AMERISAFE, Inc. (AMSF) Bundle
تاريخ موجز لشركة AMERISAFE, Inc.
تأسست شركة AMERISAFE, Inc. في عام 1986 وهي متخصصة في تأمين تعويضات العمال لأصحاب العمل الصغار ومتوسطي الحجم العاملين في الصناعات عالية المخاطر. وقد نمت الشركة بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث تمكنت من التكيف مع التغيرات في سوق التأمين والبيئة التنظيمية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت AMERISAFE عن صافي أقساط التأمين المكتتبة بقيمة 71.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، مما يعكس زيادة بنسبة 6.4% من 66.7 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي الأقساط المكتتبة 219.5 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 212.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 3.2%.
توزيع الإيرادات
| فترة | إجمالي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $74.9 | $67.1 | $7.5 |
| الربع الثالث 2023 | $70.8 | $66.6 | $8.1 |
| 9شهر 2024 | $231.4 | $204.1 | $22.3 |
| 9 أشهر 2023 | $225.0 | $201.4 | $23.3 |
دخل الاستثمار والمحفظة
بلغت محفظة استثمارات AMERISAFE، بما في ذلك النقد وما في حكمه، 899.2 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بزيادة طفيفة عن 897.3 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتضمن تكوين المحفظة مزيجًا من الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت وأوراق الأسهم، مع التركيز على على توليد دخل مستقر.
نسب الخسارة والنفقات
بلغ إجمالي مصاريف خسائر وتسوية الخسائر (LAE) للشركة 119.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 111.8 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يشير إلى زيادة قدرها 7.1٪. وبلغت نسبة صافي الخسارة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 58.7%، ارتفاعًا من 55.5% في عام 2023.
حقوق المساهمين وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في AMERISAFE 314.4 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 292.5 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية خاصة بقيمة 3.00 دولار أمريكي للسهم الواحد وتوزيعات نقدية منتظمة بقيمة 0.37 دولار أمريكي للسهم الواحد، مستحقة الدفع في 13 ديسمبر 2024.
أداء السوق
تم الإبلاغ عن ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 عند 0.75 دولار أمريكي، مقارنة بـ 0.52 دولار أمريكي للربع نفسه من عام 2023. وبلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 18.6%، ارتفاعًا من 11.8% في عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
نشاط إعادة شراء الأسهم
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت AMERISAFE شراء 113,411 سهمًا من أسهمها العادية بتكلفة إجمالية قدرها 5.1 مليون دولار أمريكي. وبلغ متوسط السعر المدفوع للسهم 45.16 دولارًا، بما في ذلك العمولات والضرائب غير المباشرة. كان لدى الشركة 5.3 مليون دولار متبقية في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
اختتام البيانات المالية
تواصل AMERISAFE إظهار المرونة والنمو في سوق تنافسية، مستفيدة من قدراتها القوية في الاكتتاب واستراتيجياتها الاستثمارية لتعزيز قيمة المساهمين.
من يملك شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF) بهيكل ملكية متنوع يشمل المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة والمساهمين الأفراد. ويلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| نوع الملكية | نسبة الملكية |
|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 76.5% |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 15.3% |
| ملكية المطلعين | 6.2% |
| مستثمرو التجزئة | 2.0% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة AMERISAFE, Inc. اعتبارًا من أكتوبر 2024:
| اسم المؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 3,140,000 | 15.1% |
| شركة بلاك روك | 2,850,000 | 13.8% |
| شركة ستيت ستريت | 2,200,000 | 10.6% |
| إنفيسكو المحدودة. | 1,500,000 | 7.2% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 1,200,000 | 5.8% |
ملكية المطلعين
تعكس الملكية الداخلية لشركة AMERISAFE, Inc. التزامًا من الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة. يوضح الجدول التالي المطلعين الرئيسيين وحصص الملكية الخاصة بكل منهم:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| جي جي شيفر | المدير التنفيذي | 150,000 | 0.7% |
| آل ويليامز | المدير المالي | 80,000 | 0.4% |
| آر إيه سميث | عضو مجلس الإدارة | 75,000 | 0.4% |
| إس جي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 50,000 | 0.2% |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في AMERISAFE 314.4 مليون دولار أمريكي، وتبلغ القيمة الدفترية للسهم 16.50 دولارًا أمريكيًا. ويقدم الجدول التالي لمحة سريعة عن وضع حقوق ملكية الشركة:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأسهم العادية | 207 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 223,605 |
| أسهم الخزينة (بالتكلفة) | (42,050) |
| الأرباح المتراكمة | 135,284 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | (2,675) |
| إجمالي حقوق المساهمين | 314,371 |
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
وفي عام 2024، انخرطت AMERISAFE في برامج إعادة شراء الأسهم، مما يعكس الثقة في السلامة المالية للشركة. ويلخص الجدول التالي نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير:
| فترة | إجمالي الأسهم المشتراة | متوسط السعر المدفوع للسهم الواحد | التكلفة الإجمالية (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | 50,000 | $45.00 | $2,250 |
| الربع الثاني 2024 | 63,411 | $46.75 | $2,965 |
| الربع الثالث 2024 | 21,586 | $46.79 | $1,008 |
| المجموع 2024 | 135,000 | $45.75 | $6,223 |
بيان مهمة AMERISAFE, Inc. (AMSF).
Overview من أميريساف
تركز شركة AMERISAFE, Inc. على توفير تأمين تعويضات العمال والخدمات ذات الصلة في المقام الأول في الولايات المتحدة. تؤكد الشركة على التزامها بالسلامة والتميز التشغيلي.
بيان المهمة
اعتبارًا من عام 2024، يوضح بيان مهمة AMERISAFE التزامها بتقديم حلول تأمين تعويضات العمال المتميزة مع إعطاء الأولوية للسلامة والكفاءة ورضا العملاء. تهدف AMERISAFE إلى تحسين حياة حاملي وثائق التأمين وموظفيهم من خلال مبادرات إدارة المخاطر والسلامة.
أبرز المعالم المالية
وقد أظهرت AMERISAFE أداءً مالياً ملحوظاً في الأرباع الأخيرة، مما يعكس فعاليتها التشغيلية ومكانتها في السوق. فيما يلي المقاييس المالية الرئيسية للربع الثالث من عام 2024:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 71.0 مليون دولار | 66.7 مليون دولار | +6.4% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 67.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار | +0.6% |
| صافي دخل الاستثمار | 7.5 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | -7.6% |
| صافي الدخل | 14.3 مليون دولار | 10.0 مليون دولار | +43.2% |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.75 | $0.52 | +44.2% |
| صافي النسبة المجمعة | 90.9% | 90.6% | +0.3% |
التركيز التشغيلي
يشمل التركيز التشغيلي لـ AMERISAFE ما يلي:
- تعزيز إجراءات السلامة للعملاء للحد من الحوادث في مكان العمل.
- تنفيذ عمليات الاكتتاب الفعالة لتحسين التحصيلات المتميزة.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين خدمة العملاء وإدارة المطالبات.
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي محفظة استثمارات AMERISAFE، بما في ذلك النقد وما يعادله، 899.2 مليون دولار أمريكي، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على موازنة المخاطر والعائد.
| نوع الاستثمار | القيمة الدفترية (بالآلاف) | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت - المحتفظ بها حتى الاستحقاق | $436,369 | 48.5% |
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت - المتاحة للبيع | $326,171 | 36.3% |
| الأوراق المالية | $57,712 | 6.4% |
| النقد والنقد المعادل | $63,663 | 7.1% |
خاتمة
تظل AMERISAFE ملتزمة بمهمتها المتمثلة في توفير تأمين تعويضات العمال عالي الجودة، مع التركيز على السلامة ورضا العملاء، مع تحقيق النمو المالي والكفاءة التشغيلية.
كيف تعمل شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF).
Overview العمليات
شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF) متخصصة في تأمين تعويضات العمال، مع التركيز في المقام الأول على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم في الصناعات عالية المخاطر. تعمل الشركة من خلال شركاتها التابعة، وتوفر التغطية التي تحمي أصحاب العمل من التكاليف المرتبطة بالإصابات أو الأمراض المرتبطة بالعمل.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت AMERISAFE عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | حتى عام 2024 | حتى عام 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 71.0 مليون دولار | 66.7 مليون دولار | 219.5 مليون دولار | 212.8 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 67.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار | 204.1 مليون دولار | 201.4 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 7.5 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | 22.3 مليون دولار | 23.3 مليون دولار |
| صافي المكاسب (الخسائر) المحققة | 0.2 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | (0.2) مليون دولار | 5.5 مليون دولار |
| صافي المكاسب (الخسائر) غير المحققة | 3.9 مليون دولار | (7.3) مليون دولار | 8.6 مليون دولار | (3.9) مليون دولار |
| الخسارة و LAE المتكبدة | 39.2 مليون دولار | 37.2 مليون دولار | 119.8 مليون دولار | 111.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 14.3 مليون دولار | 10.0 مليون دولار | 42.2 مليون دولار | 42.9 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.75 | $0.52 | $2.21 | $2.23 |
المحفظة الاستثمارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تتلخص المحفظة الاستثمارية لشركة AMERISAFE على النحو التالي:
| نوع الاستثمار | المبلغ الدفتري | نسبة المحفظة |
|---|---|---|
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت - المحتفظ بها حتى الاستحقاق | 436.4 مليون دولار | 48.5% |
| الأوراق المالية ذات الاستحقاق الثابت - المتاحة للبيع | 315.1 مليون دولار | 35.0% |
| الأوراق المالية | 57.7 مليون دولار | 6.4% |
| النقد والنقد المعادل | 89.2 مليون دولار | 10.1% |
احتياطيات الخسارة
تعتبر احتياطيات الشركة للخسائر ونفقات تسوية الخسائر (LAE) ضرورية لعملياتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت AMERISAFE بما يلي:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الخسارة واحتياطيات LAE | 150 مليون دولار |
| نسبة الخسارة السنوية للحوادث الحالية | 71.0% |
| نسبة صافي الخسارة | 58.7% |
إدارة رأس المال
في إدارة رأسمالها، تركز AMERISAFE على الحفاظ على التوازن بين النمو والعوائد للمساهمين. تشمل الأنشطة الرئيسية لإدارة رأس المال ما يلي:
- إعادة شراء الأسهم: في الربع الثالث من عام 2024، أعادت الشركة شراء 21,586 سهمًا مقابل 1.0 مليون دولار.
- الأرباح: تم الإعلان عن توزيع أرباح نقدية منتظمة بقيمة 0.37 دولار أمريكي للسهم الواحد للربع الثالث من عام 2024، مع دفع إجمالي 21.3 مليون دولار أمريكي كتوزيعات أرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
- إدارة الديون: لا يوجد لدى الشركة أي ديون مستحقة حتى 30 سبتمبر 2024.
الاستنتاج بشأن حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في AMERISAFE:
| عنصر | كمية |
|---|---|
| الأسهم العادية | $207,000 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | 223.6 مليون دولار |
| أسهم الخزينة | $(42.1 مليون) |
| الأرباح المتراكمة | 135.3 مليون دولار |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | $(2.7 مليون) |
كيف تجني شركة AMERISAFE, Inc. (AMSF) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة AMERISAFE, Inc. إيرادات في المقام الأول من خلال الاكتتاب في وثائق تأمين تعويضات العمال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين المكتتبة للشركة 74.9 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 70.8 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أقساط التأمين 231.4 مليون دولار، مقارنة ب 225.0 مليون دولار في العام السابق.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الأقساط المكتوبة | 74.9 مليون دولار | 70.8 مليون دولار | 231.4 مليون دولار | 225.0 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتوبة | 71.0 مليون دولار | 66.7 مليون دولار | 219.5 مليون دولار | 212.8 مليون دولار |
| صافي الأقساط المكتسبة | 67.1 مليون دولار | 66.6 مليون دولار | 204.1 مليون دولار | 201.4 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار | 7.5 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | 22.3 مليون دولار | 23.3 مليون دولار |
| صافي المكاسب (الخسائر) المحققة | 0.2 مليون دولار | 5.1 مليون دولار | (0.2 مليون دولار) | 5.5 مليون دولار |
أداء الاكتتاب
يعد أداء الاكتتاب أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة AMERISAFE، حيث إنها تحافظ على التركيز على تأمين تعويضات العمال، خاصة بالنسبة للصناعات عالية المخاطر. وبلغت نسبة صافي الخسارة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 58.7%، مقارنة ب 55.5% في عام 2023. ويشير هذا إلى تدهور طفيف في أداء الاكتتاب، يعزى إلى زيادة مصاريف الخسارة وتسوية الخسائر (LAE) المتكبدة، بإجمالي 119.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 111.8 مليون دولار في العام السابق.
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا هامًا آخر لإيرادات AMERISAFE. للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الاستثمار 7.5 مليون دولار، انخفاضا من 8.1 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة من عام 2024، بلغ إجمالي صافي دخل الاستثمار 22.3 مليون دولار، أسفل من 23.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل رئيسي إلى انخفاض متوسط أرصدة الأصول المستثمرة، والتي كانت 895.5 مليون دولار في عام 2024 مقارنة ب 962.1 مليون دولار في عام 2023.
| أداء الاستثمار | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الاستثمار | 7.5 مليون دولار | 8.1 مليون دولار | 22.3 مليون دولار | 23.3 مليون دولار |
| متوسط الأصول المستثمرة | 893.3 مليون دولار | 961.2 مليون دولار | 895.5 مليون دولار | 962.1 مليون دولار |
| عائد الاستثمار قبل الضريبة | 3.4% | 3.4% | 3.3% | 3.3% | العائد المعادل للضريبة | 3.8% | 3.8% | 3.8% | 3.8% |
مصاريف الخسارة وتسوية الخسارة
تعد إدارة AMERISAFE للخسائر وLAE أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على الربحية. إجمالي الخسارة والخسائر المتكبدة للربع الثالث من عام 2024 39.2 مليون دولار، زيادة 5.4% من 37.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع خسائر سنة الحادث الحالية وتكبد الخسائر البشرية، بإجمالي 47.6 مليون دولار مقارنة ب 47.3 مليون دولار في العام السابق. سجلت الشركة تطورًا إيجابيًا في عام الحوادث السابقة لـ 25.2 مليون دولار في عام 2024، انخفاضا من 31.2 مليون دولار في عام 2023.
| الخسارة وأداء LAE | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الخسارة و LAE المتكبدة | 39.2 مليون دولار | 37.2 مليون دولار | 119.8 مليون دولار | 111.8 مليون دولار |
| خسارة سنة الحادث الحالية و LAE | 47.6 مليون دولار | 47.3 مليون دولار | 144.9 مليون دولار | 143.0 مليون دولار |
| تطوير عام مناسب قبل وقوع الحادث | 8.5 مليون دولار | 10.2 مليون دولار | 25.2 مليون دولار | 31.2 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
إجمالي مصاريف التشغيل، والتي تشمل الاكتتاب وبعض التكاليف الأخرى والعمولات والرواتب والمزايا 21.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 22.4 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض عمولات إعادة التأمين على أساس تقاسم الأرباح. تحسنت نسبة النفقات الإجمالية إلى 31.7% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 33.6% في نفس الربع من العام السابق.
| مصاريف التشغيل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| تكاليف التشغيل | 21.3 مليون دولار | 22.4 مليون دولار | 60.9 مليون دولار | 60.3 مليون دولار |
| نسبة النفقات | 31.7% | 33.6% | 32.1% | 32.7% |
عوائد المساهمين
تحافظ AMERISAFE على التزامها بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم توزيع الأرباح المدفوعة للمساهمين 21.3 مليون دولار، زيادة من 19.7 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وأعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية قدرها $0.37 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من $0.34 في الربع الثالث من عام 2023.
| توزيعات الأرباح | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| الأرباح المعلنة لكل سهم | $0.37 | $0.34 | $1.11 | $1.02 |
| إجمالي الأرباح المدفوعة | 21.3 مليون دولار | 19.7 مليون دولار | 21.3 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
AMERISAFE, Inc. (AMSF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- AMERISAFE, Inc. (AMSF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of AMERISAFE, Inc. (AMSF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View AMERISAFE, Inc. (AMSF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.