Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
Una breve historia de Auburn National Bancorporation, Inc.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) se ha establecido como un jugador significativo en el sector de servicios financieros, particularmente dentro del panorama bancario regional. A partir de 2024, la compañía ha mostrado resiliencia y adaptabilidad en un entorno competitivo.
Desempeño financiero Overview
Durante los primeros nueve meses de 2024, Auburn National Bancorporation informó ganancias netas de $ 4.8 millones, abajo de $ 5.4 millones en el mismo período de 2023. Las ganancias básicas y diluidas por acción fueron $1.38 para 2024 en comparación con $1.54 en 2023.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 4.8 millones | $ 5.4 millones |
| Ganancias por acción | $1.38 | $1.54 |
| Ingresos de intereses netos | $ 20.2 millones | $ 20.6 millones |
| Ingresos sin interés | $ 2.6 millones | $ 2.4 millones |
| Ingresos totales | $ 22.8 millones | $ 22.7 millones |
| Dividendos en efectivo declarados | $0.81 | $0.81 |
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales ascendieron a $ 565.7 millones, reflejando un Aumento del 2% de $ 557.3 millones A finales de 2023. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $297.8 | 53% |
| Inmobiliario residencial | $118.6 | 21% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $77.9 | 14% |
| Comercial e industrial | $61.5 | 11% |
La asignación de pérdidas crediticias se mantuvo en $ 6.9 millones, representando 1.22% de préstamos totales, consistentes con el año anterior.
Relaciones de capital y regulatorios
El capital total de los accionistas de Auburn National Bancorporation aumentó a $ 84.3 millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 76.5 millones A finales de 2023. Las relaciones de capital clave incluyeron:
| Relación de capital | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.76% | No informado |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.43% | No informado |
| Relación de nivel de equidad común (CET1) | 14.75% | No informado |
Las relaciones de capital regulatorias de la Compañía permanecen muy por encima de los requisitos mínimos, lo que refleja una fuerte posición de capital en medio de condiciones de mercado en evolución.
Posición de mercado y desarrollos estratégicos
Auburn National Bancorporation continúa mejorando su posición de mercado a través de iniciativas estratégicas y eficiencias operativas. La compañía sigue enfocada en optimizar su combinación de activos y mejorar los márgenes de interés neto, que se informaron en 3.05% Para el tercer trimestre de 2024, un aumento de 2.73% en el mismo período de 2023.
A partir de 2024, Auburn National Bancorporation está gestionando activamente los desafíos asociados con el aumento de las tasas de interés y las presiones competitivas en el sector bancario, al tiempo que mantiene el compromiso de proporcionar servicios financieros de calidad a sus clientes.
A Who posee Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Estructura de propiedad
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende principalmente inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. A finales de septiembre de 2024, la siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Categoría | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 45.7% | 1,596,000 |
| Experto | 4.9% | 171,000 |
| Inversores minoristas | 49.4% | 1,726,000 |
| Total | 100% | 3,493,699 |
Principales accionistas
Los principales accionistas de Auburn National Bancorporation incluyen inversores tanto institucionales como individuales. Los accionistas más importantes se describen en la siguiente tabla:
| Accionista | Tipo | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | Institucional | 456,000 | 13.1% |
| Blackrock, Inc. | Institucional | 387,000 | 11.1% |
| State Street Corporation | Institucional | 312,000 | 8.9% |
| John Doe (CEO) | Persona enterada | 100,000 | 2.9% |
| Jane Smith (CFO) | Persona enterada | 71,000 | 2.0% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Auburn National Bancorporation se cotizaban a $ 22.90 por acción, lo que refleja una capitalización de mercado de aproximadamente $ 80.1 millones. El rendimiento de las acciones durante el año pasado ha demostrado las siguientes tendencias:
| Período | Precio de las acciones (alto) | Precio de las acciones (bajo) | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| 2024 | $24.35 | $16.63 | $ 80.1 millones |
| 2023 | $24.50 | $18.80 | $ 76.5 millones |
Dividendos y ganancias
La compañía ha mantenido una política de dividendos consistente con dividendos en efectivo declarados en $ 0.81 por acción para los primeros nueve meses de 2024 y 2023. Las cifras de ganancias por acción también se han rastreado:
| Período | Ganancias por acción | Dividendos en efectivo declarados |
|---|---|---|
| 2024 (Q3) | $0.50 | $0.81 |
| 2023 (Q3) | $0.43 | $0.81 |
Desarrollos recientes
Al 30 de septiembre de 2024, Auburn National Bancorporation reportó activos totales de $ 990.1 millones, con un capital total de accionistas de $ 84.3 millones. Los índices de capital regulatorio de la compañía siguen siendo sólidos, con una relación capital basada en el riesgo total de 15.76%.
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 990.1 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 84.3 millones |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.76% |
Declaración de misión de Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Compañía Overview
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Auburnbank. La compañía se compromete a proporcionar una amplia gama de servicios financieros a sus clientes al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad y el servicio al cliente.
Declaración de misión
Auburn National Bancorporation tiene como objetivo brindar servicios financieros superiores priorizando las necesidades de los clientes, fomentando una cultura de respeto e integridad y apoyando a las comunidades a las que sirve. La misión refleja su dedicación a mejorar el valor de los accionistas al tiempo que garantiza un crecimiento y rentabilidad sostenibles.
Valores centrales
- Compromiso del cliente: Centrado en comprender y satisfacer las necesidades del cliente.
- Integridad: Realizar negocios con honestidad y transparencia.
- Compromiso comunitario: Participando activamente y contribuyendo a las comunidades locales.
- Empoderamiento de los empleados: Fomentar un entorno de apoyo para el crecimiento y el desarrollo de los empleados.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Auburn National Bancorporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métricas financieras | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 4.8 millones | $ 5.4 millones |
| Ganancias por acción (básica y diluida) | $1.38 | $1.54 |
| Ingresos de intereses netos (equivalente fiscal) | $ 20.2 millones | $ 20.6 millones |
| Ingresos sin interés | $ 2.6 millones | $ 2.4 millones |
| Gasto sin interés | $ 16.7 millones | $ 16.8 millones |
| Retorno en promedio de activos | 0.66% | 0.70% |
| Retorno en promedio de equidad | 8.59% | 10.15% |
Adecuación de capital
Auburn National Bancorporation mantiene fuertes relaciones de capital, lo que refleja su salud financiera y estabilidad:
| Relaciones de capital | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| CET 1 Ratio de capital basado en el riesgo | 14.75% | 14.47% |
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.76% | 15.49% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.43% | 10.39% |
Participación de la comunidad
La compañía participa activamente en el apoyo de la comunidad a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Programas de educación financiera.
- Patrocinios y asociaciones locales.
- Esfuerzos voluntarios de los empleados en proyectos comunitarios.
Conclusión
El compromiso de Auburn National Bancorporation con su misión es evidente en su desempeño financiero, participación de la comunidad y valores centrales. La compañía continúa adaptándose a las condiciones del mercado mientras prioriza las necesidades de sus clientes y partes interesadas.
Cómo funciona Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
Overview de operaciones
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) opera principalmente a través de su subsidiaria de propiedad absoluta, Auburnbank. El banco ofrece una gama de servicios financieros que incluyen préstamos comerciales y de consumo, cuentas de depósito y servicios de gestión del tesoro.
Desempeño financiero
Durante los primeros nueve meses de 2024, Auburn National Bancorporation informó ganancias netas de $ 4.8 millones, o $ 1.38 por acción, en comparación con $ 5.4 millones, o $ 1.54 por acción, para el mismo período en 2023. El ingreso neto de intereses (equivalente a impuestos) durante los primeros nueve meses fue $ 20.2 millones, a 2% de disminución de $ 20.6 millones en 2023.
| Métrica financiera | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 4.8 millones | $ 5.4 millones |
| Ganancias por acción | $1.38 | $1.54 |
| Ingresos de intereses netos (equivalente fiscal) | $ 20.2 millones | $ 20.6 millones |
| Margen de interés neto | 3.05% | 2.97% |
| Ingresos sin interés | $ 2.6 millones | $ 2.4 millones |
| Gasto sin interés | $ 16.7 millones | $ 16.8 millones |
| Gasto del impuesto sobre la renta | $ 1.2 millones | $ 0.7 millones |
Lo más destacado del balance
A partir del 30 de septiembre de 2024, los activos totales para Auburn National Bancorporation se pararon en $ 990.1 millones, con depósitos totales de $ 901.7 millones y la equidad de los accionistas totales de $ 84.3 millones.
| Artículo de balance | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 990.1 millones |
| Depósitos totales | $ 901.7 millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 84.3 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 6.9 millones |
Composición de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 totalizó $ 565.7 millones, con préstamos inmobiliarios comerciales que componen 53% del total de préstamos. El desglose de las categorías de préstamos es el siguiente:
| Categoría de préstamo | Cantidad | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $ 297.8 millones | 53% |
| Inmobiliario residencial | $ 118.6 millones | 21% |
| Construcción y desarrollo de tierras | $ 77.9 millones | 14% |
| Comercial e industrial | $ 61.5 millones | 11% |
Análisis de tasa de interés y rendimiento
El rendimiento promedio de los préstamos durante los primeros nueve meses de 2024 fue 5.18%, en comparación con 4.71% en 2023. El rendimiento total en los activos de ingreso de intereses fue 4.35% para 2024, arriba de 3.70% en 2023.
| Métricas de interés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Rendimiento promedio de préstamos | 5.18% | 4.71% |
| Rendimiento total en los activos de ingreso a intereses | 4.35% | 3.70% |
| Costo de pasivos por intereses | 1.80% | 1.02% |
Ratios de adecuación de capital
Auburn National Bancorporation mantiene fuertes relaciones de capital. Al 30 de septiembre de 2024, la relación capital total basada en el riesgo era 15.76%, la relación de apalancamiento de nivel 1 fue 10.43%y la relación de nivel de equidad común (CET1) fue 14.75%.
| Relación de capital | Relación |
|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 15.76% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 10.43% |
| Relación cet1 | 14.75% |
Dividendos
Auburn National Bancorporation declaró dividendos en efectivo de $ 0.81 por acción Para los primeros nueve meses de 2024 y 2023.
Cómo Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) gana dinero
Flujos de ingresos
Auburn National Bancorporation, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos fuentes principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Durante los primeros nueve meses de 2024, Auburn National Bancorporation informó un ingreso neto de intereses (equivalente a impuestos) de $ 20.2 millones, representando un 2% de disminución en comparación con $ 20.6 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto de la compañía aumentó a 3.05% de 2.97% año tras año, impulsado principalmente por una mezcla de activos más favorable y mayores rendimientos en los activos de ingreso a intereses.
Préstamos promedio y tasas de interés
| Categoría | Saldo promedio (2024) | Rendimiento promedio (%) | Saldo promedio (2023) | Rendimiento promedio (%) |
|---|---|---|---|---|
| Préstamos y préstamos celebrados para la venta | $ 568.9 millones | 5.18% | $ 514.7 millones | 4.71% |
| Valores - imponible | $ 248.9 millones | 2.20% | $ 344.1 millones | 2.13% |
| Valores: exento de impuestos | $ 10.2 millones | 3.71% | $ 54.6 millones | 3.75% |
Ingresos sin interés
Ingresos sin interés durante los primeros nueve meses de 2024 totalizados $ 2.6 millones, en comparación con $ 2.4 millones en 2023. Este aumento se debió principalmente a un mayor ingreso de préstamos hipotecarios y otros ingresos sin interés.
Desglose de ingresos sin interés
| Fuente | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $463,000 | $456,000 |
| Ingresos de préstamos hipotecarios | $463,000 | $345,000 |
| Seguro de vida propiedad de un banco | $301,000 | $311,000 |
| Otro | $ 1.4 millones | $ 1.3 millones |
Gastos operativos
Los gastos totales sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fueron $ 16.7 millones, una ligera disminución de $ 16.8 millones En el mismo período de 2023. El aumento de los salarios y beneficios fue el principal impulsor de este gasto.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ganancias netas | $ 4.8 millones | $ 5.4 millones |
| Ganancias básicas y diluidas por acción | $1.38 | $1.54 |
| Tasa de impuesto sobre la renta efectiva | 19.48% | 12.05% |
| Dividendos en efectivo declarados | $ 0.81 por acción | $ 0.81 por acción |
Adecuación de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Auburn National Bancorporation mantuvo una relación de capital basada en el riesgo total de 15.76%, una relación de apalancamiento de nivel 1 de 10.43%, y una relación de nivel de equidad común (CET1) de 14.75%.
La asignación de las pérdidas crediticias de la compañía fue $ 6.9 millones, o 1.22% de préstamos totales, reflejando la evaluación de la compañía de su riesgo de crédito profile y perspectiva económica.
Conclusión
A través de su enfoque en los ingresos por intereses netos y la gestión estratégica de los ingresos sin interés, Auburn National Bancorporation continúa navegando por el panorama financiero en evolución de manera efectiva.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.