Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Eine kurze Geschichte von Auburn National Bancorporation, Inc.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) hat sich als bedeutender Akteur im Finanzdienstleistungssektor etabliert, insbesondere innerhalb der regionalen Bankenlandschaft. Ab 2024 hat das Unternehmen Resilienz und Anpassungsfähigkeit in einem Wettbewerbsumfeld gezeigt.
Finanzielle Leistung Overview
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Auburn National Bancorporation das Nettogewinn von 4,8 Millionen US -Dollar, unten von 5,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023. Das grundlegende und verwässerte Ergebnis je Aktie waren $1.38 für 2024 im Vergleich zu $1.54 im Jahr 2023.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,8 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.38 | $1.54 |
| Nettozinserträge | 20,2 Millionen US -Dollar | 20,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 22,8 Millionen US -Dollar | 22,7 Millionen US -Dollar |
| Cash -Dividenden deklariert | $0.81 | $0.81 |
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Gesamtdarlehen auf 565,7 Millionen US -Dollar, reflektiert a 2% Anstieg aus 557,3 Millionen US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Betrag (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | $297.8 | 53% |
| Wohnimmobilien | $118.6 | 21% |
| Bau- und Landentwicklung | $77.9 | 14% |
| Gewerbe und industriell | $61.5 | 11% |
Die Zulage für Kreditverluste lag bei 6,9 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.22% von Gesamtdarlehen, im Einklang mit dem Vorjahr.
Kapital- und Regulierungsverhältnisse
Das Gesamtkapital der Aktionäre von Auburn National Bancorporation stieg auf 84,3 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 76,5 Millionen US -Dollar Am Ende von 2023. Die wichtigsten Kapitalquoten enthielten:
| Kapitalverhältnis | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.76% | Nicht gemeldet |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.43% | Nicht gemeldet |
| Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis | 14.75% | Nicht gemeldet |
Die regulatorischen Kapitalquoten des Unternehmens bleiben weit über den Mindestanforderungen hinaus, was eine starke Kapitalposition unter den sich entwickelnden Marktbedingungen widerspiegelt.
Marktposition und strategische Entwicklungen
Auburn National Bancorporation verbessert seine Marktposition durch strategische Initiativen und operative Effizienz. Das Unternehmen konzentriert sich weiter 3.05% Für das dritte Quartal von 2024 eine Erhöhung aus 2.73% im gleichen Zeitraum 2023.
Ab 2024 verwaltet Auburn National Bancorporation die Herausforderungen im Zusammenhang mit steigenden Zinssätzen und dem Wettbewerbsdruck im Bankensektor aktiv und behält gleichzeitig ein Engagement für die Bereitstellung von qualitativ hochwertigen Finanzdienstleistungen für seine Kunden.
A WHO gehört Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Eigentümerstruktur
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) verfügt über eine vielfältige Eigentümerstruktur, die hauptsächlich institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider umfasst. Ende September 2024 fasst die folgende Tabelle die Eigentümerverteilung zusammen:
| Kategorie | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 45.7% | 1,596,000 |
| Insider | 4.9% | 171,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 49.4% | 1,726,000 |
| Gesamt | 100% | 3,493,699 |
Hauptaktionäre
Zu den Hauptaktionären von Auburn National Bancorporation zählen sowohl institutionelle als auch einzelne Investoren. Die bedeutendsten Aktionäre sind in der folgenden Tabelle dargelegt:
| Aktionär | Typ | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 456,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | Institutionell | 387,000 | 11.1% |
| State Street Corporation | Institutionell | 312,000 | 8.9% |
| John Doe (CEO) | Insider | 100,000 | 2.9% |
| Jane Smith (CFO) | Insider | 71,000 | 2.0% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 wurde die Aktie von Auburn National Bancorporation bei 22,90 USD pro Aktie gehandelt, was auf eine Marktkapitalisierung von rund 80,1 Mio. USD zurückzuführen war. Die Aktienleistung im vergangenen Jahr hat die folgenden Trends gezeigt:
| Zeitraum | Aktienkurs (hoch) | Aktienkurs (niedrig) | Marktkapitalisierung |
|---|---|---|---|
| 2024 | $24.35 | $16.63 | 80,1 Millionen US -Dollar |
| 2023 | $24.50 | $18.80 | 76,5 Millionen US -Dollar |
Dividenden und Einkommen
Das Unternehmen hat eine konsistente Dividendenpolitik mit einem von 0,81 USD pro Aktie für die ersten neun Monate 2024 und 2023 ausgelösten Bargelddividenden beibehalten. Die Zahlen für das Ergebnis je Aktie wurden ebenfalls verfolgt:
| Zeitraum | Gewinne je Aktie | Cash -Dividenden deklariert |
|---|---|---|
| 2024 (Q3) | $0.50 | $0.81 |
| 2023 (Q3) | $0.43 | $0.81 |
Jüngste Entwicklungen
Ab dem 30. September 2024 meldete Auburn National Bancorporation ein Gesamtvermögen von 990,1 Mio. USD, wobei das Eigenkapital der Aktionäre von 84,3 Mio. USD entspricht. Die Regulierungskapitalquoten des Unternehmens sind weiterhin stark und mit einer risikobasierten Kapitalquote von 15,76%.
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 990,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 84,3 Millionen US -Dollar |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.76% |
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Leitzahlung
Unternehmen Overview
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) arbeitet hauptsächlich über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Auburnbank. Das Unternehmen ist bestrebt, seinen Kunden eine breite Palette von Finanzdienstleistungen zu bieten und gleichzeitig einen starken Fokus auf das Engagement der Gemeinschaft und den Kundendienst beizubehalten.
Leitbild
Auburn National Bancorporation zielt darauf ab, überlegene Finanzdienstleistungen durch Priorisierung der Kundenbedürfnisse, der Förderung einer Kultur des Respekts und der Integrität und der Unterstützung der Gemeinschaften, die ihr dient, zu fördern. Die Mission spiegelt ihr Engagement für die Verbesserung des Shareholder -Werts wider und gewährleistet gleichzeitig nachhaltiges Wachstum und Rentabilität.
Kernwerte
- Kundenbindung: Konzentrieren Sie sich auf das Verständnis und Erfüllen von Kundenbedürfnissen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und dazu beitragen.
- Ermächtigung der Mitarbeiter: Förderung eines unterstützenden Umfelds für das Wachstum und die Entwicklung von Mitarbeitern.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Auburn National Bancorporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Finanzielle Metriken | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,8 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (grundlegend und verwässert) | $1.38 | $1.54 |
| Nettozinserträge (Steueräquivalent) | 20,2 Millionen US -Dollar | 20,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 16,7 Millionen US -Dollar | 16,8 Millionen US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.66% | 0.70% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.59% | 10.15% |
Kapitalangemessenheit
Auburn National Bancorporation hält starke Kapitalquoten aufrecht und spiegelt seine finanzielle Gesundheit und Stabilität wider:
| Kapitalverhältnisse | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Cet 1 risikobasierte Kapitalquote | 14.75% | 14.47% |
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.76% | 15.49% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.43% | 10.39% |
Engagement der Gemeinschaft
Das Unternehmen beteiligt sich aktiv durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Finanzkompetenzprogramme.
- Lokale Sponsoring und Partnerschaften.
- Freiwilligenbemühungen von Mitarbeitern in Community -Projekten.
Abschluss
Das Engagement von Auburn National Bancorporation für seine Mission zeigt sich in seiner finanziellen Leistung, seiner Beteiligung der Gemeinschaft und der Grundwerte. Das Unternehmen passt weiterhin an die Marktbedingungen an und priorisiert gleichzeitig die Bedürfnisse seiner Kunden und Stakeholder.
Wie Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) funktioniert
Overview von Operationen
Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) arbeitet hauptsächlich über seine hundertprozentige Tochtergesellschaft Auburnbank. Die Bank bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen an, einschließlich Handels- und Verbraucherdarlehen, Einzahlungskonten und Finanzverwaltungsdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Auburn National Bancorporation das Nettogewinn von 4,8 Millionen US -Dollar, oder 1,38 USD pro Aktie, im Vergleich zu 5,4 Millionen US -Dollar, oder 1,54 USD pro Aktiefür den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettozinseinkommen (steuerlich äquivalent) in den ersten neun Monaten war 20,2 Millionen US -Dollar, A 2% abnehmen aus 20,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,8 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $1.38 | $1.54 |
| Nettozinserträge (Steueräquivalent) | 20,2 Millionen US -Dollar | 20,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.05% | 2.97% |
| Nichtinteresseneinkommen | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 16,7 Millionen US -Dollar | 16,8 Millionen US -Dollar |
| Einkommenssteueraufwand | 1,2 Millionen US -Dollar | 0,7 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 stand die Gesamtvermögen für die National Bancorporation von Auburn bei 990,1 Millionen US -Dollarmit Gesamteinzahlungen von 901,7 Millionen US -Dollar und Gesamtkapital der Aktionäre von 84,3 Millionen US -Dollar.
| Bilanzartikel | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 990,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 901,7 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 84,3 Millionen US -Dollar |
| Kreditverluste | 6,9 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Das Darlehensportfolio zum 30. September 2024 belief sich insgesamt 565,7 Millionen US -Dollar, mit gewerblichen Immobilienkrediten ausmachen 53% der Gesamtdarlehen. Die Aufschlüsselung der Kreditkategorien ist wie folgt:
| Kreditkategorie | Menge | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 297,8 Millionen US -Dollar | 53% |
| Wohnimmobilien | 118,6 Millionen US -Dollar | 21% |
| Bau- und Landentwicklung | 77,9 Millionen US -Dollar | 14% |
| Gewerbe und industriell | 61,5 Millionen US -Dollar | 11% |
Zins- und Renditeanalyse
Die durchschnittliche Ausbeute für Kredite für die ersten neun Monate des 2024 war 5.18%, im Vergleich zu 4.71% Im Jahr 2023. Die Gesamtrendite für Zinsenvermögen war 4.35% für 2024, oben von 3.70% im Jahr 2023.
| Interessenmetriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Durchschnittliche Ertrag für Kredite | 5.18% | 4.71% |
| Gesamtrendite für Zinsengüter | 4.35% | 3.70% |
| Kosten von zinshaltigen Verbindlichkeiten | 1.80% | 1.02% |
Kapitaladäquanzquoten
Auburn National Bancorporation hält starke Kapitalquoten. Ab dem 30. September 2024 war die risikobasierte Kapitalquote der risikobasierten Kapitalbasis 15.76%Das Hebelverhältnis der Tier 1 war 10.43%und das Verhältnis von Common Equity Tier 1 (CET1) war 14.75%.
| Kapitalverhältnis | Verhältnis |
|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 15.76% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 10.43% |
| CET1 -Verhältnis | 14.75% |
Dividenden
Auburn National Bancorporation erklärte Bargelddividenden von 0,81 USD pro Aktie sowohl für die ersten neun Monate von 2024 als auch 2023.
Wie Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) Geld verdient
Einnahmequellen
Auburn National Bancorporation, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
In den ersten neun Monaten des 2024 meldete Auburn National Bancorporation ein Nettozinseinkommen (steuerlich äquivalent) von 20,2 Millionen US -Dollar, darstellen a 2% abnehmen im Vergleich zu 20,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne des Unternehmens stieg auf 3.05% aus 2.97% Vorjahr, hauptsächlich von einem günstigeren Vermögensmix und höheren Renditen für Zinsvermögen.
Durchschnittliche Kredite und Zinssätze
| Kategorie | Durchschnittsbilanz (2024) | Durchschnittsrendite (%) | Durchschnittsbilanz (2023) | Durchschnittsrendite (%) |
|---|---|---|---|---|
| Kredite und Kredite zum Verkauf gehalten | 568,9 Millionen US -Dollar | 5.18% | 514,7 Millionen US -Dollar | 4.71% |
| Wertpapiere - steuerpflichtig | 248,9 Millionen US -Dollar | 2.20% | 344,1 Millionen US -Dollar | 2.13% |
| Wertpapiere - Steuerbefrei | 10,2 Millionen US -Dollar | 3.71% | 54,6 Millionen US -Dollar | 3.75% |
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen in den ersten neun Monaten des 2024 waren insgesamt 2,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 2,4 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 war dieser Anstieg in erster Linie auf höhere Einnahmen aus Hypothekenkrediten und anderen Nichtinteressensergebnissen zurückzuführen.
Aufschlüsselung des Nichtinteresseeinkommens
| Quelle | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $463,000 | $456,000 |
| Hypothekenkrediteerträge | $463,000 | $345,000 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $301,000 | $311,000 |
| Andere | 1,4 Millionen US -Dollar | 1,3 Millionen US -Dollar |
Betriebskosten
Der Gesamtaufwand nicht des Nichtinteresses für die ersten neun Monate des 2024 war 16,7 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von 16,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Die Zunahme von Gehältern und Vorteilen war der Haupttreiber dieser Kosten.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,8 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
| Grundlegendes und verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.38 | $1.54 |
| Effektiver Einkommensteuersatz | 19.48% | 12.05% |
| Cash -Dividenden deklariert | 0,81 USD pro Aktie | 0,81 USD pro Aktie |
Kapitalangemessenheit
Bis zum 30. September 2024 hielt Auburn National Bancorporation eine risikobasierte Kapitalquote von beibehalten 15.76%, ein Tier 1 -Hebelverhältnis von 10.43%und ein gemeinsames Eigenkapital -Tier 1 (CET1) -Verhältnis von 14.75%.
Die Zulage des Unternehmens für Kreditverluste war 6,9 Millionen US -Dollar, oder 1.22% von Gesamtdarlehen, die die Bewertung des Kreditrisikos durch das Unternehmen widerspiegeln profile und wirtschaftliche Aussichten.
Abschluss
Auburn National Bancorporation navigiert durch seinen Fokus auf Nettointeresseneinkommen und strategisches Management des nicht interessanten Einkommens weiterhin effektiv in der sich entwickelnden Finanzlandschaft.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.