Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Uma breve história da Auburn National Bancorporation, Inc.
A Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) se estabeleceu como um participante significativo no setor de serviços financeiros, particularmente no cenário bancário regional. A partir de 2024, a empresa mostrou resiliência e adaptabilidade em um ambiente competitivo.
Desempenho financeiro Overview
Nos primeiros nove meses de 2024, a Auburn National Bancorporation relatou lucros líquidos de US $ 4,8 milhões, de baixo de US $ 5,4 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos básicos e diluídos por ação foram $1.38 para 2024 em comparação com $1.54 em 2023.
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 4,8 milhões | US $ 5,4 milhões |
| Ganhos por ação | $1.38 | $1.54 |
| Receita de juros líquidos | US $ 20,2 milhões | US $ 20,6 milhões |
| Receita não de juros | US $ 2,6 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Receita total | US $ 22,8 milhões | US $ 22,7 milhões |
| Dividendos em dinheiro declarados | $0.81 | $0.81 |
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 565,7 milhões, refletindo a Aumento de 2% de US $ 557,3 milhões No final de 2023. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $297.8 | 53% |
| Imóveis residenciais | $118.6 | 21% |
| Construção e desenvolvimento da terra | $77.9 | 14% |
| Comercial e industrial | $61.5 | 11% |
O subsídio para perdas de crédito ficou em US $ 6,9 milhões, representando 1.22% de empréstimos totais, consistentes com o ano anterior.
Índices de capital e regulamentação
O patrimônio dos acionistas total dos acionistas do Bancorporation de Auburn aumentou para US $ 84,3 milhões em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 76,5 milhões No final de 2023. Os principais índices de capital incluíram:
| Índice de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 15.76% | Não relatado |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.43% | Não relatado |
| Proporção de nível 1 de patrimônio líquido (CET1) comum | 14.75% | Não relatado |
Os índices de capital regulatório da empresa permanecem bem acima dos requisitos mínimos, refletindo uma forte posição de capital em meio às condições de mercado em evolução.
Posição de mercado e desenvolvimentos estratégicos
A Auburn National Bancorporation continua a aumentar sua posição de mercado por meio de iniciativas estratégicas e eficiências operacionais. A empresa continua focada em otimizar seu mix de ativos e melhorar as margens de juros líquidos, que foram relatados em 3.05% Para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 2.73% no mesmo período de 2023.
A partir de 2024, a Auburn National Bancorporation está gerenciando ativamente os desafios associados ao aumento das taxas de juros e pressões competitivas no setor bancário, mantendo o compromisso de fornecer serviços financeiros de qualidade aos seus clientes.
Um dono da Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn)
Estrutura de propriedade
A Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) possui uma estrutura de propriedade diversificada, compreendendo principalmente investidores institucionais, investidores de varejo e insiders. No final de setembro de 2024, a tabela a seguir resume a distribuição de propriedade:
| Categoria | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.7% | 1,596,000 |
| Insiders | 4.9% | 171,000 |
| Investidores de varejo | 49.4% | 1,726,000 |
| Total | 100% | 3,493,699 |
Principais acionistas
Os principais acionistas da Bancorporação Nacional de Auburn incluem investidores institucionais e individuais. Os acionistas mais significativos estão descritos na tabela a seguir:
| Acionista | Tipo | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 456,000 | 13.1% |
| BlackRock, Inc. | Institucional | 387,000 | 11.1% |
| State Street Corporation | Institucional | 312,000 | 8.9% |
| John Doe (CEO) | Insider | 100,000 | 2.9% |
| Jane Smith (CFO) | Insider | 71,000 | 2.0% |
Desempenho de ações e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Auburn National Bancorporation estavam sendo negociadas a US $ 22,90 por ação, refletindo uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 80,1 milhões. O desempenho das ações no ano passado mostrou as seguintes tendências:
| Período | Preço das ações (alto) | Preço das ações (baixo) | Capitalização de mercado |
|---|---|---|---|
| 2024 | $24.35 | $16.63 | US $ 80,1 milhões |
| 2023 | $24.50 | $18.80 | US $ 76,5 milhões |
Dividendos e ganhos
A Companhia manteve uma política de dividendos consistente com dividendos em dinheiro declarados em US $ 0,81 por ação nos primeiros nove meses de 2024 e 2023. Os valores de ganhos por ação também foram rastreados:
| Período | Ganhos por ação | Dividendos em dinheiro declarados |
|---|---|---|
| 2024 (Q3) | $0.50 | $0.81 |
| 2023 (Q3) | $0.43 | $0.81 |
Desenvolvimentos recentes
Em 30 de setembro de 2024, a Auburn National Bancorporation registrou ativos totais de US $ 990,1 milhões, com o patrimônio líquido total de US $ 84,3 milhões. Os índices de capital regulatório da empresa permanecem fortes, com uma taxa total de capital baseada em risco de 15,76%.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 990,1 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 84,3 milhões |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.76% |
Declaração de Missão da Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Empresa Overview
A Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Auburnbank. A empresa está comprometida em fornecer uma ampla gama de serviços financeiros a seus clientes, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade e no atendimento ao cliente.
Declaração de missão
A Auburn National Bancorporation visa prestar serviços financeiros superiores, priorizando as necessidades dos clientes, promovendo uma cultura de respeito e integridade e apoiando as comunidades que atende. A missão reflete sua dedicação a aumentar o valor do acionista, garantindo crescimento e lucratividade sustentáveis.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Focado em entender e atender às necessidades do cliente.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e contribuindo para as comunidades locais.
- Empoderamento dos funcionários: Promovendo um ambiente de apoio ao crescimento e desenvolvimento dos funcionários.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Auburn National Bancorporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métricas financeiras | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 4,8 milhões | US $ 5,4 milhões |
| Ganhos por ação (básico e diluído) | $1.38 | $1.54 |
| Receita de juros líquidos (equivalente a impostos) | US $ 20,2 milhões | US $ 20,6 milhões |
| Receita não de juros | US $ 2,6 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 16,7 milhões | US $ 16,8 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.66% | 0.70% |
| Retorno com o patrimônio médio | 8.59% | 10.15% |
Adequação de capital
A Auburn National Bancorporation mantém fortes índices de capital, refletindo sua saúde e estabilidade financeira:
| Índices de capital | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| CET 1 Razão de capital baseado em risco | 14.75% | 14.47% |
| Índice total de capital baseado em risco | 15.76% | 15.49% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.43% | 10.39% |
Envolvimento da comunidade
A empresa se envolve ativamente em apoio da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Programas de alfabetização financeira.
- Patrocínios e parcerias locais.
- Esforços voluntários de funcionários em projetos comunitários.
Conclusão
O compromisso da Auburn National Bancorporation com sua missão é evidente em seu desempenho financeiro, envolvimento da comunidade e valores essenciais. A empresa continua a se adaptar às condições do mercado, priorizando as necessidades de seus clientes e partes interessadas.
Como funciona a Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Overview de operações
A Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Auburnbank. O banco oferece uma gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos comerciais e de consumidores, contas de depósito e serviços de gerenciamento de tesouraria.
Desempenho financeiro
Nos primeiros nove meses de 2024, a Auburn National Bancorporation relatou lucros líquidos de US $ 4,8 milhões, ou US $ 1,38 por ação, comparado com US $ 5,4 milhões, ou US $ 1,54 por ação, pelo mesmo período em 2023. A receita de juros líquidos (equivalente a impostos) nos primeiros nove meses foi US $ 20,2 milhões, a 2% diminuição de US $ 20,6 milhões em 2023.
| Métrica financeira | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 4,8 milhões | US $ 5,4 milhões |
| Ganhos por ação | $1.38 | $1.54 |
| Receita de juros líquidos (equivalente a impostos) | US $ 20,2 milhões | US $ 20,6 milhões |
| Margem de juros líquidos | 3.05% | 2.97% |
| Receita não de juros | US $ 2,6 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 16,7 milhões | US $ 16,8 milhões |
| Despesas com imposto de renda | US $ 1,2 milhão | US $ 0,7 milhão |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos para a bancorporação nacional de Auburn estava em US $ 990,1 milhões, com depósitos totais de US $ 901,7 milhões e total patrimônio dos acionistas de US $ 84,3 milhões.
| Item do balanço | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 990,1 milhões |
| Total de depósitos | US $ 901,7 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 84,3 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 6,9 milhões |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 565,7 milhões, com empréstimos imobiliários comerciais que inventam 53% dos empréstimos totais. A quebra das categorias de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Quantia | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 297,8 milhões | 53% |
| Imóveis residenciais | US $ 118,6 milhões | 21% |
| Construção e desenvolvimento da terra | US $ 77,9 milhões | 14% |
| Comercial e industrial | US $ 61,5 milhões | 11% |
Taxa de juros e análise de rendimento
O rendimento médio de empréstimos nos primeiros nove meses de 2024 foi 5.18%, comparado com 4.71% em 2023. O rendimento total dos ativos de juros-gerais foi 4.35% para 2024, acima de 3.70% em 2023.
| Métricas de interesse | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendimento médio em empréstimos | 5.18% | 4.71% |
| Rendimento total em ativos de juros e juros | 4.35% | 3.70% |
| Custo de responsabilidades portadoras de juros | 1.80% | 1.02% |
Índices de adequação de capital
A Auburn National Bancorporation mantém fortes índices de capital. Em 30 de setembro de 2024, a taxa total de capital baseada em risco era 15.76%, a taxa de alavancagem de nível 1 foi 10.43%e a proporção de nível de patrimônio líquido (CET1) comum foi 14.75%.
| Índice de capital | Razão |
|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 15.76% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 10.43% |
| Razão CET1 | 14.75% |
Dividendos
Auburn National Bancorporation declarou dividendos em dinheiro de US $ 0,81 por ação Nos primeiros nove meses de 2024 e 2023.
Como Auburn National Bancorporation, Inc. (Aubn) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Auburn National Bancorporation, Inc. gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Nos primeiros nove meses de 2024, a Auburn National Bancorporation relatou uma receita de juros líquidos (equivalente a impostos) de US $ 20,2 milhões, representando a 2% diminuição comparado com US $ 20,6 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida da empresa aumentou para 3.05% de 2.97% Ano a ano, impulsionado principalmente por um mix de ativos mais favorável e maior rendimento de ativos de juros.
Empréstimos médios e taxas de juros
| Categoria | Saldo médio (2024) | Rendimento médio (%) | Saldo médio (2023) | Rendimento médio (%) |
|---|---|---|---|---|
| Empréstimos e empréstimos mantidos para venda | US $ 568,9 milhões | 5.18% | US $ 514,7 milhões | 4.71% |
| Valores mobiliários - tributáveis | US $ 248,9 milhões | 2.20% | US $ 344,1 milhões | 2.13% |
| Valores mobiliários - isenção de impostos | US $ 10,2 milhões | 3.71% | US $ 54,6 milhões | 3.75% |
Receita não de juros
Receita não de interesse nos primeiros nove meses de 2024 totalizou US $ 2,6 milhões, comparado com US $ 2,4 milhões Em 2023. Esse aumento ocorreu principalmente devido à maior renda de empréstimos hipotecários e a outras receitas não -de juros.
Repartição da renda não -juria
| Fonte | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $463,000 | $456,000 |
| Receita de empréstimos hipotecários | $463,000 | $345,000 |
| Seguro de vida de propriedade de bancos | $301,000 | $311,000 |
| Outro | US $ 1,4 milhão | US $ 1,3 milhão |
Despesas operacionais
Despesa total de não -juros nos primeiros nove meses de 2024 foi US $ 16,7 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 16,8 milhões No mesmo período de 2023. O aumento de salários e benefícios foi o principal fator dessa despesa.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganhos líquidos | US $ 4,8 milhões | US $ 5,4 milhões |
| Ganhos básicos e diluídos por ação | $1.38 | $1.54 |
| Taxa efetiva de imposto de renda | 19.48% | 12.05% |
| Dividendos em dinheiro declarados | US $ 0,81 por ação | US $ 0,81 por ação |
Adequação de capital
Em 30 de setembro de 2024, a Auburn National Bancorporation manteve uma taxa total de capital baseada em risco de 15.76%, uma taxa de alavancagem de nível 1 de 10.43%e uma proporção comum de nível 1 (CET1) de 14.75%.
O subsídio da empresa para perdas de crédito foi US $ 6,9 milhões, ou 1.22% de empréstimos totais, refletindo a avaliação da empresa de seu risco de crédito profile e perspectiva econômica.
Conclusão
Por meio de seu foco na receita de juros líquidos e na gestão estratégica da receita não -juramental, a Auburn National Bancorporation continua a navegar de maneira eficaz em evolução.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.