Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Bundle
تاريخ موجز لشركة Auburn National Bancorporation, Inc.
لقد أثبتت شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) نفسها كلاعب مهم في قطاع الخدمات المالية، لا سيما في المشهد المصرفي الإقليمي. اعتبارًا من عام 2024، أظهرت الشركة المرونة والقدرة على التكيف في بيئة تنافسية.
الأداء المالي Overview
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن صافي أرباح قدرها 4.8 مليون دولار، أسفل من 5.4 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم الأساسية والمخففة $1.38 لعام 2024 مقارنة بـ $1.54 في عام 2023.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 4.8 مليون دولار | 5.4 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.38 | $1.54 |
| صافي دخل الفوائد | 20.2 مليون دولار | 20.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 2.6 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 22.8 مليون دولار | 22.7 مليون دولار |
| تم إعلان الأرباح النقدية | $0.81 | $0.81 |
محفظة القروض وجودة الأصول
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي القروض 565.7 مليون دولار، يعكس أ زيادة 2% من 557.3 مليون دولار في نهاية عام 2023. وجاء تكوين محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | المبلغ (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | $297.8 | 53% |
| العقارات السكنية | $118.6 | 21% |
| البناء وتطوير الأراضي | $77.9 | 14% |
| التجارية والصناعية | $61.5 | 11% |
وبلغ مخصص خسائر الائتمان 6.9 مليون دولار، يمثل 1.22% من إجمالي القروض، بما يتوافق مع العام السابق.
رأس المال والنسب التنظيمية
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في Auburn National Bancorporation إلى 84.3 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 76.5 مليون دولار في نهاية عام 2023. وتضمنت نسب رأس المال الرئيسية ما يلي:
| نسبة رأس المال | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.76% | لم يتم الإبلاغ عنها |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.43% | لم يتم الإبلاغ عنها |
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 14.75% | لم يتم الإبلاغ عنها |
وتظل نسب رأس المال التنظيمي للشركة أعلى بكثير من الحد الأدنى من المتطلبات، مما يعكس مركز رأس المال القوي وسط ظروف السوق المتطورة.
موقف السوق والتطورات الاستراتيجية
تواصل شركة Auburn National Bancorporation تعزيز مكانتها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية والكفاءات التشغيلية. لا تزال الشركة تركز على تحسين مزيج أصولها وتحسين صافي هوامش الفائدة، والتي تم الإبلاغ عنها عند 3.05% للربع الثالث من عام 2024 بزيادة قدرها 2.73% في نفس الفترة من عام 2023.
اعتبارًا من عام 2024، تدير شركة Auburn National Bancorporation بنشاط التحديات المرتبطة بارتفاع أسعار الفائدة والضغوط التنافسية في القطاع المصرفي، مع الحفاظ على الالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة لعملائها.
من يملك شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)
هيكل الملكية
تتمتع شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) بهيكل ملكية متنوع يضم في المقام الأول المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين. وكما في نهاية سبتمبر 2024، يلخص الجدول التالي توزيع الملكية:
| فئة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.7% | 1,596,000 |
| المطلعين | 4.9% | 171,000 |
| مستثمرو التجزئة | 49.4% | 1,726,000 |
| المجموع | 100% | 3,493,699 |
كبار المساهمين
يشمل المساهمين الرئيسيين في Auburn National Bancorporation المستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي أهم المساهمين:
| المساهم | يكتب | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | المؤسسية | 456,000 | 13.1% |
| شركة بلاك روك | المؤسسية | 387,000 | 11.1% |
| شركة ستيت ستريت | المؤسسية | 312,000 | 8.9% |
| جون دو (الرئيس التنفيذي) | من الداخل | 100,000 | 2.9% |
| جين سميث (المدير المالي) | من الداخل | 71,000 | 2.0% |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم Auburn National Bancorporation بسعر 22.90 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس القيمة السوقية التي تبلغ حوالي 80.1 مليون دولار أمريكي. أظهر أداء السهم خلال العام الماضي الاتجاهات التالية:
| فترة | سعر السهم (مرتفع) | سعر السهم (منخفض) | القيمة السوقية |
|---|---|---|---|
| 2024 | $24.35 | $16.63 | 80.1 مليون دولار |
| 2023 | $24.50 | $18.80 | 76.5 مليون دولار |
توزيعات الأرباح والأرباح
حافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح ثابتة مع إعلان توزيعات نقدية بقيمة 0.81 دولار للسهم الواحد لكل من الأشهر التسعة الأولى من عامي 2024 و2023. كما تم تتبع أرقام ربحية السهم:
| فترة | ربحية السهم | تم إعلان الأرباح النقدية |
|---|---|---|
| 2024 (الربع الثالث) | $0.50 | $0.81 |
| 2023 (الربع الثالث) | $0.43 | $0.81 |
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن إجمالي أصول بقيمة 990.1 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 84.3 مليون دولار أمريكي. ولا تزال نسب رأس المال التنظيمي للشركة قوية، حيث تبلغ نسبة رأس المال القائم على المخاطر 15.76%.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 990.1 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 84.3 مليون دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.76% |
بيان مهمة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN).
شركة Overview
تعمل شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل AuburnBank. وتلتزم الشركة بتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المالية لعملائها مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع وخدمة العملاء.
بيان المهمة
تهدف Auburn National Bancorporation إلى تقديم خدمات مالية متميزة من خلال إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز ثقافة الاحترام والنزاهة ودعم المجتمعات التي تخدمها. تعكس المهمة تفانيها في تعزيز قيمة المساهمين مع ضمان النمو المستدام والربحية.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: التركيز على فهم وتلبية احتياجات العملاء.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط والمساهمة في المجتمعات المحلية.
- تمكين الموظف: تعزيز بيئة داعمة لنمو الموظفين وتطويرهم.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن المقاييس المالية التالية:
| المقاييس المالية | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 4.8 مليون دولار | 5.4 مليون دولار |
| ربحية السهم (الأساسية والمخففة) | $1.38 | $1.54 |
| صافي دخل الفوائد (المعادل للضريبة) | 20.2 مليون دولار | 20.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 2.6 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 16.7 مليون دولار | 16.8 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.66% | 0.70% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.59% | 10.15% |
كفاية رأس المال
تحافظ شركة Auburn National Bancorporation على نسب رأسمال قوية، مما يعكس صحتها المالية واستقرارها:
| نسب رأس المال | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| CET 1 نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.75% | 14.47% |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.76% | 15.49% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.43% | 10.39% |
مشاركة المجتمع
تشارك الشركة بنشاط في دعم المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- برامج التثقيف المالي.
- الرعاية والشراكات المحلية.
- الجهود التطوعية للعاملين في المشاريع المجتمعية.
خاتمة
يتجلى التزام Auburn National Bancorporation بمهمتها في أدائها المالي ومشاركتها المجتمعية وقيمها الأساسية. تواصل الشركة التكيف مع ظروف السوق مع إعطاء الأولوية لاحتياجات عملائها وأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN).
Overview العمليات
تعمل شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) بشكل أساسي من خلال شركتها الفرعية المملوكة بالكامل AuburnBank. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض التجارية والاستهلاكية وحسابات الودائع وخدمات إدارة الخزانة.
الأداء المالي
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن صافي أرباح قدرها 4.8 مليون دولار، أو 1.38 دولار للسهم الواحد، مقارنة ب 5.4 مليون دولار، أو 1.54 دولار للسهم الواحدلنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي إيرادات الفوائد (المعادل للضريبة) للتسعة أشهر الأولى 20.2 مليون دولار، أ انخفاض بنسبة 2% من 20.6 مليون دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 4.8 مليون دولار | 5.4 مليون دولار |
| ربحية السهم | $1.38 | $1.54 |
| صافي دخل الفوائد (المعادل للضريبة) | 20.2 مليون دولار | 20.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.05% | 2.97% |
| الدخل من غير الفوائد | 2.6 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 16.7 مليون دولار | 16.8 مليون دولار |
| مصاريف ضريبة الدخل | 1.2 مليون دولار | 0.7 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول شركة Auburn National Bancorporation 990.1 مليون دولار، مع إجمالي الودائع 901.7 مليون دولار وإجمالي حقوق المساهمين 84.3 مليون دولار.
| بند الميزانية العمومية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 990.1 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 901.7 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 84.3 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 6.9 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
إجمالي محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024 565.7 مليون دولار، مع تعويض القروض العقارية التجارية 53% من إجمالي القروض. وجاء تقسيم فئات القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | كمية | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 297.8 مليون دولار | 53% |
| العقارات السكنية | 118.6 مليون دولار | 21% |
| البناء وتطوير الأراضي | 77.9 مليون دولار | 14% |
| التجارية والصناعية | 61.5 مليون دولار | 11% |
سعر الفائدة وتحليل العائد
وبلغ متوسط العائد على القروض للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 5.18%، مقارنة ب 4.71% في عام 2023. وكان إجمالي العائد على الأصول المدرة للفائدة 4.35% لعام 2024، ارتفاعًا من 3.70% في عام 2023.
| مقاييس الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| متوسط العائد على القروض | 5.18% | 4.71% |
| إجمالي العائد على الأصول المدرة للفائدة | 4.35% | 3.70% |
| تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة | 1.80% | 1.02% |
نسب كفاية رأس المال
تحافظ شركة Auburn National Bancorporation على نسب رأسمال قوية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة إجمالي رأس المال القائم على المخاطر 15.76%، كانت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول 10.43%وكانت نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). 14.75%.
| نسبة رأس المال | نسبة |
|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 15.76% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 10.43% |
| نسبة CET1 | 14.75% |
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن توزيع أرباح نقدية على المساهمين 0.81 دولار للسهم الواحد للأشهر التسعة الأولى من عامي 2024 و2023.
كيف تجني شركة Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Auburn National Bancorporation, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت شركة Auburn National Bancorporation عن صافي دخل الفوائد (المعادل للضريبة) بقيمة 20.2 مليون دولار، يمثل أ انخفاض بنسبة 2% مقارنة ب 20.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وارتفع صافي هامش الفائدة للشركة إلى 3.05% من 2.97% على أساس سنوي، مدفوعًا في المقام الأول بمزيج الأصول الأكثر ملاءمة والعوائد الأعلى على الأصول المدرة للفائدة.
متوسط القروض وأسعار الفائدة
| فئة | متوسط الرصيد (2024) | متوسط العائد (٪) | متوسط الرصيد (2023) | متوسط العائد (٪) |
|---|---|---|---|---|
| القروض والقروض المحتفظ بها للبيع | 568.9 مليون دولار | 5.18% | 514.7 مليون دولار | 4.71% |
| الأوراق المالية - خاضعة للضريبة | 248.9 مليون دولار | 2.20% | 344.1 مليون دولار | 2.13% |
| الأوراق المالية - معفاة من الضرائب | 10.2 مليون دولار | 3.71% | 54.6 مليون دولار | 3.75% |
الدخل من غير الفوائد
إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 2.6 مليون دولار، مقارنة ب 2.4 مليون دولار في عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع دخل الإقراض العقاري والإيرادات الأخرى غير الفوائد.
توزيع الدخل من غير الفوائد
| مصدر | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $463,000 | $456,000 |
| دخل الإقراض العقاري | $463,000 | $345,000 |
| التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $301,000 | $311,000 |
| آخر | 1.4 مليون دولار | 1.3 مليون دولار |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 16.7 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 16.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكانت الزيادة في الرواتب والمزايا المحرك الأساسي لهذه النفقات.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الأرباح | 4.8 مليون دولار | 5.4 مليون دولار |
| ربحية السهم الأساسية والمخففة | $1.38 | $1.54 |
| معدل ضريبة الدخل الفعلي | 19.48% | 12.05% |
| تم إعلان الأرباح النقدية | 0.81 دولار للسهم الواحد | 0.81 دولار للسهم الواحد |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Auburn National Bancorporation على نسبة رأس مال إجمالية قائمة على المخاطر قدرها 15.76%، نسبة الرافعة المالية من المستوى 1 10.43%ونسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). 14.75%.
وكان مخصص الشركة لخسائر الائتمان 6.9 مليون دولار، أو 1.22% من إجمالي القروض، مما يعكس تقييم الشركة لمخاطر الائتمان لديها profile والتوقعات الاقتصادية.
خاتمة
ومن خلال تركيزها على صافي دخل الفوائد والإدارة الإستراتيجية للدخل من غير الفوائد، تواصل شركة Auburn National Bancorporation التنقل في المشهد المالي المتطور بفعالية.
Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Auburn National Bancorporation, Inc. (AUBN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.