2024, un ligero aumento de $ 897.3 millones a fines de 2023. sobre generar ingresos estables.
Relaciones de pérdida y gastos
Los gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas (LAE) de la Compañía totalizaron $ 119.8 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 111.8 millones para el mismo período en 2023, lo que indica un aumento del 7.1%. La relación de pérdida neta durante los primeros nueve meses de 2024 fue del 58.7%, en comparación con el 55.5% en 2023.
Equidad y dividendos de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Amerisafe era de $ 314.4 millones, lo que refleja un aumento de $ 292.5 millones a fines de 2023. La compañía declaró un dividendo especial en efectivo de $ 3.00 por acción y un dividendo en efectivo regular de $ 0.37 por acción, pagable por pagar, pagable. el 13 de diciembre de 2024.
Rendimiento del mercado
Las ganancias diluidas por acción para el tercer trimestre de 2024 se informaron en $ 0.75, en comparación con $ 0.52 para el mismo trimestre en 2023. El rendimiento en el capital promedio para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, fue del 18.6%, frente al 11.8% en el mismo período de 2023.
Actividad de recompra de acciones
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Amerisafe recompra 113,411 acciones de sus acciones comunes por un costo total de $ 5.1 millones. El precio promedio pagado por acción fue de $ 45.16, incluidas comisiones e impuestos especiales. La compañía tenía $ 5.3 millones restantes bajo su programa de recompra de acciones al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión de datos financieros
Amerisafe continúa demostrando la resiliencia y el crecimiento en un mercado competitivo, aprovechando sus fuertes capacidades de suscripción y estrategias de inversión para mejorar el valor de los accionistas.
A Who posee Amerisafe, Inc. (AMSF)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Amerisafe, Inc. (AMSF) tiene una estructura de propiedad diversa que incluye inversores institucionales, fondos mutuos y accionistas individuales. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Inversores institucionales | 76.5% |
| Fondos mutuos | 15.3% |
| Propiedad interna | 6.2% |
| Inversores minoristas | 2.0% |
Los principales accionistas institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales accionistas institucionales de Amerisafe, Inc. a octubre de 2024:
| Nombre de la institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 3,140,000 | 15.1% |
| Blackrock, Inc. | 2,850,000 | 13.8% |
| State Street Corporation | 2,200,000 | 10.6% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 7.2% |
| Wellington Management Group LLP | 1,200,000 | 5.8% |
Propiedad interna
La propiedad interna en Amerisafe, Inc. refleja un compromiso de la gerencia y los miembros de la junta. La siguiente tabla describe las expertas clave y sus respectivas apuestas de propiedad:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| G. J. Schaefer | CEO | 150,000 | 0.7% |
| A. L. Williams | director de Finanzas | 80,000 | 0.4% |
| R. A. Smith | Miembro de la junta | 75,000 | 0.4% |
| S. J. Johnson | Miembro de la junta | 50,000 | 0.2% |
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Amerisafe se informa en $ 314.4 millones, con un valor en libros por acción de $ 16.50. La siguiente tabla proporciona una instantánea de la posición de capital de la empresa:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Stock común total | 207 |
| Capital pagado adicional | 223,605 |
| Acciones del Tesoro (al costo) | (42,050) |
| Ganancias acumuladas | 135,284 |
| Acumuló otra pérdida integral | (2,675) |
| Equidad total de los accionistas | 314,371 |
Actividad reciente de recompra de acciones
En 2024, Amerisafe se ha dedicado a los programas de recompra de acciones, lo que refleja la confianza en la salud financiera de la compañía. La siguiente tabla resume la actividad reciente de recompra de acciones:
| Período | Total de acciones compradas | Precio promedio pagado por acción | Costo total (en miles) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | 50,000 | $45.00 | $2,250 |
| Q2 2024 | 63,411 | $46.75 | $2,965 |
| P3 2024 | 21,586 | $46.79 | $1,008 |
| Total 2024 | 135,000 | $45.75 | $6,223 |
Amerisafe, Inc. (AMSF) Declaración de misión
Overview de amerisafe
Amerisafe, Inc. se enfoca en proporcionar un seguro de compensación de trabajadores y servicios relacionados principalmente en los Estados Unidos. La compañía enfatiza un compromiso con la seguridad y la excelencia operativa.
Declaración de misión
A partir de 2024, la declaración de misión de Amerisafe articula su compromiso de entregar soluciones de seguro de compensación de trabajadores superiores al tiempo que prioriza la seguridad, la eficiencia y la satisfacción del cliente. Amerisafe tiene como objetivo mejorar la vida de sus asegurados y sus empleados a través de iniciativas de gestión de riesgos y seguridad.
Destacados financieros
Amerisafe ha demostrado un rendimiento financiero notable en los últimos trimestres, lo que refleja su efectividad operativa y su posición de mercado. A continuación se presentan métricas financieras clave para el tercer trimestre de 2024:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Premios netos escritos | $ 71.0 millones | $ 66.7 millones | +6.4% |
| Premios netos ganadas | $ 67.1 millones | $ 66.6 millones | +0.6% |
| Ingresos de inversión netos | $ 7.5 millones | $ 8.1 millones | -7.6% |
| Lngresos netos | $ 14.3 millones | $ 10.0 millones | +43.2% |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.75 | $0.52 | +44.2% |
| Relación combinada neta | 90.9% | 90.6% | +0.3% |
Enfoque operativo
El enfoque operativo de Amerisafe incluye:
- Mejora de las medidas de seguridad para que los clientes reduzcan los incidentes del lugar de trabajo.
- Implementación de procesos de suscripción eficientes para optimizar las colecciones premium.
- Invertir en tecnología para mejorar el servicio al cliente y la gestión de reclamos.
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de Amerisafe, incluidos efectivo y equivalentes de efectivo, totalizó $ 899.2 millones, lo que refleja un enfoque estratégico en el equilibrio de riesgos y rendimiento.
| Tipo de inversión | Cantidad de transporte (en miles) | Porcentaje de cartera |
|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo: mantenida a la madurez | $436,369 | 48.5% |
| Valores de vencimiento fijo: disponible para la venta | $326,171 | 36.3% |
| Valores de renta variable | $57,712 | 6.4% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $63,663 | 7.1% |
Conclusión
Amerisafe sigue dedicado a su misión de proporcionar un seguro de compensación de trabajadores de calidad, centrándose en la seguridad y la satisfacción del cliente, al tiempo que logran el crecimiento financiero y la eficiencia operativa.
Cómo funciona Amerisafe, Inc. (AMSF)
Overview de operaciones
AMERISAFE, Inc. (AMSF) se especializa en un seguro de compensación de trabajadores, centrándose principalmente en pequeñas y medianas empresas en industrias de alto riesgo. La compañía opera a través de sus subsidiarias, proporcionando cobertura que protege a los empleadores de los costos asociados con lesiones o enfermedades relacionadas con el trabajo.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Amerisafe informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | P3 2024 | P3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Premios netos escritos | $ 71.0 millones | $ 66.7 millones | $ 219.5 millones | $ 212.8 millones |
| Premios netos ganadas | $ 67.1 millones | $ 66.6 millones | $ 204.1 millones | $ 201.4 millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 7.5 millones | $ 8.1 millones | $ 22.3 millones | $ 23.3 millones |
| Ganancias netas realizadas (pérdidas) | $ 0.2 millones | $ 5.1 millones | $ (0.2) millones | $ 5.5 millones |
| Ganancias netas no realizadas (pérdidas) | $ 3.9 millones | $ (7.3) millones | $ 8.6 millones | $ (3.9) millones |
| Pérdida y lae incurrieron | $ 39.2 millones | $ 37.2 millones | $ 119.8 millones | $ 111.8 millones |
| Lngresos netos | $ 14.3 millones | $ 10.0 millones | $ 42.2 millones | $ 42.9 millones |
| EPS diluido | $0.75 | $0.52 | $2.21 | $2.23 |
Cartera de inversiones
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de inversiones de Amerisafe se resume de la siguiente manera:
| Tipo de inversión | Cantidad portadora | Porcentaje de cartera |
|---|---|---|
| Valores de vencimiento fijo: mantenida a la madurez | $ 436.4 millones | 48.5% |
| Valores de vencimiento fijo: disponible para la venta | $ 315.1 millones | 35.0% |
| Valores de renta variable | $ 57.7 millones | 6.4% |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 89.2 millones | 10.1% |
Reservas de pérdidas
Las reservas de la compañía para pérdidas y gastos de ajuste de pérdidas (LAE) son críticas para sus operaciones. Al 30 de septiembre de 2024, Amerisafe informó:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Pérdida total y reservas LAE | $ 150 millones |
| Relación actual de pérdida de año de accidente | 71.0% |
| Relación de pérdida neta | 58.7% |
Gestión de capital
Al administrar su capital, Amerisafe se centra en mantener un equilibrio entre el crecimiento y los rendimientos a los accionistas. Las actividades clave de gestión de capital incluyen:
- Recompras de acciones: en el tercer trimestre de 2024, la Compañía recuperó 21,586 acciones por $ 1.0 millones.
- Dividendos: se declaró un dividendo en efectivo regular de $ 0.37 por acción para el tercer trimestre de 2024, con un total de $ 21.3 millones pagados en dividendos por los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024.
- Gestión de la deuda: La Compañía no mantiene una deuda pendiente al 30 de septiembre de 2024.
Conclusión sobre la equidad del accionista
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de Amerisafe estaba en:
| Componente | Cantidad |
|---|---|
| Stock común | $207,000 |
| Capital pagado adicional | $ 223.6 millones |
| Stock del tesoro | $ (42.1 millones) |
| Ganancias acumuladas | $ 135.3 millones |
| Acumuló otra pérdida integral | $ (2.7 millones) |
Cómo Amerisafe, Inc. (AMSF) gana dinero
Fuentes de ingresos
Amerisafe, Inc. genera principalmente ingresos a través de la suscripción de pólizas de seguro de compensación de trabajadores. Al 30 de septiembre de 2024, las primas brutas de la compañía escritas ascendieron a $ 74.9 millones, reflejando un aumento de $ 70.8 millones En el mismo trimestre de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, llegaron las primas brutas $ 231.4 millones, en comparación con $ 225.0 millones en el año anterior.
| Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Primas brutas escritas | $ 74.9 millones | $ 70.8 millones | $ 231.4 millones | $ 225.0 millones |
| Premios netos escritos | $ 71.0 millones | $ 66.7 millones | $ 219.5 millones | $ 212.8 millones |
| Premios netos ganadas | $ 67.1 millones | $ 66.6 millones | $ 204.1 millones | $ 201.4 millones |
| Ingresos de inversión netos | $ 7.5 millones | $ 8.1 millones | $ 22.3 millones | $ 23.3 millones |
| Ganancias netas realizadas (pérdidas) | $ 0.2 millones | $ 5.1 millones | ($ 0.2 millones) | $ 5.5 millones |
Rendimiento de suscripción
El rendimiento de suscripción es fundamental para Amerisafe, ya que mantienen un enfoque en el seguro de compensación de trabajadores, particularmente para las industrias de alto riesgo. La relación de pérdida neta durante los primeros nueve meses de 2024 fue 58.7%, en comparación con 55.5% en 2023. Esto indica un ligero deterioro en el rendimiento de suscripción, atribuido a un aumento en los gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas (LAE) incurridas, totalizando un total $ 119.8 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 111.8 millones en el año anterior.
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones son otro flujo de ingresos significativo para Amerisafe. Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto de inversión fue $ 7.5 millones, una disminución de $ 8.1 millones En el tercer trimestre de 2023. Durante los nueve meses de 2024, los ingresos por inversiones netos totalizaron $ 22.3 millones, abajo de $ 23.3 millones en el mismo período de 2023. Esta disminución se debió principalmente a los saldos de activos invertidos promedio más bajos, que fueron $ 895.5 millones en 2024 en comparación con $ 962.1 millones en 2023.
| Rendimiento de inversión | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Ingresos de inversión netos | $ 7.5 millones | $ 8.1 millones | $ 22.3 millones | $ 23.3 millones |
| Activos invertidos promedio | $ 893.3 millones | $ 961.2 millones | $ 895.5 millones | $ 962.1 millones |
| Rendimiento de inversión antes de impuestos | 3.4% | 3.4% | 3.3% | 3.3% | Rendimiento equivalente a impuestos | 3.8% | 3.8% | 3.8% | 3.8% |
Gastos de ajuste de pérdidas y pérdidas
La gestión de la pérdida de Amerisafe y LAE es crucial para mantener la rentabilidad. La pérdida y lae incurrieron para el tercer trimestre de 2024 totalizaron $ 39.2 millones, un aumento de 5.4% de $ 37.2 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento fue impulsado por un aumento en la pérdida actual del año de accidente y la LAE incurrió, totalizando $ 47.6 millones en comparación con $ 47.3 millones en el año anterior. La compañía registró el desarrollo favorable del año anterior de accidente de $ 25.2 millones en 2024, abajo de $ 31.2 millones en 2023.
| Pérdida y rendimiento de lae | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Pérdida y lae incurrieron | $ 39.2 millones | $ 37.2 millones | $ 119.8 millones | $ 111.8 millones |
| Pérdida actual del año de accidente y lae | $ 47.6 millones | $ 47.3 millones | $ 144.9 millones | $ 143.0 millones |
| Desarrollo favorable del año anterior de accidente | $ 8.5 millones | $ 10.2 millones | $ 25.2 millones | $ 31.2 millones |
Gastos operativos
Los gastos operativos, que incluyen suscripción y ciertos otros costos, comisiones y salarios y beneficios, totalizaron $ 21.3 millones Para el tercer trimestre de 2024, una disminución de $ 22.4 millones en el tercer trimestre de 2023. Esta disminución se debió principalmente a una reducción en las comisiones de reaseguro de compartir ganancias. La relación de gasto general mejoró a 31.7% en el tercer trimestre de 2024 en comparación con 33.6% en el mismo trimestre del año anterior.
| Gastos operativos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Costos operativos | $ 21.3 millones | $ 22.4 millones | $ 60.9 millones | $ 60.3 millones |
| Relación de gastos | 31.7% | 33.6% | 32.1% | 32.7% |
Rendimiento de los accionistas
Amerisafe mantiene el compromiso de devolver el valor a sus accionistas a través de dividendos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los dividendos pagados a los accionistas fueron $ 21.3 millones, un aumento de $ 19.7 millones en el mismo período en 2023. La compañía declaró un dividendo en efectivo de $0.37 por acción en el tercer trimestre 2024, arriba de $0.34 en el tercer trimestre 2023.
| Dividendos | P3 2024 | P3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Dividendos declarados por acción | $0.37 | $0.34 | $1.11 | $1.02 |
| Dividendos totales pagados | $ 21.3 millones | $ 19.7 millones | $ 21.3 millones | $ 19.7 millones |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AMERISAFE, Inc. (AMSF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AMERISAFE, Inc. (AMSF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AMERISAFE, Inc. (AMSF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.